Parhaat ETF:t vuodelle 2024

Sijoittajien kannattaa harkita näitä parhaita pörssinoteerattuja rahastoja (ETF) vuonna 2024 niiden viimeaikaisen kehityksen, kulusuhteen ja niiden tarjoaman altistumisen perusteella.

Päivitetty viimeksi 26. huhtikuu 2023, ja asiantuntija on tarkistanut sen viimeksi 10. helmikuu 2022.

Pörssinoteerattujen rahastojen (ETF) avulla sijoittajat voivat ostaa kokoelman osakkeita tai muita omaisuuseriä vain yhteen rahastoon (yleensä) alhaisilla kuluilla, ja ne käyvät kauppaa pörssissä osakkeiden tavoin. ETF-rahastoista on tullut valtavan suosittuja viime vuosikymmenen aikana, ja niiden varallisuus on nykyään triljoonien dollarien arvosta. Kun valittavana on kirjaimellisesti tuhansia ETF-rahastoja, mistä sijoittaja voi aloittaa? Alla on lueteltu joitakin parhaita ETF-rahastoja luokittain, mukaan lukien joitakin erittäin erikoistuneita rahastoja.

Vuoden 2024 parhaat ETF:t tyypeittäin

Parhaat osake-ETF:t

Osake-ETF:t tarjoavat altistumisen julkisesti noteerattujen osakkeiden salkulle, ja ne voidaan jakaa useisiin luokkiin sen mukaan, missä osake on noteerattu, minkä kokoinen yhtiö on, maksaako se osinkoa tai millä sektorilla se toimii. Sijoittajat voivat siis etsiä sellaisia osakerahastoja, joille he haluavat altistua, ja ostaa vain tietyt kriteerit täyttäviä osakkeita.

Osake-ETF:t ovat yleensä epävakaampia kuin muut sijoitukset, kuten CD- tai joukkovelkakirjalainat, mutta ne sopivat pitkäaikaisille sijoittajille, jotka haluavat kartuttaa varallisuutta. Joitakin suosituimpia osake-ETF-sektoreita ja niiden vuoden 2021 tuottoja ja monivuotisia tuottoja (31.12.2021 alkaen) ovat muun muassa:

Ehdotettu sinulle: 10 parasta indeksirahastoa vuonna 2024

Parhaat Yhdysvaltain markkina-indeksi ETF:t

Tällainen ETF antaa sijoittajille laajan altistumisen amerikkalaisissa pörsseissä noteeratuille julkisesti noteeratuille yrityksille käyttäen passiivista sijoitusmenetelmää, joka seuraa pääindeksiä, kuten S&P 500:aa tai Nasdaq 100:aa.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Joitakin tämän ryhmän yleisimpiä ETF-rahastoja ovat myös SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV) ja Invesco QQQQ Trust (QQQ).).

Parhaat kansainväliset ETF:t

Tällainen ETF voi tarjota kohdennettua altistumista kansainvälisille julkisesti noteeratuille yhtiöille laajasti tai erityisemmällä maantieteellisellä alueella, kuten Aasiassa, Euroopassa tai kehittyvillä markkinoilla. Sijoittaminen ulkomaisiin yhtiöihin tuo mukanaan huolenaiheita, kuten valuuttariskin ja hallintoriskin, sillä ulkomailla ei välttämättä ole samanlaista suojaa sijoittajille kuin Yhdysvalloissa.

Vanguard FTSE Kehittyneiden markkinoiden ETF (VEA)

Laajimmin omistettuja ETF:iä ovat myös iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) ja Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).).

Ehdotettu sinulle: Kuinka sijoittaa hopeaan: 5 tapaa ostaa ja myydä sitä

Parhaat alakohtaiset ETF:t

Tällaiset ETF:t tarjoavat sijoittajille mahdollisuuden ostaa osakkeita tietyiltä toimialoilta, kuten perushyödykkeistä, energiasta, rahoituksesta, terveydenhuollosta, teknologiasta ja muista. Nämä ETF:t ovat tyypillisesti passiivisia, eli ne seuraavat tiettyä ennalta määritettyä osakeindeksiä ja yksinkertaisesti mekaanisesti indeksiä.

Vanguardin tietotekniikka ETF (VGT)

Joitakin yleisimmin omistettuja ETF:iä ovat myös Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) ja Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI).).

Osinko-ETF:t

Tällainen ETF antaa sijoittajille mahdollisuuden ostaa vain osinkoa maksavia osakkeita. Osinko-ETF on yleensä passiivisesti hallinnoitu, eli se seuraa mekaanisesti osinkoa maksavien yritysten indeksiä. Tällainen ETF on yleensä vakaampi kuin kokonaismarkkina-ETF, ja se voi olla houkutteleva niille, jotka etsivät tuloa tuottavia sijoituksia, kuten eläkeläisille.

Parhaat osinko-ETF:t tarjoavat yleensä korkeampia tuottoja ja alhaisia kustannuksia.

Ehdotettu sinulle: 11 parasta sijoitusta vuonna 2024

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) (Osinkojen kasvu ETF)

Joitakin yleisimmin pidettyjä ETF-rahastoja ovat myös Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM) ja Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD).).

Parhaat joukkovelkakirja ETF:t

Joukkovelkakirja-ETF tarjoaa altistumisen joukkovelkakirjasalkulle, joka on usein jaettu alasektoreihin joukkovelkakirjatyypin, liikkeeseenlaskijan, maturiteetin ja muiden tekijöiden mukaan, jolloin sijoittajat voivat ostaa juuri sellaisia joukkovelkakirjoja kuin haluavat. Joukkovelkakirjalainat maksavat korkoa aikataulun mukaisesti, ja ETF siirtää tämän tuoton haltijoille.

Joukkovelkakirja-ETF:t voivat olla houkutteleva sijoituskohde niille, jotka tarvitsevat säännöllistä tuloturvaa, kuten eläkeläisille. Joitakin suosituimpia joukkovelkakirja-ETF-sektoreita ja niiden tuottoja (26. heinäkuuta) ovat seuraavat:

Pitkän aikavälin joukkolaina-ETF:t

Tällainen joukkovelkakirja-ETF tarjoaa altistumisen joukkovelkakirjoille, joiden maturiteetti on pitkä, ehkä jopa 30 vuotta. Pitkäaikaiset joukkolaina-ETF:t altistuvat eniten korkojen muutoksille, joten jos korot nousevat tai laskevat, nämä ETF:t liikkuvat käänteisesti korkojen suuntaan nähden. Vaikka nämä ETF:t saattavat maksaa korkeampaa tuottoa kuin lyhyemmän aikavälin joukkovelkakirja-ETF:t, monet eivät pidä palkkiota riskin arvoisena.

Ehdotettu sinulle: Kuinka ostaa S&P 500 -indeksirahasto

iShares MBS ETF (MBB)

Laajimmin omistettuja ETF:iä ovat myös iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) ja Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS).).

Lyhytaikaiset joukkolaina-ETF:t

Tällainen joukkovelkakirja-ETF antaa altistumisen joukkovelkakirjalainoille, joiden maturiteetti on lyhyt, yleensä enintään muutama vuosi. Tällaiset joukkolaina-ETF:t eivät juurikaan muutu korkojen muutosten seurauksena, joten niiden riski on suhteellisen pieni. Nämä ETF:t voivat olla houkuttelevampi vaihtoehto kuin joukkovelkakirjojen omistaminen suoraan, koska rahasto on erittäin likvidi ja monipuolisempi kuin yksittäiset joukkovelkakirjat.

Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV) (Lyhytaikaiset joukkolainat)

Joitakin tämän luokan laajimmin omistettuja ETF-rahastoja ovat myös iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) ja Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH).).

Ehdotettu sinulle: Vuoden 2024 parhaat sijoitusrahastot

Joukkovelkakirjamarkkinoiden ETF:t yhteensä

Tällainen joukkovelkakirja-ETF antaa sijoittajille mahdollisuuden altistua laajalle joukkovelkakirjalajivalikoimalle, joka on hajautettu tyypin, liikkeeseenlaskijan, maturiteetin ja alueen mukaan. Joukkovelkakirjamarkkinoiden ETF tarjoaa mahdollisuuden saada laaja joukkovelkakirja-altistuminen ilman, että se painottuu liikaa yhteen suuntaan, joten se on keino hajauttaa osakepainotteista salkkua.

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Joitakin yleisimmin pidettyjä ETF-rahastoja ovat myös iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) ja Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).).

Kunnallisten joukkolainojen ETF:t

Tällainen joukkovelkakirja-ETF tarjoaa altistumisen osavaltioiden ja kaupunkien liikkeeseen laskemille joukkovelkakirjoille, ja näiden joukkovelkakirjojen korot ovat yleensä verovapaita, vaikkakin alhaisempia kuin muiden liikkeeseenlaskijoiden maksamat korot. Kuntien joukkovelkakirjalainat ovat perinteisesti olleet yksi joukkovelkakirjamarkkinoiden turvallisimmista alueista, mutta jos omistat osavaltion ulkopuolisia joukkovelkakirjalainoja rahastossa, menetät veroedut kotiosavaltiossasi, mutta et liittovaltiotasolla. Veroedut huomioon ottaen on edullista harkita kunnallisten joukkolainojen ETF:ää, joka sijoittaa asuinvaltiossasi.

Ehdotettu sinulle: 10 parasta pitkäaikaista sijoitusta vuonna 2024

iShares National Muni Bond ETF (MUB) (MUB)

Joitakin yleisimpiä ETF:iä ovat myös Vanguard Tax-Exempt Bond ETF (VTEB) ja iShares Short-Term National Muni Bond ETF (SUB).).

Parhaat tasapainoiset ETF:t

Tasapainotettu ETF omistaa sekä osakkeita että joukkovelkakirjoja, ja sen tavoitteena on tietty altistuminen osakkeille, mikä näkyy usein sen nimessä. Näiden rahastojen avulla sijoittajat voivat saada osakkeiden pitkän aikavälin tuottoja ja vähentää samalla joukkovelkakirjojen riskiä, sillä joukkovelkakirjat ovat yleensä vakaampia. Tasapainotettu ETF voi sopia paremmin pitkän aikavälin sijoittajille, jotka ovat ehkä hieman konservatiivisempia mutta tarvitsevat salkkuunsa kasvua.

iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)

Joitakin yleisimpiä tasapainoisia ETF:iä ovat myös iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) ja iShares Core Moderate Allocation ETF (AOM).).

Parhaat hyödyke-ETF:t

Hyödyke-ETF antaa sijoittajille mahdollisuuden omistaa tiettyjä hyödykkeitä, kuten maataloustuotteita, öljyä, jalometalleja ja muita hyödykkeitä, ilman että heidän tarvitsee käydä kauppaa futuurimarkkinoilla. ETF voi omistaa hyödykkeen suoraan tai futuurisopimusten kautta. Hyödykkeet ovat yleensä melko epävakaita, joten ne eivät välttämättä sovellu kaikille sijoittajille. ETF:t voivat kuitenkin antaa edistyneemmille sijoittajille mahdollisuuden hajauttaa omistuksiaan, suojautua tiettyyn hyödykkeeseen kohdistuvalta altistumiselta muissa sijoituksissaan tai lyödä vetoa tietyn hyödykkeen hinnasta. Parhaiten menestyvät kulta-ETF:t tarjoavat yleensä erittäin tehokasta salkun hajauttamista ja lisäävät puolustavia arvovarastoja.

Ehdotettu sinulle: Kuinka sijoittaa joukkovelkakirjoihin

SPDR Kultaosakkeet (GLD)

Joitakin yleisimpiä hyödyke-ETF:iä ovat myös iShares Silver Trust (SLV), United States Oil Fund LP (USO) ja Invesco DB Agriculture Fund (DBA).).

Parhaat valuutta ETF:t

Valuutta-ETF antaa sijoittajille mahdollisuuden altistua tietylle valuutalle yksinkertaisesti ostamalla ETF:n sen sijaan, että he joutuisivat käymään valuuttamarkkinoilla (forex). Sijoittajat voivat päästä osallisiksi joistakin maailman eniten vaihdetuista valuutoista, kuten Yhdysvaltain dollarista, eurosta, Englannin punnasta, Sveitsin frangista, Japanin jenistä ja muista. Nämä ETF-rahastot sopivat paremmin edistyneille sijoittajille, jotka saattavat etsiä keinoa suojautua tietylle valuutalle altistumiselta muissa sijoituksissaan tai yksinkertaisesti lyödä vetoa valuutan arvosta.

Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP)

Laajimmin omistettuja valuutta-ETF:iä ovat myös Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) ja Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF).).

Ehdotettu sinulle: Parhaat osinko-ETF:t ja miten niihin voi sijoittaa

Parhaat kiinteistö ETF:t (REIT ETF:t)

Kiinteistö-ETF:t keskittyvät yleensä REIT- eli kiinteistösijoitusyhtiöiksi luokiteltujen osakkeiden omistamiseen. REIT-rahastot ovat kätevä tapa omistaa osuus yrityksistä, jotka omistavat ja hallinnoivat kiinteistöjä, ja REIT-rahastot toimivat monilla markkinoiden sektoreilla, kuten asuin-, liike-, teollisuus-, majoitus-, matkapuhelinmastojen ja lääketieteellisten rakennusten aloilla. REIT-yhtiöt maksavat tyypillisesti huomattavia osinkoja, jotka siirretään ETF:n haltijoille. Näiden osinkojen ansiosta REIT-rahastot ja REIT-ETF-rahastot ovat erityisen suosittuja tuloja tarvitsevien, erityisesti eläkeläisten, keskuudessa. Parhaat REIT-ETF-rahastot maksimoivat osinkotuotot, sillä osingot ovat tärkein syy sijoittaa niihin.

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Joitakin yleisimpiä kiinteistö ETF:iä ovat myös iShare U.S. Real Estate ETF (IYR) ja Schwab U.S. REIT ETF (SCHH).).

Parhaat volatiliteetti ETF:t

ETF-rahastojen avulla sijoittajat voivat jopa lyödä vetoa osakemarkkinoiden volatiliteetista niin sanottujen volatiliteetti-ETF-rahastojen avulla. Volatiliteettia mitataan CBOE:n volatiliteetti-indeksillä, joka tunnetaan yleisesti nimellä VIX. Volatiliteetti nousee yleensä silloin, kun markkinat laskevat ja sijoittajat tulevat levottomiksi, joten volatiliteetti-ETF voi olla keino suojautua sijoitukseltasi markkinoilla ja auttaa suojaamaan sitä. Rakenteensa vuoksi ne sopivat parhaiten kauppiaille, jotka etsivät lyhyen aikavälin markkinaliikkeitä, eivät pitkän aikavälin sijoittajille, jotka haluavat hyötyä volatiliteetin noususta.

iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures (VXX)

Volatiliteetti-ETF:iin kuuluvat myös ProShares VIX Mid-Term Futures ETF (VIXM) ja ProShares Short VIX Short-Term Futures ETF (SVXY).).

Ehdotettu sinulle: Mitä ovat sijoitusrahastot?

Parhaat vivutetut ETF:t

Vipuvivulla varustetun ETF:n arvo nousee nopeammin kuin indeksin, jota se seuraa, ja vivulla varustetun ETF:n tavoitteena voi olla kaksi tai jopa kolme kertaa suurempi voitto kuin sen indeksin päivittäinen tuotto. Esimerkiksi S&P 500 -indeksiin perustuvan kolminkertaisesti vivutetun ETF:n pitäisi nousta 3 prosenttia sinä päivänä, jona indeksi nousee 1 prosenttia. Kaksinkertaisesti vivutettu ETF tavoittelee kaksinkertaista tuottoa. Koska vivutetut ETF:t ovat rakenteeltaan sellaisia, ne sopivat parhaiten sijoittajille, jotka etsivät kohdeindeksin lyhyen aikavälin tuottoa muutaman päivän aikana, eivätkä niinkään pitkän aikavälin sijoittajille.

ProShares UltraPro QQQ (TQQQQ)

Joitakin yleisimpiä vivutettuja ETF:iä ovat myös ProShares Ultra QQQ (QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares (SOXL) ja ProShares Ultra S&P 500 (SSO).).

Parhaat käänteiset ETF:t

Käänteiset ETF-rahastot nousevat, kun markkinat laskevat, ja niiden avulla sijoittajat voivat ostaa yhden rahaston, joka seuraa käänteisesti tiettyä indeksiä, kuten S&P 500:aa tai Nasdaq 100:aa. Nämä ETF-rahastot voivat pyrkiä täsmälleen indeksin käänteiseen kehitykseen tai ne voivat pyrkiä tarjoamaan kaksi- tai kolminkertaisen tuoton, kuten vivutetut ETF-rahastot. Jos esimerkiksi S&P 500 laskee 2 prosenttia päivässä, kolminkertaisen käänteisen ETF:n pitäisi nousta noin 6 prosenttia samana päivänä. Rakenteensa vuoksi käänteiset ETF:t soveltuvat parhaiten sijoittajille, jotka haluavat hyödyntää indeksin lyhyen aikavälin laskua.

ProShares Short S&P 500 ETF (SH) (SH)

Joitakin yleisimpiä käänteisiä ETF:iä ovat myös ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ) ja ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).).

Ehdotettu sinulle: Kuinka ostaa osakkeita: Vaiheittainen opas

Miten ETF:t toimivat

Pörssissä kaupankäynnin kohteena oleva rahasto on sijoitusrahasto, jolla käydään kauppaa pörssissä. ETF:llä voi olla positioita monissa eri varoissa, kuten osakkeissa, joukkovelkakirjoissa ja joskus hyödykkeissä.

ETF:t seuraavat useimmiten tiettyä indeksiä, kuten Standard & Poor’s 500 tai Nasdaq 100, mikä tarkoittaa, että niillä on positioita indeksiyhtiöissä niiden samoilla suhteellisilla painoilla indeksissä.

Ostamalla yhden ETF:n osuuden sijoittaja ostaa käytännössä (pienen) osuuden kaikista rahastossa olevista varoista.

Ehdotettu sinulle: Kuinka sijoittaa kultaan: 5 tapaa ostaa ja myydä sitä

ETF-rahastot ovat usein tietyn osakekokoelman ympärillä. S&P 500 -indeksirahasto on yksi suosituimmista teemoista, mutta teemoja ovat myös arvo- tai kasvuosakkeet, osinkoa maksavat osakkeet, maakohtaiset sijoitukset, disruptiiviset teknologiat, tietyt toimialat, kuten tietotekniikka tai terveydenhuolto, erilaiset joukkovelkakirjalainojen maturiteetit (lyhyet, keskipitkät ja pitkät) sekä monet muut…

ETF:n tuotto riippuu sen omistamista sijoituksista. Jos sijoitukset menestyvät hyvin, ETF:n hinta nousee. Jos sijoitukset menestyvät huonosti, ETF:n hinta laskee.

ETF-rahastoyhtiö perii ETF:n hallinnoinnista maksun, jota kutsutaan kulusuhteeksi. Kulusuhde on vuotuinen prosenttiosuus rahastoon tekemästäsi kokonaissijoituksesta. Esimerkiksi ETF voi periä 0,12 prosentin kulukorvauksen. Tämä tarkoittaa, että sijoittaja maksaa vuositasolla 12 dollaria jokaisesta rahastoon sijoitetusta 10 000 dollarista. Edulliset ETF-rahastot ovat erittäin suosittuja sijoittajien keskuudessa.

Miten sijoittaa ETF:iin

ETF-rahastoihin sijoittaminen on suhteellisen helppoa, mikä tekee niistä sijoittajien suosiossa. Voit ostaa ja myydä niitä pörssissä kuten tavallisia osakkeita. Näin sijoitat ETF-rahastoon:

Ehdotettu sinulle: Sijoitusrahasto vs. ETF: Ovatko ETF:t parempi sijoitus?

1. Etsi, minkä ETF:n haluat ostaa

Valittavana on yli 2 000 Yhdysvalloissa kaupankäynnin kohteena olevaa ETF:ää, joten sinun on selvitettävä, minkä rahaston haluat ostaa.

Yksi hyvä vaihtoehto on ostaa S&P 500 -indeksirahastoon perustuva indeksirahasto, koska se sisältää Yhdysvaltojen suurimmat julkisesti noteeratut osakkeet (ja lisäksi se on supersijoittaja Warren Buffettin suositus.) Mutta myös muut laajapohjaiset indeksirahastot voivat olla hyvä valinta, sillä ne vähentävät (mutta eivät poista) sijoitusriskiäsi. Monet yhtiöt tarjoavat samankaltaisia indeksirahastoja, joten vertaile kunkin rahaston kulusuhdetta, jotta näet, mikä niistä tarjoaa parhaan tarjouksen.

Kun olet löytänyt rahaston, johon haluat sijoittaa, merkitse muistiin sen ticker-tunnus, joka on kolmi- tai nelikirjaiminen koodi.

Ehdotettu sinulle: Indeksirahastot vs. sijoitusrahastot: Mitä eroa on?

2. Selvitä, kuinka paljon voit sijoittaa

Määritä nyt, kuinka paljon voit sijoittaa ETF:ään. Sinulla voi olla nyt käytettävissäsi tietty summa, jonka haluat sijoittaa markkinoille. Mutta se, mitä voit sijoittaa, voi riippua myös ETF:n hinnasta.

ETF voi käydä kauppaa 10 tai 15 dollarin tai jopa muutaman sadan dollarin osakekohtaisella hinnalla. Yleensä sinun on ostettava vähintään yksi kokonainen osake, kun teet toimeksiannon. Jos kuitenkin käytät välittäjää, joka sallii murto-osuudet, voit laittaa minkä tahansa määrän rahaa käyttöön ETF:n hinnasta riippumatta. Monissa tapauksissa nämä välittäjät eivät myöskään peri kaupankäyntipalkkiota.

Varallisuutta karttuu vuosien kuluessa, joten on tärkeää jatkaa rahan lisäämistä markkinoille ajan myötä. Sinun pitäisi siis myös määrittää, kuinka paljon voit lisätä markkinoille säännöllisesti ajan mittaan.

Ehdotettu sinulle: ETF vs. indeksirahasto: Näin niitä verrataan

3. Tee tilaus välittäjälläsi

Nyt on aika tehdä tilaus välittäjälle. Jos sinulla on jo rahaa tililläsi, voit tehdä kaupat ETF:n pörssitunnuksella. Jos näin ei ole, talleta rahaa tilille ja tee kauppa sitten, kun rahat on maksettu.

Jos sinulla ei ole välitystiliä, sen perustaminen vie yleensä vain muutaman minuutin. Kourallinen välittäjiä, kuten Robinhood ja Webull, antaa sinulle mahdollisuuden rahoittaa tilisi välittömästi. Joissakin tapauksissa voit siis aloittaa kaupankäynnin muutamassa minuutissa.

Pörssinoteeratut rahastot (ETF:t) FAQ

Ovatko ETF:t hyvä sijoitustyyppi?

ETF-rahastot ovat hyvä sijoitusmuoto, koska ne tarjoavat sijoittajille etuja, ja ETF-rahastot voivat tuottaa sijoittajille huomattavia tuottoja, jos he valitsevat oikeat rahastot.

Ehdotettu sinulle: Hyödykkeisiin sijoittaminen: Opi perusasiat

ETF-rahastot tarjoavat sijoittajille useita etuja, kuten mahdollisuuden ostaa useita omaisuuseriä samaan rahastoon, hajauttamisen riskiä vähentävät edut ja rahaston hallinnointikustannukset ovat yleensä alhaiset. Halvimmat rahastot ovat yleensä passiivisesti hallinnoituja, ja ne saattavat maksaa vain muutaman dollarin vuodessa jokaista sijoitettua 10 000 dollaria kohden. Lisäksi passiivisesti hallinnoidut ETF-rahastot tuottavat usein paljon paremmin kuin aktiivisesti hallinnoidut rahastot.

Yksittäisen ETF:n kehitys riippuu täysin sen omistamista osakkeista, joukkovelkakirjoista ja muista varoista. Jos näiden omaisuuserien arvo nousee, myös ETF:n arvo nousee. Jos omaisuuserät laskevat, myös ETF laskee. ETF:n tulos on vain sen omistamien sijoitusten tuottojen painotettu keskiarvo.

Kaikki ETF:t eivät siis ole samanlaisia, ja siksi on tärkeää tietää, mitä ETF:t omistavat.

Ehdotettu sinulle: 8 parasta lyhytaikaista sijoitusta vuonna 2024

Mitä eroa on ETF:ien ja osakkeiden välillä?

ETF:llä voi olla osuuksia monista erilaisista omaisuuseristä, kuten osakkeista ja joukkovelkakirjoista. Osakkeet sen sijaan ovat omistusosuuksia tietyssä yrityksessä. Vaikka jotkin ETF:t koostuvat kokonaan osakkeista, ETF ja osake käyttäytyvät eri tavoin.:

Nämä erot ovat eräitä ETF:ien ja osakkeiden tärkeimpiä eroja.

Mitä eroa on ETF:ien ja sijoitusrahastojen välillä?

ETF-rahastoilla ja sijoitusrahastoilla on samanlaiset rakenteet ja edut. Molemmat voivat tarjota erilaisia sijoituskohteita, kuten osakkeita ja joukkovelkakirjoja, pienemmän riskin hajautuksen ansiosta (verrattuna yksittäisiin osakkeisiin tai muutaman osakkeen salkkuun), alhaiset hallinnointipalkkiot ja mahdollisuuden houkutteleviin tuottoihin.

Nämä kaksi rahastotyyppiä eroavat kuitenkin toisistaan joillakin keskeisillä tavoilla.:

Ehdotettu sinulle: 18 passiivisen tulon ideaa, joiden avulla voit ansaita rahaa vuonna 2024

Nämä ovat suurimpia eroja ETF:ien ja sijoitusrahastojen välillä, vaikka molemmilla on sama tavoite tarjota sijoittajille monipuolinen sijoitusrahasto. Vaikka ETF-rahastot saattavat vaikuttaa selvästi paremmilta, joskus sijoitusrahastot ovat parempi valinta, jos kustannukset ovat alhaiset.

Ovatko ETF:t turvallisia aloittelijoille?

ETF:t ovat hyvä valinta aloittelijoille, joilla ei ole paljon kokemusta sijoittamisesta markkinoilla. Mutta jos ETF sijoittaa markkinapohjaisiin varoihin, kuten osakkeisiin ja joukkovelkakirjoihin, se voi menettää rahaa. Näitä sijoituksia ei ole vakuutettu tappioiden varalta valtiolta.

ETF:t voivat kuitenkin tarjota paljon aloittelijoille ja kokeneemmillekin sijoittajille, jotka eivät halua analysoida sijoituksia tai sijoittaa yksittäisiin osakkeisiin. Sen sijaan, että yrittäisit valita voittavia osakkeita, voit esimerkiksi yksinkertaisesti ostaa indeksirahaston ja omistaa osan monista huippuyhtiöistä.

Ehdotettu sinulle: Kuinka sijoittaa kiinteistöihin

Sijoittamalla moniin, joskus satoihin, omaisuuseriin ETF:t tarjoavat hajauttamisen etuja, mikä vähentää (mutta ei poista) sijoittajien riskiä verrattuna siihen, että ne omistaisivat vain kourallisen omaisuuseriä.

ETF-rahastot voivat siis olla turvallinen valinta aloittelijoille riippuen siitä, mihin ne on sijoitettu.

Milloin voit myydä ETF:iä?

Yksi ETF-rahastojen suurista eduista on niiden likviditeetti, mikä tarkoittaa, että ne ovat helposti vaihdettavissa käteiseksi. Sijoittajat voivat ostaa ja myydä rahastojaan minä tahansa päivänä, jolloin markkinat ovat auki.

Ehdotettu sinulle: Kuinka sijoittaa osakkeisiin: Vaiheittainen opas aloittelijoille

Tästä huolimatta ei ole mitään takeita siitä, että saat sen, mitä olet maksanut investoinnistasi.

Onko ETF-rahastoilla haittoja?

ETF-rahastoilla on joitakin haittoja, mutta ne eivät yleensä ole liian merkittäviä.:

Näistä syistä sinun on hyvä ymmärtää, mitä varoja tietty ETF omistaa ja haluatko todella omistaa niitä, kun ostat ETF:n.

Suojaudu inflaatiolta ETF:ien avulla

Inflaatio on hintojen jatkuva nousu ajan myötä, ja se vähentää vähitellen ostovoimaasi. COVID-19:n sulkemisen jälkeen talouden avauduttua uudelleen yritykset ja kuluttajat ovat kiirehtineet kuluttamaan, mikä on nostanut monien tavaroiden ja palveluiden hintoja. Jos haluat suojautua inflaatiolta, tarvitset sijoituksia, jotka nousevat inflaatiota nopeammin. Yksi tapa tehdä se on omistaa yrityksiä - tai niiden osakkeita - jotka hyötyvät inflaatiosta.

Ehdotettu sinulle: Osakemarkkinoiden perusteet: 8 vinkkiä aloittelijoille

Usein edunsaaja on korkealaatuinen yritys, joka voi siirtää nousevat hinnat kuluttajille. Omistamalla osuuden yrityksestä - osakkeina tai ETF-rahastossa olevien osakkeiden kokoelmana - voit hyötyä, kun yritykset nostavat hintojaan. Osakkeiden omistaminen voi siis olla tapa suojautua inflaatiolta.

Sijoittajilla on hyvä valikoima ETF-rahastoja inflaation suojaamiseksi. Kaksi suosituinta ETF:ää ovat Standard & Poor’s 500 -indeksiin ja Nasdaq 100 -indeksiin perustuvat indeksirahastot, jotka sisältävät korkealaatuisia amerikkalaisissa pörsseissä noteerattuja yrityksiä.:

Molemmat ovat edullisia rahastoja, jotka antavat sinulle osuuksia joistakin maailman parhaista yrityksistä ja auttavat sinua suojautumaan inflaatiolta.

Ehdotettu sinulle: Aktiivinen sijoittaminen vs. passiivinen sijoittaminen: Mitä eroa on?

Mitä krypto- ja ETF-rahastoista on tiedettävä vuonna 2024?

Tällä hetkellä ei ole olemassa ETF-rahastoja, joiden avulla voit sijoittaa suoraan Bitcoiniin tai muihin kryptovaluuttoihin. Useat yritykset, kuten Fidelity, ovat hakeneet Securities and Exchange Commissionilta (SEC) Bitcoin-ETF:ien tarjoamista, mutta virasto on ollut hidas hyväksymään niitä. Tuoreessa lausunnossaan SEC kyseenalaisti sen, voisivatko Bitcoin-futuurimarkkinat tukea ETF-rahastojen tuloa, sillä ne eivät pysty rajoittamaan sijoittajien lisäomaisuutta, jos rahastosta tulisi liian suuri tai hallitseva…

On kuitenkin olemassa ETF-rahastoja, jotka sijoittavat yrityksiin, jotka käyttävät Bitcoinin taustalla olevaa teknologiaa, jota kutsutaan lohkoketjuksi. Näissä ETF-rahastoissa on osakkeita esimerkiksi Microsoftin, PayPalin, Mastercardin ja Squaren kaltaisista yrityksistä. Kaikki nämä yritykset käyttävät lohkoketjuteknologiaa liiketoimintansa eri osissa. Yksi asia, jota nämä ETF:t eivät anna sinulle, on suora altistuminen itse Bitcoinille, mutta lohkoketjuteknologian kasvaessa edelleen, näiden ETF:ien yritykset voivat hyötyä niistä.

On epäselvää, milloin Bitcoiniin tai muihin kryptovaluuttoihin suoraan sijoittavat ETF-rahastot tulevat saataville. On tärkeää muistaa, että kryptovaluutat ovat erittäin spekulatiivisia sijoituksia, eivätkä ne tuota omistajilleen mitään. Lohkoketjuun keskittyvät ETF:t voivat lopulta olla turvallisempi tapa hyötyä sen tulevasta innovaatiosta.

Yhteenveto: ETF:t: Vuoden 2024 parhaat ETF:t

Ehdotettu sinulle: Opas milleniaaleille aloittaa sijoittaminen luottavaisin mielin

Jaa muille

Lisää artikkeleita, joista saatat pitää

Ihmiset, jotka lukevat “Parhaat ETF:t vuodelle 2024”, rakastavat myös näitä artikkeleita:

Selaa kaikkia artikkeleita