Pour les entreprises publiques, l’un des moyens les plus simples de communiquer la stabilité financière aux actionnaires est le versement de dividendes en espèces. Les entreprises les plus établies partagent souvent une partie de leurs bénéfices avec les investisseurs, en les récompensant par des dividendes en espèces. Pour les investisseurs, les dividendes fournissent un flux régulier de revenus passifs.
Posséder des sociétés versant des dividendes par le biais de fonds négociés en bourse (ETF) peut être très efficace. Un ETF de dividendes est un fonds qui investit exclusivement dans des sociétés versant des dividendes. Les gestionnaires de fonds sélectionnent ces entreprises en fonction d’attributs spécifiques tels que la taille, le secteur, la région géographique et l’historique des dividendes. Ensuite, ils les regroupent dans un panier de titres représentant une catégorie d’investissement telle que les “aristocrates du dividende”.”
Une fois que tu as choisi un style d’investissement dans les dividendes, chaque participation à cet ETF aura un profil similaire.
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Par exemple, suppose que tu choisisses un fonds qui n’investit que dans des sociétés à grande capitalisation ayant un historique de versement constant de dividendes. Dans ce cas, un gestionnaire de fonds ne peut pas s’écarter de cette stratégie d’investissement. Ce principe est important car le style d’investissement que tu choisis déterminera les différents degrés de risque et les rendements potentiels.
Pour les investisseurs particuliers, les ETF sont pratiques car ils permettent une diversification instantanée à faible coût. Cet avantage supplémentaire rend les ETF de dividendes attrayants pour les acteurs du marché, en particulier lorsque la sélection des actions nécessite un certain niveau de connaissances en matière d’investissement.
Les meilleurs ETF de dividendes
Voici quelques-uns des ETF de dividendes les plus répandus sur le marché.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
VIG suit la performance de l’indice NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select. La stratégie d’investissement se concentre sur la croissance des dividendes, en sélectionnant des entreprises qui ont régulièrement augmenté leurs paiements de dividendes pendant au moins une décennie.
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Rendement du dividende du fonds : 1,7 %.
Principaux titres : Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM), et Johnson & Johnson (JNJ)
Taux de dépenses : 0,06 pour cent
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Actifs sous gestion : ~62 milliards de dollars
ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM)
VYM suit la performance de l’indice FTSE High Dividend Yield. L’indice sélectionne des sociétés à dividendes élevés basées aux États-Unis, à l’exclusion des REIT (sociétés d’investissement immobilier).).
Rendement du dividende du fonds : 2,8 %.
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Principaux titres : JPMorgan Chase (JPM), Johnson & Johnson et Home Depot (HD)
Taux de dépenses : 0,06 pour cent
Actifs sous gestion : ~39 milliards de dollars
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
SDY suit la performance de l’indice S&P High Yield Dividend Aristocrats. L’indice sélectionne les entreprises qui ont régulièrement augmenté leurs dividendes pendant au moins 20 années consécutives.
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Rendement du dividende du fonds : 2,6 %.
Principaux titres : AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) et Chevron (CVX)
Taux de dépenses : 0,35 pour cent
Actifs sous gestion : ~19 milliards de dollars
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iShares Select Dividend ETF (DVY)
DVY suit la performance de l’indice Dow Jones Select Dividend. L’indice sélectionne des sociétés à haut rendement de dividende - environ 100 d’entre elles - basées aux États-Unis.
Rendement du dividende du fonds : 3,3 %.
Principales positions : Groupe Altria (MO), ONEOK (OKE), et AT&T (T)
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Taux de dépenses : 0,38%.
Actifs sous gestion : ~18 milliards de dollars
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)
NOBL suit la performance de l’indice S&P 500 Dividend Aristocrats. L’indice sélectionne les multinationales dont les dividendes ont augmenté pendant au moins 25 ans, et certaines pendant plus de 40 ans.
Rendement du dividende du fonds : 2,0 %.
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Principales positions : Nucor (NUE), Albemarle (ALB) et West Pharmaceutical Services (WST).)
Taux de dépenses : 0,35 pour cent
Actifs sous gestion : ~9 milliards de dollars
Comment fonctionnent les dividendes
Les dividendes sont généralement versés aux actionnaires tous les trimestres, même si, dans certains cas, il peut y avoir des dividendes spéciaux qui font office de prime unique. Pour avoir droit à un prochain dividende, un actionnaire doit posséder les actions d’une société jusqu’à la date ex-dividende incluse.
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Les investisseurs accordent une attention particulière au rendement des dividendes, qui met en évidence la somme versée par une entreprise ou un fonds par rapport au cours de son action. Le rendement des dividendes est calculé en prenant le paiement annuel des dividendes et en le divisant par le prix de l’action. Le rendement est indiqué en pourcentage. Les rendements peuvent être calculés sur la base des paiements effectués l’année dernière ou des paiements prévus pour l’année prochaine.
Par exemple, si le paiement du dividende annuel d’une entreprise est de 4 dollars et que le prix de l’action est de 100 dollars, tu verras un rendement de dividende de 4 pour cent avec une distribution trimestrielle de 1 dollar.
Pour être sûr, un rendement élevé ne signifie pas toujours une solide opportunité d’investissement. En effet, de nombreux investisseurs considèrent les rendements les plus élevés comme un drapeau rouge, car les actions d’une entreprise ont peut-être pris un coup, ce qui a entraîné une hausse des rendements. Ou alors, une entreprise peut essayer d’attirer les investisseurs avec des rendements élevés.
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En règle générale, assure-toi de regarder l’ensemble de la situation financière d’une entreprise avant d’investir. Un versement de dividendes n’est que la cerise sur le gâteau.
Comment investir dans les ETF de dividendes
Une solide stratégie de dividendes est un élément essentiel du portefeuille de tout investisseur. Depuis les années 1930, les dividendes ont représenté 41 pour cent des rendements totaux du S&P 500, selon les recherches de Hartford Funds. Et lorsque les dividendes sont réinvestis, les rendements sont encore plus élevés, représentant 84 pour cent des rendements totaux du S&P depuis 1970.
Intrinsèquement, l’investissement en dividendes a tendance à être moins risqué. Les entreprises en mesure d’émettre des paiements réguliers sont souvent plus riches en liquidités que celles qui essaient de développer rapidement leurs activités. Les noms bien établis ont également l’habitude d’augmenter leurs versements de dividendes chaque année et en sont très fiers.
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Lorsque tu choisis des ETF de dividendes, voici quatre étapes à prendre en compte.:
- Détermine tes objectifs financiers: Le type d’investissements que tu choisis dépend de ce que tu essaies d’atteindre. Par exemple, une personne sur le point de prendre sa retraite aura probablement une approche plus conservatrice des investissements. Laisse donc toujours tes objectifs financiers guider tes décisions.
- Recherche de fonds de dividendes: Lorsque tu choisis des ETF de dividendes, fais attention à des facteurs tels que l’historique des dividendes, le rendement des dividendes, la performance du fonds, les ratios de dépenses, les principaux titres et les actifs sous gestion. Les investisseurs peuvent trouver ces informations dans le prospectus d’un fonds.
- Objecte ta répartition d’actifs: Avant d’investir, fais l’inventaire de ce que tu possèdes et de la façon dont tu veux répartir tes actifs. N’oublie pas que l’essentiel est de rester diversifié.
- Connaître ce que tu possèdes: En examinant périodiquement tes investissements, tu peux prendre en charge tes finances et faire les ajustements nécessaires. Tire parti de toutes les ressources gratuites de ton courtier, comme la rencontre avec un planificateur financier, et pose toujours des questions. En fin de compte, il n’existe pas d’investissement sans intervention.
Comme tout autre investissement, les ETF de dividendes sont susceptibles de subir des pertes. L’ampleur des pertes potentielles est liée au niveau de risque contenu dans le portefeuille. Ainsi, un fonds qui investit massivement dans des actifs potentiellement plus risqués, comme les entreprises des marchés émergents, aura un profil de risque très différent de celui d’un fonds qui investit dans des noms établis et éprouvés. Les facteurs macroéconomiques comme l’environnement des taux d’intérêt jouent également un rôle.
Les ETF de dividendes sont-ils un bon investissement pour toi ?
Une approche d’investissement axée sur les dividendes peut être judicieuse pour de nombreuses personnes à différents stades de leur vie d’investisseur. Les dividendes peuvent être un excellent moyen de se constituer un patrimoine au fil du temps, car les entreprises en croissance distribuent leurs bénéfices à leurs actionnaires. Les dividendes sont également judicieux pour ceux qui cherchent à générer un revenu de leurs investissements, comme ceux qui ont atteint l’âge de la retraite. Pense toujours à tes objectifs financiers et examine si les ETF de dividendes peuvent t’aider à les atteindre.
Ce qu’il faut rechercher dans un ETF de dividendes
Voici quelques éléments à prendre en compte pour choisir un ETF de dividendes.:
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- Frais: Tu voudras comprendre le ratio de frais de l’ETF avant de faire un investissement. Certains ETF ont des frais très bas, tandis que d’autres peuvent être plus élevés et manger tes rendements.
- Rendement: Fais attention au rendement d’un ETF de dividendes pour comprendre quel type de revenu tu peux t’attendre à gagner au cours de l’année suivante. N’oublie pas que les dividendes futurs ne sont pas garantis, mais le rendement te donnera une idée de ce à quoi tu peux t’attendre.
- Liquidité: Certains ETF pourraient avoir moins de liquidité que les fonds plus populaires proposés par les principaux gestionnaires d’ETF. Le moment venu, cela pourrait rendre la vente plus difficile.
- Composition du portefeuille. Garde un œil sur les titres du fonds et regarde s’il est très exposé à certaines entreprises ou industries. Si un fonds est fortement exposé à une industrie, tu ne bénéficieras probablement pas des avantages de la diversification offerts par d’autres fonds.
Comment les dividendes sont-ils imposés ?
Selon le type de compte d’investissement que tu possèdes, les distributions de dividendes sont imposées comme un revenu ordinaire ou à un taux réduit en vertu de considérations spéciales. Ces règles ne s’appliquent qu’aux avoirs en dehors des comptes fiscalement avantageux comme un 401(k) ou un IRA, où tu ne paieras pas d’impôts sur les dividendes ou les gains en capital.
La ligne de fond
L’histoire montre que les dividendes ont été une source de revenus importante pour les investisseurs. Lorsque des paiements de dividendes réguliers et des valeurs boursières en hausse sont combinés, ils peuvent être un puissant outil de création de richesse.
