Jalometallit, kuten hopea, ovat pitkään olleet vaihtoehto perinteisille sijoituksille, kuten osakkeille ja joukkovelkakirjoille. Kun ajat vaikeutuvat tai näyttää siltä, että Federal Reserve on aktiivisesti mukana rahan painamisessa, jotkut sijoittajat turvautuvat hopeaan suojatakseen panoksiaan tai sijoittaakseen puolustavammin.
Sijoittajat pitävät hopeasta monista syistä, mutta monet pitävät sitä arvon säilyttäjänä epävarmoina aikoina, kun taas toiset näkevät hopean ja muiden jalometallien, kuten kullan, suojana inflaatiota vastaan. Jälkimmäiselle ryhmälle hopeaan sijoittaminen on tapa olla varma, että heillä on valuutta, jota ei voi paisuttaa rahan painaminen tai jatkuvat lähellä nollakorot.
On olemassa useita tapoja sijoittaa hopeaan, sen omistamisesta suoraan sitä tuottavien yritysten osakkeiden omistamiseen. Tässä on viisi parasta tapaa sijoittaa hopeaan.
5 tapaa ostaa ja myydä hopeaa
Jokaiseen hopeaan sijoittamiseen liittyy omat riskinsä ja edunsa.
Ehdotettu sinulle: Kuinka sijoittaa kultaan: 5 tapaa ostaa ja myydä sitä
1. Kolikot tai jalometalliharkot
Fyysisen hopean omistaminen, joko kolikoina tai jalometalliharkoina, on psykologisesti ja emotionaalisesti tyydyttävä tapa sijoittaa hopeaan. Sinulla on se hallussasi ja voit käyttää sitä tarvittaessa. Ja joissakin tapauksissa se on itse asiassa suhteellisen helppo käyttää. Esimerkiksi ennen vuotta 1964 valmistetut yhdysvaltalaiset kolikot sisältävät noin 90 prosenttia hopeaa, ja voit ostaa niitä hopeapitoisuuden arvolla.
Jos hopean hinta nousee, voit tehdä voittoa hopeakolikoista ja jalometalliharkista, mutta se on ainoa tapa ansaita rahaa täällä, koska fyysinen hyödyke ei tuota kassavirtaa, toisin kuin laatuyritys.
Voit ostaa hopeaa paikallisilta jälleenmyyjiltä ja panttilainausliikkeiltä tai verkkokauppiailta, kuten APMEX tai JM Bullion. Erikoistuneet jälleenmyyjät antavat sinun ostaa kokonaisia baareja pelkkien kolikoiden sijaan.
Ehdotettu sinulle: Hyödykkeisiin sijoittaminen: Opi perusasiat
Riskit: Fyysisestä hopeasta voi olla helppo maksaa liikaa, joten muista huomioida spot-hinta varmistaaksesi, että saat oikeudenmukaisen hinnan. Vastaavasti, jos tarvitset käteistä kiireessä, et ehkä voi saada fyysisen hopeasi täyttä arvoa, varsinkin jos sinun täytyy käydä jälleenmyyjän kautta.
Varo, jos ostat keräilykolikoita, koska todennäköisesti maksat ylimääräistä kolikon keräilykelpoisuudesta, mikä tarkoittaa, että maksat liikaa todellisesta hopeasisällöstä. Lopuksi, kuten kaikki fyysinen omaisuus, hopea on alttiina varkaudelle, joten sinun on suojattava se ja ehkä jopa vakuutettava se.
2. Hopeafutuurit
Hopeafutuurit ovat helppo tapa lyödä vetoa hopean nousevasta tai laskevasta hinnasta ilman fyysisen hopean omistamisen vaivaa. Voit jopa ottaa hopean fyysisen toimituksen, vaikka se ei ole tyypillinen futuurimarkkinoilla spekuloivien motivaatio.
Ehdotettu sinulle: Parhaat ETF:t vuodelle 2024
Hopeafutuurit ovat houkutteleva tapa pelata hopeamarkkinoilla, koska futuurisopimuksissa on paljon vipuvaikutusta. Toisin sanoen, sinun täytyy sijoittaa suhteellisen vähän pääomaa omistaaksesi suhteellisen suuren aseman metallissa. Jos hopeafutuurit liikkuvat oikeaan suuntaan, ansaitset paljon rahaa hyvin nopeasti, vaikka voit menettää sen yhtä nopeasti, jos olet väärässä.
Riskit: Vipuvaikutus tulevissa sopimuksissa toimii molempiin suuntiin, mikä tarkoittaa, että se lisää voittojasi ja tappioitasi. Jos markkinat liikkuvat sinua vastaan, sinun on asetettava enemmän rahaa säilyttääksesi aseman. Ja jos et voi, välittäjä sulkee positiot ja joudut tappioon.
Futuurit ovat riskialttiita, ja ne sopivat paremmin kehittyneille kauppiaille. Tarvitset yleensä myös suuren tilin saldon aloittaaksesi. Lopuksi vain jotkut online-välittäjät tarjoavat futuurikauppaa.
Ehdotettu sinulle: 11 parasta sijoitusta vuonna 2024
3. ETF:t, jotka omistavat hopeaa
Jos et halua omistaa fyysistä hopeaa suoraan, mutta haluat myös futuuria alhaisemman riskin menetelmän, voit ostaa pörssilistatun rahaston (ETF), joka omistaa fyysistä hopeaa. Sinulla on mahdollinen palkkio hopean omistamisesta, jos hinta nousee, mutta vähemmän riskejä, kuten varkaus. Fyysistä hopeaa omistava ETF tuottaa hopean hintojen tuoton vähennettynä ETF:n kulusuhteella.
ETF:t tarjoavat myös toisen edun. Voit myydä hopeaasi markkinahintaan, ja varat ovat erittäin likvidejä. Voit siis myydä varojasi todennäköisimmin parhaaseen hintaan, ja voit tehdä sen minä tahansa päivänä, jolloin osakemarkkinat ovat avoinna.
Kaksi tärkeintä fyysistä hopeaa omistavaa ETF:ää ovat iShares Silver Trust (SLV) ja Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Sijoittajat voivat lyödä vetoa hopeamarkkinoilla myös ETF:n kautta, joka omistaa futuurisopimukset ProShares Ultra Silverin (AGQ) kautta, vaikka se on parempi lyhytaikaisena vetona kuin pitkän aikavälin panoksena rahaston rakenteen vuoksi.
Riskit: Kuten kulta ja muut hyödykkeet, hopea voi olla epävakaa, etenkin lyhyitä aikoja. Mutta ETF:n avulla voit välttää joitain suuria riskejä omistamalla itse fyysistä hopeaa, nimittäin varkausriskin, epälikviditeetin ja huonon hinnoittelun, kun on aika käydä kauppaa.
Ehdotettu sinulle: Mikä on kryptovaluutta?
4. Hopeakaivosvarastot
Voit myös hyötyä nousevista hopeamarkkinoista omistamalla metallia louhivien yritysten osakkeita.
Omistamalla kaivostyön voit hyötyä kahdella tavalla. Ensinnäkin, jos hopean hinta nousee, yrityksen tuloksen pitäisi nousta sen mukana. Itse asiassa hopeakaivostyöntekijöiden voitot nousevat nopeammin kuin hopean hinta, kaikki muu on sama. Toiseksi kaivostyöntekijä voi kasvattaa tuotantoaan ajan myötä ja kasvattaa myös voittojaan. Se on ylimääräinen tapa voittaa hopealla, ja sen lisäksi panostaa vain itse hintaan.
Riskit: Aina kun sijoitat yksittäiseen yritykseen, sinun on tehtävä siitä laaja analyysi, jotta voit olla varma, että ostat laadukkaan yrityksen, joka voi menestyä. Monet kaivostyöläiset ovat riskialttiita asuja, ja jotkut eivät ole vielä kaivanneet kuoppaa maahan, saati sitten louhia hopeaa siitä. Lisäksi, koska niiden voitot riippuvat hopean epävakaasta hinnasta, myös kaivososakkeet voivat olla epävakaita.
5. ETF:t, jotka omistavat hopeakaivostyöntekijöitä
Jos et halua tehdä paljon analyyseja hopeakaivostyöntekijöistä, mutta haluat silti kaivosyhtiön omistamisen edut, voit kääntyä hopeakaivostyöntekijöitä omistavan ETF:n puoleen. Saat monipuolisen altistuksen kaivostyöläisille ja pienemmän riskin kuin yhden tai kahden yksittäisen kaivososakkeen omistaminen.
Ehdotettu sinulle: Osakkeet vs. sijoitusrahastot: Kumpaan sinun pitäisi sijoittaa?
Kolme ETF:ää luokitellaan hopeakaivostyöntekijöiksi ETF-tietokannan mukaan: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) ja ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
Riskit: Sektorin ETF alentaa yksittäisen huonosti menestyvän kaivostyön kustannuksia, mutta kaikki, mikä iskee koko toimialaan, kuten hopean hinnan lasku, todennäköisesti heikentää rahastoa merkittävästi. Ja kiinnitä tarkkaan huomiota siihen, mitä näissä rahastoissa on, koska niitä kaikkia ei ole luotu samanarvoisiksi. Jotkut saattavat tarjota enemmän näkyvyyttä korkealaatuisille yrityksille, kun taas toiset keskittyvät enemmän riskialttiimpiin nuorempiin kaivostyöläisiin.
Onko hopea hyvä sijoitus?
Sijoittajat pitävät hopeasta monista samoista syistä kuin kullasta ja jalometalleista yleensäkin. Tässä on joitain tärkeimmistä syistä:
- Palauttaa: Tiettyinä ajanjaksoina hopea on menestynyt paremmin arvostetuissa omaisuusluokissa, kuten osakkeissa.
- Arvon säilyttäjä: Hopea voi säilyttää arvonsa ja jopa nousta ajan myötä, mikä tarjoaa sijoittajille tavan tuottaa voittoa.
- Likviditeetti: Hopea on yleensä likvidit markkinat, ja jos ostat tietynlaisia hopeaomaisuuseriä, ne ovat erittäin likvidejä.
- Vähemmän korreloi omaisuusmarkkinoihin: Osa hopean vetovoimasta on se, että se korreloi vähemmän muihin markkinoihin, kuten osakkeisiin, mikä tarkoittaa, että se voi toimia suojana näitä markkinoita vastaan.
- Monipuolistaminen: Koska hopea korreloi vähemmän, se voi toimia keinona hajauttaa salkkua, mikä vähentää riskejä ja mahdollisesti lisää tuottoa.
Hopealla ei tietenkään ole riskejä tai haittoja.
Ehdotettu sinulle: Sijoitusrahasto vs. ETF: Ovatko ETF:t parempi sijoitus?
Hopea itsessään ei tuota kassavirtaa, joten ei välttämättä ole selvää, milloin on hyvä aika ostaa. Tämä on toisin kuin osakkeissa, joissa taustalla oleva yritys voi olla halpa tulosnsa tai tulevaisuudennäkymiensä perusteella.
Toiseksi, koska hopea ei tuota kassavirtaa kuten yritys, voittoa tavoittelevien sijoittajien on luotettava yksinomaan siihen, että joku muu maksaa jalometallista enemmän kuin he tekivät. Sitä vastoin yrityksen omistajat – joko yksittäisten osakkeiden tai ETF:ien kautta – voivat hyötyä hyödykkeen hinnan noususta tai yrityksen kasvaneista tuloista. Joten niillä, joilla on osuus tämäntyyppisistä yrityksistä, on useita tapoja voittaa hopealla.
Milloin kannattaa sijoittaa hopeaan?
Sijoittajat voivat harkita hopeaan sijoittamista useissa eri skenaarioissa:
- Kysyntä ja tarjonta eivät kosketa: Jos hopean tarjonta ei pysy kysynnän tahdissa, hopean hinta voi nousta.
- Tarjolla on houkutteleva hintainen yritys: Jos löydät yrityksen, joka lisää tuotantoaan tai pystyy hyödyntämään hopean hinnannousua, se voi olla hyvä aika ostaa.
- Tarvitset suojan inflaatiota vastaan: Jotkut sijoittajat turvautuvat hyödykkeisiin, kuten hopeaan, suojautuakseen inflaatiolta
- Haluat suojata portfoliosi: Jos portfoliossasi on huomattava altistuminen hopean hinnannousulle (esimerkiksi hopea on tärkeä panos yrityksellesi), voit ostaa hopeaa ja auttaa tasoittamaan sen altistumisen.
- Haluat lisätä hyödykkeitä portfolioosi: Hopea voi olla osa salkkusi hyödykkeiden allokaatiota, mikä auttaa hajauttamaan omistusasi ja alentamaan riskiäsi.
Vaikka hopean lisääminen salkkuun voi olla hyödyllinen strategia edistyneemmille sijoittajille, aloittelijat voivat saada paremman palvelun rakentamalla monipuolisen salkun, joka koostuu parhaista sijoituksista.
Ehdotettu sinulle: Mitä ovat sijoitusrahastot?
Lopputulos
Hopeaan sijoittaminen ei sovi kaikille, ja jotkut sijoittajat keskittyvät mieluummin kassavirtaaviin yrityksiin kuin itse metalliin. Yrityssijoittajilla on useita tapoja voittaa, ja siksi supersijoittajat, kuten Warren Buffett, pitävät yrityksiä parempana kuin hyödykkeitä.
Osakkeiden tai ETF-rahastojen omistaminen on helpompaa ja halvempaa kuin fyysinen hopea, vaikka ne ovatkin nestemäisempiä kuin varsinainen kiiltävä tavara. Silti jalometalliharkkojen omistaminen tarkoittaa, että sinulla ei ole vastapuoliriskiä (esimerkiksi pörssin tai yrityksen kanssa), vaikka sijoitus riippuu vain sinusta säilytyksessä.
