Adividend dionice su javno poduzeće koje redovito dijeli dobit s dioničarima putem dividendi. Te tvrtke imaju tendenciju da budu i dosljedno profitabilne i predane plaćanju dividendi u doglednoj budućnosti.
Iako je to možda manje uzbudljivo od jurnjave za najnovijim vrhunskim igračima na burzi, dividende mogu predstavljati značajan dio ukupnog povrata ulagača tijekom vremena.
Kako rade dionice s dividendom
Da biste prikupili dividende na dionice, jednostavno trebate posjedovati dionice u tvrtki putem brokerskog računa ili mirovinskog plana kao što je IRA. Kada se dividende isplate, gotovina će se automatski položiti na vaš račun.
Tvrtke mogu odlučiti isplatiti dividende iz više razloga, ali obično je to način dijeljenja dobiti tvrtke s vlasnicima ili dioničarima. Tvrtke također mogu tražiti isplatu dividende ako nemaju dovoljno poslovnih prilika da same reinvestiraju novac.
Predlaže se za vas: Najbolji ETF-ovi za dividendu i kako investirati u njih
Dividende se obično isplaćuju tromjesečno, ali su mogući i drugi rasporedi. Posebne dividende su jednokratne isplate na koje ne treba računati da će se ponoviti.
Upravni odbor tvrtke odobrit će njezinu politiku dividendi i objaviti svoje planove ulagačima putem priopćenja za javnost ili prijave Komisiji za vrijednosne papire.
Investitori moraju biti svjesni nekih ključnih datuma:
Predlaže se za vas: Što su dionice i kako rade?
- Datum objave: Ovo je dan kada tvrtka objavljuje svoje planove za dividendu.
- Datum snimanja: Ulagači koji su na današnji dan evidentirani kao dioničari dobit će isplatu dividende.
- Bivši datum dividende: Ovo je dan kada dioničari koji kupe dionice više neće primati sljedeću isplatu dividende.
- Datum plačanja: Ovo je dan kada će ulagači primiti isplatu dividende.
Što su aristokrati dividendi?
Dividenda Aristocrats odnosi se na grupu tvrtki iz S&P 500 koje su povećavale dividende po dionici najmanje 25 uzastopnih godina. S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) omogućuje investitorima da jednostavno kupe te tvrtke koje su dosljedno nagrađivale dioničare.
Da biste bili uključeni u skupinu dividendi aristokrata, moraju biti ispunjeni određeni kriteriji:
- Tvrtke moraju biti članice S&P 500.
- Mora povećati godišnju ukupnu dividendu po dionici najmanje 25 godina za redom.
- Mora imati tržišnu kapitalizaciju prilagođenu float od najmanje 3 milijarde dolara.
- Mora imati prosječni dnevni iznos trgovanja od najmanje 5 milijuna dolara.
Popis aristokrata dividendi sastoji se od 65 tvrtki (od rujna 2021.) i uključuje poznate brendove kao što su Coca-Cola (KO), Walmart (WMT) i International Business Machines (IBM), kao i manje poznate tvrtke poput Illinoisa Tool Works (ITW) i Expeditors International of Washington (EXPD).
Predlaže se za vas: Što je S&P 500?
Kako investirati u dionice s dividendom
Naftni titan John D. Rockefeller stariji jednom je rekao da je jedino što mu je pričinilo zadovoljstvo vidjeti svoje dividende. Želite li sami otkriti na što je Rockefeller mislio? Morat ćete kupiti udjele u tvrtkama, investicijskim fondovima ili ETF-ovima koji isplaćuju dividende.
Pojedinačne tvrtke: Jedan od načina da počnete primati dividende je kupnja dionica u tvrtki koja ih isplaćuje. Mnoge tvrtke isplaćuju dividende, a neke imaju dugu povijest podizanja isplata godišnje. Na primjer, Walmart je u veljači 2021. objavio da povećava godišnju dividendu 48. godinu zaredom. Ali htjet ćete biti sigurni u snagu i izdržljivost tvrtke prije nego što planirate buduće dividende.
Dividendni prinos tvrtke može se izračunati uzimanjem godišnje dividende po dionici i dijeljenjem s cijenom dionice. Ovaj postotak ili prinos može se koristiti za usporedbu između različitih tvrtki, investicijskih fondova ili ETF-ova i pomoći vam da odredite gdje možete dobiti najviše za svoj novac.
Visokoprinosni investicijski fondovi i ETF-ovi: Ako tražite raznolikiji pristup, fondovi i ETF-ovi s visokim prinosom na dividende mogu biti atraktivna opcija. Ovi fondovi će imati tendenciju držati tvrtke s većim prinosom od dividende od prosjeka i mogu biti način za generiranje većeg prihoda od tipičnog portfelja. Vanguard High Dividend Yield ETF drži dosljedne isplatitelje dividende kao što su JPMorgan Chase, Johnson & Johnson i Home Depot i dolazi s godišnjim troškovima od samo 0,06 posto.
Predlaže se za vas: 10 najboljih dugoročnih investicija u 2024
Fondovi za povećanje vrijednosti dividendi i ETF-ovi: Ovaj pristup obično uključuje tvrtke koje imaju povijest povećanja isplata dividende tijekom vremena. Iako će prinos vjerojatno biti niži od fondova koji se usredotočuju isključivo na visoke isplate, uzgajivači dividendi bi mogli vidjeti više aprecijacije cijene dionica tijekom dugoročnog razdoblja na temelju viših stopa rasta zarada. Sredstva usmjerena na rast dividendi često će držati tvrtke kao što su Microsoft, Walmart, Visa ili čak Apple.
Dividende mogu predstavljati značajan dio ukupnog povrata ulagača, koji uključuje i prihod i povećanje cijene. Od 1970. godine, reinvestirane dividende činile su 84 posto ukupnog povrata indeksa S&P 500, prema nedavnoj studiji Hartford Fundsa.
Stvari na koje treba pripaziti
Porezi: Važno je zapamtiti da se prihod od dividende obično oporezuje uobičajenim stopama prihoda ako se dionice drže na oporezivim brokerskim računima. Da biste to izbjegli, razmislite o posjedovanju dionica putem računa s poreznim povlasticama kao što je tradicionalni ili Roth IRA.
Predlaže se za vas: Što su blue chip dionice?
Dividende se mogu smanjiti: dividende nisu zajamčene, a ponekad su tvrtke prisiljene smanjiti ih ili u potpunosti eliminirati zbog financijskih poteškoća. Zato morate paziti kada tvrtka isplaćuje vrlo visoke dividende. Ponekad je taj visoki prinos doista previše dobar da bi bio istinit, a visok prinos može biti signal da investitori očekuju da će tvrtka smanjiti isplatu.
Ali posjedovanje raznolike grupe tvrtki putem indeksnog fonda može biti izvrstan način da se izbjegne rizik odabira pogrešne tvrtke. U posljednjih 50 godina, jedini značajan pad dividendi po dionici S&P 500 indeksa dogodio se tijekom financijske krize 2008. i 2009. kada su mnoge banke bile prisiljene smanjiti svoje isplate. Dividende su pale za 21 posto tijekom tog vremenskog okvira, ali su od tada premašile prethodni vrh sa velikom razlikom.
Rastuće kamatne stope: kada stope rastu, to bi također moglo predstavljati rizik za fondove i ETF-ove s visokim prinosima na dividendu. Kako stope rastu, ulagači koji su kupili sredstva dividende kako bi povećali svoj prihod mogu rotirati iz dionica s visokim prinosom prema obveznicama ili drugoj imovini, uzrokujući pad cijena dionica.
Predlaže se za vas: 5 popularnih strategija ulaganja za početnike
Kako se oporezuju dionice dividende?
Način na koji se oporezuju dionice dividende ovisit će o vrsti računa na kojem ih držite. Ako dionice ili sredstva za isplatu dividende držite na pojedinačnom ili zajedničkom računu, platit ćete porez na dividende koje primate kao i na sve ostvarene dobitke. Dividende se obično oporezuju po istoj stopi kao i obični prihod, dok će stopa na kapitalnu dobit ovisiti o tome koliko dugo držite imovinu i razini vašeg prihoda.
Ako držite dionice ili sredstva za dividende na računima s povoljnijim porezima kao što je tradicionalna ili Roth IRA, nećete plaćati porez na dividende ili ostvarenu dobit.
Strategije ulaganja dividendi u dionice
Za one koji su zainteresirani za strategije ulaganja dividende općenito postoje dva pristupa koja treba razmotriti:
- Dividendni prinos: Prva opcija je kupnja dionica ili fondova koji nude visoke trenutne prinose na dividende. Te tvrtke mogu biti podcijenjene ili bi se mogle suočiti s nekim poslovnim izazovima koji su smanjili cijenu njihovih dionica i povećali prinos od dividendi. U nekim slučajevima dividenda bi se mogla smanjiti ili čak eliminirati kako bi se riješile financijske poteškoće.
- Rast dividende: Druga je mogućnost posjedovanje tvrtki ili fondova koji su s vremenom stalno povećavali svoje dividende. Ove dionice obično će imati niži prinos od dionica s visokim dividendama, ali obično imaju zdrava temeljna poduzeća s poviješću povećanja zarade.
Dionice dividendi naspram fondova dividendi
Jedna od ključnih odluka koju će investitori morati donijeti jest žele li kupiti dionice za dividende ili fondove za dividende. Dionice za dividende samo su javno trgovačko poduzeće koje isplaćuje dividendu, dok je investicijski fond usmjeren na dividendu ili ETF košarica od nekoliko dionica koje plaćaju dividendu. Glavna prednost pristupa fondu je ta što ćete svoj rizik rasporediti na veći broj tvrtki u odnosu na samo biranje nekoliko pojedinačnih dionica. To je prednost diverzifikacije.
Predlaže se za vas: Najbolji investicijski fondovi u 2024
S druge strane, ako ste iskusniji investitor i volite istraživati tvrtke, možda ćete moći postići veće povrate koncentrirajući svoja ulaganja u samo nekoliko tvrtki koje dobro poznajete i razumijete. Neke dionice s visokom dividendom možda se suočavaju s određenim poslovnim izazovom i temeljito istraživanje tog problema može pomoći u prepoznavanju atraktivnog ulaganja. Ali za većinu ulagača fondovi dividendi bi trebali biti sigurniji pristup.
Donja linija
Dividende mogu imati veliki utjecaj na vaš portfelj tijekom vremena. Oni mogu pomoći u stvaranju prihoda tijekom umirovljenja ili ranije, a također se mogu reinvestirati kako bi se povećao vaš ukupni povrat ulaganja. Razmislite o posjedovanju tvrtki koje isplaćuju dividende putem jeftinog fonda ili ETF-a na računu s povoljnijim porezima kao dio vašeg dugoročnog plana ulaganja.
Predlaže se za vas: Što su investicijski fondovi?
