Index funds έναντι αμοιβαίων κεφαλαίων: Ποια είναι η διαφορά?

Οι νέοι επενδυτές συχνά θέλουν να γνωρίζουν τη διαφορά μεταξύ κεφαλαίων δεικτών και αμοιβαίων κεφαλαίων. Το θέμα είναι ότι μερικές φορές τα αμοιβαία κεφάλαια είναι αμοιβαία κεφάλαια και μερικές φορές τα αμοιβαία κεφάλαια είναι κεφάλαια δείκτη.

Τελευταία ενημέρωση στις 30 Ιανουάριος 2023 και τελευταία αναθεώρηση από ειδικό στις 17 Ιανουάριος 2022.

Οι νέοι επενδυτές συχνά θέλουν να γνωρίζουν τη διαφορά μεταξύ κεφαλαίων δεικτών και αμοιβαίων κεφαλαίων. Το θέμα είναι ότι μερικές φορές τα αμοιβαία κεφάλαια είναι αμοιβαία κεφάλαια και μερικές φορές τα αμοιβαία κεφάλαια είναι κεφάλαια δείκτη. Είναι σαν να ρωτάς τη διαφορά μεταξύ μήλων και γλυκών φαγητών. Τα μήλα μπορεί να είναι γλυκά ή ξινά, ενώ τα γλυκά τρόφιμα δεν περιλαμβάνουν απλά μήλα. Έτσι συμβαίνει με τα αμοιβαία κεφάλαια και τα κεφάλαια δεικτών.

Εδώ είναι τα βασικά χαρακτηριστικά, καθώς και τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα των αμοιβαίων κεφαλαίων και των κεφαλαίων δεικτών.

Index funds έναντι αμοιβαίων κεφαλαίων

Τα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη και τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν στους επενδυτές την ευκαιρία να επενδύσουν σε μια διαφοροποιημένη συλλογή περιουσιακών στοιχείων. Να πώς στοιβάζονται:

Προτεινόμενη ανάγνωση: Ενεργητική επένδυση έναντι παθητικής επένδυσης: Ποια είναι η διαφορά?

Όπως μπορείτε να δείτε, μερικές φορές ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο και μερικές φορές ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένα ταμείο δείκτη.

Για να το πούμε διαφορετικά, οι επενδυτές μπορούν να αγοράσουν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη που είναι είτε ETF είτε αμοιβαίο κεφάλαιο. Μπορούν επίσης να αγοράσουν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με δείκτη παθητικής διαχείρισης ή ένα με ενεργό διαχείριση.

Τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα ενός ταμείου δείκτη

Ένα ταμείο δείκτη μπορεί να προσφέρει πολλά πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα. Εδώ είναι μερικά από τα πιο σημαντικά.

Προτεινόμενη ανάγνωση: Αμοιβαίο κεφάλαιο έναντι ETF: Είναι τα ETF καλύτερη επένδυση;?

Πλεονεκτήματα ενός ταμείου δείκτη

Μειονεκτήματα ενός ταμείου δείκτη

Τα υπέρ και τα κατά ενός αμοιβαίου κεφαλαίου

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να προσφέρει πολλά πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα. Εδώ είναι μερικά από τα πιο σημαντικά.

Πλεονεκτήματα ενός αμοιβαίου κεφαλαίου

Μειονεκτήματα ενός αμοιβαίου κεφαλαίου

Εάν επενδύσετε σε αυτά τα κεφάλαια ενεργά ή παθητικά?

Είτε πρόκειται για επαγγελματίες που το κάνουν είτε για μεμονωμένους επενδυτές, η ενεργός διαχείριση τείνει να οδηγεί σε υποαπόδοση. Η παθητική επένδυση είναι μια ελκυστική προσέγγιση για τους περισσότερους επενδυτές, ειδικά επειδή απαιτεί λιγότερο χρόνο, προσοχή και ανάλυση και εξακολουθεί να δημιουργεί υψηλότερες αποδόσεις.

Εάν επενδύετε σε ένα ενεργά διαχειριζόμενο αμοιβαίο κεφάλαιο, θέλετε να αφήσετε τον διαχειριστή να κάνει τη δουλειά του. Εάν πραγματοποιείτε συναλλαγές εντός και εκτός του αμοιβαίου κεφαλαίου, είστε δεύτεροι επαγγελματίες επενδυτές που έχετε πραγματικά προσλάβει για να επενδύσουν τα χρήματά σας. Αυτό δεν έχει πολύ νόημα και μπορεί να αυξήσει τους φόρους κεφαλαιουχικών κερδών, εάν το αμοιβαίο κεφάλαιο τηρείται σε φορολογητέο λογαριασμό, καθώς και χρεώσεις για την πρόωρη εξαγορά του αμοιβαίου κεφαλαίου σας.

Η ενεργή διαπραγμάτευση ενός αμοιβαίου κεφαλαίου δείκτη δεν έχει επίσης πολύ νόημα. Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη είναι από τη φύση του μια επένδυση με παθητική διαχείριση, επομένως αγοράζετε τον δείκτη για να έχετε τη μακροπρόθεσμη απόδοση του. Εάν πραγματοποιείτε συναλλαγές εντός και εκτός του αμοιβαίου κεφαλαίου, ακόμη και αν πρόκειται για ένα ETF χαμηλού κόστους, μπορείτε εύκολα να μειώσετε τις αποδόσεις σας. Φανταστείτε να πουλήσετε τον Μάρτιο του 2020 καθώς η αγορά κατέρρευσε, για να την παρακολουθήσετε να εκτοξεύεται στα ύψη τον επόμενο χρόνο.

Προτεινόμενη ανάγνωση: Πώς να αγοράσετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη S&P 500

Και πάλι, η παθητική επένδυση ξεπερνά την ενεργητική επένδυση τις περισσότερες φορές και περισσότερο με την πάροδο του χρόνου.

Η κατώτατη γραμμή

Τα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη και τα αμοιβαία κεφάλαια δεν είναι αποκλειστικές κατηγορίες, αν και μπορεί να είναι εύκολο να τα μπερδέψουμε. Έτσι, μπορείτε να καταλήξετε σε αμοιβαία κεφάλαια με δείκτη μετοχών και συχνά αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια είναι από τα αμοιβαία κεφάλαια με το χαμηλότερο κόστος στην αγορά, ακόμη περισσότερο από τα εξαιρετικά δημοφιλή ETF με δείκτη. Ανεξάρτητα από το πώς γίνεται η διαχείριση του κεφαλαίου σας, οι επενδυτές θα τα πάνε καλύτερα διαχειριζόμενοι παθητικά τα δικά τους κεφάλαια.

Μερίδιο

Περισσότερα άρθρα που μπορεί να σας αρέσουν

Οι άνθρωποι που διαβάζουν “Index funds έναντι αμοιβαίων κεφαλαίων: Ποια είναι η διαφορά?”, αγαπούν επίσης αυτά τα άρθρα:

Περιηγηθείτε σε όλα τα άρθρα