Los metales preciosos como la plata han sido durante mucho tiempo una alternativa a las inversiones tradicionales como acciones y bonos. Cuando los tiempos se ponen difíciles o parece que la Reserva Federal está activamente involucrada en la impresión de dinero, algunos inversores recurren a la plata para cubrir sus apuestas o invertir de forma más defensiva.
A los inversores les gusta la plata por muchas razones, pero muchos la ven como una reserva de valor en tiempos de incertidumbre, mientras que otros ven la plata y otros metales preciosos como el oro como protección contra la inflación. Para este último grupo, invertir en plata es una forma de asegurarse de que tienen una moneda que no se puede inflar con la impresión de dinero o tasas de interés persistentemente cercanas a cero.
Hay varias formas de invertir en plata, desde poseerla directamente hasta poseer acciones en las empresas que la producen. Aquí hay cinco de las mejores formas de invertir en plata.
5 formas de comprar y vender plata
Cada una de las formas de invertir en plata tiene sus propios riesgos y recompensas.
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1. Monedas o lingotes
Poseer plata física, ya sea en forma de monedas o lingotes, es una forma psicológica y emocionalmente satisfactoria de invertir en plata. Tiene posesión de él y puede usarlo, si es necesario. Y en algunos casos, en realidad es relativamente fácil de acceder. Por ejemplo, las monedas de EE. UU. fabricadas antes de 1964 contienen aproximadamente un 90 por ciento de plata y puede comprarlas al valor de su contenido de plata.
Si el precio de la plata sube, puede obtener ganancias con las monedas y los lingotes de plata, pero esa es la única forma de ganar dinero aquí, ya que el producto físico no produce flujo de efectivo, a diferencia de un negocio de calidad.
Puede comprar plata a través de distribuidores locales y casas de empeño o distribuidores en línea como APMEX o JM Bullion. Distribuidores más especializados le permiten comprar barras enteras en lugar de solo monedas.
Riesgos: puede ser fácil pagar de más por la plata física, así que asegúrese de anotar el precio al contado para asegurarse de obtener un precio justo. Del mismo modo, si necesita efectivo con urgencia, es posible que no pueda obtener el valor total de su plata física, especialmente si necesita acudir a un distribuidor.
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Tenga cuidado si está comprando monedas coleccionables, ya que es probable que pague más por la coleccionabilidad de la moneda, lo que significa que está pagando de más por el contenido real de plata. Finalmente, como todos los activos físicos, la plata está sujeta a robo, por lo que deberá protegerla y tal vez incluso asegurarla.
2. Futuros de plata
Los futuros de plata son una manera fácil de apostar sobre el aumento o la caída del precio de la plata sin ninguna de las molestias de poseer plata física. Incluso podría recibir la entrega física de la plata, aunque esa no es la motivación típica de quienes especulan en los mercados de futuros.
Los futuros de plata son una forma atractiva de jugar en el mercado de la plata debido a la gran cantidad de apalancamiento disponible en los contratos de futuros. En otras palabras, debe aportar un capital relativamente pequeño para poseer una posición relativamente grande en el metal. Si los futuros de plata se mueven en la dirección correcta, ganará mucho dinero muy rápidamente, aunque puede perderlo con la misma rapidez si se equivoca.
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Riesgos: el apalancamiento en los contratos de futuros funciona en ambos sentidos, lo que significa que magnifica sus ganancias y sus pérdidas. Si el mercado se mueve en su contra, tendrá que aportar más dinero para mantener la posición. Y si no puede, el corredor cerrará la posición y tendrá pérdidas.
Los futuros son riesgosos y son más adecuados para comerciantes sofisticados. Por lo general, también necesitará un saldo de cuenta grande para comenzar. Finalmente, solo algunos corredores en línea ofrecen negociación de futuros.
3. ETFs que poseen plata
Si no desea poseer plata física directamente pero también desea un método de menor riesgo que los futuros, puede comprar un fondo cotizado en bolsa (ETF) que posea plata física. Tendrá la recompensa potencial por poseer plata si el precio sube, pero menos riesgos como el robo. Un ETF que posee plata física entregará el retorno de los precios de la plata menos la relación de gastos del ETF.
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Los ETF también ofrecen otra ventaja. Podrá vender su plata al precio de mercado y los fondos son altamente líquidos. Por lo tanto, podrá vender sus fondos al que probablemente sea el mejor precio, y puede hacerlo en cualquier día que el mercado de valores esté abierto.
Los dos ETF principales que poseen plata física son iShares Silver Trust (SLV) y Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Los comerciantes también pueden apostar en el mercado de la plata a través de un ETF que posee contratos de futuros a través de ProShares Ultra Silver (AGQ), aunque es mejor como una apuesta a corto plazo que como una retención a largo plazo, debido a cómo está estructurado el fondo.
Riesgos: Al igual que el oro y otras materias primas, la plata puede ser volátil, especialmente en períodos cortos. Pero con un ETF podrá esquivar algunos de los mayores riesgos de poseer plata física usted mismo, a saber, el riesgo de robo, la falta de liquidez y los bajos precios cuando llega el momento de operar.
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4. Acciones mineras de plata
También puede aprovechar un mercado de plata en alza al poseer acciones de empresas que extraen el metal.
Al ser propietario de un minero, puede beneficiarse de dos maneras. Primero, si el precio de la plata sube, las ganancias de la compañía deberían subir con él. De hecho, las ganancias de los mineros de plata aumentarán más rápido que el precio de la plata, en igualdad de condiciones. En segundo lugar, el minero puede aumentar la producción con el tiempo, aumentando también sus ganancias. Esa es una forma adicional de ganar con la plata, además de apostar por el precio en sí.
Riesgos: cada vez que invierte en una empresa individual, debe realizar un análisis exhaustivo de la misma para asegurarse de que está comprando una empresa de alta calidad que puede tener éxito. Muchos mineros son equipos arriesgados, y algunos aún tienen que cavar un hoyo en el suelo, y mucho menos extraer plata de él. Además, debido a que sus ganancias dependen del precio volátil de la plata, las acciones mineras también pueden ser volátiles.
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5. ETFs que poseen mineros de plata
Si no está buscando hacer muchos análisis sobre mineros de plata pero aún quiere las ventajas de ser propietario de una empresa minera, puede recurrir a un ETF que posee mineros de plata. Obtendrá una exposición diversificada a los mineros y un menor riesgo que poseer una o dos acciones mineras individuales.
Tres ETF se clasifican como mineros de plata, según la base de datos de ETF: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) y ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).).
Riesgos: un ETF sectorial reduce los costos de cualquier minero que tenga un desempeño deficiente, pero cualquier cosa que afecte a toda la industria, como la caída del precio de la plata, probablemente afectará significativamente al fondo. Y preste mucha atención a lo que hay en esos fondos, ya que no todos son iguales. Algunos pueden ofrecer más exposición a empresas de mayor calidad, mientras que otros se centran más en mineros junior más riesgosos.
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¿Es la plata una buena inversión?
A los inversores les gusta la plata por muchas de las mismas razones por las que les gusta el oro y los metales preciosos en general. Estas son algunas de las razones más importantes:
- Devoluciones: Durante ciertos períodos de tiempo, la plata ha superado a las clases de activos de gran prestigio, como las acciones.
- Una reserva de valor: la plata puede mantener su valor e incluso ganar con el tiempo, proporcionando una forma para que los inversores generen ganancias.
- Liquidez: la plata es generalmente un mercado líquido, y si está comprando ciertos tipos de activos de plata, son altamente líquidos.
- Menos correlacionado con los mercados de activos: Parte del atractivo de la plata es que está menos correlacionada con otros mercados, como las acciones, lo que significa que puede actuar como cobertura contra esos mercados.
- Diversificación: debido a que está menos correlacionada, la plata puede actuar como una forma de diversificar una cartera, reduciendo los riesgos y aumentando potencialmente los rendimientos.
Por supuesto, la plata no está exenta de riesgos o inconvenientes.
La plata en sí misma no produce flujo de efectivo, por lo que puede no estar claro cuándo es un buen momento para comprar. Eso contrasta con las acciones, donde la empresa subyacente puede ser barata en función de sus ganancias o perspectivas futuras.
En segundo lugar, debido a que la plata no produce un flujo de efectivo como un negocio, los inversores que buscan obtener ganancias deben confiar exclusivamente en que otra persona pague más por el metal precioso que ellos. Por el contrario, los propietarios de una empresa, ya sea a través de acciones individuales o ETF, pueden beneficiarse del aumento del precio de la materia prima o del aumento de las ganancias de la empresa. Entonces, aquellos que tienen una participación en este tipo de negocios tienen múltiples formas de ganar con la plata.
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¿Cuándo deberías invertir en plata?
Los inversores pueden considerar invertir en plata en una variedad de escenarios:
- La oferta y la demanda están fuera de contacto: Si la oferta de plata no está a la altura de la demanda, puede hacer que suba el precio de la plata.
- Se pone a disposición una empresa con un precio atractivo: Si encuentra una empresa que está aumentando la producción o puede aprovechar el aumento de los precios de la plata, podría ser un buen momento para comprar.
- Necesitas una cobertura contra la inflación: Algunos inversores recurren a materias primas como la plata como una forma de protegerse contra la inflación.
- Quiere cubrir su cartera: Si tiene una exposición significativa al aumento de los precios de la plata en su cartera (por ejemplo, la plata es un insumo importante para sus negocios), podría comprar plata y ayudar a compensar esa exposición.
- Quiere agregar materias primas a su cartera: La plata puede ser parte de una asignación de materias primas en su cartera, lo que ayuda a diversificar sus tenencias y reducir su riesgo.
Si bien agregar plata a su cartera puede ser una estrategia útil para los inversores más avanzados, los principiantes pueden estar mejor atendidos si construyen una cartera completa compuesta por las mejores inversiones.
La línea de fondo
Invertir en plata no es una buena opción para todos, y algunos inversores prefieren centrarse en negocios que generan flujo de efectivo en lugar de invertir en el metal en sí. Los inversores en empresas tienen múltiples formas de ganar, y es por eso que los superinversores como Warren Buffett prefieren las empresas a las materias primas.
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Es más fácil y menos costoso poseer acciones o ETF que la plata física, incluso si son más líquidos que las cosas brillantes reales. Aún así, poseer lingotes significa que no tiene riesgo de contraparte (con una bolsa o una empresa, por ejemplo), aunque la inversión depende únicamente de usted para su custodia.
