Τα καλύτερα ETFs για το 2024

Οι επενδυτές μπορεί να θελήσουν να εξετάσουν αυτά τα κορυφαία διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETFs) το 2024, με βάση τις πρόσφατες επιδόσεις τους, τον λόγο εξόδων τους και το είδος της έκθεσης που προσφέρουν.

Τελευταία ενημέρωση στις 26 Απρίλιος 2023 και τελευταία αναθεώρηση από ειδικό στις 10 Φεβρουάριος 2022.

Τα διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) επιτρέπουν στους επενδυτές να αγοράζουν μια συλλογή μετοχών ή άλλων περιουσιακών στοιχείων σε ένα μόνο αμοιβαίο κεφάλαιο με (συνήθως) χαμηλά έξοδα και διαπραγματεύονται σε ένα χρηματιστήριο όπως οι μετοχές. Τα ETF έχουν γίνει εξαιρετικά δημοφιλή την τελευταία δεκαετία και σήμερα κατέχουν τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία. Με κυριολεκτικά χιλιάδες ETF για να διαλέξει κανείς, από πού να ξεκινήσει ένας επενδυτής; Παρακάτω παρατίθενται ορισμένα από τα κορυφαία ETF ανά κατηγορία, συμπεριλαμβανομένων ορισμένων άκρως εξειδικευμένων αμοιβαίων κεφαλαίων.

Τα καλύτερα ETF του 2024 ανά τύπο

Κορυφαία μετοχικά ETFs

Τα μετοχικά ETF παρέχουν έκθεση σε ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο και μπορούν να χωριστούν σε διάφορες κατηγορίες ανάλογα με το πού είναι εισηγμένη η μετοχή, το μέγεθος της εταιρείας, αν πληρώνει μέρισμα ή σε ποιον τομέα ανήκει. Έτσι, οι επενδυτές μπορούν να βρουν το είδος των μετοχικών κεφαλαίων στα οποία θέλουν να εκτεθούν και να αγοράζουν μόνο μετοχές που πληρούν ορισμένα κριτήρια.

Τα μετοχικά ETF τείνουν να είναι πιο ευμετάβλητα από άλλα είδη επενδύσεων, όπως τα CD ή τα ομόλογα, αλλά είναι κατάλληλα για μακροπρόθεσμους επενδυτές που επιθυμούν να δημιουργήσουν πλούτο. Ορισμένοι από τους πιο δημοφιλείς τομείς μετοχικών ETF και οι αποδόσεις τους το 2021 και οι πολυετείς αποδόσεις τους (από τις 31 Δεκεμβρίου 2021) περιλαμβάνουν:

Προτεινόμενη ανάγνωση: Τα 10 καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη το 2024

Κορυφαία ETFs με δείκτη κεφαλαιοποίησης της αμερικανικής αγοράς

Αυτό το είδος ETF παρέχει στους επενδυτές ευρεία έκθεση σε εισηγμένες εταιρείες που είναι εισηγμένες σε αμερικανικά χρηματιστήρια, χρησιμοποιώντας μια παθητική επενδυτική προσέγγιση που παρακολουθεί έναν μεγάλο δείκτη, όπως ο S&P 500 ή ο Nasdaq 100.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Ορισμένα από τα πιο διαδεδομένα ETFs αυτής της ομάδας περιλαμβάνουν επίσης τα SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV) και Invesco QQQ Trust (QQQ).

Κορυφαία διεθνή ETFs

Αυτό το είδος ETF μπορεί να παρέχει στοχευμένη έκθεση σε διεθνείς εισηγμένες εταιρείες σε γενικές γραμμές ή ανά πιο συγκεκριμένη γεωγραφική περιοχή, όπως η Ασία, η Ευρώπη ή οι αναδυόμενες αγορές. Η επένδυση σε ξένες εταιρείες εισάγει ανησυχίες όπως ο συναλλαγματικός κίνδυνος και οι κίνδυνοι διακυβέρνησης, καθώς οι ξένες χώρες ενδέχεται να μην προσφέρουν την ίδια προστασία για τους επενδυτές με τις ΗΠΑ.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

Ορισμένα από τα πιο διαδεδομένα ETFs περιλαμβάνουν επίσης τα iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) και Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).).

Προτεινόμενη ανάγνωση: Πώς να επενδύσετε σε ασήμι: 5 τρόποι να το αγοράσετε και να το πουλήσετε

Κορυφαία Τομεακά ETFs

Αυτό το είδος ETF δίνει στους επενδυτές τη δυνατότητα να αγοράζουν μετοχές σε συγκεκριμένους κλάδους, όπως τα βασικά καταναλωτικά αγαθά, η ενέργεια, τα χρηματοπιστωτικά προϊόντα, η υγειονομική περίθαλψη, η τεχνολογία και άλλα. Αυτά τα ETF είναι συνήθως παθητικά, δηλαδή παρακολουθούν έναν συγκεκριμένο προκαθορισμένο δείκτη μετοχών και απλώς ακολουθούν μηχανικά τον δείκτη.

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

Μερικά από τα πιο διαδεδομένα ETFs περιλαμβάνουν επίσης το Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), το Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) και το Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI).).

Μερισματικά ETFs

Αυτό το είδος ETF δίνει στους επενδυτές τη δυνατότητα να αγοράζουν μόνο μετοχές που πληρώνουν μέρισμα. Ένα μερισματικό ETF είναι συνήθως παθητικά διαχειριζόμενο, πράγμα που σημαίνει ότι παρακολουθεί μηχανικά έναν δείκτη εταιρειών που πληρώνουν μέρισμα. Αυτό το είδος ETF είναι συνήθως πιο σταθερό από ένα ETF συνολικής αγοράς και μπορεί να είναι ελκυστικό για όσους αναζητούν επενδύσεις που παράγουν εισόδημα, όπως οι συνταξιούχοι.

Προτεινόμενη ανάγνωση: Οι 11 καλύτερες επενδύσεις το 2024

Τα καλύτερα μερισματικά ETF τείνουν να προσφέρουν υψηλότερες αποδόσεις και χαμηλό κόστος.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

Μερικά από τα πιο διαδεδομένα ETFs εδώ περιλαμβάνουν επίσης) Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM) και Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD).

Κορυφαία ETFs ομολόγων

Ένα ETF ομολόγων παρέχει έκθεση σε ένα χαρτοφυλάκιο ομολόγων, τα οποία συχνά χωρίζονται σε επιμέρους τομείς ανάλογα με τον τύπο του ομολόγου, τον εκδότη, τη λήξη και άλλους παράγοντες, επιτρέποντας στους επενδυτές να αγοράζουν ακριβώς το είδος των ομολόγων που επιθυμούν. Τα ομόλογα καταβάλλουν τόκους βάσει προγράμματος και το ETF μεταβιβάζει αυτό το εισόδημα στους κατόχους.

Προτεινόμενη ανάγνωση: Πώς να αγοράσετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη S&P 500

Τα ETF ομολόγων μπορούν να αποτελέσουν μια ελκυστική συμμετοχή για όσους χρειάζονται την ασφάλεια του τακτικού εισοδήματος, όπως οι συνταξιούχοι. Ορισμένοι από τους πιο δημοφιλείς τομείς ETF ομολόγων και οι αποδόσεις τους (από τις 26 Ιουλίου) περιλαμβάνουν:

Μακροπρόθεσμα ETF ομολόγων

Αυτό το είδος ETF ομολόγων παρέχει έκθεση σε ομόλογα με μεγάλη διάρκεια, ίσως και 30 χρόνια. Τα ETF μακροπρόθεσμων ομολόγων είναι περισσότερο εκτεθειμένα στις μεταβολές των επιτοκίων, οπότε αν τα επιτόκια κινηθούν υψηλότερα ή χαμηλότερα, αυτά τα ETF θα κινηθούν αντίστροφα προς την κατεύθυνση των επιτοκίων. Παρόλο που αυτά τα ETFs μπορεί να καταβάλλουν υψηλότερη απόδοση από τα ETFs βραχυπρόθεσμων ομολόγων, πολλοί δεν θεωρούν ότι η ανταμοιβή αξίζει τον κίνδυνο.

iShares MBS ETF (MBB)

Ορισμένα από τα πιο διαδεδομένα ETFs περιλαμβάνουν επίσης το iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) και το Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS).).

Προτεινόμενη ανάγνωση: Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια για το 2024

ETFs βραχυπρόθεσμων ομολόγων

Αυτό το είδος ETF ομολόγων παρέχει έκθεση σε ομόλογα με μικρή διάρκεια, συνήθως όχι μεγαλύτερη από μερικά χρόνια. Αυτά τα ETF ομολόγων δεν θα μετακινηθούν πολύ ως απάντηση στις μεταβολές των επιτοκίων, πράγμα που σημαίνει ότι έχουν σχετικά χαμηλό κίνδυνο. Αυτά τα ETF μπορεί να είναι μια πιο ελκυστική επιλογή από την άμεση κατοχή των ομολόγων, επειδή το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ιδιαίτερα ρευστό και πιο διαφοροποιημένο από οποιοδήποτε μεμονωμένο ομόλογο.

Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)

Ορισμένα από τα πιο διαδεδομένα ETFs αυτής της κατηγορίας περιλαμβάνουν επίσης το iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) και το Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH).

Συνολικά ETFs της αγοράς ομολόγων

Αυτό το είδος ETF ομολόγων παρέχει στους επενδυτές έκθεση σε μια ευρεία επιλογή ομολόγων, διαφοροποιημένων ανάλογα με τον τύπο, τον εκδότη, τη διάρκεια και την περιοχή. Ένα ETF συνολικής αγοράς ομολόγων παρέχει έναν τρόπο για να αποκτήσετε ευρεία έκθεση σε ομόλογα χωρίς να επιβαρύνεστε υπερβολικά προς μία κατεύθυνση, καθιστώντας το έναν τρόπο διαφοροποίησης ενός χαρτοφυλακίου με μεγάλη περιεκτικότητα σε μετοχές.

Προτεινόμενη ανάγνωση: Οι 10 καλύτερες μακροπρόθεσμες επενδύσεις το 2024

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Ορισμένα από τα πιο διαδεδομένα ETFs περιλαμβάνουν επίσης τα iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) και Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).

ETFs δημοτικών ομολόγων

Αυτό το είδος ETF ομολόγων παρέχει έκθεση σε ομόλογα που εκδίδονται από πολιτείες και πόλεις και οι τόκοι αυτών των ομολόγων είναι συνήθως αφορολόγητοι, αν και είναι χαμηλότεροι από αυτούς που πληρώνουν άλλοι εκδότες. Τα δημοτικά ομόλογα αποτελούν παραδοσιακά έναν από τους ασφαλέστερους τομείς της αγοράς ομολόγων, αν και αν έχετε στην κατοχή σας δημοτικά ομόλογα εκτός πολιτείας σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, θα χάσετε τα φορολογικά οφέλη στην πολιτεία σας, όχι όμως σε ομοσπονδιακό επίπεδο. Δεδομένων των φορολογικών πλεονεκτημάτων, συμφέρει να εξετάσετε ένα ETF δημοτικών ομολόγων που επενδύει στην πολιτεία της κατοικίας σας.

iShares National Muni Bond ETF (MUB)

Ορισμένα από τα πιο διαδεδομένα ETFs περιλαμβάνουν επίσης το Vanguard Tax-Exempt Bond ETF (VTEB) και το iShares Short-Term National Muni Bond ETF (SUB).

Προτεινόμενη ανάγνωση: Πώς να επενδύσετε σε ομόλογα

Κορυφαία ισορροπημένα ETFs

Ένα ισορροπημένο ETF κατέχει τόσο μετοχές όσο και ομόλογα και στοχεύει σε μια συγκεκριμένη έκθεση στις μετοχές, η οποία συχνά αντικατοπτρίζεται στην ονομασία του. Αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια επιτρέπουν στους επενδυτές να έχουν τις μακροπρόθεσμες αποδόσεις των μετοχών, μειώνοντας παράλληλα μέρος του κινδύνου με τα ομόλογα, τα οποία τείνουν να είναι πιο σταθερά. Ένα ισορροπημένο ETF μπορεί να είναι πιο κατάλληλο για μακροπρόθεσμους επενδυτές που μπορεί να είναι λίγο πιο συντηρητικοί αλλά χρειάζονται ανάπτυξη στο χαρτοφυλάκιό τους.

iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)

Ορισμένα από τα πιο διαδεδομένα ισορροπημένα ETF περιλαμβάνουν επίσης τα iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) και iShares Core Moderate Allocation ETF (AOM).).

Κορυφαία ETFs εμπορευμάτων

Ένα ETF επί εμπορευμάτων παρέχει στους επενδυτές έναν τρόπο να κατέχουν συγκεκριμένα εμπορεύματα, συμπεριλαμβανομένων των γεωργικών προϊόντων, του πετρελαίου, των πολύτιμων μετάλλων και άλλων, χωρίς να χρειάζεται να συναλλάσσονται στις αγορές προθεσμιακών συμβολαίων. Το ETF μπορεί να κατέχει το εμπόρευμα απευθείας ή μέσω συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης. Τα εμπορεύματα τείνουν να είναι αρκετά ευμετάβλητα, οπότε μπορεί να μην είναι κατάλληλα για όλους τους επενδυτές. Ωστόσο, αυτά τα ETF μπορεί να επιτρέψουν σε πιο προχωρημένους επενδυτές να διαφοροποιήσουν τις συμμετοχές τους, να αντισταθμίσουν την έκθεση σε ένα συγκεκριμένο εμπόρευμα σε άλλες επενδύσεις τους ή να προβούν σε ένα κατευθυνόμενο στοίχημα σχετικά με την τιμή ενός συγκεκριμένου εμπορεύματος. Τα ETF χρυσού με τις καλύτερες επιδόσεις τείνουν να προσφέρουν εξαιρετικά αποτελεσματική διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου με πρόσθετες αμυντικές αποθήκες αξίας.

Προτεινόμενη ανάγνωση: Τα καλύτερα μερισματικά ETFs και πώς να επενδύσετε σε αυτά

Μετοχές χρυσού SPDR (GLD)

Ορισμένα από τα πιο διαδεδομένα ETFs εμπορευμάτων περιλαμβάνουν επίσης τα iShares Silver Trust (SLV), United States Oil Fund LP (USO) και Invesco DB Agriculture Fund (DBA).

Κορυφαία ETFs νομισμάτων

Ένα ETF συναλλάγματος παρέχει στους επενδυτές έκθεση σε ένα συγκεκριμένο νόμισμα με την απλή αγορά ενός ETF αντί να έχουν πρόσβαση στις αγορές συναλλάγματος (forex). Οι επενδυτές μπορούν να αποκτήσουν πρόσβαση σε ορισμένα από τα πιο ευρέως διαπραγματεύσιμα νομίσματα στον κόσμο, όπως το δολάριο ΗΠΑ, το ευρώ, η βρετανική λίρα, το ελβετικό φράγκο, το ιαπωνικό γεν και άλλα. Αυτά τα ETF είναι πιο κατάλληλα για προχωρημένους επενδυτές που μπορεί να αναζητούν έναν τρόπο να αντισταθμίσουν την έκθεση σε ένα συγκεκριμένο νόμισμα στις άλλες επενδύσεις τους ή απλώς να κάνουν ένα κατευθυνόμενο στοίχημα για την αξία ενός νομίσματος.

Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP)

Ορισμένα από τα πιο διαδεδομένα ETFs νομισμάτων περιλαμβάνουν επίσης το Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) και το Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF).).

Προτεινόμενη ανάγνωση: Τι είναι τα αμοιβαία κεφάλαια?

Κορυφαία ETFs ακινήτων (REIT ETFs)

Τα ETFs ακινήτων συνήθως επικεντρώνονται στη διακράτηση μετοχών που ταξινομούνται ως REITs ή real estate investment trusts. Τα REITs είναι ένας βολικός τρόπος για να κατέχετε συμμετοχή σε εταιρείες που κατέχουν και διαχειρίζονται ακίνητα, και τα REITs δραστηριοποιούνται σε πολλούς τομείς της αγοράς, συμπεριλαμβανομένων των κατοικιών, των εμπορικών, των βιομηχανικών, των καταλυμάτων, των πύργων κινητής τηλεφωνίας, των ιατρικών κτιρίων και άλλων. Τα REITs συνήθως καταβάλλουν σημαντικά μερίσματα, τα οποία στη συνέχεια μεταβιβάζονται στους κατόχους του ETF. Αυτές οι πληρωμές καθιστούν τα REIT και τα REIT ETF ιδιαίτερα δημοφιλή μεταξύ όσων χρειάζονται εισόδημα, ιδίως των συνταξιούχων. Τα καλύτερα ETF REIT μεγιστοποιούν τις μερισματικές αποδόσεις, καθώς τα μερίσματα είναι ο κύριος λόγος για την επένδυση σε αυτά.

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Ορισμένα από τα πιο διαδεδομένα ETFs ακινήτων περιλαμβάνουν επίσης το iShare U.S. Real Estate ETF (IYR) και το Schwab U.S. REIT ETF (SCHH).

Κορυφαία ETFs μεταβλητότητας

Τα ETFs επιτρέπουν στους επενδυτές να ποντάρουν ακόμη και στη μεταβλητότητα της χρηματιστηριακής αγοράς μέσω των λεγόμενων ETFs μεταβλητότητας. Η μεταβλητότητα μετράται από τον δείκτη μεταβλητότητας CBOE, κοινώς γνωστό ως VIX. Η μεταβλητότητα συνήθως αυξάνεται όταν η αγορά πέφτει και οι επενδυτές γίνονται ανήσυχοι, οπότε ένα ETF μεταβλητότητας μπορεί να αποτελέσει έναν τρόπο αντιστάθμισης της επένδυσής σας στην αγορά, συμβάλλοντας στην προστασία της. Εξαιτίας του τρόπου με τον οποίο είναι δομημένα, είναι καταλληλότερα για traders που αναζητούν βραχυπρόθεσμες κινήσεις στην αγορά και όχι για μακροπρόθεσμους επενδυτές που επιθυμούν να επωφεληθούν από την άνοδο της μεταβλητότητας.

iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures (VXX)

Ορισμένα από τα πιο διαδεδομένα ETFs μεταβλητότητας περιλαμβάνουν επίσης το ProShares VIX Mid-Term Futures ETF (VIXM) και το ProShares Short VIX Short-Term Futures ETF (SVXY).

Προτεινόμενη ανάγνωση: Πώς να αγοράσετε μετοχές: Ένας οδηγός βήμα προς βήμα

Κορυφαία μοχλευμένα ETFs

Ένα μοχλευμένο ETF αυξάνει την αξία του ταχύτερα από τον δείκτη που παρακολουθεί, και ένα μοχλευμένο ETF μπορεί να στοχεύει σε κέρδη δύο ή ακόμη και τρεις φορές υψηλότερα από την ημερήσια απόδοση του δείκτη του. Για παράδειγμα, ένα τριπλά μοχλευμένο ETF που βασίζεται στον S&P 500 θα πρέπει να αυξηθεί κατά 3 τοις εκατό σε μια ημέρα που ο δείκτης αυξάνεται κατά 1 τοις εκατό. Ένα ETF με διπλή μόχλευση θα στοχεύει σε διπλάσια απόδοση. Λόγω του τρόπου με τον οποίο είναι δομημένα τα μοχλευμένα ETFs, είναι καταλληλότερα για traders που αναζητούν βραχυπρόθεσμες αποδόσεις του δείκτη-στόχου για λίγες ημέρες, παρά για μακροπρόθεσμους επενδυτές.

ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

Ορισμένα από τα πιο διαδεδομένα μοχλευμένα ETFs περιλαμβάνουν επίσης τα ProShares Ultra QQQ (QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares (SOXL) και ProShares Ultra S&P 500 (SSO).

Κορυφαία αντίστροφα ETFs

Τα αντίστροφα ETF αυξάνουν την αξία τους όταν η αγορά μειώνεται και επιτρέπουν στους επενδυτές να αγοράζουν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που παρακολουθεί αντίστροφα έναν συγκεκριμένο δείκτη, όπως ο S&P 500 ή ο Nasdaq 100. Αυτά τα ETF μπορεί να στοχεύουν στην ακριβή αντίστροφη απόδοση του δείκτη ή μπορεί να προσπαθούν να προσφέρουν δύο ή τρεις φορές την απόδοση, όπως ένα μοχλευμένο ETF. Για παράδειγμα, εάν ο S&P 500 μειωθεί κατά 2% σε μια ημέρα, ένα τριπλά αντίστροφο θα πρέπει να αυξηθεί κατά περίπου 6% εκείνη την ημέρα. Λόγω του τρόπου με τον οποίο είναι δομημένα, τα αντίστροφα ETF είναι καταλληλότερα για τους διαπραγματευτές που επιθυμούν να επωφεληθούν από τις βραχυπρόθεσμες μειώσεις ενός δείκτη.

Προτεινόμενη ανάγνωση: Πώς να επενδύσετε σε χρυσό: 5 τρόποι να τον αγοράσετε και να τον πουλήσετε

ProShares Short S&P 500 ETF (SH)

Ορισμένα από τα πιο διαδεδομένα αντίστροφα ETFs περιλαμβάνουν επίσης τα ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ) και ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).

Πώς λειτουργούν τα ETFs

Ένα διαπραγματεύσιμο αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένα επενδυτικό κεφάλαιο που διαπραγματεύεται σε χρηματιστήριο. Τα ETF μπορούν να κατέχουν θέσεις σε πολλά διαφορετικά περιουσιακά στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων μετοχών, ομολόγων και μερικές φορές εμπορευμάτων.

Τα ETF παρακολουθούν συχνότερα έναν συγκεκριμένο δείκτη, όπως ο Standard & Poor’s 500 ή ο Nasdaq 100, που σημαίνει ότι κατέχουν θέσεις στις εταιρείες του δείκτη με τα ίδια σχετικά βάρη στον δείκτη.

Προτεινόμενη ανάγνωση: Αμοιβαίο κεφάλαιο έναντι ETF: Είναι τα ETF καλύτερη επένδυση;?

Έτσι, αγοράζοντας ένα μερίδιο στο ETF, ο επενδυτής αγοράζει ουσιαστικά ένα (μικρό) μερίδιο σε όλα τα περιουσιακά στοιχεία που κατέχει το αμοιβαίο κεφάλαιο.

Τα ETF συχνά έχουν ως θέμα μια συγκεκριμένη συλλογή μετοχών. Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο του δείκτη S&P 500 είναι ένα από τα πιο δημοφιλή θέματα, αλλά τα θέματα περιλαμβάνουν επίσης μετοχές αξίας ή ανάπτυξης, μετοχές που πληρώνουν μερίσματα, επενδύσεις με βάση τη χώρα, ανατρεπτικές τεχνολογίες, συγκεκριμένους κλάδους όπως η τεχνολογία πληροφοριών ή η υγειονομική περίθαλψη, διάφορες λήξεις ομολόγων (βραχυπρόθεσμες, μεσοπρόθεσμες και μακροπρόθεσμες) και πολλά άλλα.

Η απόδοση του ETF εξαρτάται από τις επενδύσεις που κατέχει. Εάν οι επενδύσεις πάνε καλά, τότε η τιμή του ETF θα αυξηθεί. Εάν οι επενδύσεις δεν πάνε καλά, τότε η τιμή του ETF θα πέσει.

Προτεινόμενη ανάγνωση: Index funds έναντι αμοιβαίων κεφαλαίων: Ποια είναι η διαφορά?

Για τη διαχείριση ενός ETF, η εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων χρεώνει μια αμοιβή που ονομάζεται δείκτης εξόδων. Ο λόγος εξόδων είναι το ετήσιο ποσοστό της συνολικής σας επένδυσης στο αμοιβαίο κεφάλαιο. Για παράδειγμα, ένα ETF μπορεί να χρεώνει προμήθεια 0,12 τοις εκατό. Αυτό σημαίνει ότι σε ετήσια βάση ένας επενδυτής θα πληρώσει 12 δολάρια για κάθε 10.000 δολάρια που επενδύει στο αμοιβαίο κεφάλαιο. Τα ETF χαμηλού κόστους είναι πολύ δημοφιλή στους επενδυτές.

Πώς να επενδύσετε σε ETFs

Είναι σχετικά εύκολο να επενδύσει κανείς σε ETF και αυτό το γεγονός τα καθιστά δημοφιλή στους επενδυτές. Μπορείτε να τα αγοράζετε και να τα πουλάτε σε ένα χρηματιστήριο όπως μια κανονική μετοχή. Δείτε πώς μπορείτε να επενδύσετε σε ένα ETF:

1. Βρείτε ποιο ETF θέλετε να αγοράσετε

Έχετε τη δυνατότητα να επιλέξετε ανάμεσα σε περισσότερα από 2.000 ETF που διαπραγματεύονται στις ΗΠΑ, οπότε θα πρέπει να διαλέξετε τα αμοιβαία κεφάλαια για να αποφασίσετε ποιο θέλετε να αγοράσετε.

Προτεινόμενη ανάγνωση: ETF έναντι αμοιβαίου κεφαλαίου δείκτη: Δείτε πώς συγκρίνονται

Μια καλή επιλογή είναι να αγοράσετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη που βασίζεται στον S&P 500, καθώς περιλαμβάνει τις κορυφαίες εισηγμένες στο χρηματιστήριο μετοχές στις ΗΠΑ (Επιπλέον, είναι η σύσταση του σούπερ επενδυτή Warren Buffett.) Αλλά και άλλα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη ευρείας βάσης μπορούν επίσης να αποτελέσουν μια καλή επιλογή, μειώνοντας (αλλά όχι εξαλείφοντας) τον επενδυτικό σας κίνδυνο. Πολλές εταιρείες προσφέρουν παρόμοια αμοιβαία κεφάλαια δεικτών, οπότε συγκρίνετε τον λόγο εξόδων σε κάθε ένα από αυτά για να δείτε ποιο προσφέρει την καλύτερη προσφορά.

Μόλις βρείτε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο για να επενδύσετε, σημειώστε το σύμβολο του, έναν κωδικό τριών ή τεσσάρων γραμμάτων.

2. Υπολογίστε πόσα μπορείτε να επενδύσετε

Τώρα καθορίστε πόσα μπορείτε να επενδύσετε στο ETF. Μπορεί να έχετε τώρα στη διάθεσή σας ένα συγκεκριμένο ποσό που θέλετε να τοποθετήσετε στην αγορά. Αλλά το ποσό που μπορείτε να επενδύσετε μπορεί επίσης να εξαρτάται από την τιμή του ETF.

Ένα ETF μπορεί να διαπραγματεύεται στην τιμή των 10 ή 15 δολαρίων ή ίσως και μερικών εκατοντάδων δολαρίων ανά μετοχή. Σε γενικές γραμμές, θα πρέπει να αγοράσετε τουλάχιστον μία ολόκληρη μετοχή κατά την τοποθέτηση μιας εντολής. Ωστόσο, αν χρησιμοποιείτε έναν χρηματιστή που επιτρέπει κλασματικά μερίδια, μπορείτε να βάλετε οποιοδήποτε χρηματικό ποσό σε λειτουργία, ανεξάρτητα από την τιμή του ETF. Σε πολλές περιπτώσεις αυτοί οι μεσίτες δεν χρεώνουν ούτε προμήθεια συναλλαγών.

Προτεινόμενη ανάγνωση: Πώς να επενδύσετε σε εμπορεύματα: Μάθετε τα βασικά

Οι περιουσίες χτίζονται με την πάροδο των ετών, επομένως είναι σημαντικό να συνεχίσετε να προσθέτετε χρήματα στην αγορά με την πάροδο του χρόνου. Έτσι, θα πρέπει επίσης να καθορίσετε πόσα μπορείτε να προσθέτετε τακτικά στην αγορά με την πάροδο του χρόνου.

3. Τοποθετήστε την εντολή στον χρηματιστή σας

Τώρα ήρθε η ώρα να δώσετε την εντολή στον χρηματιστή σας. Εάν έχετε ήδη χρήματα στο λογαριασμό σας, μπορείτε να πραγματοποιήσετε τη συναλλαγή χρησιμοποιώντας το σύμβολο του ETF. Εάν όχι, καταθέστε χρήματα στο λογαριασμό και στη συνέχεια πραγματοποιήστε τη συναλλαγή όταν τα χρήματα εκκαθαριστούν.

Αν δεν έχετε λογαριασμό χρηματιστηριακών συναλλαγών, η δημιουργία ενός τέτοιου λογαριασμού διαρκεί συνήθως μόνο λίγα λεπτά. Μια χούφτα χρηματιστές, όπως η Robinhood και η Webull, σας επιτρέπουν να χρηματοδοτήσετε άμεσα τον λογαριασμό σας. Έτσι, σε ορισμένες περιπτώσεις θα μπορούσατε να ξεκινήσετε και να διαπραγματεύεστε πλήρως μέσα σε λίγα λεπτά.

Προτεινόμενη ανάγνωση: Οι 8 καλύτερες βραχυπρόθεσμες επενδύσεις το 2024

Συχνές ερωτήσεις για τα διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETFs)

Είναι τα ETFs ένας καλός τύπος επένδυσης?

Τα ETF είναι ένα καλό είδος επένδυσης λόγω των πλεονεκτημάτων που προσφέρουν στους επενδυτές, και τα ETF μπορούν να αποφέρουν σημαντικές αποδόσεις στους επενδυτές, εάν επιλέξουν τα σωστά κεφάλαια.

Τα ETF παρέχουν διάφορα πλεονεκτήματα στους επενδυτές, όπως η δυνατότητα αγοράς πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, τα οφέλη της μείωσης του κινδύνου από τη διαφοροποίηση και το γενικά χαμηλό κόστος διαχείρισης του αμοιβαίου κεφαλαίου. Τα φθηνότερα αμοιβαία κεφάλαια διαχειρίζονται γενικά παθητικά και μπορεί να κοστίζουν μόλις λίγα δολάρια ετησίως για κάθε 10.000 δολάρια που επενδύονται. Επιπλέον, τα παθητικά διαχειριζόμενα ETF αποδίδουν συχνά πολύ καλύτερα από τα ενεργά διαχειριζόμενα.

Η απόδοση ενός μεμονωμένου ETF εξαρτάται πλήρως από τις μετοχές, τα ομόλογα και τα άλλα περιουσιακά στοιχεία που κατέχει. Εάν η αξία αυτών των περιουσιακών στοιχείων αυξηθεί, τότε και το ETF θα αυξηθεί σε αξία. Εάν τα περιουσιακά στοιχεία μειωθούν, το ίδιο θα κάνει και το ETF. Η απόδοση του ETF είναι απλώς ο σταθμισμένος μέσος όρος της απόδοσης των συμμετοχών του.

Επομένως, δεν είναι όλα τα ETF το ίδιο και γι’ αυτό είναι σημαντικό να γνωρίζετε τι κατέχει το ETF σας.

Προτεινόμενη ανάγνωση: 18 ιδέες παθητικού εισοδήματος που θα σας βοηθήσουν να κερδίσετε χρήματα το 2024

Ποια είναι η διαφορά μεταξύ ETFs και μετοχών?

Ένα ETF μπορεί να κατέχει συμμετοχές σε πολλά διαφορετικά είδη περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένων μετοχών και ομολόγων. Αντίθετα, μια μετοχή είναι ένα μερίδιο ιδιοκτησίας σε μια συγκεκριμένη εταιρεία. Ενώ ορισμένα ETF αποτελούνται εξ ολοκλήρου από μετοχές, ένα ETF και μια μετοχή συμπεριφέρονται διαφορετικά:

Αυτές οι διαφορές είναι μερικές από τις σημαντικότερες μεταξύ ETF και μετοχών.

Ποια είναι η διαφορά μεταξύ ETFs και αμοιβαίων κεφαλαίων?

Τα ETF και τα αμοιβαία κεφάλαια έχουν παρόμοιες δομές και οφέλη. Και τα δύο μπορούν να προσφέρουν ένα σύνολο επενδύσεων, όπως μετοχές και ομόλογα, μειωμένο κίνδυνο λόγω της διαφοροποίησης (σε σύγκριση με τη συμμετοχή σε μία μόνο μετοχή ή ένα χαρτοφυλάκιο λίγων μετοχών), χαμηλά έξοδα διαχείρισης και τη δυνατότητα για ελκυστικές αποδόσεις.

Όμως αυτοί οι δύο τύποι κεφαλαίων διαφέρουν σε ορισμένους βασικούς τρόπους:

Προτεινόμενη ανάγνωση: Πώς να επενδύσετε σε ακίνητα

Αυτές είναι μερικές από τις μεγαλύτερες διαφορές μεταξύ των ETF και των αμοιβαίων κεφαλαίων, αν και τα δύο επιτυγχάνουν τον ίδιο στόχο, δηλαδή να παρέχουν στους επενδυτές ένα διαφοροποιημένο επενδυτικό κεφάλαιο. Ενώ μπορεί να φαίνεται ότι τα ETF είναι σαφώς καλύτερα, μερικές φορές τα αμοιβαία κεφάλαια είναι η καλύτερη επιλογή για χαμηλό κόστος.

Είναι τα ETF ασφαλή για αρχάριους?

Τα ETF είναι μια καλή επιλογή για αρχάριους που δεν έχουν μεγάλη εμπειρία στις επενδύσεις στις αγορές. Αλλά αν το ETF επενδύει σε περιουσιακά στοιχεία που βασίζονται στην αγορά, όπως μετοχές και ομόλογα, μπορεί να χάσει χρήματα. Οι επενδύσεις αυτές δεν είναι ασφαλισμένες έναντι ζημιών από την κυβέρνηση.

Ωστόσο, τα ETF μπορούν να προσφέρουν πολλά στους αρχάριους και ακόμη και στους πιο έμπειρους επενδυτές που δεν θέλουν να αναλύουν τις επενδύσεις ή να επενδύουν σε μεμονωμένες μετοχές. Για παράδειγμα, αντί να προσπαθείτε να επιλέξετε μετοχές που κερδίζουν, μπορείτε απλώς να αγοράσετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη και να αποκτήσετε ένα κομμάτι πολλών κορυφαίων εταιρειών.

Προτεινόμενη ανάγνωση: Πώς να επενδύσετε σε μετοχές: Ένας βήμα προς βήμα οδηγός για αρχάριους

Επενδύοντας σε πολλά περιουσιακά στοιχεία, μερικές φορές σε εκατοντάδες, τα ETF παρέχουν τα οφέλη της διαφοροποίησης, μειώνοντας (αλλά όχι εξαλείφοντας) τον κίνδυνο για τους επενδυτές, σε σύγκριση με την κατοχή μόνο μιας χούφτας περιουσιακών στοιχείων.

Έτσι, τα ETF - ανάλογα με το σε τι επενδύουν - μπορούν να αποτελέσουν μια ασφαλή επιλογή για αρχάριους.

Πότε μπορείτε να πουλήσετε ETFs?

Ένα από τα μεγάλα πλεονεκτήματα των ETF είναι η ρευστότητά τους, που σημαίνει ότι είναι εύκολα μετατρέψιμα σε μετρητά. Οι επενδυτές μπορούν να αγοράζουν και να πωλούν τα αμοιβαία κεφάλαιά τους οποιαδήποτε ημέρα είναι ανοικτή η αγορά.

Τούτου λεχθέντος, δεν υπάρχει καμία εγγύηση ότι μπορείτε να πάρετε αυτό που πληρώσατε για την επένδυση.

Προτεινόμενη ανάγνωση: Βασικά στοιχεία του χρηματιστηρίου: 8 συμβουλές για αρχάριους

Έχουν τα ETF μειονεκτήματα?

Τα ETF έχουν κάποια μειονεκτήματα, αλλά συνήθως δεν είναι πολύ σημαντικά.:

Για τους λόγους αυτούς, θα πρέπει να κατανοήσετε ποια περιουσιακά στοιχεία κατέχει ένα συγκεκριμένο ETF και αν αυτά είναι αυτά που πραγματικά θέλετε να κατέχετε όταν αγοράζετε το ETF.

Προστατευθείτε από τον πληθωρισμό με ETFs

Ο πληθωρισμός είναι η επίμονη αύξηση των τιμών με την πάροδο του χρόνου και μειώνει σταδιακά την αγοραστική σας δύναμη. Καθώς η οικονομία άνοιξε ξανά μετά το κλείσιμο του COVID-19, οι επιχειρήσεις και οι καταναλωτές έσπευσαν να ξοδέψουν, ωθώντας τις τιμές πολλών αγαθών και υπηρεσιών σε υψηλότερα επίπεδα. Για να προστατευτείτε από τον πληθωρισμό, χρειάζεστε επενδύσεις που αυξάνονται ταχύτερα από αυτόν. Και ένας τρόπος για να το κάνετε αυτό είναι να κατέχετε στην πραγματικότητα τις επιχειρήσεις -ή τις μετοχές τους- που επωφελούνται από τον πληθωρισμό.

Συχνά ο δικαιούχος είναι μια επιχείρηση υψηλής ποιότητας που μπορεί να μεταφέρει τις αυξανόμενες τιμές στους καταναλωτές. Κατέχοντας ένα μερίδιο στην επιχείρηση - μέσω μετοχών ή μιας συλλογής μετοχών σε ένα ETF - μπορείτε να επωφεληθείτε όταν οι εταιρείες σας αυξάνουν τις τιμές τους. Έτσι, η κατοχή μετοχών μπορεί να είναι ένας τρόπος να προστατευτείτε από τον πληθωρισμό.

Προτεινόμενη ανάγνωση: Ενεργητική επένδυση έναντι παθητικής επένδυσης: Ποια είναι η διαφορά?

Οι επενδυτές έχουν μια καλή επιλογή ETFs όταν πρόκειται για αντιστάθμιση έναντι του πληθωρισμού. Δύο από τα πιο δημοφιλή ETF περιλαμβάνουν αμοιβαία κεφάλαια δείκτη που βασίζονται στον δείκτη Standard & Poor’s 500 και στον δείκτη Nasdaq 100, τα οποία περιέχουν επιχειρήσεις υψηλής ποιότητας που είναι εισηγμένες σε αμερικανικά χρηματιστήρια:

Και τα δύο είναι αμοιβαία κεφάλαια χαμηλού κόστους που σας δίνουν μετοχές σε ορισμένες από τις καλύτερες εταιρείες του κόσμου, συμβάλλοντας στην προστασία σας από τον πληθωρισμό.

Τι πρέπει να γνωρίζετε για την κρυπτογράφηση και τα ETFs το 2022

Επί του παρόντος, δεν υπάρχουν ETF που να σας επιτρέπουν να επενδύσετε απευθείας σε Bitcoin ή άλλα κρυπτονομίσματα. Αρκετές εταιρείες, συμπεριλαμβανομένης της Fidelity, έχουν υποβάλει αίτηση στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) για να προσφέρουν Bitcoin ETFs, αλλά ο οργανισμός αργεί να τα εγκρίνει. Σε πρόσφατη δήλωσή της, η SEC αμφισβήτησε κατά πόσον η προθεσμιακή αγορά Bitcoin θα μπορούσε να υποστηρίξει την είσοδο ETFs, τα οποία δεν είναι σε θέση να περιορίσουν πρόσθετα περιουσιακά στοιχεία των επενδυτών εάν ένα ταμείο γινόταν πολύ μεγάλο ή κυρίαρχο.

Ωστόσο, υπάρχουν ETF που επενδύουν σε εταιρείες που χρησιμοποιούν την τεχνολογία πίσω από το Bitcoin, γνωστή ως blockchain. Αυτά τα ETF κατέχουν μετοχές εταιρειών όπως η Microsoft, η PayPal, η Mastercard και η Square. Όλες αυτές οι εταιρείες χρησιμοποιούν την τεχνολογία blockchain σε διαφορετικά τμήματα των επιχειρήσεών τους. Ένα πράγμα που δεν σας δίνουν αυτά τα ETFs είναι η άμεση έκθεση στο ίδιο το Bitcoin, αλλά καθώς η τεχνολογία blockchain συνεχίζει να αναπτύσσεται, οι εταιρείες σε αυτά τα ETFs θα μπορούσαν να επωφεληθούν.

Προτεινόμενη ανάγνωση: Ένας οδηγός για τους millennials για να ξεκινήσετε να επενδύετε με σιγουριά

Δεν είναι σαφές πότε ή αν θα είναι διαθέσιμα για αγορά ETF που επενδύουν απευθείας στο Bitcoin ή σε άλλα κρυπτονομίσματα. Είναι σημαντικό να θυμόμαστε ότι τα κρυπτονομίσματα είναι άκρως κερδοσκοπικές επενδύσεις και δεν παράγουν τίποτα για τους ιδιοκτήτες τους. Τα ETF που εστιάζουν στην αλυσίδα μπλοκ μπορεί τελικά να είναι ένας ασφαλέστερος τρόπος για να επωφεληθείτε από τη μελλοντική καινοτομία της.

Ανακεφαλαίωση: ETFs του 2022

Μερίδιο

Περισσότερα άρθρα που μπορεί να σας αρέσουν

Οι άνθρωποι που διαβάζουν “Τα καλύτερα ETFs για το 2024”, αγαπούν επίσης αυτά τα άρθρα:

Περιηγηθείτε σε όλα τα άρθρα