La crypto-monnaie a pris d'assaut le monde, en particulier au cours des dernières années. La valeur totale de toutes ces monnaies numériques a gonflé à plus de 2 000 milliards de dollars, selon Bloomberg. Parmi ceux-ci, Bitcoin est le plus populaire, valant plus de 1 billion de dollars lui-même, selon CoinMarketCap.com. Les investisseurs ont envahi cette ruée vers l'or numérique, souvent avec peu de connaissances et beaucoup d'espoir.
L'appréciation rapide de la crypto-monnaie amène de nombreux investisseurs à s'interroger sur la place des actions dans leurs portefeuilles. Mais il existe de nombreuses différences entre les actions et les crypto-monnaies. Le plus important est qu'une action est une participation dans une entreprise (soutenue par les actifs et les flux de trésorerie de l'entreprise), alors que la crypto-monnaie dans la plupart des cas n'est soutenue par rien du tout.
Si vous achetez des crypto-monnaies, il est important de comprendre ce que vous achetez et comment ils se comparent aux investissements traditionnels tels que les actions, qui ont de solides antécédents à long terme.
Devriez-vous investir dans la crypto-monnaie ou les actions?
Tout investisseur avisé doit savoir exactement dans quoi il investit. Il est crucial de peser les risques et les avantages d'un investissement, et ce qui conduira au succès de l'investissement. S'ils n'ont pas ce genre d'information, ils ne peuvent pas faire le calcul. Dans ce cas, ce n'est pas vraiment un investissement, c'est plutôt un jeu d'argent.
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Voici les éléments clés que les investisseurs doivent savoir sur les actions et la crypto-monnaie.
Actions
Une action est une participation fractionnaire dans une entreprise. Il est facile de perdre cela de vue si vous êtes submergé par les cours boursiers agités et le potentiel de profit. En tant que participation légale dans l'entreprise, les actions donnent aux actionnaires un droit sur les actifs et les flux de trésorerie de l'entreprise. Ceux-ci soutiennent votre investissement et fournissent une base pour sa valorisation.
Pourquoi les actions montent et descendent : le cours d'une action évolue à mesure que les investisseurs évaluent le succès futur de l'entreprise. Bien que les investisseurs puissent devenir trop optimistes quant à l'action à court terme, le cours de l'action dépend en fin de compte de la capacité de l'entreprise à accroître ses bénéfices à long terme. Autrement dit, une action monte à long terme en raison du succès de la société sous-jacente.
Pour qu'une action soit un investissement réussi, la société sous-jacente doit bien performer dans le temps.
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Crypto-monnaie
En règle générale, la crypto-monnaie n'est adossée à aucun actif durable (les stablecoins spécialisés étant une exception), et c'est le cas des crypto-monnaies les plus populaires telles que Bitcoin et $ ethereum $. Une crypto-monnaie peut vous permettre d'effectuer certaines fonctions, telles que l'envoi d'argent à une autre personne ou l'utilisation de contrats intelligents qui s'exécutent automatiquement une fois que des conditions spécifiques sont remplies.
Pourquoi la crypto-monnaie monte et descend : Parce que la crypto-monnaie n'est pas soutenue par des actifs ou des flux de trésorerie, la seule chose qui fait bouger les prix de la crypto est la spéculation motivée par le sentiment. À mesure que le sentiment change, les prix changent, parfois de façon drastique. Ainsi, la crypto-monnaie n'est motivée que par l'espoir que quelqu'un l'achètera plus à l'avenir - ce qu'on appelle la «théorie de l'investissement la plus idiote».”
Pour qu'une crypto-monnaie soit un investissement réussi, vous devez demander à quelqu'un de vous l'acheter pour plus que ce que vous avez payé. Autrement dit, le marché doit être plus optimiste à ce sujet que vous ne l'êtes.
Crypto-monnaie et actions : ce qu'il faut prendre en compte
Risques et sécurité
Si vous envisagez d'investir dans un investissement basé sur le marché, tel que la crypto-monnaie et les actions, vous devez examiner attentivement votre tolérance au risque. Pouvez-vous gérer la volatilité de ce type d'actifs ? Dans quelle mesure réagissez-vous aux gains et aux pertes de vos investissements?
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Actions
- Les actions sont une participation dans une entreprise, de sorte que la performance d'une action à long terme dépend du succès de l'entreprise sous-jacente.
- Si les investisseurs n'aiment pas une action, ils peuvent la vendre et faire baisser le prix, mais en fin de compte, l'entreprise doit cesser ses activités pour que l'action soit sans valeur.
- La volatilité est élevée avec les actions, et de nombreuses actions peuvent augmenter de 100 % ou plus en un an et chuter tout aussi rapidement.
- Le marché boursier est un moyen établi d'investir avec un solide historique, généralement.
- Les investisseurs qui ne souhaitent pas acheter des actions individuelles peuvent détenir des fonds tels que ceux basés sur le Standard & Poor's 500, qui a gagné 10 % par an en moyenne au fil du temps.
Crypto-monnaie
- Étant donné que la crypto-monnaie n'est généralement pas adossée à des actifs ou à des flux de trésorerie, elle ne repose que sur le sentiment qui devient plus favorable pour faire monter son prix.
- Si les commerçants décident qu'ils ne veulent pas posséder une crypto-monnaie, celle-ci pourrait plonger à zéro, car elle n'est soutenue par rien.
- La volatilité est particulièrement drastique ici, les cryptos augmentant ou diminuant de 50% ou plus en un an.
- Les pays pourraient interdire complètement les crypto-monnaies, comme l'a fait la Chine en 2021.
- Parce qu'elle est relativement nouvelle, la crypto-monnaie n'est pas encore fermement établie en tant que classe d'actifs.
Aussi risquées que puissent être les actions, les crypto-monnaies sont encore plus spéculatives.
Horizon temporel
Votre horizon temporel – lorsque vous avez besoin de l'argent d'un investissement – est un critère clé. Plus votre échéancier est court, plus votre actif doit être en sécurité, afin qu'il soit là quand vous en avez besoin. Plus un actif est volatil, moins il convient à ceux qui ont un court échéancier. En règle générale, les experts suggèrent que les investisseurs dans des actifs risqués tels que les actions ont besoin d'au moins trois ans pour surmonter la volatilité.
Actions
- Les actions sont souvent volatiles, mais elles ont tendance à être moins volatiles que la crypto. Les actions individuelles sont plus volatiles qu'un portefeuille d'actions, qui tend à bénéficier de la diversification.
- Les actions conviennent mieux aux investisseurs qui peuvent laisser leur argent tranquille et n'ont pas besoin d'y accéder. Généralement, plus longtemps vous pouvez le laisser investi, mieux c'est.
- Certaines actions peuvent être plus volatiles que d'autres. Par exemple, les actions de croissance ont tendance à fluctuer beaucoup plus que les actions de valeur ou les actions à dividendes.
- Les investisseurs peuvent passer d'actions plus agressives (actions de croissance) à des actions plus sûres (actions à dividendes) car ils ont besoin d'exploiter leur argent, par exemple à l'approche de la retraite.
Crypto-monnaie
- Alors que les actions sont volatiles, la crypto-monnaie est ridiculement volatile. Par exemple, en 2021, Bitcoin a perdu plus de la moitié de sa valeur en quelques mois et a ensuite gagné 100 %. Une telle volatilité rend la crypto inadaptée aux investisseurs à court terme.
- La crypto est mieux adaptée aux commerçants qui peuvent laisser leur argent immobilisé et attendre qu'il se rétablisse. Pensez aux années plutôt qu'aux semaines.
Gestion de portefeuille
Lorsque vous envisagez de constituer votre portefeuille, vous n'avez pas à choisir entre la crypto-monnaie et les actions, ni d'autres types d'actifs tels que des obligations ou des fonds. Il s'agit de pondérer votre portefeuille d'une manière qui correspond à votre risque et à votre horizon temporel.
Actions
- Compte tenu des solides antécédents à long terme des actions, une collection diversifiée d'actions devrait constituer la majorité de votre portefeuille, surtout s'il vous reste des décennies avant d'avoir besoin de l'exploiter.
- Si vous investissez dans des actions individuelles, vous devrez rechercher attentivement vos actions pour obtenir de bons rendements.
- Si vous investissez dans des fonds, vous pouvez acheter un fonds largement diversifié tel qu'un fonds indiciel S&P 500 sans recherche importante et profiter du potentiel de rendements élevés.
Crypto-monnaie
- Compte tenu de ses risques inhérents, la crypto-monnaie fonctionne mieux avec une petite allocation dans votre portefeuille global. Pensez à 5 % ou moins.
- Même une petite allocation pourrait faire des merveilles pour votre portefeuille si la crypto-monnaie décolle vraiment. De plus, limiter à une petite allocation vous protège contre une perte complète si la crypto ne va nulle part.
- Si la crypto devient une partie importante de votre portefeuille, vous pouvez réaffecter une plus grande partie de votre argent aux actions pour réduire le risque global de votre portefeuille.
La ligne du bas
Le prix de la crypto-monnaie a grimpé en flèche, mais les investisseurs doivent comprendre dans quoi ils investissent, au lieu de se précipiter parce que d'autres commerçants le font. Si vous décidez de prendre une participation dans la cryptographie, réfléchissez à la façon dont cela correspond à votre propre tolérance au risque et à vos besoins financiers. Les investisseurs peuvent obtenir de bons rendements sans investir dans la crypto-monnaie, et certains investisseurs, y compris des légendes telles que Warren Buffett, ne toucheront pas à la crypto-monnaie.
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