Indeksirahastot ovat suosittuja sijoittajien keskuudessa, koska ne lupaavat omistaa laajan valikoiman osakkeita, enemmän hajautusta ja pienempiä riskejä – yleensä kaikki alhaisella hinnalla. Siksi monet sijoittajat, erityisesti aloittelijat, pitävät indeksirahastoja ylivoimaisina sijoituksina yksittäisiin osakkeisiin.
Jotkut katsotuimmista indekseistä täyttävät talousuutisia joka ilta, olipa kyseessä sitten Standard & Poor's 500 (S&P 500), Nasdaq Composite tai Dow Jones Industrial Average. Nämä indeksit ovat usein lyhennettä markkinoiden suorituskyvylle, ja sijoittajat seuraavat niitä saadakseen tietoa osakkeiden kokonaisuutena.
Tässä on kaikki mitä sinun tulee tietää indeksirahastoista, mukaan lukien kymmenen parasta indeksirahastoa, jotka kannattaa harkita salkkusi lisäämistä tänä vuonna.
Vuoden 2024 parhaat indeksirahastot
Alla oleva luettelo sisältää indeksirahastoja useilta yrityksiltä, jotka seuraavat useita laajasti hajautettuja indeksejä, ja se sisältää joitain edullisimmista rahastoista, jotka käyvät kauppaa julkisilla markkinoilla. Kun kyse on tällaisista indeksirahastoista, yksi kokonaistuottosi tärkeimmistä tekijöistä on hinta. Mukana on kolme sijoitusrahastoa ja seitsemän ETF:ää:
Ehdotettu sinulle: Parhaat ETF:t vuodelle 2024
- Fidelity ZERO Large Cap -indeksi
- Shelton NASDAQ-100 Index Direct
- Invesco QQQ Trust ETF
- Vanguard S&P 500 ETF
- SPDR S&P 500 ETF Trust
- Vanguard Russell 2000 ETF
- iShares Core S&P 500 ETF
- Schwab S&P 500 -indeksirahasto
- Vanguard Total Stock Market ETF
- SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust
1. Fidelity ZERO Large Cap -indeksi (FNILX)
Fidelity ZERO Large Cap Index -sijoitusrahasto on osa sijoitusyhtiön tutkimusmatkaa sijoitusrahastoihin ilman kulusuhdetta, joten sen nimimerkki on ZERO. Rahasto ei virallisesti seuraa S&P 500 -indeksiä – teknisesti se seuraa Fidelity US Large Cap -indeksiä – mutta ero on akateeminen. Todellinen ero on, että sijoittajaystävällisen Fidelityn ei tarvitse maksaa lisenssimaksua käyttääkseen S&P-nimeä, mikä pitää sijoittajien kustannukset alhaisempana.
Kustannussuhde: 0 prosenttia. Tämä tarkoittaa, että jokainen sijoitettu 10 000 dollaria maksaisi 0 dollaria vuodessa.
2. Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)
Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF seuraa Nasdaq-100 -indeksin suurimpien ei-rahoitusyritysten kehitystä, joka sisältää pääasiassa teknologiayrityksiä. Tämä sijoitusrahasto aloitti kaupankäynnin vuonna 2000, ja sillä on vahva ennätys viimeisten viiden ja kymmenen vuoden ajalta.
Kustannussuhde: 0,5 prosenttia. Tämä tarkoittaa, että jokainen sijoitettu 10 000 dollaria maksaisi 50 dollaria vuodessa.
Ehdotettu sinulle: Vuoden 2024 parhaat sijoitusrahastot
3. Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
Invesco QQQ Trust ETF on toinen indeksirahasto, joka seuraa Nasdaq-100-indeksin suurimpien ei-rahoitusyritysten kehitystä. Tämä ETF aloitti kaupankäynnin vuonna 1999, ja sitä hallinnoi rahastojättiläinen Invesco. Tämä rahasto on Lipperin mukaan parhaiten tuottava suurten yhtiöiden rahasto kokonaistuottoltaan 15 vuoden ajalta syyskuuhun 2021 asti.
Kustannussuhde: 0,2 prosenttia. Tämä tarkoittaa, että jokainen sijoitettu 10 000 dollaria maksaisi 20 dollaria vuodessa.
4. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Kuten nimestä voi päätellä, Vanguard S&P 500 seuraa S&P 500 -indeksiä, ja se on yksi markkinoiden suurimmista rahastoista satojen miljardeilla. Tämä ETF aloitti kaupankäynnin vuonna 2010, ja sen taustalla on Vanguard, yksi rahastoalan vahvuuksista.
Kustannussuhde: 0,03 prosenttia. Tämä tarkoittaa, että jokainen sijoitettu 10 000 dollaria maksaisi 3 dollaria vuodessa.
Ehdotettu sinulle: Kuinka ostaa S&P 500 -indeksirahasto
5. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
SPDR S&P 500 ETF on ETF-rahastojen isoisä, joka perustettiin aina vuonna 1993. Se auttoi käynnistämään ETF-sijoitusaallon, josta on tullut niin suosittu nykyään. Rahastossa on satoja miljardeja, joten se on yksi suosituimmista ETF:istä. Rahastoa sponsoroi State Street Global Advisors – toinen alan raskassarja – ja se seuraa S&P 500 -indeksiä.
Kustannussuhde: 0,09 prosenttia. Tämä tarkoittaa, että jokainen sijoitettu 10 000 dollaria maksaisi 9 dollaria vuodessa.
6. Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Vanguard Russell 2000 ETF seuraa Russell 2000 -indeksiä, joka koostuu noin 2 000 Yhdysvaltojen pienimmistä julkisesti noteeratuista yhtiöistä. Tämä ETF aloitti kaupankäynnin vuonna 2010, ja se on Vanguard-rahasto, joten se keskittyy pitämään sijoittajien kustannukset alhaisina.
Ehdotettu sinulle: Indeksirahastot vs. sijoitusrahastot: Mitä eroa on?
Kustannussuhde: 0,10 prosenttia. Tämä tarkoittaa, että jokainen sijoitettu 10 000 dollaria maksaisi 10 dollaria vuodessa.
7. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
iShares Core S&P 500 ETF on rahasto, jota sponsoroi yksi suurimmista rahastoyhtiöistä, BlackRock. Tämä iShares-rahasto on yksi suurimmista ETF-rahastoista ja se seuraa S&P 500 -indeksiä. Vuodesta 2000 lähtien perustettu rahasto on toinen pitkäaikainen toimija, joka on seurannut indeksiä tarkasti ajan mittaan.
Kustannussuhde: 0,03 prosenttia. Tämä tarkoittaa, että jokainen sijoitettu 10 000 dollaria maksaisi 3 dollaria vuodessa.
Ehdotettu sinulle: Sijoitusrahasto vs. ETF: Ovatko ETF:t parempi sijoitus?
8. Schwab S&P 500 -indeksirahasto (SWPPX)
Kymmenien miljardien omaisuuserillään Schwab S&P 500 -indeksirahasto on tämän listan raskaansarjan pienemmällä puolella, mutta se ei ole sijoittajien huolenaihe. Tällä sijoitusrahastolla on vahva ennätys vuodelta 1997, ja sitä sponsoroi Charles Schwab, yksi alan arvostetuimmista nimistä. Schwab on erityisen tunnettu keskittymisestään sijoittajaystävällisten tuotteiden valmistamiseen, mistä on osoituksena tämän rahaston ohut kulusuhde.
Kustannussuhde: 0,02 prosenttia. Tämä tarkoittaa, että jokainen sijoitettu 10 000 dollaria maksaisi 2 dollaria vuodessa.
9. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
Vanguard tarjoaa myös rahaston, joka kattaa tehokkaasti koko Yhdysvaltojen julkisesti noteerattujen osakkeiden universumin, joka tunnetaan nimellä Vanguard Total Stock Market ETF. Se koostuu pienistä, keskisuurista ja suurista yrityksistä kaikilla aloilla. Rahasto on ollut olemassa jonkin aikaa, sillä se aloitti kaupankäynnin vuonna 2001. Ja kun Vanguard on sponsori, tiedät, että kustannukset tulevat olemaan alhaiset.
Kustannussuhde: 0,03 prosenttia. Tämä tarkoittaa, että jokainen sijoitettu 10 000 dollaria maksaisi 3 dollaria vuodessa.
Ehdotettu sinulle: ETF vs. indeksirahasto: Näin niitä verrataan
10. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)
Sinulla ei ole paljon valinnanvaraa, kun kyse on ETF:istä, jotka seuraavat Dow Jones Industrial Averagea, mutta State Street Global Advisors tulee läpi tämän rahaston kanssa, joka seuraa suurten osakkeiden 30 osakkeen indeksiä. Rahasto on ehdottomasti yksi aikaisemmista ETF-rahastoista, joka debytoi vuonna 1998, ja sillä on hoidossa kymmeniä miljardeja.
Kustannussuhde: 0,16 prosenttia. Tämä tarkoittaa, että jokainen sijoitettu 10 000 dollaria maksaisi 16 dollaria vuodessa.
Miksi indeksirahastot ovat niin suosittuja?
Suuriin indekseihin perustuvat indeksirahastot ovat suosittuja monista syistä. Nämä rahastot tarjoavat hyvän tuoton ajan mittaan, ne ovat hajautettuja ja suhteellisen alhaisen riskin tapa sijoittaa osakkeisiin.
Ehdotettu sinulle: 10 parasta pitkäaikaista sijoitusta vuonna 2024
- Houkutteleva tuotto – Kuten kaikki osakkeet, tärkeimmät indeksit vaihtelevat. Mutta ajan mittaan indeksit ovat tuottaneet vankkaa tuottoa, kuten S&P 500:n pitkän aikavälin ennätys noin 10 prosenttia vuodessa. Tämä ei tarkoita, että indeksirahastot ansaitsevat rahaa joka vuosi, mutta pitkän ajan kuluessa se on ollut keskimääräinen tuotto.
- Monipuolistaminen – Sijoittajat pitävät indeksirahastoista, koska ne tarjoavat välitöntä hajautusta. Yhdellä ostolla sijoittajat voivat omistaa laajan joukon yrityksiä. Yksi osake S&P 500 -indeksiin perustuvasta indeksirahastosta tarjoaa omistuksen sadoissa yrityksissä, kun taas Nasdaq-100 -rahaston osuus tarjoaa positioita noin 100 yritykselle.
- Pienempi riski – Koska ne ovat hajautettuja, indeksirahastoon sijoittaminen on pienempi riski kuin muutaman yksittäisen osakkeen omistaminen. Tämä ei tarkoita, ettet voi menettää rahaa tai että ne ovat yhtä turvallisia kuin esimerkiksi CD, mutta indeksi vaihtelee yleensä paljon vähemmän kuin yksittäinen osake.
- Halpa – Indeksirahastot voivat veloittaa hyvin vähän näistä eduista alhaisella kulusuhteella. Suuremmilla varoilla voit maksaa 3–10 dollaria vuodessa jokaisesta sijoittamastasi 10 000 dollarista. Itse asiassa yksi rahasto (lueteltu yllä) ei veloita sinulta lainkaan kulusuhdetta. Indeksirahastojen osalta hinta on yksi kokonaistuottosi tärkeimmistä tekijöistä.
Vaikka jotkut rahastot, kuten S&P 500 tai Nasdaq-100 -indeksirahastot, antavat sinun omistaa yrityksiä eri toimialoilla, kun taas toiset rahastot omistavat vain tietyn toimialan, maan tai jopa sijoitustyylin (esim. osinkoosakkeet).).
Kuinka sijoittaa indeksirahastoon kolmessa helpossa vaiheessa
Indeksirahastoon sijoittaminen on yllättävän helppoa, mutta haluat tietää, mihin sijoitat, etkä vain ostaa satunnaisia rahastoja, joista tiedät vähän.
1. Tutki ja analysoi indeksirahastoja
Ensimmäinen askel on löytää se, mihin haluat sijoittaa. Vaikka S&P 500 -indeksirahasto on suosituin indeksirahasto, niitä on myös eri toimialoille, maille ja jopa sijoitustyyleille. Joten sinun on pohdittava, mihin tarkalleen haluat sijoittaa ja miksi se voi tarjota mahdollisuuden:
Ehdotettu sinulle: Osakemarkkinoiden perusteet: 8 vinkkiä aloittelijoille
- Sijainti: Harkitse investointien maantieteellistä sijaintia. Laaja indeksi, kuten S&P 500 tai Nasdaq-100, omistaa amerikkalaisia yrityksiä, kun taas muut indeksirahastot voivat keskittyä kapeampaan sijaintiin (Ranska) tai yhtä laajaan (Aasia-Tyynenmeri).).
- Liiketoimintaa: Mihin toimialaan tai toimialoihin indeksirahasto sijoittaa? Sijoitetaanko se uusia lääkkeitä valmistaviin lääkeyrityksiin vai kenties teknologiayrityksiin? Jotkut rahastot ovat erikoistuneet tietyille toimialoille ja välttävät muita.
- Markkinamahdollisuus: Millaisen mahdollisuuden indeksirahasto tarjoaa? Ostaako rahasto lääkeyhtiöitä, koska ne tekevät seuraavaa huippulääkettä vai koska he ovat käteislehmiä, jotka maksavat osinkoja? Jotkut rahastot sijoittavat korkeatuottoisiin osakkeisiin, kun taas toiset haluavat nopeasti kasvavia osakkeita.
Sinun kannattaa tutkia huolellisesti, mihin rahasto sijoittaa, jotta sinulla on käsitys siitä, mitä todella omistat. Joskus indeksirahaston merkinnät voivat olla harhaanjohtavia. Mutta voit tarkistaa indeksin omistukset nähdäksesi tarkalleen, mitä rahastossa on.
2. Päätä, minkä indeksirahaston ostat
Kun olet löytänyt haluamasi rahaston, voit tarkastella muita tekijöitä, jotka voivat tehdä siitä hyvän sopivuuden salkkuusi. Rahaston kulut ovat valtavia tekijöitä, jotka voivat tehdä – tai maksaa – sinulle kymmeniä tuhansia dollareita ajan myötä.
- Kulut: Vertaa kunkin harkitsemasi rahaston kustannuksia. Joskus samanlaiseen indeksiin perustuva rahasto voi veloittaa 20 kertaa niin paljon kuin toinen.
- Verot: Tietyistä oikeudellisista syistä sijoitusrahastot ovat yleensä vähemmän verotehokkaita kuin ETF:t. Vuoden lopussa monet sijoitusrahastot maksavat veronalaista pääomavoittojen jakoa, kun taas ETF:t eivät.
- Investointien minimit: Monilla sijoitusrahastoilla on vähimmäissijoitussumma ensimmäiselle ostollesi, usein useita tuhansia dollareita. Sitä vastoin monilla ETF:illä ei ole tällaista sääntöä, ja välittäjäsi voi jopa sallia sinun ostaa murto-osuuksia vain muutamalla dollarilla.
3. Osta indeksirahastosi
Kun olet päättänyt, mikä rahasto sopii salkkuusi, on helpon osan aika – rahaston ostaminen. Voit ostaa joko suoraan sijoitusrahastoyhtiöstä tai välittäjän kautta. Mutta yleensä on helpompaa ostaa sijoitusrahasto välittäjän kautta. Ja jos ostat ETF:n, sinun on käytävä välittäjäsi kautta.
Asioita, jotka on otettava huomioon sijoittaessasi indeksirahastoihin
Kun tarkastelet indeksirahastoja, sinun kannattaa ottaa huomioon seuraavat tekijät:
Ehdotettu sinulle: Aktiivinen sijoittaminen vs. passiivinen sijoittaminen: Mitä eroa on?
- Pitkän aikavälin suorituskyky: On tärkeää seurata indeksirahaston pitkän aikavälin kehitystä (mieluiten vähintään 5-10 vuoden tuottoa), jotta näet, millainen mahdollinen tuleva tuottosi voisi olla. Jokainen rahasto voi seurata eri indeksiä tai menestyä paremmin kuin toinen rahasto, ja jotkut indeksit menestyvät paremmin kuin toiset ajan myötä. Pitkän aikavälin suorituskyky on paras mittarisi siitä, mitä saatat odottaa tulevaisuudessa, mutta se ei myöskään ole takuu.
- Kustannussuhde: Kulutussuhde osoittaa, kuinka paljon maksat rahaston tuloksesta vuosittain. Rahastoilla, jotka seuraavat samaa indeksiä, kuten S&P 500, ei ole mitään järkeä maksaa enemmän kuin sinun on. Muut indeksirahastot voivat seurata indeksejä, joilla on parempi pitkän aikavälin tuotto, mikä saattaa oikeuttaa korkeamman kulusuhteen.
- Kaupankäyntikulut: Jotkut välittäjät tarjoavat erittäin houkuttelevia hintoja, kun ostat sijoitusrahastoja, jopa enemmän kuin sama sijoitusrahastoyhtiö itse. Jos käytät ETF:ää, käytännössä kaikki suuret online-välittäjät sallivat nyt kaupankäynnin ilman palkkiota. Lisäksi, jos olet ostamassa sijoitusrahastoa, varo myyntikuormia tai palkkioita, jotka voivat helposti pudottaa 1 tai 2 prosenttia rahoistasi ennen kuin ne on sijoitettu. Nämä on helppo välttää valitsemalla rahastot huolellisesti, kuten Vanguardin ja monien muiden rahastot.
- Rahastovaihtoehdot: Kaikki välittäjät eivät kuitenkaan tarjoa kaikkia sijoitusrahastoja. Joten sinun on tarkistettava, tarjoaako välittäjäsi tietyn rahastoperheen. Sitä vastoin ETF:t ovat tyypillisesti saatavilla kaikilta välittäjiltä, koska niillä kaikilla käydään kauppaa pörssissä.
- Sopivuus: Voi olla paljon helpompaa käyttää rahastoa, jonka välittäjäsi tarjoaa alustallaan, sen sijaan, että avaat uuden välitystilin. Mutta ETF:n käyttäminen sijoitusrahaston sijaan voi myös auttaa sinua kiertämään tämän ongelman.
Voiko indeksirahastosijoittaja menettää kaiken?
Rahan sijoittaminen mihin tahansa markkinaperusteiseen sijoitukseen, kuten osakkeisiin tai joukkovelkakirjoihin, tarkoittaa, että sijoittajat voivat menettää kaiken, jos arvopaperin liikkeeseen laskeva yritys tai hallitus joutuu vakaviin vaikeuksiin. Indeksirahastojen tilanne on kuitenkin hieman erilainen, koska ne ovat usein niin hajautettuja.
Indeksirahasto omistaa yleensä vähintään kymmeniä arvopapereita ja voi omistaa niitä mahdollisesti satoja, mikä tarkoittaa, että se on erittäin hajautettu. Esimerkiksi osakeindeksirahaston tapauksessa jokaisen osakkeen pitäisi mennä nollaan, jotta indeksirahasto ja siten sijoittaja menettäisivät kaiken. Joten vaikka on teoriassa mahdollista menettää kaikki, niin ei tapahdu tavallisilla rahastoilla.
Indeksirahasto voi kuitenkin menestyä huonommin ja menettää rahaa vuosia riippuen siitä, mihin se on sijoittanut. Mutta todennäköisyys, että indeksirahasto menettää kaiken, on erittäin pieni.
Ehdotettu sinulle: Kuinka ostaa osakkeita: Vaiheittainen opas
Mitä pidetään hyvänä kulusuhteena?
Sijoitusrahastojen ja ETF:ien keskimääräiset kulusuhteet ovat halvimpia, ja luku riippuu myös siitä, sijoittavatko ne joukkolainoihin vai osakkeisiin. Vuonna 2020 keskimääräinen osakeindeksirahasto veloitti 0,06 prosenttia (omaisuuspainotettuna) eli 6 dollaria jokaisesta sijoitetusta 10 000 dollarista. Keskimääräinen osakeindeksi ETF veloitti 0,18 prosenttia (omaisuuspainotettu) eli 18 dollaria jokaisesta sijoitetusta 10 000 dollarista.
Indeksirahastot ovat yleensä paljon halvempia kuin keskimääräiset rahastot. Vertaa yllä olevia lukuja keskimääräiseen osakerahastoon (omaisuuspainotetusti), joka veloitti 0,54 prosenttia, tai keskimääräiseen osakerahastoon, joka veloitti 0,18 prosenttia. Vaikka ETF-kustannussuhde on sama kaikissa tapauksissa, sijoitusrahastojen kustannukset ovat yleensä korkeammat. Monet sijoitusrahastot eivät ole indeksirahastoja, ja ne veloittavat korkeampia palkkioita sijoitusten hallinnointitiimiensä korkeampien kulujen maksamisesta.
Joten kaikkea alle keskiarvon tulisi pitää hyvänä kulusuhteena. Mutta on tärkeää pitää nämä kustannukset perspektiivissä ja ymmärtää, että 0,10 prosentin ja 0,05 prosentin kustannussuhteen välinen ero on vain 5 dollaria vuodessa jokaista sijoitettua 10 000 dollaria kohden. Ei kuitenkaan ole mitään syytä maksaa enemmän samaa indeksiä seuraavasta indeksirahastosta.
Nyt on hyvä aika ostaa indeksirahastoja?
Jos olet ostamassa osakeindeksirahastoa tai melkein mitä tahansa laajasti hajautettua osakerahastoa, kuten Nasdaq-100, se voi olla hyvä aika ostaa, jos olet valmis pitämään sitä pitkällä aikavälillä. Tämä johtuu siitä, että markkinoilla on taipumus nousta ajan myötä, kun talous kasvaa ja yritysten voitot kasvavat. Tässä suhteessa aika on paras ystäväsi, koska sen avulla voit yhdistää rahaa ja antaa rahasi tehdä rahaa. Suppeasti hajautetut indeksirahastot (kuten yhteen toimialaan keskittyneet rahastot) voivat kuitenkin pärjätä huonosti vuosia.
Ehdotettu sinulle: Kuinka sijoittaa osakkeisiin: Vaiheittainen opas aloittelijoille
Tämä on yksi syy, miksi on ratkaisevan tärkeää, että sijoittajat noudattavat kärsivällistä lähestymistapaa eliminoidakseen lyhyen aikavälin volatiliteetin. Asiantuntijat suosittelevat lisäämään rahaa markkinoille säännöllisesti, jotta voit hyödyntää dollarikustannusten keskiarvoa ja pienentää riskiä. Vahva sijoituskuri voi auttaa sinua ansaitsemaan rahaa markkinoilla ajan myötä. Sijoittajien tulisi välttää markkinoiden ajoittamista eli hyppäämistä markkinoille ja sieltä pois saadakseen voittoja ja välttääkseen tappioita.
Indeksirahastojen UKK:
Jos aiot päästä indeksirahastoihin, sinulla voi vielä olla muutama kysymys. Tässä on vastauksia joihinkin useimmin kysyttyihin kysymyksiin, joita sijoittajilla on heistä.
Miten indeksirahastot toimivat?
Indeksirahasto on sijoitusrahasto – joko sijoitusrahasto tai pörssirahasto (ETF) – joka perustuu ennalta asetettuun osakekoriin tai indeksiin. Tämän indeksin voi luoda rahastonhoitaja itse tai jokin muu yritys, kuten investointipankki tai välitys.
Ehdotettu sinulle: Mitä ovat sijoitusrahastot?
Nämä rahastonhoitajat jäljittelevät sitten indeksiä ja luovat rahaston, joka näyttää mahdollisimman paljon indeksiltä ilman rahaston aktiivista hallintaa. Ajan myötä indeksi muuttuu, kun yrityksiä lisätään ja poistetaan, ja rahastonhoitaja toistaa nämä muutokset mekaanisesti rahastossa.
Tämän lähestymistavan vuoksi indeksirahastoja pidetään eräänlaisena passiivisena sijoittajana eikä aktiivisena sijoittajana, jossa rahastonhoitaja analysoi osakkeita ja yrittää valita parhaat menestyjät.
Tämä passiivinen lähestymistapa tarkoittaa, että indeksirahastoilla on yleensä alhainen kulusuhde, mikä pitää ne edullisina markkinoille tuleville sijoittajille.
Ehdotettu sinulle: Osakkeet vs. sijoitusrahastot: Kumpaan sinun pitäisi sijoittaa?
Tunnetuimpia indeksejä ovat S&P 500, Dow Jones Industrial Average ja Nasdaq-100. Indeksointi on suosittu ETF-strategia, ja useimmat ETF:t perustuvat indekseihin.
Millaisia maksuja indeksirahastoihin liittyy?
Indeksirahastoihin voi liittyä pari erilaista palkkiota indeksirahastotyypistä riippuen:
Yhteiset varat
Sijoitusrahastoyhtiöiden sponsoroimat indeksirahastot voivat periä kahdenlaisia palkkioita: myyntikuorman ja kulusuhteen.
- Myyntikuorma on vain provisio rahaston ostamisesta, ja se voi tapahtua ostaessasi tai myydessäsi tai ajan kuluessa. Sijoittajat voivat yleensä välttää nämä ottamalla yhteyttä sijoittajaystävälliseen rahastoyhtiöön, kuten Vanguard, Schwab tai Fidelity.
- Kulutussuhde on rahastoyhtiölle rahastossa olevien varojen perusteella maksettava palkkio. Tyypillisesti näitä veloitetaan päivittäin ja ne tulevat ulos tililtä saumattomasti.
ETF:t
ETF-yhtiöiden sponsoroimat indeksirahastot (joista monet ylläpitävät myös sijoitusrahastoja) veloittavat vain yhdenlaisen maksun, kulusuhteen. Se toimii samalla tavalla kuin sijoitusrahasto, jossa pieni osa vähennetään saumattomasti joka päivä, kun pidät rahastoa.
Ehdotettu sinulle: Mikä on S&P 500?
ETF:istä on tullut viime aikoina suositumpia, koska ne auttavat sijoittajia välttämään joitain sijoitusrahastoihin liittyviä korkeampia maksuja. ETF:t ovat myös tulossa suosittuja, koska ne tarjoavat muita keskeisiä etuja sijoitusrahastoihin verrattuna.
Lopputulos
Nämä ovat eräitä markkinoiden parhaista indeksirahastoista, jotka tarjoavat sijoittajille tavan omistaa laaja valikoima osakkeita alhaisin kustannuksin, samalla kun he nauttivat hajauttamisen ja pienemmän riskin eduista. Näiden etujen ansiosta ei ole yllätys, että nämä ovat markkinoiden suurimpia rahastoja.
Ehdotettu sinulle: 5 suosittua sijoitusstrategiaa aloittelijoille
