Kryptovaluutta on valloittanut maailman myrskyn lailla varsinkin muutaman viime vuoden aikana. Kaikkien näiden digitaalisten valuuttojen yhteisarvo on paisunut yli 2 biljoonaan dollariin, Bloomberg sanoo. Näistä Bitcoin on suosituin, itse arvoltaan yli 1 biljoona dollaria CoinMarketCap.comin mukaan. Sijoittajat ovat kuhiseneet tässä digitaalisessa kultakuumeessa, usein heillä tietäen ja suurin odotuksin.
Kryptovaluutan nopea vahvistuminen saa monet sijoittajat kyseenalaistamaan osakkeiden paikan salkussaan. Mutta osakkeiden ja kryptovaluuttojen välillä on lukuisia eroja. Tärkeintä on, että osake on omistusosuus yrityksestä (joiden takana on yrityksen omaisuus ja kassavirta), kun taas kryptovaluutta ei useimmissa tapauksissa ole tuettu millään.
Jos ostat kryptovaluuttoja, on tärkeää ymmärtää, mitä ostat ja miten ne vertautuvat perinteisiin sijoituksiin, kuten osakkeisiin, joilla on vankka pitkän aikavälin kokemus.
Ehdotettu sinulle: 11 parasta sijoitusta vuonna 2024 – Parhaat sijoitusvaihtoehdot
Pitäisikö sinun sijoittaa kryptovaluuttaan vai osakkeisiin?
Jokaisen taitavan sijoittajan on tiedettävä tarkalleen, mihin he sijoittavat. On erittäin tärkeää punnita sijoittamisen riskejä ja hyötyjä sekä sitä, mikä ohjaa sijoituksen menestystä. Jos tällaista tietoa ei ole, sijoittaminen muuttuu enemmän uhkapeliksi kuin harkituksi päätökseksi.
Tässä ovat tärkeimmät asiat, jotka sijoittajien on tiedettävä osakkeista ja kryptovaluutoista.
Osakkeet
Osake on murto-osa omistusosuudesta yrityksessä. Tämä on helppo unohtaa, jos heiluvat osakekurssit ja voiton mahdollisuudet hukkuvat. Yrityksen laillisena omistusosuutena osake antaa osakkeenomistajille oikeuden yrityksen varoihin ja kassavirtaan. Nämä tukevat sijoitustasi ja tarjoavat perustan sen arvostukselle.
Miksi osakkeet nousevat ja laskevat: Osakkeen hinta liikkuu, kun sijoittajat arvioivat yrityksen tulevaa menestystä. Vaikka sijoittajat saattavat olla lyhyellä aikavälillä liian optimistisia osakkeen suhteen, osakekurssi riippuu viime kädessä yrityksen kyvystä kasvattaa voittoaan pitkällä aikavälillä. Eli osake nousee pitkällä aikavälillä taustalla olevan yrityksen menestyksen ansiosta.
Ehdotettu sinulle: Mikä Solana on ja miten se toimii? Täydellinen opas
Jotta osake olisi menestyvä sijoitus, taustalla olevan yrityksen on suoritettava hyvin ajan mittaan.
Kryptovaluutta
Yleensä kryptovaluutoilla ei ole kovaa omaisuutta (erikoistuneet vakaat kolikot ovat poikkeus), ja tämä koskee suosituimpia kryptokolikoita, kuten Bitcoin ja $ethereum$. Kryptovaluutta voi antaa sinun suorittaa tiettyjä toimintoja, kuten lähettää rahaa toiselle henkilölle tai käyttää älykkäitä sopimuksia, jotka toteutuvat automaattisesti tiettyjen ehtojen täyttyessä.
Miksi kryptovaluutta nousee ja laskee: Koska kryptovaluutoilla ei ole varoja tai kassavirtaa, ainoa asia, joka muuttaa kryptovaluutan hintoja, on mielialan ohjaama spekulaatio. Kun tunnelma muuttuu, hinnat muuttuvat - joskus rajusti. Joten kryptovaluuttaa ohjaa vain toivo, että joku ostaa sen tulevaisuudessa enemmän - mitä kutsutaan “sijoittamisen suuremmaksi hulluksi teoriaksi”.
Ehdotettu sinulle: Mikä on Ethereum ja miten se toimii? | Kryptovaluutta-opas
Jotta kryptovaluutta olisi onnistunut sijoitus, sinun on saatava joku ostamaan se sinulta enemmän kuin mitä olet siitä maksanut. Toisin sanoen markkinoiden on oltava optimistisemmat sen suhteen kuin sinä.
Kryptovaluutta ja osakkeet: Mitä ottaa huomioon
Riskit ja turvallisuus
Jos harkitset sijoittamista mihin tahansa markkinapohjaiseen sijoitukseen, kuten kryptovaluuttaan ja osakkeisiin, sinun on harkittava huolellisesti riskinsietokykyäsi. Pystytkö käsittelemään tällaisten omaisuuserien volatiliteettia? Kuinka hyvin reagoit sijoitustesi voittoihin ja tappioihin?
Osakkeet
- Osakkeet ovat omistusosuus yrityksessä, joten osakkeen kehitys pitkällä aikavälillä riippuu taustalla olevan yrityksen menestyksestä.
- Jos sijoittajat eivät pidä osakkeista, he voivat myydä niitä ja painaa hintaa alas, mutta lopulta yrityksen on lopetettava toimintansa, jotta osakkeet menettäisivät arvonsa.
- Osakkeiden volatiliteetti on korkea, ja monet osakkeet voivat nousta 100 prosenttia tai enemmän vuodessa ja laskea yhtä nopeasti.
- Osakemarkkinat ovat vakiintunut sijoitustapa, jolla on yleensä vahva historia.
- Sijoittajat, jotka eivät halua ostaa yksittäisiä osakkeita, voivat omistaa varoja, kuten Standard & Poor’s 500 -indeksiin perustuvia varoja, jotka ovat nousseet keskimäärin 10 prosenttia vuodessa ajan myötä.
Kryptovaluutta
- Koska kryptovaluutoilla ei yleensä ole varoja tai kassavirtaa, niiden arvo perustuu ainoastaan suotuisaan ilmapiiriin hinnan nostamiseksi.
- Jos kauppiaat päättävät, etteivät he halua omistaa kryptovaluuttaa, sen arvo voi pudota nollaan, koska sitä ei tueta millään.
- Volatiliteetti on erityisen rajua, kun kryptovaluutat nousevat tai laskevat 50 prosenttia tai enemmän vuodessa.
- Maat voivat kieltää kryptovaluutat kokonaan, kuten Kiina teki vuonna 2021.
- Koska kryptovaluutta on suhteellisen uusi, se ei ole vielä vakiintunut omaisuusluokka.
Niin riskialttiita kuin osakkeet voivat olla, kryptovaluutat ovat vieläkin spekulatiivisempia.
Ehdotettu sinulle: 6 parasta sijoitusta aloittelijoille – opas uusille sijoittajille
Aikahorisontti
Aikahorisonttisi – milloin tarvitset rahaa sijoituksesta – on keskeinen kriteeri. Mitä lyhyempi aikajanasi on, sitä turvallisemman omaisuuden tulee olla, jotta se on siellä, kun tarvitset sitä. Mitä epävakaampi omaisuuserä on, sitä vähemmän se sopii niille, joilla on lyhyt aikahorisontti. Yleensä asiantuntijat ehdottavat, että riskialttiisiin omaisuuseriin, kuten osakkeisiin, sijoittavilla sijoittajilla on oltava vähintään kolme vuotta, jotta ne pääsevät eroon volatiliteetista.
Osakkeet
- Osakkeet ovat usein epävakaita, mutta ne ovat yleensä vähemmän epävakaita kuin kryptovaluutat. Yksittäiset osakkeet ovat epävakaampia kuin osakesalkku, joka hyötyy hajauttamisesta.
- Osakkeet sopivat paremmin sijoittajille, jotka voivat jättää rahansa rauhaan eivätkä tarvitse sitä lähiaikoina. Yleensä mitä pidempään voit sijoittaa, sitä parempi.
- Jotkut osakkeet voivat olla epävakaampia kuin toiset. Esimerkiksi kasvuosakkeet vaihtelevat paljon enemmän kuin arvo- tai osinko-osakkeet.
- Sijoittajat voivat siirtyä aggressiivisemmista osakkeista (kasvuosakkeet) turvallisempiin osakkeisiin (osinko-osakkeet), esimerkiksi lähestyessään eläkkeelle jäämistään.
Kryptovaluutta
- Vaikka osakkeet ovat epävakaita, kryptovaluutta on erittäin epävakaa. Esimerkiksi vuonna 2021 Bitcoin menetti yli puolet arvostaan muutamassa kuukaudessa ja nousi myöhemmin 100 prosenttia. Tällainen volatiliteetti tekee kryptosta sopimattoman lyhytaikaisille sijoittajille.
- Kryptovaluutta sopii paremmin sijoittajille, jotka voivat jättää rahansa sidottuna odottamaan niiden palautumista. Ajattele vuosia viikkojen sijaan.
Salkunhoito
Kun harkitset portfoliosi rakentamista, sinun ei tarvitse tehdä joko-tai -valintaa kryptovaluutan ja osakkeiden – tai muun omaisuuden, kuten joukkovelkakirjojen tai rahastojen, välillä. Kyse on salkun painottamisesta riski- ja aikahorisonttiisi sopivalla tavalla.
Osakkeet
- Ottaen huomioon osakkeiden vahvan pitkän aikavälin ennätyksen, hajautetun osakekokoelman tulisi muodostaa suurin osa salkustasi, varsinkin jos sinulla on vuosikymmeniä ennen kuin sinun on käytettävä varoja.
- Jos sijoitat yksittäisiin osakkeisiin, sinun on tutkittava osakkeita huolellisesti saadaksesi hyvän tuoton.
- Jos sijoitat rahastoihin, voit ostaa laajasti hajautetun rahaston, kuten S&P 500 -indeksirahaston, ilman merkittävää tutkimusta ja nauttia korkean tuoton mahdollisuudesta.
Kryptovaluutta
- Huomioiden sen luontaiset riskit, kryptovaluutta toimii paremmin pienellä allokaatiolla kokonaissalkkuusi. Ajattele 5 prosenttia tai vähemmän.
- Pienikin allokaatio voi tehdä salkullesi ihmeitä, jos kryptovaluutta todella lähtee nousuun. Lisäksi rajoittaminen pieneen varaukseen suojaa sinua täydelliseltä menetykseltä, jos krypto ei menesty.
- Jos krypto kasvaa merkittäväksi osaksi salkkuasi, voit kohdistaa enemmän rahojasi osakkeisiin pienentääksesi salkkusi kokonaisriskiä.
Lopputulos
Kryptovaluutan hinta on noussut huimasti, mutta sijoittajien on ymmärrettävä, mihin he sijoittavat sen sijaan, että he vain ryntäisivät mukaan muiden kauppiaiden perässä. Jos päätät ottaa osuuden kryptovaluutasta, harkitse, kuinka se sopii oman riskinsietokykysi ja taloudellisten tarpeidesi kanssa. Sijoittajat voivat ansaita hyvää tuottoa sijoittamatta kryptovaluuttaan, ja jotkut sijoittajat, mukaan lukien legendat, kuten Warren Buffett, eivät koske kryptovaluuttaan.
Ehdotettu sinulle: 10 parasta pitkäaikaista sijoitusta vuonna 2024
