Les Penny Stocks sont de petites entreprises dont les actions se négocient à un prix relativement bas. Ils peuvent sembler bon marché par rapport aux actions populaires telles qu'Amazon ou Apple, mais ils sont souvent beaucoup plus chers, malgré leur prix inférieur. Les actions Penny sont parmi les actions les plus dangereuses du marché, vous pouvez donc payer un prix beaucoup plus élevé que prévu, y compris potentiellement perdre tout votre investissement.
Voici ce qu'est un penny stock et pourquoi il est si risqué pour les investisseurs qui cherchent à accroître leur richesse.
Qu'est-ce qu'un penny stock?
La définition exacte d'un penny stock varie, mais ils incluent généralement des actions se négociant à moins de 5 $ par action jusqu'à des fractions de centime. Mais généralement, lorsque les gens parlent d'actions cotées en cents, ils parlent de ceux qui se négocient à moins d'un dollar. Malgré ce prix plus bas, les actions cotées en cents ne se négocient souvent pas autant d'actions que leurs rivaux plus chers.
Les actions Penny ne sont généralement pas cotées sur les principales bourses telles que la Bourse de New York ou le Nasdaq. Au lieu de cela, ils sont souvent négociés sur ce qu'on appelle les feuilles roses ou le marché de gré à gré (OTC). Les actions répertoriées ici sont souvent très risquées, même si parfois un joyau caché peut vous attendre.
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Les actions Penny sont hautement spéculatives et incluent certaines des plus petites sociétés du marché, y compris celles qui ont été récemment créées. Mais les penny stocks incluent également certaines des sociétés les plus louches du marché, telles que les fraudes pures et simples et autres escroqueries à la pompe et au vidage, une fraude dans laquelle des promoteurs rémunérés vantent une action pour la faire augmenter afin que les initiés puissent vendre à un prix plus élevé.
Parce qu'elles ne sont pas cotées sur une grande bourse, les entreprises derrière les actions cotées en cents ne sont généralement pas aussi transparentes sur leurs finances ou leur gouvernance que celles d'une bourse. Et s'ils sont suffisamment petits, la Securities and Exchange Commission (SEC) n'exige pas non plus de divulgation financière.
Tous ces facteurs rendent les actions cotées en cents beaucoup plus risquées qu'une action cotée en bourse.
Pouvez-vous gagner de l'argent avec des actions cotées en cents?
Oui, vous pouvez gagner de l'argent avec des actions cotées en cents, mais vous pouvez aussi gagner de l'argent en jouant à la loterie, même si ce n'est probablement pas le cas. Pour gagner de l'argent avec des penny stocks, vous devez être capable de séparer les bonnes entreprises des mauvaises, et cela signifie que vous devez être capable d'analyser les entreprises. Si vous n'avez pas cette compétence, les chances de réussir dans les penny stocks sont presque nulles.
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Votre meilleur pari est de vous tenir au courant des statistiques financières, des nouvelles émergentes et de tout dépôt auprès de la SEC pour vous aider à recueillir des détails. Vous pouvez également contacter l'entreprise pour plus d'informations, y compris ses données financières. Ce n'est pas bon signe si l'entreprise ne vous le donne pas.
Pour la plupart, vous voudrez rechercher les types d'entreprises suivants:
- Des start-ups prometteuses avec une idée inventive ou un business plan astucieux
- Ceux qui annoncent un partenariat ou une entreprise rentable
- Ceux qui ont des fondamentaux solides et la capacité de rivaliser dans leur industrie
Malheureusement, ces caractéristiques sont également ce que mettent en évidence les escroqueries par pompage et vidage, promettant une percée quelle que soit la nouvelle technologie à la mode du jour (impression 3D, biotechnologie, solaire). Ils piègent les nouveaux investisseurs avec des promesses de richesse provenant de "blockbusters" presque sur le point.”
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En plus de faire vos propres recherches, trouvez quelqu'un qui connaît bien l'industrie et demandez-lui de vous conseiller sur la façon de trouver les meilleures actions cotées en cents. Vous serez bien mieux si vous êtes capable d'apprendre des erreurs de quelqu'un d'autre au lieu de les faire tout seul.
“Les investisseurs en actions cotées en cents doivent être préparés à la possibilité de perdre la totalité de leur investissement », selon la SEC. « Ou un montant supérieur à leur investissement s'ils ont acheté des actions cotées en cents sur marge.”
Si vous ne comprenez pas l'entreprise, vous ne devriez probablement pas investir.
3 mythes courants sur les actions cotées en cents
De nombreux mythes entourant les actions cotées en cents sont dangereux et tout simplement faux, aidant les investisseurs à commettre des erreurs critiques qui pourraient leur coûter beaucoup d'argent.
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Voici les plus courantes:
1. « Les actions cotées en cents ont un potentiel élevé, mais elles ne sont pas découvertes.”
Quelques actions cotées en cents peuvent avoir un potentiel légitimement élevé, mais la grande majorité des actions se négocient à si bas prix parce que ce sont des entreprises terribles ou simplement frauduleuses. Les penny stocks sont beaucoup plus susceptibles d'être une mauvaise entreprise sur le point de disparaître qu'un joyau caché.
2. « Si l'action n'augmente que de 1 $, je doublerai mon argent.”
Les nouveaux investisseurs disent cette ligne tout le temps. Ou peut-être une phrase similaire : « L'action coûte maintenant 10 cents, et si elle monte à 1 $, j'aurai 10 fois mon argent. » Bien que les calculs soient bons, la logique n'est pas basée sur la façon dont le marché fonctionne réellement.
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Au fil du temps, les actions montent et descendent en fonction de leur rentabilité et des attentes des investisseurs quant à leur rentabilité future. Pour qu'une action valent 10 fois son prix, elle doit montrer au marché beaucoup de potentiel pour l'avenir. Mais les penny stocks ne montrent presque jamais ce genre de potentiel. Bien sûr, ils peuvent augmenter de temps en temps, mais ils ne profiteront pas du genre d'augmentation soutenue qui peut vous rendre riche.
3. « Cette action à 1 $ est moins chère que cette action à 100 $.”
Lorsque de nouveaux investisseurs trouvent des actions cotées en cents, beaucoup aiment pouvoir acheter des milliers d'actions, alors qu'ils ne peuvent se permettre que quelques actions d'une action à prix élevé. Si l'action se négocie à 0,25 $, par exemple, ils pourraient acheter 1 000 actions pour seulement 250 $. Un prix bas donne l'impression que le stock est bon marché, mais c'est rarement le cas. Ensuite, ils pourraient supposer que si l'action augmente de 1 $, ils gagneront 1 000 $.
Cependant, les investisseurs professionnels mesurent le prix d'une action en la comparant à ses bénéfices (le ratio P/E) ou à d'autres mesures similaires. C'est-à-dire que votre part dans les bénéfices de l'entreprise correspond au prix que vous payez pour cette part. Sur cette base, une entreprise rentable dont l'action se négocie à 200 $ est beaucoup moins chère qu'un penny stock non rentable à n'importe quel prix.
Beaucoup de gens qui investissent dans des penny stocks perdent complètement leur argent parce qu'ils commencent avec ces croyances erronées et leur penny stock ne récupère jamais.
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La ligne de fond
Si vous êtes intéressé par les actions cotées en cents, vous devrez être un excellent analyste capable de choisir les bonnes entreprises parmi les mauvaises. De plus, vous devez éviter complètement les fraudes flagrantes. Les investisseurs avisés s'en tiennent aux entreprises qu'ils peuvent comprendre ou choisissent plutôt d'investir dans des fonds indiciels diversifiés, où ils n'ont pas besoin de comprendre les entreprises pour battre les pros.
