Edelmetalle wie Silber sind seit langem eine Alternative zu traditionellen Anlagen wie Aktien und Obligationen. Wenn die Zeiten schwierig werden oder es so aussieht, als ob die Federal Reserve aktiv Geld druckt, wenden sich einige Anleger Silber zu, um ihre Wetten abzusichern oder defensiver zu investieren.
Anleger mögen Silber aus vielen Gründen, aber viele sehen es als Wertaufbewahrungsmittel in unsicheren Zeiten, während andere Silber und andere Edelmetalle wie Gold als Inflationsschutz ansehen. Für diese letztere Gruppe ist die Investition in Silber eine Möglichkeit, sich zu vergewissern, dass sie eine Währung haben, die nicht durch Gelddrucken oder anhaltende Zinssätze nahe Null aufgebläht werden kann.
Es gibt eine Reihe von Möglichkeiten, in Silber zu investieren, vom direkten Besitz bis hin zum Besitz von Aktien von Unternehmen, die es produzieren. Hier sind fünf der besten Möglichkeiten, in Silber zu investieren.
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5 Möglichkeiten, Silber zu kaufen und zu verkaufen
Jede der Möglichkeiten, in Silber zu investieren, birgt ihre eigenen Risiken und Chancen.
1. Münzen oder Barren
Der Besitz von physischem Silber, entweder in Form von Münzen oder Barren, ist eine psychologisch und emotional befriedigende Möglichkeit, in Silber zu investieren. Sie haben es im Besitz und können es bei Bedarf verwenden. Und in einigen Fällen ist es sogar relativ einfach zu erreichen. US-Münzen, die vor 1964 hergestellt wurden, enthalten beispielsweise etwa 90 Prozent Silber, und Sie können sie zum Wert ihres Silbergehalts kaufen.
Wenn der Silberpreis steigt, können Sie mit Silbermünzen und Barren Gewinn machen, aber nur so verdienen Sie hier Geld, da die physische Ware im Gegensatz zu einem Qualitätsgeschäft keinen Cashflow erzeugt.
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Sie können Silber über lokale Händler und Pfandhäuser oder Online-Händler wie APMEX oder JM Bullion kaufen. Bei spezialisierteren Händlern können Sie ganze Barren statt nur Münzen kaufen.
Risiken: Es kann leicht sein, dass Sie für physisches Silber zu viel bezahlen. Achten Sie daher auf den Kassapreis, um sicherzustellen, dass Sie einen fairen Preis erhalten. Wenn Sie in Eile Bargeld benötigen, können Sie möglicherweise nicht den vollen Wert Ihres physischen Silbers erhalten, insbesondere wenn Sie über einen Händler gehen müssen.
Passen Sie auf, wenn Sie Sammlermünzen kaufen, da Sie wahrscheinlich für die Sammlerfähigkeit der Münze extra bezahlen werden, was bedeutet, dass Sie für den tatsächlichen Silbergehalt zu viel bezahlen. Schließlich ist Silber, wie alle physischen Vermögenswerte, Diebstahl ausgesetzt, daher müssen Sie es schützen und möglicherweise sogar versichern.
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2. Silber-Futures
Silber-Futures sind eine einfache Möglichkeit, auf steigende oder fallende Silberpreise zu wetten, ohne die Probleme des Besitzes von physischem Silber. Sie könnten das Silber sogar physisch in Empfang nehmen, obwohl dies nicht die typische Motivation derjenigen ist, die an den Terminmärkten spekulieren.
Silber-Futures sind aufgrund der hohen Hebelwirkung, die in Futures-Kontrakten verfügbar ist, eine attraktive Möglichkeit, auf dem Silbermarkt zu spielen. Mit anderen Worten, Sie müssen relativ wenig Kapital aufbringen, um eine relativ große Position im Metall zu besitzen. Wenn sich die Silber-Futures in die richtige Richtung bewegen, werden Sie sehr schnell viel Geld verdienen, obwohl Sie es genauso schnell verlieren können, wenn Sie sich irren.
Risiken: Der Hebel in Futures-Kontrakten funktioniert in beide Richtungen, dh er vergrößert Ihre Gewinne und Ihre Verluste. Wenn sich der Markt gegen Sie bewegt, müssen Sie mehr Geld anlegen, um die Position zu halten. Und wenn Sie dies nicht können, schließt der Broker die Position und Sie haben einen Verlust.
Futures sind riskant und eher für erfahrene Trader geeignet. Sie benötigen in der Regel auch einen großen Kontostand, um loszulegen. Schließlich bieten nur einige Online-Broker Futures-Handel an.
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3. ETFs, die Silber besitzen
Wenn Sie physisches Silber nicht direkt besitzen möchten, aber auch eine risikoärmere Methode als Futures wünschen, können Sie einen Exchange Traded Fund (ETF) kaufen, der physisches Silber besitzt. Sie haben die potenzielle Belohnung für den Besitz von Silber, wenn der Preis steigt, aber weniger Risiken wie Diebstahl. Ein ETF, der physisches Silber besitzt, liefert die Rendite des Silberpreises abzüglich der Kostenquote des ETF.
ETFs bieten noch einen weiteren Vorteil. Sie können Ihr Silber zum Marktpreis verkaufen und die Mittel sind hochliquide. So können Sie Ihr Geld zum wahrscheinlich besten Preis verkaufen, und zwar an jedem Tag, an dem die Börse geöffnet ist.
Die beiden wichtigsten ETFs, die physisches Silber besitzen, sind der iShares Silver Trust (SLV) und der Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Händler können auch über einen ETF, der Futures-Kontrakte über ProShares Ultra Silver (AGQ) besitzt, auf den Silbermarkt wetten, obwohl dies aufgrund der Struktur des Fonds als kurzfristige Wette besser ist als ein langfristiger Hold.
Risiken: Wie Gold und andere Rohstoffe kann Silber volatil sein, insbesondere über kurze Zeiträume. Aber mit einem ETF können Sie einige der größeren Risiken des Besitzes von physischem Silber umgehen, nämlich das Diebstahlrisiko, die Illiquidität und die schlechte Preisgestaltung, wenn es Zeit für den Handel ist.
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4. Silberminenaktien
Sie können auch von einem steigenden Silbermarkt profitieren, indem Sie die Aktien von Unternehmen besitzen, die das Metall abbauen.
Wenn Sie einen Miner besitzen, können Sie auf zwei Arten profitieren. Erstens, wenn der Silberpreis steigt, sollten auch die Gewinne des Unternehmens steigen. Tatsächlich werden die Gewinne der Silberbergleute schneller steigen als der Silberpreis, wenn alles andere gleich bleibt. Zweitens kann der Bergmann die Produktion im Laufe der Zeit steigern und damit auch seinen Gewinn steigern. Das ist eine zusätzliche Möglichkeit, mit Silber zu gewinnen, außer nur auf den Preis selbst zu wetten.
Risiken: Jedes Mal, wenn Sie in ein einzelnes Unternehmen investieren, müssen Sie es gründlich analysieren, um sicherzustellen, dass Sie ein qualitativ hochwertiges Unternehmen kaufen, das erfolgreich sein kann. Viele Bergleute sind riskante Outfits, und einige müssen noch ein Loch in den Boden graben, geschweige denn Silber daraus abbauen. Da ihre Gewinne vom volatilen Silberpreis abhängen, können auch Bergbauaktien volatil sein.
5. ETFs, die Silberminen besitzen
Wenn Sie nicht viele Analysen zu Silberbergbauunternehmen durchführen möchten, aber dennoch die Vorteile eines Besitzes eines Bergbauunternehmens nutzen möchten, können Sie sich an einen ETF wenden, der Silberbergbauunternehmen besitzt. Sie erhalten ein diversifiziertes Engagement bei Bergleuten und ein geringeres Risiko als der Besitz von ein oder zwei einzelnen Bergbauaktien.
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Drei ETFs werden laut ETF-Datenbank als Silver Miners klassifiziert: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) und ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ .).).
Risiken: Ein Sektor-ETF reduziert die Kosten eines einzelnen Bergmanns, der schlecht abschneidet, aber alles, was die gesamte Branche trifft, wie beispielsweise ein fallender Silberpreis, wird den Fonds wahrscheinlich erheblich belasten. Und achten Sie genau darauf, was sich in diesen Fonds befindet, da sie nicht alle gleich geschaffen sind. Einige bieten möglicherweise ein stärkeres Engagement in höherwertigen Unternehmen, während andere sich mehr auf risikoreichere Junior-Miner konzentrieren.
Ist Silber eine gute Investition?
Anleger mögen Silber aus den gleichen Gründen wie Gold und Edelmetalle im Allgemeinen. Hier sind einige der wichtigsten Gründe:
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- Kehrt zurück: Über gewisse Zeiträume hat Silber hoch angesehene Anlageklassen wie Aktien übertroffen.
- Ein Wertaufbewahrungsmittel: Silber kann seinen Wert halten und im Laufe der Zeit sogar gewinnen, was Anlegern die Möglichkeit bietet, Gewinne zu erzielen.
- Liquidität: Silber ist im Allgemeinen ein liquider Markt, und wenn Sie bestimmte Arten von Silberanlagen kaufen, sind diese sehr liquide.
- Weniger korreliert mit den Vermögensmärkten: Ein Teil der Attraktivität von Silber besteht darin, dass es weniger mit anderen Märkten wie Aktien korreliert, was bedeutet, dass es als Absicherung gegen diese Märkte fungieren kann.
- Diversifikation: Da Silber weniger korreliert ist, kann es als Möglichkeit dienen, ein Portfolio zu diversifizieren, Risiken zu reduzieren und potenziell die Renditen zu steigern.
Natürlich ist Silber nicht ohne Risiken oder Nachteile.
Silber selbst erzeugt keinen Cashflow, daher ist möglicherweise nicht klar, wann ein guter Zeitpunkt für den Kauf ist. Dies steht im Gegensatz zu Aktien, bei denen das zugrunde liegende Unternehmen basierend auf seinen Gewinnen oder Zukunftsaussichten günstig sein kann.
Zweitens, da Silber keinen Cashflow wie ein Geschäft erwirtschaftet, müssen sich Anleger, die Gewinn machen wollen, ausschließlich darauf verlassen, dass jemand anderes mehr für das Edelmetall bezahlt als sie selbst. Im Gegensatz dazu können Eigentümer eines Unternehmens – entweder über einzelne Aktien oder ETFs – vom steigenden Rohstoffpreis oder den höheren Erträgen des Unternehmens profitieren. Wer an solchen Unternehmen beteiligt ist, hat also mehrere Möglichkeiten, mit Silber zu gewinnen.
Wann sollten Sie in Silber investieren?
Anleger können in verschiedenen Szenarien in Silber investieren:
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- Angebot und Nachfrage passen nicht zusammen: Wenn das Silberangebot nicht mit der Nachfrage Schritt hält, kann der Silberpreis steigen.
- Ein preisattraktives Unternehmen wird frei: Wenn Sie ein Unternehmen finden, das die Produktion hochfährt oder von steigenden Silberpreisen profitieren kann, könnte dies ein guter Zeitpunkt für den Kauf sein.
- Sie brauchen eine Absicherung gegen Inflation: Einige Anleger wenden sich Rohstoffen wie Silber zu, um sich gegen Inflation abzusichern
- Sie möchten Ihr Portfolio absichern: Wenn Sie in Ihrem Portfolio ein erhebliches Risiko steigender Silberpreise haben (z. B. ist Silber ein wichtiger Input für Ihr Unternehmen), könnten Sie Silber kaufen und dieses Risiko ausgleichen.
- Sie möchten Ihrem Portfolio Rohstoffe hinzufügen: Silber kann Teil einer Rohstoffallokation in Ihrem Portfolio sein, um Ihre Bestände zu diversifizieren und Ihr Risiko zu senken.
Während das Hinzufügen von Silber zu Ihrem Portfolio eine nützliche Strategie für fortgeschrittene Anleger sein kann, sind Anfänger möglicherweise besser bedient, wenn sie ein abgerundetes Portfolio aufbauen, das aus den besten Anlagen besteht.
Die Quintessenz
In Silber zu investieren ist nicht für jeden geeignet, und einige Anleger konzentrieren sich lieber auf Geschäfte mit Cashflow, als in das Metall selbst zu investieren. Anleger in Unternehmen haben mehrere Möglichkeiten, um zu gewinnen, und deshalb bevorzugen Superinvestoren wie Warren Buffett Unternehmen gegenüber Rohstoffen.
Es ist einfacher und kostengünstiger, Aktien oder ETFs zu besitzen als physisches Silber, auch wenn sie liquider sind als das eigentliche glänzende Zeug. Dennoch bedeutet der Besitz von Edelmetallen kein Kontrahentenrisiko (z. B. mit einer Börse oder einem Unternehmen), obwohl die Anlage nur von Ihnen für die Verwahrung abhängt.
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