Nejlepší dividendové ETF a jak do nich investovat

Dividendový ETF je fond, který investuje výhradně do společností vyplácejících dividendy. Další informace o tom, jak investovat do dividendových ETF, najdete v těchto tipech od Bankrate.

Pro veřejné společnosti je jedním z nejjednodušších způsobů, jak akcionářům sdělit finanční stabilitu, výplata dividend v hotovosti. Nejznámější společnosti se často dělí s investory o část svých zisků a odměňují je peněžními dividendami. Pro investory představují dividendy stabilní zdroj pasivního příjmu.

Vlastnit společnosti vyplácející dividendy prostřednictvím burzovně obchodovaných fondů (ETF) může být velmi efektivní. Dividendový ETF je fond, který investuje výhradně do společností vyplácejících dividendy. Manažeři fondu vybírají tyto společnosti na základě specifických atributů, jako je velikost, odvětví, geografický region a historie vyplácení dividend. Poté je seskupí do koše, který představuje investiční kategorii, jako jsou “dividendoví aristokraté”.”

Jakmile si vyberete dividendový investiční styl, každý podíl v tomto ETF bude mít podobný profil.

The World's most trusted place to buy and sell cryptocurrency Get $10 in free Bitcoin for singing up. Sign up and get $10

Předpokládejme například, že si vyberete fond, který investuje pouze do společností s velkou tržní kapitalizací, které v minulosti trvale vyplácely dividendy. V takovém případě se správce fondu nemůže od této investiční strategie odchýlit. Tato zásada je důležitá, protože zvolený investiční styl bude určovat různou míru rizika a potenciální výnosy.

Pro drobné investory jsou ETF výhodné, protože poskytují okamžitou diverzifikaci za nízkou cenu. Díky této dodatečné výhodě jsou dividendové ETF atraktivní pro účastníky trhu, zejména pokud výběr akcií vyžaduje určitou úroveň investičních znalostí.

Nejlepší dividendové ETF

Níže jsou uvedeny některé z nejrozšířenějších dividendových ETF na trhu.

Fond Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

VIG sleduje výkonnost indexu NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select. Investiční strategie se zaměřuje na růst dividend a vybírá společnosti, které nejméně deset let trvale zvyšují výplatu dividend.

Dividendový výnos fondu: 1,7 procenta

Největší podíly: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM) a Johnson & Johnson (JNJ).)

Výdajový poměr: 0,06 procenta

Spravovaná aktiva: ~USD.

Fond Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

VYM sleduje výkonnost indexu FTSE High Dividend Yield. Tento index vybírá společnosti se sídlem v USA, které vyplácejí dividendy s vysokým výnosem, s výjimkou REIT (real estate investment trusts).).

Dividendový výnos fondu: 2,8 procenta

Největší podíly: JPMorgan Chase (JPM), Johnson & Johnson a Home Depot (HD).)

Výdajový poměr: 0,06 procenta

Spravovaná aktiva: ~USD.

ETF SPDR S&P Dividend (SDY)

SDY sleduje výkonnost indexu S&P High Yield Dividend Aristocrats. Index vybírá společnosti, které nejméně 20 let po sobě trvale zvyšují výplatu dividend.

Dividendový výnos fondu: 2,6 procenta

Největší podíly: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) a Chevron (CVX).)

Poměr nákladů: 0,35 procenta

Spravovaná aktiva: ~USD.

iShares Select Dividend ETF (DVY)

DVY sleduje výkonnost indexu Dow Jones Select Dividend. Tento index vybírá společnosti s vysokým dividendovým výnosem - přibližně 100 z nich - se sídlem ve Spojených státech.

Dividendový výnos fondu: 3,3 procenta

Největší podíly: Altria Group (MO), ONEOK (OKE) a AT&T (T)

Výdajový poměr: 0,38 procenta

Spravovaná aktiva: ~USD.

ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)

NOBL sleduje výkonnost indexu S&P 500 Dividend Aristocrats. Index vybírá nadnárodní společnosti s historií zvyšování dividend po dobu nejméně 25 let, přičemž některé z nich tak činí již více než 40 let.

Dividendový výnos fondu: 2,0 procenta

Největší podíly: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) a West Pharmaceutical Services (WST).)

Poměr nákladů: 0,35 procenta

Spravovaná aktiva: ~USD.

Jak fungují dividendy

Dividendy se akcionářům obvykle vyplácejí každé čtvrtletí, v některých případech však mohou být vyplaceny i mimořádné dividendy, které slouží jako jednorázový bonus. Aby měl akcionář nárok na nadcházející dividendu, musí vlastnit akcie společnosti až do tzv. data ex-dividend včetně.

Investoři věnují zvláštní pozornost dividendovému výnosu, který zdůrazňuje, kolik společnost nebo fond vyplácí v poměru k ceně svých akcií. Dividendový výnos se vypočítá tak, že se vezme roční výplata dividend a vydělí se cenou akcie. Výnos se uvádí v procentech. Výnosy mohou být vypočteny na základě plateb uskutečněných v posledním roce nebo plateb, které se očekávají v příštím roce.

Pokud například roční dividenda společnosti činí 4 dolary a cena akcie je 100 dolarů, při čtvrtletní výplatě 1 dolaru by dividendový výnos činil 4 %.

Vysoký výnos nemusí vždy znamenat dobrou investiční příležitost. Mnozí investoři totiž považují nejvyšší výnosy za varovný signál, protože akcie společnosti mohly utrpět ztrátu, která způsobila nárůst výnosů. Nebo se možná společnost snaží nalákat investory na vysoké výnosy.

Před investicí se zpravidla seznamte s celým finančním obrazem společnosti. Výplata dividend je jen třešničkou na dortu.

Jak investovat do dividendových ETF

Pevná dividendová strategie je nezbytnou součástí portfolia každého investora. Podle výzkumu společnosti Hartford Funds se dividendy od 30. let 20. století podílely na celkových výnosech indexu S&P 500 41 procenty. A pokud jsou dividendy reinvestovány, jsou výnosy ještě vyšší a od roku 1970 představují 84 procent celkových výnosů indexu S&P.

Dividendové investování je ze své podstaty méně rizikové. Společnosti, které jsou schopny vydávat pravidelné výplaty, jsou často bohatší na hotovost než ty, které se snaží rychle rozvíjet své podnikání. Dobře zavedená jména mají také historii každoročního zvyšování výplaty dividend a jsou na to velmi hrdá.

Při výběru dividendových ETF je třeba zvážit čtyři kroky.:

Jako každá jiná investice jsou i dividendové ETF náchylné ke ztrátám. Výše potenciálních ztrát souvisí s mírou rizika obsaženého v portfoliu. Fond, který investuje ve velké míře do potenciálně rizikovějších aktiv, jako jsou společnosti na rozvíjejících se trzích, bude mít tedy velmi odlišný rizikový profil než fond, který investuje do zavedených a osvědčených jmen. Makroekonomické faktory, jako je prostředí úrokových sazeb, také hrají roli.

Jsou pro vás dividendové ETF dobrou investicí?

Investiční přístup zaměřený na dividendy může mít smysl pro mnoho lidí v různých fázích jejich investičního života. Dividendy mohou být skvělým způsobem, jak v průběhu času budovat bohatství, protože rostoucí společnosti rozdělují zisk svým akcionářům. Dividendy mají smysl také pro ty, kteří chtějí ze svých investic generovat příjem, například pro ty, kteří dosáhli důchodového věku. Vždy se zamyslete nad svými finančními cíli a zvažte, zda vám dividendové ETF mohou pomoci k jejich dosažení.

Na co se zaměřit u dividendového ETF

Při výběru dividendového ETF je třeba vzít v úvahu několik věcí.:

Jak se zdaňují dividendy?

V závislosti na typu investičního účtu, který vlastníte, jsou výplaty dividend zdaněny jako běžný příjem nebo sníženou sazbou daně podle zvláštních předpisů. Tato pravidla platí pouze pro podíly mimo daňově zvýhodněné účty, jako je 401(k) nebo IRA, kde neplatíte daně z dividend ani z kapitálových výnosů.

Pointa

Historie ukazuje, že dividendy jsou pro investory významným zdrojem příjmů. Pokud se spojí konzistentní výplata dividend a rostoucí hodnota akcií, mohou být silným nástrojem pro budování bohatství.

Naposledy aktualizováno 23. květen, 2022 a naposledy přezkoumáno odborníkem 4. únor, 2022.
Podíl

Další články, které by se vám mohly líbit

Lidé, kteří čtou “Nejlepší dividendové ETF”, také milují tyto články:

Procházet všechny články