Adividend Stock je veřejně obchodovaná společnost, která se pravidelně dělí o zisky s akcionáři prostřednictvím dividend. Tyto společnosti mají tendenci být trvale ziskové a zavázané vyplácet dividendy v dohledné budoucnosti.
I když jsou dividendy možná méně vzrušující než pronásledování nejnovějších hitů na akciovém trhu, mohou v průběhu času představovat významnou část celkového výnosu investorů.
Jak fungují dividendové akcie
Abyste mohli vybírat dividendy z akcií, musíte jednoduše vlastnit akcie společnosti prostřednictvím makléřského účtu nebo penzijního plánu, jako je IRA. Po výplatě dividend bude hotovost automaticky vložena na váš účet.
Doporučené čtení: Nejlepší dividendové ETF a jak do nich investovat
Společnosti se mohou rozhodnout vyplácet dividendy z mnoha důvodů, ale obvykle je to způsob, jak sdílet zisky firmy s jejími vlastníky nebo akcionáři. Společnosti se také mohou snažit vyplácet dividendy, pokud nemají dostatek obchodních příležitostí, aby samy reinvestovaly hotovost.
Dividendy jsou obvykle vypláceny čtvrtletně, ale jsou možné i jiné plány. Speciální dividendy jsou jednorázové platby, u kterých by se nemělo počítat s jejich opakováním.
Představenstvo společnosti schválí její dividendovou politiku a oznámí své plány investorům prostřednictvím tiskové zprávy nebo podání u Komise pro cenné papíry a burzy.
Investoři si musí být vědomi některých klíčových dat:
Doporučené čtení: Co jsou to zásoby a jak fungují?
- Datum vyhlášení: To je den, kdy společnost oznámí své dividendové plány.
- Datum záznamu: Investoři, kteří jsou k tomuto dni vedeni jako akcionáři, obdrží výplatu dividend.
- Datum ex-dividendy: Toto je den, kdy akcionáři, kteří nakoupí akcie, již neobdrží další výplatu dividendy.
- Datum splatnosti: To je den, kdy investoři obdrží výplatu dividend.
Co jsou to dividendoví aristokraté?
Dividendoví aristokraté se týkají skupiny společností z indexu S&P 500, které zvyšovaly dividendy na akcii po dobu nejméně 25 po sobě jdoucích let. S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) umožňuje investorům snadno nakupovat tyto společnosti, které důsledně odměňují akcionáře.
Pro zařazení do dividendové aristokratické skupiny musí být splněna určitá kritéria:
- Společnosti musí být členy indexu S&P 500.
- Musí zvýšit celkovou roční dividendu na akcii po dobu alespoň 25 let v řadě.
- Musí mít tržní kapitalizaci upravenou na plovoucí podmínky ve výši alespoň 3 miliardy USD.
- Musí mít průměrnou denní obchodní částku alespoň 5 milionů $.
Seznam dividendových aristokratů zahrnuje 65 společností (stav k září 2021) a zahrnuje známé značky jako Coca-Cola (KO), Walmart (WMT) a International Business Machines (IBM), stejně jako méně známé společnosti jako Illinois. Tool Works (ITW) a Expeditors International of Washington (EXPD).
Jak investovat do dividendových akcií
Ropný titán John D. Rockefeller starší jednou řekl, že to jediné, co mu udělalo radost, bylo vidět přicházet jeho dividendy. Chcete sami zjistit, co měl Rockefeller na mysli? Budete muset koupit akcie společností, podílových fondů nebo ETF, které vyplácejí dividendy.
Doporučené čtení: Co je S&P 500?
Jednotlivé společnosti: Jedním ze způsobů, jak začít přijímat dividendy, je koupit akcie společnosti, která je vyplácí. Mnoho společností vyplácí dividendy a některé mají dlouhou historii každoročního zvyšování výplat. Například Walmart v únoru 2021 oznámil, že zvyšuje svou roční dividendu již 48. rok v řadě. Před plánováním budoucích dividend však budete chtít mít jistotu v síle a trvanlivosti společnosti.
Dividendový výnos společnosti lze vypočítat tak, že se vezme roční dividenda na akcii a vydělí se cenou akcie. Toto procento nebo výnos lze použít k porovnání napříč různými společnostmi, podílovými fondy nebo ETF a pomůže vám určit, kde za své peníze získat maximum.
Vysoce výnosné podílové fondy a ETF: Pokud hledáte více diverzifikovaný přístup, fondy a ETF s vysokými dividendovými výnosy mohou být atraktivní možností. Tyto fondy budou mít tendenci držet společnosti s vyššími dividendovými výnosy, než je průměr, a mohou být způsobem, jak generovat vyšší příjem než typické portfolio. Vanguard High Dividend Yield ETF drží stálé plátce dividend, jako jsou JPMorgan Chase, Johnson & Johnson a Home Depot, a přichází s ročními výdaji pouhých 0,06 procenta.
Doporučené čtení: 10 nejlepších dlouhodobých investic v roce 2024
Dividendové fondy a ETF: Tento přístup bude obvykle zahrnovat společnosti, které v minulosti vyplácely dividendy v průběhu času. Zatímco výnos bude pravděpodobně nižší než u fondů, které se zaměřují pouze na vysoké výplaty, pěstitelé dividend mohou v dlouhodobém horizontu zaznamenat větší zhodnocení ceny akcií na základě vyšších temp růstu zisků. Fondy zaměřené na růst dividend budou často držet společnosti jako Microsoft, Walmart, Visa nebo třeba Apple.
Dividendy mohou představovat významnou část celkového výnosu investorů, který zahrnuje jak výnos, tak zhodnocení ceny. Od roku 1970 tvořily reinvestované dividendy 84 procent celkového výnosu indexu S&P 500, podle nedávné studie Hartford Funds.
Na co si dát pozor
Daně: Je důležité si pamatovat, že příjem z dividend je obvykle zdaněn běžnými sazbami z příjmu, pokud jsou akcie drženy na zdanitelných makléřských účtech. Abyste tomu zabránili, můžete zvážit vlastnictví akcií prostřednictvím daňově zvýhodněného účtu, jako je tradiční nebo Roth IRA.
Doporučené čtení: 11 nejlepších investic v roce 2024
Dividendy lze snížit: Dividendy nejsou zaručeny a někdy jsou společnosti nuceny je snížit nebo je zcela odstranit kvůli finančním potížím. Proto je třeba si dávat pozor, když společnost vyplácí velmi vysoké dividendy. Někdy je tento vysoký výnos opravdu příliš dobrý na to, aby to byla pravda, a vysoký výnos může být signálem, že investoři očekávají, že společnost sníží výplatu.
Vlastnit diverzifikovanou skupinu společností prostřednictvím indexového fondu však může být skvělý způsob, jak se vyhnout riziku, že si vyberete špatnou společnost. Za posledních 50 let přišel jediný významný pokles dividend na akcii indexu S&P 500 během finanční krize v letech 2008 a 2009, kdy bylo mnoho bank nuceno snížit své výplaty. Dividendy během tohoto časového období klesly o 21 procent, ale od té doby výrazně překonaly předchozí maximum.
Rostoucí úrokové sazby: Když sazby rostou, může to také představovat riziko pro fondy a ETF s vysokými dividendovými výnosy. S růstem sazeb mohou investoři, kteří si zakoupili dividendové fondy, aby zvýšili svůj příjem, rotovat z vysoce výnosných akcií směrem k dluhopisům nebo jiným aktivům, což způsobí pokles cen akcií.
Doporučené čtení: Co jsou blue chip akcie?
Jak se zdaňují dividendové akcie?
Způsob zdanění dividendových akcií bude záviset na typu účtu, na kterém je držíte. Pokud držíte akcie nebo fondy vyplácející dividendy na individuálním nebo společném účtu, budete platit daně z dividend, které obdržíte, a také z jakýchkoli realizované zisky. Dividendy jsou obvykle zdaněny stejnou sazbou jako běžný příjem, zatímco sazba z kapitálových zisků bude záviset na tom, jak dlouho jste aktivum drželi a na výši vašeho příjmu.
Pokud držíte dividendové akcie nebo fondy na daňově zvýhodněných účtech, jako je tradiční nebo Roth IRA, nebudete platit žádné daně z dividend ani ze svých realizovaných zisků.
Strategie investování do dividendových akcií
Pro ty, kteří se zajímají o strategie investování dividend, existují obecně dva přístupy, které je třeba zvážit:
Doporučené čtení: Průvodce pro mileniály, jak začít s důvěrou investovat
- Dividendový výnos: První možností je nákup akcií nebo fondů, které nabízejí vysoké současné dividendové výnosy. Tyto společnosti mohou být podhodnocené nebo mohou čelit některým obchodním problémům, které stlačily cenu jejich akcií a posunuly dividendový výnos výše. V některých případech by mohla být dividenda snížena nebo dokonce eliminována, aby se řešily finanční potíže.
- Růst dividend: Další možností je vlastnit společnosti nebo fondy, které v průběhu času neustále zvyšovaly své dividendy. Tyto akcie budou mít obvykle nižší výnos než akcie s vysokou dividendou, ale obvykle mají zdravé základní podniky s historií rostoucích zisků.
Dividendové akcie vs. dividendové fondy
Jedním z klíčových rozhodnutí, které budou muset investoři učinit, je, zda chtějí koupit dividendové akcie nebo dividendové fondy. Dividendová akcie je pouze veřejně obchodovaná společnost, která vyplácí dividendy, zatímco podílový fond zaměřený na dividendy nebo ETF je koš několika akcií vyplácejících dividendy. Hlavní výhodou přístupu k fondům je, že rozložíte své riziko mezi větší počet společností oproti pouhému výběru hrstky jednotlivých akcií sami. To je výhoda diverzifikace.
Na druhou stranu, pokud jste zkušenější investor a rádi provádíte průzkumy společností, můžete být schopni dosáhnout vyšších výnosů tím, že soustředíte své investice pouze do několika společností, které dobře znáte a kterým dobře rozumíte. Některé akcie s vysokou dividendou mohou čelit konkrétní obchodní výzvě a důkladné prozkoumání tohoto problému může pomoci identifikovat atraktivní investici. Ale pro většinu investorů by dividendové fondy měly být bezpečnějším přístupem.
Sečteno a podtrženo
Dividendy mohou mít v průběhu času velký dopad na vaše portfolio. Mohou pomoci generovat příjem během odchodu do důchodu nebo dříve a mohou být také reinvestovány, aby se zvýšila celková návratnost investice. Zvažte vlastnictví společností vyplácejících dividendy prostřednictvím nízkonákladového fondu nebo ETF na daňově zvýhodněném účtu jako součást vašeho dlouhodobého investičního plánu.
Doporučené čtení: Nejlepší podílové fondy v roce 2024
