Définition des actions de premier ordre
Les actions de premier ordre sont des sociétés bien connues qui ont généralement des antécédents de réussite à long terme. Une entreprise de premier ordre a tendance à être un grand leader bien établi dans son secteur et peut également avoir une activité importante en contact avec les consommateurs. Cela signifie que vous connaissez peut-être l'entreprise en raison de l'utilisation de ses produits ou services, en plus d'envisager un investissement en actions.
Qu'est-ce qui fait d'une action une action de premier ordre?
Parce que les actions de premier ordre sont généralement les noms les plus dominants dans leurs industries respectives, il y en a un nombre limité. Cependant, il n'y a pas de liste officielle des actions de premier ordre ni d'arbitre formel qui dicte les entreprises qui décrochent la désignation de premier ordre.
Au lieu de cela, certaines caractéristiques clés sont associées à ces sociétés et donc à leurs actions:
- Succès soutenu: Une entreprise de premier ordre a fait ses preuves, ce qui signifie souvent qu'elle ne va pas disparaître de si tôt. La performance historique du cours de son action montrera une appréciation positive des prix sur une longue période de temps. Bien que les sociétés de premier ordre ne soient pas à l'abri des hauts et des bas des expériences des sociétés cotées en bourse, leur capacité à générer des bénéfices constants tout au long des changements de direction, des perturbations technologiques et d'autres vents contraires est assez constante.
- Taille importante: Des bénéfices constants sur une longue période de temps se traduisent par une taille formidable. Les actions de premier ordre ont tendance à être des sociétés avec des « méga » capitalisations boursières (par exemple, une capitalisation boursière de 200 milliards de dollars ou plus).
- Paiements de dividendes: La grande majorité des actions de premier ordre versent des dividendes réguliers aux investisseurs. Il existe quelques exceptions à cette règle, mais de nombreuses sociétés de premier ordre récompensent les investisseurs à long terme avec un flux constant et généralement croissant de paiements de dividendes sur de nombreuses années.
Ces trois ingrédients sont attrayants pour tout investisseur. Cependant, une analogie sportive peut démontrer la subjectivité impliquée dans l'identification des actions de premier ordre. De nombreuses stars les plus accomplies du sport professionnel sont apparues sur les listes des « blue chips » avant de devenir pro, et elles se sont avérées méritant le titre. Cependant, les autres participants de ces classements de premier ordre n'ont pas réussi, que ce soit en raison d'une blessure ou d'une autre raison.
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En investissant, certaines entreprises peuvent cocher les cases pour appartenir au club très convoité des blue chips pendant un certain temps, pour finir par tomber en disgrâce. Considérez Kodak, une entreprise qui était le leader indéniable de la photographie avant de déposer son bilan en 2012. (Kodak est depuis revenu à Wall Street, mais la société est loin de son niveau de domination antérieur.) Ou considérez Sears, un pionnier du commerce de détail américain. – la majorité de ses magasins ont fermé et la société se négocie à 0,15 $ par action (avec une capitalisation boursière d'environ 16 millions de dollars) au moment d'écrire ces lignes. La leçon est simple : être une action de premier ordre n'est pas une désignation qu'une entreprise conserve pour toujours.
Devriez-vous investir dans des actions de premier ordre?
Malgré les exemples de Kodak et Sears, il est important de noter que les actions de premier ordre peuvent être le fondement d'un portefeuille d'investissement. Certaines sont peut-être encore en pleine croissance alors que beaucoup d'autres sont des entreprises très matures. Même ces noms à croissance plus lente peuvent être des investissements à long terme attrayants, en partie à cause des dividendes que ces entreprises paient souvent (comme mentionné ci-dessus).
Si vous essayez de déterminer s'il faut investir dans des actions de premier ordre, voici quelque chose d'important à considérer : vous avez peut-être déjà investi dans ces actions. Si vous investissez dans n'importe quel type de fonds indiciel général, vous possédez probablement déjà de nombreuses actions généralement considérées comme des blue chips.
Exemples d'actions de premier ordre
Bien qu'il ne s'agisse en aucun cas d'une liste exhaustive de toutes les actions pouvant être classées comme de premier ordre, cet échantillonnage permet de montrer que les actions de premier ordre proviennent de toutes les industries.
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Voici quelques exemples d'actions de premier ordre.
- Microsoft
- Coca Cola
- Walmart
- McDonalds
- IBM
- Johnson & Johnson
- Boeing
Alternatives aux actions de premier ordre
Si vous débutez dans l'investissement et envisagez d'acheter des actions de premier ordre, vous pouvez reconsidérer votre décision et investir à la place dans un indice plus large et diversifié. Par exemple, le S&P 500 comprend tous les grands noms de blue chips, tout en incluant également de nombreuses autres sociétés rentables et en croissance. En investissant dans un indice diversifié, vous courez moins de risques que l'action de premier ordre que vous choisissez devienne la prochaine Sears lorsque vous n'y prêtez pas attention.
Les fonds indiciels plus larges tels que le Russell 1000 comprennent de grandes sociétés comme Amazon, Apple et JPMorgan, ainsi que des sociétés à moyenne capitalisation qui peuvent être loin d'être arrivées à maturité (croissant plus rapidement mais plus risquées en tant qu'investissements). Ces fonds indiciels fournissent l'ingrédient crucial de la diversification. Plutôt que de lier votre fortune à une ou deux grandes entreprises, votre argent a une chance de bénéficier d'un large éventail d'entreprises qui vendent et servent différents segments de marché.
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