Bedste investeringsforeninger i 2022

Med bogstaveligt talt tusindvis af tilgængelige gensidige fonde, hvordan finder du de bedste til din portefølje? Bankrate har fremhævet nogle af de bedste investeringsforeninger baseret på Morningstar-forskning.

Gensidige fonde er en af de mest populære måder at investere på aktie- og obligationsmarkederne på, især som en del af arbejdsgiversponsorerede 401(k)-planer og selvstyrende IRA'er. Gensidige fonde giver dig mulighed for at købe en diversificeret samling af aktiver i kun én fond, ofte til en lav pris. Så du vil være i stand til at skabe en diversificeret portefølje hurtigt, nemt og billigt.

Men med bogstaveligt talt tusindvis af tilgængelige midler, hvordan finder du så de bedste til din portefølje? Nedenfor fremhævede vi nogle af de bedste investeringsforeninger baseret på Morningstar-forskning.

Toppræsterende investeringsforeninger med lave gebyrer

Vi valgte dets topfonde baseret på følgende kriterier og inkluderede kun fonde, der kunne investeres for almindelige investorer (dvs. ikke dem med minimumsinvesteringer på 5 millioner USD):

The World's most trusted place to buy and sell cryptocurrency Get $10 in free Bitcoin for singing up. Sign up and get $10

Nedenfor er nogle af de bedste investeringsforeninger med resultatdata pr. 31. december 2021.

Schwab Fundamental US Large Company Index Fund (SFLNX)

Denne fond investerer i store børsnoterede virksomheder og følger det samlede afkast af Russell RAFI US Large Company Index.

Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX)

Denne indeksfond sporer resultaterne af Russell Top 200 Growth-indekset, som inkluderer store aktier.

Vanguard Windsor II Fund Investor Aktier (VWNFX)

Denne fond investerer i store børsnoterede virksomheder, der er værdifastsat.

Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Denne fond investerer i store børsnoterede virksomheder og kan ligne en S&P 500-indeksfond.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

Denne fond forsøger at replikere præstationen af Nasdaq-100-indekset.

Bedste investeringsforeninger på lang sigt

Ved at bruge de samme kriterier som før, gennemgik vi fonde, der havde gode resultater på ti år. Nedenfor er nogle af de bedste investeringsforeninger med resultatdata pr. 31. december 2021.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

Denne fond forsøger at replikere præstationen af Nasdaq-100-indekset.

Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX)

Denne indeksfond sporer udviklingen på hele Nasdaq-børsen, som omfatter over 3.000 aktier.

Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX)

Denne indeksfond sporer resultaterne af Russell Top 200 Growth-indekset, som inkluderer store aktier.

Hartford Core Equity R5 (HGITX)

Denne fond investerer primært i store børsnoterede virksomheder, der er vækstfokuserede og prisfastsatte.

Voya Russell Large Cap Index Portfolio (IIRLX)

Fonden sigter mod afkast, der svarer til det samlede afkast af Russell Top 200-indekset.

Sådan giver du dine investeringer et løft gennem investeringsforeninger

En af de vigtigste fordele ved at eje investeringsforeninger er den diversificering, de kan tilbyde til relativt lave investeringsbeløb og gebyrer. For blot en investering på et par tusinde dollars kan investeringsforeninger give dig en andel i hundredvis af virksomheder på tværs af forskellige brancher, hvilket giver dig mulighed for at opbygge en diversificeret portefølje.

I sidste ende vil du tjene penge i investeringsforeninger, hvis de underliggende værdipapirer i disse fonde klarer sig godt. For aktiefonde skal du have aktierne i fonden for at stige i værdi for at drage fordel som fondsinvestor. Du vil også drage fordel, når disse virksomheder betaler udbytte.

Sådan vælger du de bedste investeringsforeninger til din portefølje

At vælge den bedste investeringsforening for dig afhænger meget af, hvad du har brug for, især din risikotolerance og tidshorisont. Men det afhænger også af, hvad du ellers allerede har i din portefølje. Her er et par vigtige spørgsmål, du skal overveje for at finde den bedste investeringsforening for dig:

Det er vigtigt at kende din portefølje og økonomiske situation, så du kan vurdere, hvilken investeringsforening der kan være bedst for dig. Men selv når du finder en fondstype, som du kan lide, vil du også gerne vurdere, hvilke fonde der er bedre ud fra et par dimensioner.

Stil dig selv følgende spørgsmål:

Nogle fonde (såsom indeksfonde) investerer bogstaveligt talt i de samme aktier eller obligationer som andre lignende fonde. Så du kan finde det samme "produkt" for en lavere omkostningsprocent ved at søge rundt. For eksempel vil enhver fond baseret på Standard & Poor's 500-indekset have stort set samme besiddelser som en anden, så det reelle sammenligningsgrundlag er fondens gebyrer. Som det gamle investorordsprog siger: "Gebyr er sikre, men afkast er det ikke.”

Typer af investeringsforeninger

Gensidige fonde findes i en række forskellige typer og er kategoriseret efter den type investeringer, de ejer - aktiefonde, obligationsfonde, pengemarkedsfonde, balancerede fonde og måldatofonde.

Aktiefonde

Aktiefonde ejer udelukkende aktier, hvilket giver dem mulighed for større volatilitet – både højere samlet afkast og lavere samlet afkast end andre typer investeringsforeninger. Inkluderet blandt aktiefonde er nogle af de mest populære indeksfonde, hvor fonden er baseret på Standard & Poor's 500-indekset over top amerikanske virksomheder. Herfra kan de yderligere opdeles i fonde med fokus på vækstaktier, værdiaktier eller en kombination af de to.

Obligationsfonde

Obligationsfonde ejer udelukkende obligationer, hvilket gør dem generelt mindre volatile end aktiefonde. Men de vil sandsynligvis også levere lavere afkast over tid end deres aktiebaserede modparter.

Pengemarkedsfonde

Disse investeringsforeninger ejer sikre værdipapirer såsom kontanter og meget kortfristet gæld, hvilket gør dem generelt sikrere end enten aktie- eller obligationsbaserede investeringsforeninger, men også lavere afkast. Når det er sagt, kan pengemarkedsfonde i modsætning til FDIC-støttede pengemarkedskonti i en bank miste hovedstol, hvilket betyder, at det er muligt, men ikke sandsynligt, at du ikke får hele din investering tilbage.

Balancerede investeringsforeninger

Disse investeringsforeninger kan investere i aktier, obligationer og pengemarkedsinstrumenter og kan generelt tilbyde lavere volatilitet i bytte for lavere samlet afkast. Hvor meget der allokeres til hver type aktivklasse afhænger af fondens investeringsforvalter og dennes forventninger til afkast.

Måltidspunkt for investeringsforeninger

Target-date investeringsforeninger er populære på 401(k) konti, og de investerer typisk i aktier, obligationer og pengemarkedsinstrumenter. Investorer vælger, hvornår de vil have adgang til deres penge (f.eks. ved pensionering), og derefter vælger måldatofonden investeringer, der er passende for den pågældende periode, hvilket reducerer risikoen, når investoren nærmer sig måldatoen. Normalt betyder dette, at fonden flytter investeringer fra aktier med højere risiko (men højt afkast) til obligationer med lavere risiko over tid.

Alternativer til investeringsforeninger

Sidst opdateret den 3. maj, 2022 og sidst gennemgået af en ekspert den 21. januar, 2022.
Del

Flere artikler, du måske kan lide

Folk, der læser “Bedste investeringsforeninger”, elsker også disse artikler:

Gennemse alle artikler