Les métaux précieux tels que l'argent ont longtemps été une alternative aux investissements traditionnels tels que les actions et les obligations. Lorsque les temps deviennent difficiles ou qu'il semble que la Réserve fédérale soit activement engagée dans l'impression d'argent, certains investisseurs se tournent vers l'argent pour couvrir leurs paris ou pour investir de manière plus défensive.
Les investisseurs aiment l'argent pour de nombreuses raisons, mais beaucoup le voient comme une réserve de valeur en période d'incertitude, tandis que d'autres voient l'argent et d'autres métaux précieux comme l'or comme une protection contre l'inflation. Pour ce dernier groupe, investir dans l'argent est un moyen de s'assurer qu'ils ont une devise qui ne peut pas être gonflée par l'impression monétaire ou des taux d'intérêt constamment proches de zéro.
Il existe un certain nombre de façons d'investir dans l'argent, allant de la propriété pure et simple à la détention d'actions dans des sociétés qui le produisent. Voici cinq des meilleures façons d'investir dans l'argent.
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5 façons d'acheter et de vendre de l'argent
Chacune des façons d'investir dans l'argent comporte ses propres risques et avantages.
1. Pièces ou lingots
Posséder de l'argent physique, que ce soit sous forme de pièces ou de lingots, est un moyen psychologiquement et émotionnellement satisfaisant d'investir dans l'argent. Vous en avez la possession et pouvez l'utiliser, si nécessaire. Et dans certains cas, il est en fait relativement facile d'accès. Par exemple, les pièces américaines fabriquées avant 1964 contiennent environ 90 % d'argent et vous pouvez les acheter à la valeur de leur teneur en argent.
Si le prix de l'argent augmente, vous pouvez réaliser un profit sur les pièces d'argent et les lingots, mais c'est la seule façon de gagner de l'argent ici, car la marchandise physique ne produit pas de flux de trésorerie, contrairement à une entreprise de qualité.
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Vous pouvez acheter de l'argent auprès de revendeurs locaux et de prêteurs sur gages ou de revendeurs en ligne tels que APMEX ou JM Bullion. Des revendeurs plus spécialisés vous permettent d'acheter des barres entières plutôt que des pièces de monnaie.
Des risques: Il peut être facile de payer trop cher pour de l'argent physique, alors assurez-vous de noter le prix au comptant pour vous assurer d'obtenir un prix équitable. De même, si vous avez besoin d'argent rapidement, vous ne pourrez peut-être pas obtenir la pleine valeur de votre argent physique, surtout si vous devez passer par un revendeur.
Faites attention si vous achetez des pièces de collection, car vous paierez probablement un supplément pour la collection de la pièce, ce qui signifie que vous payez trop cher pour le contenu en argent réel. Enfin, comme tous les actifs physiques, l'argent est sujet au vol, il faudra donc le protéger et peut-être même l'assurer.
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2. Contrats à terme sur l'argent
Les contrats à terme sur l'argent sont un moyen facile de parier sur la hausse ou la baisse du prix de l'argent sans aucun des tracas liés à la possession d'argent physique. Vous pouvez même prendre livraison physique de l'argent, bien que ce ne soit pas la motivation typique de ceux qui spéculent sur les marchés à terme.
Les contrats à terme sur l'argent sont un moyen attrayant de jouer sur le marché de l'argent en raison de l'effet de levier élevé disponible dans les contrats à terme. En d'autres termes, vous devez investir relativement peu de capital pour détenir une position relativement importante dans le métal. Si les contrats à terme sur l'argent évoluent dans la bonne direction, vous gagnerez beaucoup d'argent très rapidement, même si vous pouvez le perdre tout aussi rapidement si vous vous trompez.
Des risques: L'effet de levier dans les contrats futurs fonctionne dans les deux sens, ce qui signifie qu'il amplifie vos gains et vos pertes. Si le marché évolue contre vous, vous devrez investir plus d'argent pour conserver la position. Et si vous ne pouvez pas, le courtier clôturera la position et vous serez coincé avec une perte.
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Les contrats à terme sont risqués et conviennent mieux aux traders avertis. Vous aurez également généralement besoin d'un solde de compte important pour commencer. Enfin, seuls certains courtiers en ligne proposent le trading de futures.
3. ETF qui possèdent de l'argent
Si vous ne souhaitez pas détenir directement de l'argent physique, mais souhaitez également une méthode moins risquée que les contrats à terme, vous pouvez acheter un fonds négocié en bourse (ETF) qui détient de l'argent physique. Vous aurez la récompense potentielle de posséder de l'argent si le prix augmente, mais moins de risques tels que le vol. Un ETF qui possède de l'argent physique offrira le rendement des prix de l'argent moins le ratio des dépenses de l'ETF.
Les ETF offrent également un autre avantage. Vous pourrez vendre votre argent au prix du marché et les fonds sont très liquides. Ainsi, vous pourrez vendre vos fonds au meilleur prix, et vous pouvez le faire n'importe quel jour où la bourse est ouverte.
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Les deux principaux ETF détenant de l'argent physique sont iShares Silver Trust (SLV) et Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Les traders peuvent également parier sur le marché de l'argent via un ETF qui détient des contrats à terme via ProShares Ultra Silver (AGQ), bien qu'il soit préférable de parier à court terme qu'à long terme, en raison de la structure du fonds.
Des risques: Comme l'or et d'autres matières premières, l'argent peut être volatil, surtout sur de courtes périodes. Mais avec un ETF, vous serez en mesure d'éviter certains des plus gros risques liés à la possession d'argent physique vous-même, à savoir le risque de vol, l'illiquidité et la mauvaise tarification au moment de négocier.
4. Actions minières d'argent
Vous pouvez également profiter d'un marché de l'argent en hausse en détenant les actions des sociétés qui extraient le métal.
En possédant un mineur, vous pouvez bénéficier de deux manières. Premièrement, si le prix de l'argent augmente, les bénéfices de l'entreprise devraient augmenter avec lui. En fait, les profits des mineurs d'argent augmenteront plus vite que le prix de l'argent, toutes choses égales par ailleurs. Deuxièmement, le mineur peut augmenter sa production au fil du temps, augmentant également ses bénéfices. C'est un moyen supplémentaire de gagner avec l'argent, en plus de parier simplement sur le prix lui-même.
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Des risques: Chaque fois que vous investissez dans une entreprise individuelle, vous devez effectuer une analyse approfondie de celle-ci pour vous assurer que vous achetez une entreprise de haute qualité qui peut réussir. De nombreux mineurs sont des tenues risquées, et certains n'ont pas encore creusé de trou dans le sol, sans parler d'en extraire de l'argent. De plus, comme leurs bénéfices dépendent du prix volatil de l'argent, les actions minières peuvent également être volatiles.
5. ETF qui possèdent des mineurs d'argent
Si vous ne cherchez pas à faire beaucoup d'analyses sur les mineurs d'argent mais que vous souhaitez tout de même profiter des avantages de posséder une société minière, vous pouvez vous tourner vers un FNB qui possède des mineurs d'argent. Vous obtiendrez une exposition diversifiée aux mineurs et un risque inférieur à celui de posséder un ou deux titres miniers individuels.
Trois ETF sont classés comme mineurs d'argent, selon la base de données ETF : Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) et ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
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Des risques: Un FNB sectoriel réduit les coûts d'un seul mineur qui fonctionne mal, mais tout ce qui touche l'ensemble de l'industrie, comme une baisse du prix de l'argent, affectera probablement considérablement le fonds. Et portez une attention particulière au contenu de ces fonds, car ils ne sont pas tous créés égaux. Certains peuvent offrir une plus grande exposition à des sociétés de meilleure qualité, tandis que d'autres se concentrent davantage sur les mineurs juniors plus risqués.
L'argent est-il un bon investissement?
Les investisseurs aiment l'argent pour la plupart des mêmes raisons qu'ils aiment l'or et les métaux précieux en général. Voici quelques-unes des raisons les plus importantes:
- Retour: Sur certaines périodes, l'argent a surperformé des classes d'actifs très appréciées telles que les actions.
- Une réserve de valeur: L'argent peut conserver sa valeur et même gagner au fil du temps, offrant aux investisseurs un moyen de générer des bénéfices.
- Liquidité: L'argent est généralement un marché liquide, et si vous achetez certains types d'actifs en argent, ils sont très liquides.
- Moins corrélée aux marchés d'actifs: Une partie de l'attrait de l'argent est qu'il est moins corrélé à d'autres marchés tels que les actions, ce qui signifie qu'il peut servir de couverture contre ces marchés.
- Diversification: Parce qu'il est moins corrélé, l'argent peut servir de moyen de diversifier un portefeuille, de réduire les risques et d'augmenter potentiellement les rendements.
Bien sûr, l'argent n'est pas sans risques ni inconvénients.
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L'argent lui-même ne produit pas de flux de trésorerie, il peut donc être difficile de savoir quand c'est le bon moment pour acheter. Cela contraste avec les actions, où la société sous-jacente peut être bon marché en fonction de ses bénéfices ou de ses perspectives d'avenir.
Deuxièmement, parce que l'argent ne produit pas de flux de trésorerie comme une entreprise, les investisseurs qui cherchent à en tirer profit doivent compter exclusivement sur quelqu'un d'autre qui paie plus pour le métal précieux qu'ils ne l'ont fait. En revanche, les propriétaires d'une entreprise – par le biais d'actions individuelles ou d'ETF – peuvent profiter de la hausse du prix de la marchandise ou de l'augmentation des bénéfices de l'entreprise. Ainsi, ceux qui ont une participation dans ces types d'entreprises ont plusieurs façons de gagner avec l'argent.
Quand investir dans l'argent?
Les investisseurs peuvent envisager d'investir dans l'argent dans une variété de scénarios:
- L'offre et la demande sont déconnectées: Si l'offre d'argent ne suit pas la demande, le prix de l'argent peut augmenter.
- Une entreprise à prix attractif devient disponible: Si vous trouvez une entreprise qui augmente sa production ou qui est en mesure de profiter de la hausse des prix de l'argent, ce pourrait être le bon moment pour acheter.
- Vous avez besoin d'une couverture contre l'inflation: Certains investisseurs se tournent vers des matières premières telles que l'argent comme moyen de se protéger contre l'inflation
- Vous souhaitez couvrir votre portefeuille: Si vous avez une exposition importante à la hausse des prix de l'argent dans votre portefeuille (par exemple, l'argent est un intrant majeur pour vos entreprises), vous pouvez acheter de l'argent et aider à compenser cette exposition.
- Vous souhaitez ajouter des matières premières à votre portefeuille: L'argent peut faire partie d'une allocation aux matières premières dans votre portefeuille, aidant à diversifier vos avoirs et à réduire votre risque.
Bien que l'ajout d'argent à votre portefeuille puisse être une stratégie utile pour les investisseurs plus avancés, les débutants peuvent être mieux servis en construisant un portefeuille bien équilibré composé des meilleurs investissements.
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La ligne de fond
Investir dans l'argent ne convient pas à tout le monde, et certains investisseurs préfèrent se concentrer sur les entreprises qui génèrent des liquidités plutôt que d'investir dans le métal lui-même. Les investisseurs dans les entreprises ont plusieurs façons de gagner, et c'est pourquoi les super-investisseurs tels que Warren Buffett préfèrent les entreprises aux matières premières.
Il est plus facile et moins coûteux de détenir des actions ou des ETF que l'argent physique, même s'ils sont plus liquides que les objets brillants. Pourtant, posséder des lingots signifie que vous n'avez aucun risque de contrepartie (avec une bourse ou une entreprise, par exemple), bien que l'investissement ne repose que sur vous pour la garde.
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