Die 10 besten Indexfonds im Jahr 2024

Indexfonds sind bei Anlegern beliebt, weil sie den Besitz verschiedenster Aktien, eine größere Diversifikation und ein geringeres Risiko versprechen – und das meist zu geringen Kosten. Aus diesem Grund halten viele Anleger, insbesondere Anfänger, Indexfonds für überlegene Anlagen gegenüber Einzelaktien.

Einige der meistgesehenen Indizes füllen jede Nacht die Finanznachrichten, sei es der Standard & Poor's 500 (S&P 500), der Nasdaq Composite oder der Dow Jones Industrial Average. Diese Indizes sind oft eine Abkürzung für die Entwicklung des Marktes, und Anleger verfolgen sie, um zu erfahren, wie sich die Aktien insgesamt entwickeln.

Hier finden Sie alles, was Sie über Indexfonds wissen müssen, darunter zehn der Top-Indexfonds, die Sie in diesem Jahr in Ihr Portfolio aufnehmen sollten.

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Beste Indexfonds für 2022

Die folgende Liste enthält Indexfonds verschiedener Unternehmen, die eine Vielzahl breit diversifizierter Indizes nachbilden, und enthält einige der Fonds mit den niedrigsten Kosten, die an den öffentlichen Märkten gehandelt werden. Bei solchen Indexfonds sind die Kosten einer der wichtigsten Faktoren für Ihre Gesamtrendite. Enthalten sind drei Investmentfonds und sieben ETFs:

• Fidelity ZERO Large-Cap-Index
• Shelton NASDAQ-100 Index Direct
• Invesco QQQ Trust-ETF
• Vanguard S&P 500 ETF
• SPDR S&P 500 ETF Trust
• Vanguard Russell 2000 ETF
• iShares Core S&P 500 ETF
• Schwab S&P 500 Indexfonds
• Vanguard Total Stock Market ETF
• SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust

1. Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)

Der Investmentfonds Fidelity ZERO Large Cap Index ist Teil des Vorstoßes der Investmentgesellschaft in Investmentfonds ohne Kostenquote, daher der Spitzname ZERO. Der Fonds bildet nicht offiziell den S&P 500 nach – technisch folgt er dem Fidelity US Large Cap Index – aber der Unterschied ist akademisch. Der wirkliche Unterschied besteht darin, dass die anlegerfreundliche Fidelity keine Lizenzgebühr zahlen muss, um den S&P-Namen zu verwenden, wodurch die Kosten für die Anleger gesenkt werden.

Kostenquote: 0 Prozent. Das bedeutet, dass jede investierte 10.000 US-Dollar jährlich 0 US-Dollar kosten würde.

2. Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

Der Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF bildet die Wertentwicklung der größten Nicht-Finanzunternehmen im Nasdaq-100 Index nach, der hauptsächlich Technologieunternehmen umfasst. Dieser Investmentfonds begann im Jahr 2000 mit dem Handel und hat in den letzten fünf und zehn Jahren eine starke Bilanz gezogen.

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Kostenquote: 0,5 Prozent. Das bedeutet, dass jede investierte 10.000 US-Dollar jährlich 50 US-Dollar kosten würde.

3. Invesco QQQ Trust-ETF (QQQ)

Der Invesco QQQ Trust ETF ist ein weiterer Indexfonds, der die Wertentwicklung der größten Nicht-Finanzunternehmen im Nasdaq-100-Index abbildet. Dieser ETF begann 1999 mit dem Handel und wird von Invesco, einem Fondsriesen, verwaltet. Laut Lipper ist dieser Fonds der leistungsstärkste Large-Cap-Fonds in Bezug auf die Gesamtrendite über die 15 Jahre bis September 2021.

Kostenquote: 0,2 Prozent. Das bedeutet, dass jede investierte 10.000 US-Dollar jährlich 20 US-Dollar kosten würde.

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4. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Wie der Name vermuten lässt, bildet der Vanguard S&P 500 den S&P 500-Index ab und ist mit Hunderten von Milliarden im Fonds einer der größten Fonds auf dem Markt. Dieser ETF begann 2010 mit dem Handel und wird von Vanguard, einem der Kraftpakete der Fondsbranche, unterstützt.

Kostenquote: 0,03 Prozent. Das bedeutet, dass jede investierte 10.000 US-Dollar jährlich 3 US-Dollar kosten würde.

5. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

Der SPDR S&P 500 ETF ist der Urvater der ETFs, der bereits 1993 gegründet wurde. Er hat dazu beigetragen, die Welle der ETF-Investitionen anzustoßen, die heute so populär geworden ist. Mit Hunderten von Milliarden im Fonds gehört er zu den beliebtesten ETFs. Der Fonds wird von State Street Global Advisors – einem weiteren Schwergewicht der Branche – gesponsert und verfolgt den S&P 500.

Kostenquote: 0,09 Prozent. Das bedeutet, dass jede investierte 10.000 US-Dollar jährlich 9 US-Dollar kosten würde.

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6. Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)

Der Vanguard Russell 2000 ETF bildet den Russell 2000 Index ab, eine Sammlung von etwa 2.000 der kleinsten börsennotierten Unternehmen in den USA.

Kostenquote: 0,10 Prozent. Das bedeutet, dass jede investierte 10.000 US-Dollar jährlich 10 US-Dollar kosten würde.

7. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Der iShares Core S&P 500 ETF ist ein Fonds, der von einer der größten Fondsgesellschaften, BlackRock, gesponsert wird. Dieser iShares-Fonds ist einer der größten ETFs und bildet den S&P 500 nach. Mit einem Auflegungsdatum im Jahr 2000 ist dieser Fonds ein weiterer langjähriger Player, der den Index im Laufe der Zeit genau verfolgt hat.

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Kostenquote: 0,03 Prozent. Das bedeutet, dass jede investierte 10.000 US-Dollar jährlich 3 US-Dollar kosten würde.

8. Schwab S&P 500 Indexfonds (SWPPX)

Der Schwab S&P 500 Index Fund rangiert mit einem Vermögen von mehreren zehn Milliarden Euro auf der kleineren Seite der Schwergewichte auf dieser Liste, aber das ist für Anleger nicht wirklich besorgniserregend. Dieser Investmentfonds hat eine starke Bilanz aus dem Jahr 1997 und wird von Charles Schwab, einem der angesehensten Namen der Branche, gesponsert. Schwab ist besonders bekannt für seinen Fokus auf anlegerfreundliche Produkte, wie die hauchdünne Kostenquote dieses Fonds beweist.

Kostenquote: 0,02 Prozent. Das bedeutet, dass jede investierte 10.000 US-Dollar jährlich 2 US-Dollar kosten würde.

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9. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Vanguard bietet auch einen Fonds an, der effektiv das gesamte Universum öffentlich gehandelter Aktien in den USA abdeckt, bekannt als Vanguard Total Stock Market ETF. Es besteht aus kleinen, mittleren und großen Unternehmen aller Branchen. Den Fonds gibt es schon seit einiger Zeit, seit 2001 mit dem Handel. Und mit Vanguard als Sponsor wissen Sie, dass die Kosten niedrig sein werden.

Kostenquote: 0,03 Prozent. Das bedeutet, dass jede investierte 10.000 US-Dollar jährlich 3 US-Dollar kosten würde.

10. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)

Sie haben keine große Auswahl, wenn es um ETFs geht, die den Dow Jones Industrial Average nachbilden, aber State Street Global Advisors kommt mit diesem Fonds durch, der den 30-Aktien-Index der Large-Cap-Aktien abbildet. Der Fonds ist definitiv einer der früheren ETFs, der 1998 auf den Markt kam, und verwaltet mehrere Dutzend Milliarden Euro.

Kostenquote: 0,16 Prozent. Das bedeutet, dass jede investierte 10.000 US-Dollar jährlich 16 US-Dollar kosten würde.

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Warum sind Indexfonds so beliebt?

Indexfonds, die auf wichtigen Indizes basieren, sind aus vielen Gründen beliebt. Diese Fonds bieten im Laufe der Zeit eine gute Rendite, sind diversifiziert und eine relativ risikoarme Möglichkeit, in Aktien zu investieren.

• Attraktive Renditen – Wie alle Aktien schwanken die wichtigsten Indizes. Aber im Laufe der Zeit haben Indizes solide Renditen erzielt, wie der langfristige Rekord des S&P 500 von etwa 10 Prozent jährlich. Das bedeutet nicht, dass Indexfonds jedes Jahr Geld verdienen, aber über lange Zeiträume war dies die durchschnittliche Rendite.
• Diversifikation – Anleger mögen Indexfonds, weil sie eine sofortige Diversifikation bieten. Mit einem Kauf können Anleger eine Vielzahl von Unternehmen besitzen. Eine Aktie eines auf dem S&P 500 basierenden Indexfonds bietet Eigentum an Hunderten von Unternehmen, während eine Aktie des Nasdaq-100-Fonds ein Engagement in etwa 100 Unternehmen bietet.
• Geringeres Risiko – Da sie diversifiziert sind, ist die Investition in einen Indexfonds mit einem geringeren Risiko verbunden als der Besitz einiger einzelner Aktien. Das bedeutet nicht, dass Sie kein Geld verlieren können oder dass sie beispielsweise so sicher sind wie eine CD, aber der Index schwankt normalerweise viel weniger als eine einzelne Aktie.
• Kostengünstig – Indexfonds können für diese Vorteile bei einer niedrigen Kostenquote nur sehr wenig verlangen. Bei größeren Fonds zahlen Sie möglicherweise 3 bis 10 US-Dollar pro Jahr für jede 10.000 US-Dollar, die Sie investiert haben. Tatsächlich berechnet Ihnen ein Fonds (oben aufgeführt) überhaupt keine Kostenquote. Bei Indexfonds sind die Kosten einer der wichtigsten Faktoren für Ihre Gesamtrendite.

Während einige Fonds, wie der S&P 500 oder der Nasdaq-100-Indexfonds, den Besitz von Unternehmen aus allen Branchen ermöglichen, besitzen andere Fonds nur eine bestimmte Branche, ein bestimmtes Land oder sogar einen Anlagestil (z. B. Dividendenaktien .).).

So investieren Sie in 3 einfachen Schritten in einen Indexfonds

Es ist überraschend einfach, in einen Indexfonds zu investieren, aber Sie möchten wissen, in was Sie investieren, und nicht einfach zufällige Fonds kaufen, über die Sie wenig wissen.

1. Indexfonds recherchieren und analysieren

Ihr erster Schritt besteht darin, herauszufinden, in was Sie investieren möchten. Ein S&P 500-Indexfonds ist zwar der beliebteste Indexfonds, es gibt ihn jedoch auch für verschiedene Branchen, Länder und sogar Anlagestile. Sie müssen also überlegen, in was genau Sie investieren möchten und warum dies Chancen bieten könnte:

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• Ort: Berücksichtigen Sie den geografischen Standort der Investitionen. Ein breiter Index wie der S&P 500 oder Nasdaq-100 besitzt amerikanische Unternehmen, während sich andere Indexfonds auf einen engeren Standort (Frankreich) oder einen ebenso breiten Standort (Asien-Pazifik) konzentrieren könnten).
• Geschäft: In welche Branche bzw. in welche Branchen investiert der Indexfonds? Wird es in Pharmaunternehmen investiert, die neue Medikamente herstellen, oder vielleicht in Technologieunternehmen? Einige Fonds sind auf bestimmte Branchen spezialisiert und meiden andere.
• Marktchance: Welche Chance bietet der Indexfonds? Kauft der Fonds Pharmaunternehmen, weil sie das nächste Blockbuster-Medikament herstellen oder weil sie Cash Cows sind, die Dividenden zahlen? Einige Fonds investieren in hochverzinsliche Aktien, während andere nach wachstumsstarken Aktien suchen.

Sie sollten sorgfältig prüfen, in was der Fonds investiert, damit Sie eine Vorstellung davon haben, was Sie tatsächlich besitzen. Manchmal können die Etiketten auf einem Indexfonds irreführend sein. Sie können jedoch die Bestände des Index überprüfen, um genau zu sehen, was im Fonds enthalten ist.

2. Entscheiden Sie, welchen Indexfonds Sie kaufen möchten

Nachdem Sie einen Fonds gefunden haben, der Ihnen gefällt, können Sie sich andere Faktoren ansehen, die ihn für Ihr Portfolio geeignet machen. Die Ausgaben des Fonds sind enorme Faktoren, die Ihnen im Laufe der Zeit Zehntausende von Dollar einbringen oder kosten könnten.

• Kosten: Vergleichen Sie die Ausgaben jedes Fonds, den Sie in Betracht ziehen. Manchmal kann ein Fonds, der auf einem ähnlichen Index basiert, 20-mal so viel verlangen wie ein anderer.
• Steuern: Aus bestimmten rechtlichen Gründen sind Investmentfonds tendenziell weniger steuereffizient als ETFs. Am Ende des Jahres zahlen viele Investmentfonds eine steuerpflichtige Kapitalgewinnausschüttung, während ETFs dies nicht tun.
• Mindestanlagebetrag: Viele Investmentfonds haben einen Mindestanlagebetrag für Ihren ersten Kauf, oft mehrere tausend Dollar. Im Gegensatz dazu gibt es bei vielen ETFs keine solche Regel, und Ihr Broker erlaubt Ihnen möglicherweise sogar, Bruchteile von Aktien mit nur wenigen Dollar zu kaufen.

3. Kaufen Sie Ihren Indexfonds

Nachdem Sie sich entschieden haben, welcher Fonds in Ihr Portfolio passt, ist es Zeit für den einfachen Teil – den eigentlichen Fondskauf. Sie können entweder direkt bei der Investmentfondsgesellschaft oder über einen Broker kaufen. Aber es ist normalerweise einfacher, einen Investmentfonds über einen Broker zu kaufen. Und wenn Sie einen ETF kaufen, müssen Sie sich an Ihren Broker wenden.

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Worauf Sie bei der Anlage in Indexfonds achten sollten

Wenn Sie sich Indexfonds ansehen, sollten Sie die folgenden Faktoren berücksichtigen:

• Langfristige Leistung: Es ist wichtig, die langfristige Wertentwicklung des Indexfonds (idealerweise mindestens fünf bis zehn Jahre Wertentwicklung) zu verfolgen, um zu sehen, wie Ihre potenziellen zukünftigen Renditen aussehen könnten. Jeder Fonds kann einen anderen Index nachbilden oder besser abschneiden als ein anderer Fonds, und einige Indizes schneiden im Laufe der Zeit besser ab als andere. Langfristige Leistung ist Ihr bester Maßstab für das, was Sie in der Zukunft erwarten könnten, aber es ist auch keine Garantie.
• Kostenquote: Die Kostenquote zeigt, was Sie jährlich für die Wertentwicklung des Fonds bezahlen. Bei Fonds, die denselben Index nachbilden, wie beispielsweise der S&P 500, macht es wenig Sinn, mehr zu zahlen, als Sie müssen. Andere Indexfonds können Indizes nachbilden, die eine bessere langfristige Performance aufweisen, was möglicherweise eine höhere Kostenquote rechtfertigt.
• Handelskosten: Einige Broker bieten sehr attraktive Preise beim Kauf von Investmentfonds an, sogar noch mehr als dieselbe Investmentfondsgesellschaft selbst. Wenn Sie sich für einen ETF entscheiden, bieten Ihnen praktisch alle großen Online-Broker mittlerweile die Möglichkeit, ohne Provision zu handeln. Wenn Sie einen Investmentfonds kaufen, achten Sie auch auf Verkaufsbelastungen oder Provisionen, die leicht 1 oder 2 Prozent Ihres Geldes abschneiden können, bevor es investiert wird. Diese lassen sich leicht vermeiden, indem Sie die Fonds sorgfältig auswählen, z. B. die von Vanguard und vielen anderen.
• Fondsoptionen: Nicht alle Broker bieten jedoch alle Investmentfonds an. Sie müssen also sehen, ob Ihr Broker eine bestimmte Fondsfamilie anbietet. Im Gegensatz dazu sind ETFs in der Regel bei allen Brokern erhältlich, da sie alle an einer Börse gehandelt werden.
• Bequemlichkeit: Es kann viel einfacher sein, einen Investmentfonds zu wählen, den Ihr Broker auf seiner Plattform anbietet, als ein neues Brokerkonto zu eröffnen. Aber wenn Sie einen ETF anstelle eines Investmentfonds verwenden, können Sie dieses Problem möglicherweise auch umgehen.

Kann ein Indexfonds-Investor alles verlieren?

Geld in marktbasierte Anlagen wie Aktien oder Anleihen zu investieren bedeutet, dass Anleger alles verlieren könnten, wenn das Unternehmen oder die Regierung, die das Wertpapier ausgibt, in ernsthafte Schwierigkeiten gerät. Bei Indexfonds sieht die Situation jedoch etwas anders aus, da sie oft so diversifiziert sind.

Ein Indexfonds besitzt normalerweise mindestens Dutzende von Wertpapieren und kann möglicherweise Hunderte davon besitzen, was bedeutet, dass er stark diversifiziert ist. Bei einem Aktienindexfonds beispielsweise müsste jede Aktie auf Null gehen, damit der Indexfonds und damit der Anleger alles verlieren. Während es also theoretisch möglich ist, alles zu verlieren, passiert dies bei Standardfonds nicht.

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Allerdings kann ein Indexfonds, je nachdem, in was er investiert ist, jahrelang eine Underperformance aufweisen und Geld verlieren. Aber die Wahrscheinlichkeit, dass ein Indexfonds alles verliert, ist sehr gering.

Was gilt als gute Kostenquote?

Investmentfonds und ETFs haben eine der günstigsten durchschnittlichen Kostenquoten, und die Zahl hängt auch davon ab, ob sie in Anleihen oder Aktien investieren. Im Jahr 2020 berechnete der durchschnittliche Aktienindex-Investmentfonds 0,06 Prozent (auf einer vermögensgewichteten Basis) oder 6 US-Dollar für jede investierte 10.000 US-Dollar. Der durchschnittliche Aktienindex-ETF berechnet 0,18 Prozent (anlagegewichtet) oder 18 US-Dollar für jede investierte 10.000 US-Dollar.

Indexfonds sind in der Regel deutlich günstiger als durchschnittliche Fonds. Vergleichen Sie die obigen Zahlen mit dem durchschnittlichen Aktienfonds (auf einer vermögensgewichteten Basis), der 0,54 Prozent berechnet, oder dem durchschnittlichen Aktien-ETF, der 0,18 Prozent berechnet. Während die ETF-Kostenquote in jedem Fall gleich ist, sind die Kosten für Investmentfonds in der Regel höher. Viele Investmentfonds sind keine Indexfonds und verlangen höhere Gebühren, um die höheren Ausgaben ihrer Anlageverwaltungsteams zu begleichen.

Alles, was unter dem Durchschnitt liegt, sollte daher als eine gute Kostenquote angesehen werden. Es ist jedoch wichtig, diese Kosten im Blick zu behalten und zu erkennen, dass der Unterschied zwischen einer Kostenquote von 0,10 Prozent und 0,05 Prozent nur 5 US-Dollar pro Jahr pro 10.000 US-Dollar beträgt. Dennoch gibt es keinen Grund mehr für einen Indexfonds zu zahlen, der denselben Index nachbildet.

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Ist jetzt ein guter Zeitpunkt, um Indexfonds zu kaufen?

Wenn Sie einen Aktienindexfonds oder fast jeden breit diversifizierten Aktienfonds wie den Nasdaq-100 kaufen, kann dies ein guter Zeitpunkt für den Kauf sein, wenn Sie bereit sind, ihn langfristig zu halten. Das liegt daran, dass der Markt im Laufe der Zeit tendenziell steigt, wenn die Wirtschaft wächst und die Unternehmensgewinne steigen. In dieser Hinsicht ist die Zeit Ihr bester Freund, denn sie ermöglicht es Ihnen, Ihr Geld aufzustocken und Ihr Geld Geld verdienen zu lassen. Allerdings können eng diversifizierte Indexfonds (z. B. Fonds mit Fokus auf eine Branche) jahrelang schlecht abschneiden.

Aus diesem Grund ist es für Anleger von entscheidender Bedeutung, geduldig vorzugehen, um kurzfristige Volatilität auszugleichen. Experten empfehlen, dem Markt regelmäßig Geld hinzuzufügen, um die Durchschnittskosten der Dollar-Kosten zu nutzen und ihr Risiko zu senken. Eine starke Anlagedisziplin kann Ihnen dabei helfen, im Laufe der Zeit Geld auf dem Markt zu verdienen. Anleger sollten das Timing des Marktes vermeiden, d. h. in den Markt ein- und aussteigen, um Gewinne zu erzielen und Verlusten auszuweichen.

Häufig gestellte Fragen zu Indexfonds:

Wenn Sie in Indexfonds einsteigen möchten, haben Sie möglicherweise noch einige weitere Fragen. Hier sind Antworten auf einige der am häufigsten gestellten Fragen, die Anleger zu ihnen haben.

Wie funktionieren Indexfonds?

Ein Indexfonds ist ein Investmentfonds – entweder ein Investmentfonds oder ein Exchange Traded Fund (ETF) – der auf einem voreingestellten Aktienkorb oder Index basiert. Dieser Index kann vom Fondsmanager selbst oder von einem anderen Unternehmen wie einer Investmentbank oder einem Broker erstellt werden.

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Diese Fondsmanager ahmen dann den Index nach und schaffen einen Fonds, der dem Index so ähnlich wie möglich ist, ohne den Fonds aktiv zu verwalten. Im Laufe der Zeit ändert sich der Index, wenn Unternehmen hinzugefügt oder entfernt werden, und der Fondsmanager repliziert diese Änderungen mechanisch im Fonds.

Aufgrund dieses Ansatzes werden Indexfonds als eine Art passives Investieren angesehen und nicht als aktives Investieren, bei dem ein Fondsmanager Aktien analysiert und versucht, die besten Performer auszuwählen.

Dieser passive Ansatz führt dazu, dass Indexfonds in der Regel niedrige Kostenquoten aufweisen, was sie für Anleger, die in den Markt einsteigen, günstig hält.

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Zu den bekanntesten Indizes zählen der S&P 500, der Dow Jones Industrial Average und der Nasdaq-100. Indexierung ist eine beliebte Strategie für ETFs, und die meisten ETFs basieren auf Indizes.

Welche Gebühren sind mit Indexfonds verbunden?

Indexfonds können mit verschiedenen Gebühren verbunden sein, je nachdem, welche Art von Indexfonds:

Investmentfonds

Indexfonds, die von Investmentfondsgesellschaften gesponsert werden, können zwei Arten von Gebühren erheben: eine Verkaufsgebühr und eine Kostenquote.

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• Eine Verkaufsgebühr ist nur eine Provision für den Kauf des Fonds und kann beim Kauf oder Verkauf oder im Laufe der Zeit auftreten. Diese können Anleger in der Regel vermeiden, indem sie zu einer anlegerfreundlichen Fondsgesellschaft wie Vanguard, Schwab oder Fidelity gehen.
• Eine Kostenquote ist eine laufende Gebühr, die an die Fondsgesellschaft auf der Grundlage Ihres Fondsvermögens gezahlt wird. Normalerweise werden diese täglich belastet und kommen nahtlos aus dem Konto.

ETFs

Indexfonds, die von ETF-Unternehmen (von denen viele auch Investmentfonds betreiben) gesponsert werden, erheben nur eine Art von Gebühr, eine Kostenquote. Es funktioniert genauso wie bei einem Investmentfonds, mit einem winzigen Teil, der jeden Tag, an dem Sie den Fonds halten, nahtlos abgezogen wird.

ETFs sind in letzter Zeit immer beliebter geworden, weil sie Anlegern helfen, einige der höheren Gebühren zu vermeiden, die mit Investmentfonds verbunden sind. ETFs werden auch deshalb immer beliebter, weil sie andere wichtige Vorteile gegenüber Investmentfonds bieten.

Die Quintessenz

Dies sind einige der besten Indexfonds auf dem Markt, die Anlegern die Möglichkeit bieten, eine breite Aktiensammlung zu geringen Kosten zu besitzen und gleichzeitig von den Vorteilen der Diversifikation und des geringeren Risikos zu profitieren. Angesichts dieser Vorteile überrascht es nicht, dass dies einige der größten Fonds auf dem Markt sind.

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