- Τι είναι οι μετοχές?
- Οφέλη από επενδύσεις σε μετοχές
- Μετοχές και μερίσματα
- Τι είναι οι προνομιούχες μετοχές?
- Απόκτηση μετοχών μέσω της εργασίας σας
Οι μετοχές είναι το ίδιο με τις μετοχές, οι οποίες είναι μερίδια μιας εταιρείας. Αυτό σημαίνει ότι αν αγοράζετε μετοχές, αγοράζετε μετοχές. Μπορεί επίσης να αποκτήσετε “μετοχές” όταν ενταχθείτε σε μια νέα εταιρεία ως εργαζόμενος. Αυτό σημαίνει ότι είστε μερικός ιδιοκτήτης μετοχών της εταιρείας σας.
Επειδή οι μετοχές δεν πληρώνουν σταθερό επιτόκιο, δεν προσφέρουν εγγυημένο εισόδημα. Με άλλα λόγια, οι μετοχές ενέχουν εγγενώς κίνδυνο.
Τι είναι οι μετοχές?
Ο όρος ίδια κεφάλαια έχει διαφορετικό ορισμό, ανάλογα με το πλαίσιο. Όταν μιλάμε για τη χρηματιστηριακή αγορά, οι μετοχές είναι απλώς μερίδια ιδιοκτησίας μιας εταιρείας. Έτσι, όταν μια εταιρεία προσφέρει μετοχές, πουλάει μερική ιδιοκτησία στην εταιρεία. Από την άλλη πλευρά, όταν μια εταιρεία εκδίδει ομόλογα, παίρνει δάνεια από τους αγοραστές.
Οι άνθρωποι επενδύουν σε μετοχές λόγω των δυνατοτήτων τους για υψηλές αποδόσεις. Στο επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο, η “έκθεση σε μετοχές” είναι ένας άλλος τρόπος να περιγράψετε την έκθεσή σας στον κίνδυνο να χάσετε χρήματα εάν η αξία των μετοχών σας μειωθεί.
Προτεινόμενη ανάγνωση: Τι είναι τα αμοιβαία κεφάλαια?
Η συμβατική σοφία λέει ότι οι νέοι μπορούν να αντέξουν μεγαλύτερη έκθεση σε μετοχές και πιθανόν να θέλουν περισσότερες μετοχές λόγω της δυνατότητας για σημαντικές αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου. Καθώς πλησιάζετε στη συνταξιοδότηση, η έκθεση σε μετοχές γίνεται περισσότερο επικίνδυνη. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο πολλοί άνθρωποι μεταβιβάζουν τουλάχιστον μέρος των επενδύσεών τους από μετοχές σε ομόλογα καθώς γερνούν.
Οφέλη από επενδύσεις σε μετοχές
Όπως συμβαίνει με κάθε επένδυση, οι μετοχές προσφέρουν διάφορα πλεονεκτήματα που κάνουν τους επενδυτές να θέλουν να επενδύσουν χρήματα στο περιουσιακό στοιχείο. Από την προσβασιμότητα των μετοχών έως τη δυνατότητα υψηλής ανταμοιβής, υπάρχουν πολλοί λόγοι για τους οποίους οι επενδυτές επιθυμούν να αποτελούν οι μετοχές μέρος του χαρτοφυλακίου τους. Ακολουθούν ορισμένα από τα κύρια οφέλη που επιδιώκουν οι επενδυτές όταν επενδύουν.
- Δυνατότητα ανταμοιβής: Με ένα περιορισμένο ποσό επένδυσης, μπορείτε να αποκτήσετε πρόσβαση σε μια τεράστια πιθανή πληρωμή αν η αξία μιας επιχείρησης αυξηθεί εκθετικά.
- Πληρωμές μερισμάτων: Ορισμένες μετοχές πληρώνουν μερίσματα από τα κεφαλαιακά κέρδη, τα οποία είναι πληρωμές από τα κέρδη της επιχείρησης προς τους μετόχους. Αυτό παρέχει εισόδημα ενώ η συνολική αξία της επιχείρησης αυξάνεται.
- Διαφοροποίηση: Μπορείτε να επενδύσετε σε πολλές μετοχές από διάφορους κλάδους για να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας μέσω αμοιβαίων κεφαλαίων, ETF ή αμοιβαίων κεφαλαίων δείκτη.
- Προσβασιμότητα: Επειδή οι μετοχές μπορούν να επενδυθούν μέσω πολλών διαφορετικών καναλιών, οι επενδύσεις αυτές και τα οφέλη που τις συνοδεύουν είναι εξαιρετικά εύκολα προσβάσιμα.
Ενώ οι μετοχές προσφέρουν ορισμένα ισχυρά πλεονεκτήματα, οι επενδύσεις αυτές είναι κατάλληλες για κάθε χαρτοφυλάκιο. Η επένδυση με τη σωστή στρατηγική στο μυαλό είναι σημαντική, ώστε οι μετοχές να σας βοηθήσουν να επιτύχετε τους οικονομικούς σας στόχους. Η συνεργασία με έναν χρηματοοικονομικό σύμβουλο μπορεί να είναι το καλύτερο στοίχημα για τη δημιουργία αυτής της στρατηγικής ή ενός χρηματοοικονομικού σχεδίου που θα σας βοηθήσει να κάνετε ακριβώς αυτό.
Προτεινόμενη ανάγνωση: Βασικά στοιχεία του χρηματιστηρίου: 8 συμβουλές για αρχάριους
Μετοχές και μερίσματα
Εάν είστε κάτοχος μετοχών, η αξία των μετοχών σας αυξάνεται όταν οι μετοχές που κατέχετε αξίζουν περισσότερο από αυτό που πληρώσατε γι’ αυτές. Αλλά η κατοχή μετοχών δεν είναι ο μόνος τρόπος για να βγείτε κερδισμένοι.
Για παράδειγμα, οι εταιρείες πληρώνουν μερίσματα από τα δικά τους κέρδη στις τσέπες των μετόχων τους. Αυτές οι περιοδικές πληρωμές δεν είναι εγγυημένες, αλλά μπορούν να προσφέρουν σημαντικά οφέλη όταν είναι διαθέσιμες. Μπορείτε είτε να επανεπενδύσετε τα μερίσματά σας είτε να τα λάβετε ως εισόδημα ως επενδυτής.
Εάν έχετε μετοχές, είναι σημαντικό να κατανοήσετε τη διαφορά μεταξύ κεφαλαιακών κερδών και μερισμάτων. Το κεφαλαιακό κέρδος είναι η διαφορά μεταξύ της τιμής που αγοράζετε μετοχές και της τιμής που τις πουλάτε. Υπάρχουν μακροπρόθεσμα και βραχυπρόθεσμα κεφαλαιακά κέρδη, το καθένα με τον δικό του φορολογικό συντελεστή.
Τα μερίσματα φορολογούνται όπως τα μακροπρόθεσμα κεφαλαιακά κέρδη, εφόσον πρόκειται για “αναγνωρισμένα μερίσματα”. Εάν είστε κάτοχος μετοχών, ο χρηματιστής σας ή η εταιρεία κεφαλαίων θα πρέπει να σας παράσχει το έντυπο 1099-DIV της IRS που αναλύει τα μερίσματα και τα κεφαλαιακά κέρδη σας για το φορολογικό έτος.
Προτεινόμενη ανάγνωση: Οι 10 καλύτερες επενδύσεις χαμηλού κινδύνου το 2024
Τι είναι οι προνομιούχες μετοχές?
Οι ιδιοκτήτες προνομιούχων μετοχών έχουν μεγαλύτερη πρόσβαση στα κέρδη και τα περιουσιακά στοιχεία από ό,τι μπορούν να διεκδικήσουν οι ιδιοκτήτες “κοινών μετοχών”. Οι προνομιούχοι μέτοχοι είναι πιο πιθανό να λαμβάνουν τακτικές πληρωμές μερισμάτων (συνήθως σε σταθερό ποσοστό) και πληρώνονται πριν από τους ιδιοκτήτες κοινών μετοχών. Η παγίδα είναι ότι, επειδή τα ποσοστά μερίσματος για τους προνομιούχους μετόχους είναι γενικά σταθερά, οι ιδιοκτήτες προνομιούχων μετοχών δεν θα δουν τα μερίσματά τους να αυξάνονται καθώς η εταιρεία γίνεται πιο κερδοφόρα.
Εάν η εταιρεία πτωχεύσει ή εκκαθαριστεί, οι προνομιούχοι μέτοχοι έχουν δικαίωμα στα περιουσιακά στοιχεία και τα κέρδη πριν από τους κοινούς μετόχους. Οι ομολογιούχοι βρίσκονται στην κορυφή της ιεραρχίας για το ποιος θα πάρει τα περιουσιακά στοιχεία μιας εταιρείας σε περίπτωση πτώχευσης, καθώς έχουν δανείσει χρήματα στην εταιρεία. Οι προνομιούχοι μέτοχοι είναι οι επόμενοι, ακολουθούμενοι από τους κοινούς μετόχους.
Απόκτηση μετοχών μέσω της εργασίας σας
Ας πούμε ότι σας προσφέρεται μια θέση εργασίας με μισθό, ασφάλιση υγείας, 401(k) και μετοχές. Τι ακριβώς σημαίνει “ίδια κεφάλαια” σε αυτή την περίπτωση; Σημαίνει ότι είτε έχετε ένα μερίδιο ιδιοκτησίας στη νέα σας εταιρεία τώρα, είτε θα έχετε ένα όταν το μετοχικό σας κεφάλαιο “κατοχυρωθεί”. Με άλλα λόγια, όταν γίνει επίσημο λόγω του γεγονότος ότι εξακολουθείτε να είστε στην εταιρεία. Σε ορισμένες περιπτώσεις, το μετοχικό σας κεφάλαιο σας δίνεται άμεσα. Σε άλλες περιπτώσεις, αποτελείται από το δικαίωμα προαίρεσης για την αγορά των μετοχών σε προνομιακή τιμή.
Προτεινόμενη ανάγνωση: Τι είναι τα αποθέματα και πώς λειτουργούν?
Ωστόσο, η ισότητα από μόνη της δεν αποτελεί σπουδαία προσφορά εργασίας. Τα ίδια κεφάλαιά σας δεν θα γεμίσουν τον τραπεζικό σας λογαριασμό, εκτός εάν η εταιρεία σας βγει στο χρηματιστήριο ή πωληθεί (γνωστά ως “γεγονότα εξόδου”). Επιπλέον, δεδομένου ότι ο μισθός σας είναι ήδη συνδεδεμένος με την τύχη της εταιρείας, όσο περισσότερες μετοχές της εταιρείας κατέχετε, τόσο περισσότερα οικονομικά αυγά βάζετε σε αυτό το καλάθι.
Περίληψη
Όταν επενδύετε σε μετοχές, είναι σημαντικό να κατανοείτε τον κίνδυνο που αναλαμβάνετε. Είναι επίσης καλή ιδέα να καταπολεμήσετε τις φυσικές σας προκαταλήψεις.
Το ένστικτο των περισσότερων ανθρώπων είναι να αγοράζουν μετοχές όταν η αξία τους έχει ήδη αυξηθεί, κάτι που ονομάζεται “υψηλή αγορά”. Στη συνέχεια, κατά τη διάρκεια μιας χρηματιστηριακής πτώσης, οι άνθρωποι πανικοβάλλονται και πωλούν τις μετοχές τους, που αναφέρεται ως “πώληση χαμηλών τιμών”. Αλλά για να είστε επιτυχημένοι στην αγορά μετοχών, θα πρέπει να κάνετε το αντίθετο από αυτό που αισθάνεστε σωστό, το οποίο συχνά σημαίνει να αγοράζετε χαμηλά και να πουλάτε ψηλά.
Προτεινόμενη ανάγνωση: Πώς να ξεκινήσετε να επενδύετε το 2024
