Kryptovaluutta on valloittanut maailman myrskyn varsinkin muutaman viime vuoden aikana. Kaikkien näiden digitaalisten valuuttojen yhteisarvo on paisunut yli 2 biljoonaan dollariin, Bloomberg sanoo. Näistä Bitcoin on suosituin, itse arvoltaan yli 1 biljoona dollaria CoinMarketCap.comin mukaan. Sijoittajat ovat kuhiseneet tähän digitaaliseen kultakuumeeseen, usein heillä tietäen ja paljon toivoa.
Kryptovaluutan nopea vahvistuminen saa monet sijoittajat kyseenalaistamaan osakkeiden paikan salkussaan. Mutta osakkeiden ja kryptovaluuttojen välillä on lukuisia eroja. Tärkeintä on, että osake on omistusosuus yrityksestä (joiden takana on yrityksen omaisuus ja kassavirta), kun taas kryptovaluutta ei useimmissa tapauksissa ole tuettu millään.
Jos ostat kryptovaluuttoja, on tärkeää ymmärtää, mitä ostat ja miten ne verrataan perinteisiin sijoituksiin, kuten osakkeisiin, joilla on vankka pitkän aikavälin kokemus.
Pitäisikö sinun sijoittaa kryptovaluuttaan tai osakkeisiin?
Jokaisen taitavan sijoittajan on tiedettävä tarkalleen, mihin he sijoittavat. On erittäin tärkeää punnita sijoittamisen riskejä ja hyötyjä sekä sitä, mikä ohjaa sijoituksen menestystä. Jos heillä ei ole tällaista tietoa, he eivät voi tehdä laskelmia. Tässä tapauksessa se ei todellakaan ole sijoittamista – se on paljon enemmän kuin uhkapeliä.
Ehdotettu sinulle: Mikä Solana on ja miten se toimii?
Tässä ovat tärkeimmät asiat, jotka sijoittajien on tiedettävä osakkeista ja kryptovaluutoista.
Osakkeet
Osake on murto-osainen omistusosuus yrityksestä. Tämä on helppo unohtaa, jos heiluvat osakekurssit - ja voiton mahdollisuudet - hukkuvat. Yrityksen laillisena omistusosuutena osake antaa osakkeenomistajille oikeuden yrityksen varoihin ja kassavirtaan. Nämä tukevat sijoituksesi ja tarjoavat perustan sen arvostukselle.
Miksi osakkeet nousevat ja laskevat: Osakkeen hinta liikkuu, kun sijoittajat arvioivat yrityksen tulevaa menestystä. Vaikka sijoittajat saattavat tulla liian optimistisiksi osakkeen suhteen lyhyellä aikavälillä, osakekurssi riippuu viime kädessä yrityksen kyvystä kasvattaa voittoaan pitkällä aikavälillä. Eli osake nousee pitkällä aikavälillä taustalla olevan yrityksen menestyksen ansiosta.
Jotta osake olisi menestyvä sijoitus, taustalla olevan yrityksen on suoritettava hyvin ajan mittaan.
Ehdotettu sinulle: 11 parasta sijoitusta vuonna 2024
Kryptovaluutta
Yleensä kryptovaluutoilla ei ole kovaa omaisuutta (erikoistuneet vakaat kolikot ovat poikkeus), ja tämä koskee suosituimpia kryptokolikoita, kuten Bitcoin ja $ethereum$. Kryptovaluutta voi antaa sinun suorittaa tiettyjä toimintoja, kuten lähettää rahaa toiselle henkilölle tai käyttää älykkäitä sopimuksia, jotka toteutuvat automaattisesti tiettyjen ehtojen täyttyessä.
Miksi kryptovaluutta nousee ja laskee: Koska kryptovaluutoilla ei ole varoja tai kassavirtaa, ainoa asia, joka muuttaa kryptovaluutan hintoja, on mielialan ohjaama spekulaatio. Kun tunnelma muuttuu, hinnat muuttuvat - joskus rajusti. Joten kryptovaluuttaa ohjaa vain toivo, että joku ostaa sen tulevaisuudessa enemmän - mitä kutsutaan "sijoittamisen suuremmaksi hulluksi teoriaksi".”
Jotta kryptovaluutta olisi onnistunut sijoitus, sinun on saatava joku ostamaan se sinulta enemmän kuin mitä olet siitä maksanut. Toisin sanoen markkinoiden on oltava optimistisemmat sen suhteen kuin sinä.
Kryptovaluutta ja osakkeet: Mitä ottaa huomioon
Riskit ja turvallisuus
Jos harkitset sijoittamista mihin tahansa markkinapohjaiseen sijoitukseen, kuten kryptovaluuttaan ja osakkeisiin, sinun on harkittava huolellisesti riskinsietokykyäsi. Pystytkö käsittelemään tällaisten omaisuuserien volatiliteettia? Kuinka hyvin reagoit sijoitustesi voittoihin ja tappioihin?
Ehdotettu sinulle: Mikä on Ethereum ja miten se toimii?
Osakkeet
- Osakkeet ovat omistusosuus yrityksessä, joten osakkeen kehitys pitkällä aikavälillä riippuu taustalla olevan yrityksen menestyksestä.
- Jos sijoittajat eivät pidä osakkeista, he voivat myydä sen ja painaa hintaa alas, mutta lopulta yrityksen on lopetettava toimintansa, jotta osakkeet olisivat arvottomia.
- Osakkeiden volatiliteetti on korkea, ja monet osakkeet voivat nousta 100 prosenttia tai enemmän vuodessa ja laskea yhtä nopeasti.
- Osakemarkkinat ovat vakiintunut tapa sijoittaa, jolla on yleensä vahva historia.
- Sijoittajat, jotka eivät halua ostaa yksittäisiä osakkeita, voivat omistaa varoja, kuten Standard & Poor's 500 -indeksiin perustuvia varoja, jotka ovat nousseet keskimäärin 10 prosenttia vuodessa ajan myötä.
Kryptovaluutta
- Koska kryptovaluutoilla ei yleensä ole varoja tai kassavirtaa, se luottaa vain siihen, että ilmapiiri on suotuisampi nostaakseen sen hintaa.
- Jos kauppiaat päättävät, etteivät he halua omistaa kryptovaluuttaa, se voi pudota nollaan, koska sitä ei tueta millään.
- Volatiliteetti on täällä erityisen rajua, kun kryptot nousevat tai laskevat 50 prosenttia tai enemmän vuodessa.
- Maat voisivat kieltää kryptovaluutat kokonaan, kuten Kiina teki vuonna 2021.
- Koska kryptovaluutta on suhteellisen uusi, se ei ole vielä vakiintunut omaisuusluokkana.
Niin riskialtista kuin osakkeet voivat olla, kryptovaluutat ovat vieläkin spekulatiivisempia.
Aikahorisontti
Aikahorisonttisi – milloin tarvitset rahaa sijoituksesta – on keskeinen kriteeri. Mitä lyhyempi aikajanasi, sitä turvallisempi omaisuutesi tulee olla, jotta se on siellä, kun tarvitset sitä. Mitä epävakaampi omaisuuserä on, sitä vähemmän se sopii niille, joilla on lyhyt aikajana. Yleensä asiantuntijat ehdottavat, että riskialttiisiin omaisuuseriin, kuten osakkeisiin sijoittavat sijoittajat tarvitsevat vähintään kolme vuotta päästäkseen eroon volatiliteetista.
Osakkeet
- Osakkeet ovat usein epävakaita, mutta ne ovat yleensä vähemmän epävakaita kuin krypto. Yksittäiset osakkeet ovat epävakaampia kuin osakesalkku, joka yleensä hyötyy hajauttamisesta.
- Osakkeet sopivat paremmin sijoittajille, jotka voivat jättää rahansa rauhaan eikä heidän tarvitse käyttää niitä. Yleensä mitä pidempään voit jättää sen sijoittamaan, sitä parempi.
- Jotkut osakkeet voivat olla epävakaampia kuin toiset. Esimerkiksi kasvuosakkeet vaihtelevat paljon enemmän kuin arvoosakkeet tai osinkoosakkeet.
- Sijoittajat voivat siirtyä aggressiivisemmista osakkeista (kasvuosakkeet) turvallisempiin osakkeisiin (osinkoosakkeet), koska heidän on haettava rahojaan, esimerkiksi lähestyessään eläkkeelle jäämistään.
Kryptovaluutta
- Vaikka osakkeet ovat epävakaita, kryptovaluutta on naurettavan epävakaa. Esimerkiksi vuonna 2021 Bitcoin menetti yli puolet arvostaan muutamassa kuukaudessa ja nousi myöhemmin 100 prosenttia. Tällainen volatiliteetti tekee kryptosta sopimattoman lyhytaikaisille sijoittajille.
- Crypto sopii paremmin kauppiaille, jotka voivat jättää rahansa sidottuna odottamaan niiden palautumista. Ajattele vuosia viikkojen sijaan.
Salkunhoito
Kun harkitset portfoliosi rakentamista, sinun ei tarvitse tehdä joko-tai -valintaa kryptovaluutan ja osakkeiden – tai muun omaisuuden, kuten joukkovelkakirjojen tai rahastojen, välillä. Kyse on salkun painottamisesta riski- ja aikahorisonttiisi sopivalla tavalla.
Ehdotettu sinulle: 10 parasta pitkäaikaista sijoitusta vuonna 2024
Osakkeet
- Kun otetaan huomioon osakkeiden vahva pitkän aikavälin ennätys, hajautetun osakekokoelman pitäisi muodostaa suurin osa salkustasi, varsinkin jos sinulla on vuosikymmeniä ennen kuin sinun on käytettävä sitä.
- Jos sijoitat yksittäisiin osakkeisiin, sinun on tutkittava osakkeitasi huolellisesti saadaksesi hyvän tuoton.
- Jos sijoitat rahastoihin, voit ostaa laajasti hajautetun rahaston, kuten S&P 500 -indeksirahaston ilman merkittävää tutkimusta ja nauttia korkean tuoton mahdollisuudesta.
Kryptovaluutta
- Kun otetaan huomioon sen luontaiset riskit, kryptovaluutta toimii paremmin pienellä allokaatiolla kokonaissalkkuusi. Ajattele 5 prosenttia tai vähemmän.
- Pienikin allokaatio voi tehdä salkullesi ihmeitä, jos kryptovaluutta todella lähtee nousuun. Lisäksi rajoittaminen pieneen varaukseen suojaa sinua täydelliseltä menetykseltä, jos krypto ei mene minnekään.
- Jos krypto kasvaa merkittäväksi osaksi salkkuasi, voit kohdistaa enemmän rahojasi osakkeisiin pienentääksesi salkkusi kokonaisriskiä.
Lopputulos
Kryptovaluutan hinta on noussut huimasti, mutta sijoittajien on ymmärrettävä, mihin he sijoittavat sen sijaan, että he vain ryntäisivät, koska muut kauppiaat tekevät niin. Jos päätät ottaa osuuden kryptosta, harkitse, kuinka se sopii oman riskinsietokykysi ja taloudellisten tarpeidesi kanssa. Sijoittajat voivat ansaita hyvää tuottoa sijoittamatta kryptovaluuttaan, ja jotkut sijoittajat, mukaan lukien legendat, kuten Warren Buffett, eivät koske kryptovaluuttaan.
