Parhaat osinko-ETF:t ja miten niihin voi sijoittaa

Osinko-ETF on rahasto, joka sijoittaa yksinomaan osinkoa maksaviin yrityksiin. Lue lisää osinko-ETF:iin sijoittamisesta Bankraten vinkeistä.

Pörssiyhtiöissä yksi yksinkertaisimmista tavoista viestiä osakkeenomistajille taloudellisesta vakaudesta on käteisosingon maksaminen. Vakiintuneimmat yritykset jakavat usein osan voitoistaan sijoittajien kanssa ja palkitsevat heidät käteisosingoilla. Sijoittajille osingot tarjoavat tasaisen passiivisen tulovirran.

Osinkoa maksavien yhtiöiden omistaminen pörssinoteerattujen rahastojen (ETF) kautta voi olla erittäin tehokasta. Osinko-ETF on rahasto, joka sijoittaa yksinomaan osinkoa maksaviin yhtiöihin. Rahastonhoitajat valitsevat nämä yhtiöt tiettyjen ominaisuuksien, kuten koon, toimialan, maantieteellisen alueen ja osinkohistorian perusteella. Seuraavaksi ne ryhmitellään sijoituskoriksi, joka edustaa sijoitusluokkaa, kuten “osinkoaristokraatit”.”

Kun olet valinnut osinkosijoitustyylin, jokaisella ETF:n osakeomistuksella on samanlainen profiili.

Oletetaan esimerkiksi, että valitset rahaston, joka sijoittaa vain suuriin yhtiöihin, jotka ovat maksaneet jatkuvasti osinkoja. Tällöin rahastonhoitaja ei voi poiketa tästä sijoitusstrategiasta. Tämä periaate on tärkeä, sillä valitsemasi sijoitustyyli määrittää vaihtelevat riskitasot ja mahdolliset tuotot.

The World's most trusted place to buy and sell cryptocurrency Get $10 in free Bitcoin for singing up. Sign up and get $10

Piensijoittajille ETF-rahastot ovat käteviä, koska ne mahdollistavat välittömän hajauttamisen edullisesti. Tämä lisäetu tekee osinko-ETF:istä houkuttelevia markkinaosapuolille erityisesti silloin, kun osakkeiden valitseminen edellyttää tietynlaista sijoitustietämystä.

Parhaat osinko-ETF:t

Alla on lueteltu joitakin markkinoiden laajimmin omistettuja osinko-ETF-rahastoja.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) (Osinkojen kasvu ETF)

VIG seuraa NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select -indeksin kehitystä. Sijoitusstrategia keskittyy osinkojen kasvuun valitsemalla yrityksiä, jotka ovat jatkuvasti kasvattaneet osingonmaksuja vähintään vuosikymmenen ajan.

Rahaston osinkotuotto: 1,7 prosenttia

Parhaat omistukset: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM) ja Johnson & Johnson (JNJ).)

Kulusuhde: 0,06 prosenttia

Hallinnoitavat varat: ~$62 miljardia

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) (VYM)

VYM seuraa FTSE High Dividend Yield -indeksin kehitystä. Indeksiin valitaan korkeatuottoisia osinkoa maksavia yhtiöitä, joiden kotipaikka on Yhdysvalloissa, lukuun ottamatta REIT-yhtiöitä (real estate investment trusts, kiinteistösijoitusyhtiöt).).

Rahaston osinkotuotto: 2,8 prosenttia

Parhaat omistukset: JPMorgan Chase (JPM), Johnson & Johnson ja Home Depot (HD).)

Kulusuhde: 0,06 prosenttia

Hallinnoitavat varat: ~39 miljardia dollaria

SPDR S&P Dividend ETF (SDY) (SDY)

SDY seuraa S&P High Yield Dividend Aristocrats -indeksin kehitystä. Indeksi etsii yhtiöitä, jotka ovat jatkuvasti kasvattaneet osingonmaksuja vähintään 20 peräkkäisenä vuotena.

Rahaston osinkotuotto: 2,6 prosenttia

Parhaat omistukset: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) ja Chevron (CVX).)

Kulusuhde: 0,35 prosenttia

Hallinnoitavat varat: ~19 miljardia dollaria

iShares Select Dividend ETF (DVY) (DVY)

DVY seuraa Dow Jones Select Dividend Indexin kehitystä. Indeksiin valitaan Yhdysvalloissa sijaitsevia korkean osinkotuoton yhtiöitä - noin 100 kappaletta.

Rahaston osinkotuotto: 3,3 prosenttia

Parhaat omistukset: Altria Group (MO), ONEOK (OKE) ja AT&T (T).)

Kulusuhde: 0,38 prosenttia

Hallinnoitavat varat: ~18 miljardia dollaria

ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) (NOBL)

NOBL seuraa S&P 500 Dividend Aristocrats -indeksin kehitystä. Indeksiin valitaan monikansalliset kotitalousnimet, jotka ovat kasvattaneet osinkojaan vähintään 25 vuoden ajan, ja jotkut niistä ovat kasvattaneet osinkojaan yli 40 vuoden ajan.

Rahaston osinkotuotto: 2,0 prosenttia

Parhaat omistukset: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) ja West Pharmaceutical Services (WST).)

Kulusuhde: 0,35 prosenttia

Hallinnoitavat varat: ~$9 miljardia

Miten osingot toimivat

Osinkoja maksetaan osakkeenomistajille yleensä neljännesvuosittain, mutta joissakin tapauksissa voi olla myös erityisosinkoja, jotka toimivat kertaluonteisena bonuksena. Ollakseen oikeutettu tulevaan osinkoon osakkeenomistajan on omistettava yhtiön osakkeet niin sanottuun ex-dividendipäivään asti.

Sijoittajat kiinnittävät erityistä huomiota osinkotuottoon, joka osoittaa, kuinka paljon yhtiö tai rahasto maksaa osinkoa suhteessa osakkeen hintaan. Osinkotuotto lasketaan ottamalla vuosittainen osingonmaksu ja jakamalla se osakkeen hinnalla. Tuotto ilmoitetaan prosentteina. Tuotto voidaan laskea viime vuoden aikana suoritettujen maksujen tai seuraavan vuoden aikana odotettavissa olevien maksujen perusteella.

Jos esimerkiksi yhtiön vuotuinen osingonmaksu on 4 dollaria ja osakkeen hinta on 100 dollaria, osinkotuotto on 4 prosenttia, kun neljännesvuosittain jaettava osinko on 1 dollari.

Korkea tuotto ei kuitenkaan aina tarkoita, että kyseessä olisi hyvä sijoitusmahdollisuus. Monet sijoittajat pitävätkin korkeimpia tuottoja punaisena lippuna, sillä yhtiön osakkeet ovat saattaneet kärsiä tappiota, mikä on johtanut tuottojen nousuun. Tai ehkä yhtiö yrittää houkutella sijoittajia korkeilla tuotoilla.

Yleensä on syytä tarkastella yrityksen koko taloudellista tilannetta ennen sijoitusta. Osingonmaksu on vain kuorrutus kakun päälle.

Miten sijoittaa osinko-ETF:iin

Vakaa osinkostrategia on olennainen osa jokaisen sijoittajan salkkua. Hartford Fundsin tutkimuksen mukaan osingot ovat 1930-luvulta lähtien muodostaneet 41 prosenttia S&P 500:n kokonaistuotoista. Kun osingot sijoitetaan uudelleen, tuotto on vieläkin suurempi: 84 prosenttia S&P:n kokonaistuotoista vuodesta 1970 lähtien.

Osinkosijoittaminen on lähtökohtaisesti vähemmän riskialtista. Yritykset, jotka pystyvät maksamaan säännöllisesti osinkoja, ovat usein käteisvarakkaampia kuin yritykset, jotka yrittävät kasvattaa liiketoimintaansa nopeasti. Vakiintuneilla nimillä on myös ollut tapana kasvattaa osingonmaksujaan joka vuosi, ja ne ovat siitä ylpeitä.

Kun valitset osinko-ETF:iä, ota huomioon seuraavat neljä vaihetta:

Kuten mikä tahansa muu sijoitus, myös osinko-ETF:t ovat alttiita tappioille. Mahdollisten tappioiden suuruus on sidoksissa salkun sisältämän riskin tasoon. Näin ollen rahastolla, joka sijoittaa paljon mahdollisesti riskialttiimpiin kohteisiin, kuten kehittyvien markkinoiden yrityksiin, on hyvin erilainen riskiprofiili kuin rahastolla, joka sijoittaa vakiintuneisiin, hyväksi havaittuihin nimiin. Myös makrotaloudelliset tekijät, kuten korkoympäristö, vaikuttavat asiaan.

Ovatko osinko-ETF:t hyvä sijoitus sinulle?

Osinkoihin keskittyvä sijoituslähestymistapa voi olla järkevä monille ihmisille heidän sijoituselämänsä eri vaiheissa. Osingot voivat olla hyvä tapa kartuttaa varallisuutta ajan mittaan, kun kasvavat yritykset jakavat voittoa osakkeenomistajilleen. Osingot ovat järkeviä myös niille, jotka haluavat saada sijoituksistaan tuloja, kuten eläkeiän saavuttaneille. Mieti aina taloudellisia tavoitteitasi ja pohdi, voisitko saavuttaa ne osinko-ETF:ien avulla.

Mitä etsiä osinko-ETF:stä

Seuraavassa on muutamia asioita, jotka on syytä ottaa huomioon osinko-ETF:ää valitessasi.:

Miten osinkoja verotetaan?

Omistamastasi sijoitustilistä riippuen osingonjakoa verotetaan tavanomaisena tulona tai alennetulla verokannalla erityisten seikkojen perusteella. Näitä sääntöjä sovelletaan vain omistuksiin, jotka eivät kuulu veroetuihin tileihin, kuten 401(k) tai IRA, joissa et maksa veroja osingoista tai pääomavoitoista.

Lopputulos

Historia osoittaa, että osingot ovat olleet merkittävä tulonlähde sijoittajille. Kun johdonmukaiset osingonmaksut ja osakkeiden arvonnousu yhdistyvät, ne voivat olla tehokas varallisuuden kasvattamisen väline.

Päivitetty viimeksi 23. toukokuu 2022, ja asiantuntija on tarkistanut sen viimeksi 4. helmikuu 2022.
Jaa muille

Lisää artikkeleita, joista saatat pitää

Ihmiset, jotka lukevat “Parhaat osinko-ETF:t”, rakastavat myös näitä artikkeleita:

Selaa kaikkia artikkeleita