De bedste udbytte-ETF'er, og hvordan du investerer i dem

En udbytte ETF er en fond, der udelukkende investerer i udbyttebetalende selskaber. Få mere at vide om, hvordan du investerer i udbytte-ETF'er med disse tips fra Bankrate.

For børsnoterede selskaber er en af de enkleste måder at kommunikere finansiel stabilitet til aktionærerne på gennem kontante udbyttebetalinger. De mest etablerede virksomheder deler ofte en del af deres overskud med investorerne og belønner dem med kontant udbytte. For investorerne giver udbytte en stabil strøm af passiv indkomst.

Det kan være meget effektivt at eje udbyttebetalende selskaber via børshandlede fonde (ETF’er). En udbytte-ETF er en fond, der udelukkende investerer i udbyttebetalende selskaber. Fondsforvalterne vælger disse virksomheder ud fra specifikke egenskaber såsom størrelse, branche, geografisk område og udbyttehistorik. Dernæst grupperer de dem i en kurv af beholdninger, der repræsenterer en investeringskategori som f.eks. “udbyttearistokrater”.”

Når du har valgt en investeringsstil for udbytteinvesteringer, vil alle beholdninger i den pågældende ETF have en lignende profil.

The World's most trusted place to buy and sell cryptocurrency Get $10 in free Bitcoin for singing up. Sign up and get $10

Antag f.eks. at du vælger en fond, der kun investerer i store selskaber med en historisk historik for konsekvent at betale udbytte. I så fald kan en fondsforvalter ikke afvige fra denne investeringsstrategi. Dette princip er vigtigt, da den investeringsstil, du vælger, vil være afgørende for de forskellige grader af risiko og de potentielle afkast.

For private investorer er ETF’er praktiske, fordi de giver øjeblikkelig diversificering til en lav pris. Denne ekstra fordel gør udbytte-ETF’er attraktive for markedsdeltagere, især når det kræver en vis viden om investering at vælge aktier.

Top udbytte ETF’er

Nedenfor er nogle af de mest udbredte udbytte-ETF’er på markedet.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

VIG følger udviklingen i NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select Index. Investeringsstrategien fokuserer på udbyttevækst og udvælger virksomheder, der konsekvent har øget udbyttebetalingerne i mindst ti år.

Fondens udbytteafkast: 1,7 procent

De største beholdninger: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM) og Johnson & Johnson (JNJ)

Udgiftsforhold: 0,06 procent

Formue under forvaltning: ~62 mia. dollar

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

VYM følger udviklingen i FTSE High Dividend Yield Index. Indekset udvælger højtydende udbyttebetalende selskaber med hjemsted i USA, undtagen REIT’er (real estate investment trusts).

Fondens udbytteafkast: 2,8 procent

De største beholdninger: JPMorgan Chase (JPM), Johnson & Johnson og Home Depot (HD)

Udgiftsforhold: 0,06 procent

Formue under forvaltning: ~ 39 mia. dollar

SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

SDY følger udviklingen i S&P High Yield Dividend Aristocrats Index. Indekset screener for virksomheder, der konsekvent har øget udbyttebetalingerne i mindst 20 år i træk.

Fondens udbytteafkast: 2,6 procent

De største beholdninger: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) og Chevron (CVX)

Udgiftsforhold: 0,35 procent

Formue under forvaltning: ~$19 milliarder

iShares Select Dividend ETF (DVY)

DVY følger udviklingen i Dow Jones Select Dividend Index. Indekset udvælger selskaber med højt udbytte - omkring 100 af dem - baseret i USA.

Fondens udbytteafkast: 3,3 procent

De største beholdninger: Altria Group (MO), ONEOK (OKE), og AT&T (T)

Udgiftsforhold: 0,38 procent

Formue under forvaltning: ~ 18 milliarder dollars

ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)

NOBL følger udviklingen i S&P 500 Dividend Aristocrats Index. Indekset screener multinationale husholdningsnavne med en historie med stigende udbytte i mindst 25 år, og nogle af dem har gjort det i mere end 40 år.

Fondens udbytteafkast: 2,0 procent

De største beholdninger: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) og West Pharmaceutical Services (WST)

Udgiftsforhold: 0,35 procent

Formue under forvaltning: ~$9 milliarder

Sådan fungerer udbytte

Udbytte udbetales normalt til aktionærerne hvert kvartal, selv om der i nogle tilfælde kan være særlige udbytter, der fungerer som en engangsbonus. For at være berettiget til et kommende udbytte skal en aktionær eje et selskabs aktier frem til og med den såkaldte ex-dividende-dato.

Investorer er særligt opmærksomme på udbytteafkastet, som viser, hvor meget et selskab eller en fond udbetaler i forhold til aktiekursen. Udbytteafkastet beregnes ved at tage den årlige udbyttebetaling og dividere den med aktiekursen. Afkastet angives som en procentdel. Udbyttet kan beregnes på grundlag af betalinger foretaget i løbet af det seneste år eller betalinger, der forventes at blive foretaget i løbet af det næste år.

Hvis et selskabs årlige udbyttebetaling f.eks. er $4, og aktiekursen er $100, vil du se et udbytteafkast på 4 procent med en kvartalsvis udbetaling på $1.

Et højt afkast er ikke altid ensbetydende med en solid investeringsmulighed. Mange investorer ser faktisk de højeste afkast som et rødt flag, da et selskabs aktier måske har fået et slag, hvilket har fået afkastet til at stige. Eller måske forsøger et selskab at lokke investorer til med høje afkast.

Som regel skal du sørge for at se på hele virksomhedens finansielle situation, før du investerer. En udbyttebetaling er blot prikken over i’et.

Sådan investerer du i ETF’er med udbytte

En solid udbyttestrategi er en vigtig del af enhver investors portefølje. Siden 1930’erne har udbytte stået for 41 procent af S&P 500’s samlede afkast ifølge undersøgelser foretaget af Hartford Funds. Og når udbyttet geninvesteres, er afkastet endnu højere, idet det har tegnet sig for 84 procent af S&P’s samlede afkast siden 1970.

Investering i udbytte har i sagens natur en tendens til at være mindre risikabelt. Selskaber, der er i stand til at foretage regelmæssige udbetalinger, er ofte mere likvide end selskaber, der forsøger at skabe hurtig vækst i deres virksomhed. Veletablerede navne har også en tradition for at øge deres udbytteudbetalinger hvert år og er meget stolte af at gøre det.

Når du vælger udbytte-ETF’er, er der fire trin, du skal overveje:

Som alle andre investeringer er udbytte-ETF’er modtagelige for tab. Størrelsen af de potentielle tab er knyttet til det risikoniveau, der er indeholdt i porteføljen. Så en fond, der investerer kraftigt i potentielt mere risikable aktiver som virksomheder på nye markeder, vil have en meget anderledes risikoprofil end en fond, der investerer i etablerede, gennemprøvede navne. Makroøkonomiske faktorer som f.eks. rentemiljøet spiller også en rolle.

Er ETF’er med udbytte en god investering for dig?

En investeringstilgang med fokus på udbytte kan give mening for mange mennesker på forskellige stadier af deres investeringsliv. Udbytte kan være en god måde at opbygge en formue på over tid, da voksende virksomheder udlodder indtjening til deres aktionærer. Udbytte giver også mening for dem, der ønsker at generere indkomst fra deres investeringer, f.eks. dem, der har nået pensionsalderen. Tænk altid over dine finansielle mål, og overvej, om ETF’er med udbytte kan hjælpe dig med at nå dem.

Hvad skal man kigge efter i en ETF med udbytte

Her er nogle ting, du skal overveje, når du vælger en ETF med udbytte:

Hvordan beskattes udbytte?

Afhængigt af den type investeringskonto, du ejer, beskattes udbytteudbetalinger som almindelig indkomst eller til en reduceret sats under særlige omstændigheder. Disse regler gælder kun for beholdninger uden for skattebegunstigede konti som f.eks. en 401(k) eller en IRA, hvor du ikke betaler skat på udbytte eller kapitalgevinster.

Den nederste linje

Historien viser, at udbytte har været en vigtig indtægtskilde for investorer. Når konsekvente udbyttebetalinger og stigende aktiekurser kombineres, kan de være et effektivt redskab til at opbygge formue.

Sidst opdateret den 10. maj, 2022 og sidst gennemgået af en ekspert den 4. februar, 2022.
Del

Flere artikler, du måske kan lide

Folk, der læser “Bedste ETF'er med udbytte”, elsker også disse artikler:

Gennemse alle artikler