Plemeniti metali poput srebra dugo su bili alternativa tradicionalnim ulaganjima kao što su dionice i obveznice. Kada vremena postanu teška ili se čini da su Federalne rezerve aktivno angažirane u tiskanju novca, neki se ulagači okreću srebru kako bi zaštitili svoje oklade ili ulagali obrambenije.
Investitori vole srebro iz mnogo razloga, ali mnogi ga vide kao zalihu vrijednosti u nesigurnim vremenima, dok drugi vide srebro i druge plemenite metale poput zlata kao zaštitu od inflacije. Za ovu potonju skupinu, ulaganje u srebro je način da budu sigurni da imaju valutu koja se ne može napuhati tiskanjem novca ili upornim kamatnim stopama blizu nule.
Postoji niz načina za ulaganje u srebro, od izravnog posjedovanja do posjedovanja udjela u tvrtkama koje ga proizvode. Evo pet najboljih načina za ulaganje u srebro.
5 načina za kupnju i prodaju srebra
Svaki od načina ulaganja u srebro nosi svoje rizike i nagrade.
Predlaže se za vas: Kako ulagati u zlato: 5 načina da ga kupite i prodate
1. Kovanice ili poluge
Posjedovanje fizičkog srebra, bilo u obliku kovanica ili poluga, psihološki je i emocionalno zadovoljavajući način ulaganja u srebro. Posjedujete ga i možete ga koristiti, ako je potrebno. A u nekim slučajevima, zapravo je relativno lako pristupiti. Na primjer, američki novčići izrađeni prije 1964. sadrže oko 90 posto srebra, a možete ih kupiti po vrijednosti njihovog sadržaja srebra.
Ako cijena srebra poraste, možete zaraditi na srebrnim kovanicama i polugama, ali samo tako ćete ovdje zaraditi, jer fizička roba ne proizvodi novčani tok, za razliku od kvalitetnog poslovanja.
Srebro možete kupiti preko lokalnih trgovaca i zalagaonica ili online trgovaca kao što su APMEX ili JM Bullion. Specijaliziraniji trgovci omogućuju vam kupnju cijelih poluga, a ne samo kovanica.
Predlaže se za vas: Kako ulagati u robu: naučite osnove
Rizici: može biti lako preplatiti fizičko srebro, stoga svakako zabilježite promptnu cijenu kako biste bili sigurni da dobivate poštenu cijenu. Slično, ako vam treba gotovina u žurbi, možda nećete moći dobiti punu vrijednost za svoje fizičko srebro, pogotovo ako trebate proći preko trgovca.
Pripazite kupujete li kolekcionarske kovanice jer ćete vjerojatno platiti dodatno za kolekcionarski novčić, što znači da preplaćujete stvarni sadržaj srebra. Konačno, kao i sva fizička imovina, srebro je podložno krađi, pa ćete ga morati čuvati, a možda čak i osigurati.
2. Srebrne budućnosti
Termini na srebro jednostavan su način da se kladite na rastuću ili padajuću cijenu srebra bez ikakvih problema s posjedovanjem fizičkog srebra. Mogli biste čak i fizičku isporuku srebra, iako to nije tipična motivacija onih koji špekuliraju na budućim tržištima.
Termini na srebro su atraktivan način igranja na tržištu srebra zbog velike količine financijske poluge dostupne u terminskim ugovorima. Drugim riječima, morate uložiti relativno malo kapitala da biste posjedovali relativno veliku poziciju u metalu. Ako se fjučersi na srebro kreću u pravom smjeru, vrlo brzo ćete zaraditi puno novca, iako ga možete izgubiti jednako brzo ako ste u krivu.
Predlaže se za vas: Najbolji ETF-ovi za 2024
Rizici: Poluga u budućim ugovorima djeluje u oba smjera, što znači da povećava vaše dobitke i gubitke. Ako se tržište kreće protiv vas, morat ćete uložiti više novca da zadržite poziciju. A ako ne možete, broker će zatvoriti poziciju i zaglaviti ćete s gubitkom.
Budućnosti su rizične i prikladnije su za sofisticirane trgovce. Obično će vam trebati i veliko stanje na računu da biste započeli. Konačno, samo neki online brokeri nude trgovanje terminskim ugovorima.
3. ETF-ovi koji posjeduju srebro
Ako ne želite izravno posjedovati fizičko srebro, ali također želite metodu nižeg rizika od fjučersa, možete kupiti fond kojim se trguje na burzi (ETF) koji posjeduje fizičko srebro. Imat ćete potencijalnu nagradu za posjedovanje srebra ako cijena poraste, ali manje rizika kao što je krađa. ETF koji posjeduje fizičko srebro isplatit će povrat cijene srebra umanjen za omjer troškova ETF-a.
Predlaže se za vas: 11 najboljih investicija u 2024
ETF-ovi također nude još jednu prednost. Svoje srebro moći ćete prodati po tržišnoj cijeni, a sredstva su vrlo likvidna. Tako ćete moći prodati svoja sredstva po najvjerojatnije najboljoj cijeni, a to možete učiniti svaki dan kada je burza otvorena.
Dva glavna ETF-a koji posjeduju fizičko srebro su iShares Silver Trust (SLV) i Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Trgovci se također mogu kladiti na tržište srebra putem ETF-a koji posjeduje buduće ugovore putem ProShares Ultra Silver (AGQ), iako je to bolje kao kratkoročna oklada nego kao dugoročna oklada, zbog strukture fonda.
Rizici: Poput zlata i drugih dobara, srebro može biti nestabilno, osobito u kratkim razdobljima. Ali s ETF-om moći ćete izbjeći neke od većih rizika posjedovanja fizičkog srebra sami, odnosno rizik od krađe, nelikvidnosti i loše cijene kada je vrijeme za trgovinu.
4. Dionice rudarstva srebra
Također možete iskoristiti rastuće tržište srebra posjedovanjem dionica tvrtki koje rudare metal.
Predlaže se za vas: 5 popularnih strategija ulaganja za početnike
Posjedovanjem rudara možete imati koristi na dva načina. Prvo, ako cijena srebra raste, zajedno s njom bi trebala rasti i zarada tvrtke. U stvari, dobit rudara srebra će rasti brže od cijene srebra, sve ostale jednake. Drugo, rudar može s vremenom povećati proizvodnju, također povećavajući svoju dobit. To je dodatni način da osvojite srebro, osim klađenja na samu cijenu.
Rizici: Svaki put kada ulažete u pojedinačnu tvrtku, morate napraviti opsežnu analizu o tome kako biste bili sigurni da kupujete visokokvalitetnu tvrtku koja može uspjeti. Mnogi rudari su rizična odjeća, a neki tek trebaju iskopati rupu u zemlji, a kamoli iz nje iskopati srebro. Osim toga, budući da njihova dobit ovisi o promjenjivoj cijeni srebra, rudarske dionice također mogu biti nestabilne.
5. ETF-ovi koji posjeduju rudare srebra
Ako ne želite puno analizirati rudare srebra, ali još uvijek želite prednosti posjedovanja rudarske tvrtke, možete se obratiti ETF-u koji posjeduje rudare srebra. Dobit ćete raznoliku izloženost rudarima i manji rizik od posjedovanja jedne ili dvije pojedinačne rudarske dionice.
Predlaže se za vas: Što je kriptovaluta?
Tri ETF-a klasificirana su kao rudari srebra, prema ETF bazi podataka: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) i ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
Rizici: Sektorski ETF smanjuje troškove bilo kojeg rudara koji radi loše, ali sve što pogodi cijelu industriju, poput pada cijene srebra, vjerojatno će značajno ugroziti fond. I obratite veliku pozornost na to što se nalazi u tim fondovima, budući da nisu svi stvoreni jednaki. Neki mogu ponuditi veću izloženost kvalitetnijim tvrtkama, dok se drugi više usredotočuju na rizičnije mlađe rudare.
Je li srebro dobra investicija?
Investitori vole srebro iz mnogih istih razloga iz kojih vole zlato i plemenite metale općenito. Evo nekih od najvažnijih razloga:
- Vraća: U određenim vremenskim razdobljima srebro je nadmašilo visoko cijenjene klase imovine kao što su dionice.
- Skladište vrijednosti: Srebro može zadržati svoju vrijednost, pa čak i dobiti tijekom vremena, pružajući ulagačima način da ostvare profit.
- Likvidnost: srebro je općenito likvidno tržište, a ako kupujete određene vrste srebrne imovine, ona je vrlo likvidna.
- Manje povezan s tržištima imovine: Dio privlačnosti srebra je to što je manje povezano s drugim tržištima kao što su dionice, što znači da može djelovati kao zaštita od tih tržišta.
- Diversifikacija: Budući da je manje korelirano, srebro može djelovati kao način za diverzifikaciju portfelja, smanjujući rizike i potencijalno povećavajući prinose.
Naravno, srebro nije bez rizika i nedostataka.
Predlaže se za vas: Što su investicijski fondovi?
Srebro samo po sebi ne proizvodi novčani tok, pa možda neće biti jasno kada je pravo vrijeme za kupnju. To je za razliku od dionica, gdje temeljna tvrtka može biti jeftina na temelju svoje zarade ili budućih izgleda.
Drugo, budući da srebro ne proizvodi novčani tok kao posao, investitori koji žele profit moraju se oslanjati isključivo na to da će netko drugi platiti više za plemeniti metal nego oni. Nasuprot tome, vlasnici poduzeća – bilo kroz pojedinačne dionice ili ETF-ove – mogu profitirati kroz rastuću cijenu robe ili povećanu zaradu poslovanja. Dakle, oni koji imaju udjela u ovim vrstama poslovanja imaju više načina da osvoje srebro.
Kada treba ulagati u srebro?
Investitori mogu razmotriti ulaganje u srebro u različitim scenarijima:
Predlaže se za vas: Dionice u odnosu na investicijske fondove: u što biste trebali ulagati?
- Ponuda i potražnja nisu u dodiru: ako ponuda srebra ne ide u korak s potražnjom, to može uzrokovati porast cijene srebra.
- Tvrtka po atraktivnim cijenama postaje dostupna: Ako pronađete tvrtku koja pojačava proizvodnju ili je u mogućnosti iskoristiti rastuće cijene srebra, mogao bi biti dobar trenutak za kupnju.
- Trebate zaštitu od inflacije: Neki ulagači se okreću robi kao što je srebro kao načinu zaštite od inflacije
- Želite zaštititi svoj portfelj: ako ste u svom portfelju značajno izloženi rastućim cijenama srebra (na primjer, srebro je glavni ulaz za vaše poslovanje), možete kupiti srebro i pomoći u nadoknadi te izloženosti.
- Želite dodati robu u svoj portfelj: srebro može biti dio raspodjele robe u vašem portfelju, pomažući diverzificirati svoje vlasništvo i smanjiti rizik.
Dok dodavanje srebra u vaš portfelj može biti korisna strategija za naprednije ulagače, početnicima bi možda bolje poslužila izgradnja dobro zaokruženog portfelja sastavljenog od najboljih ulaganja.
Donja linija
Ulaganje u srebro nije dobro za svakoga, a neki ulagači radije se usredotočuju na poslovanje s novcem, a ne ulažu u sam metal. Ulagači u tvrtke imaju više načina za pobjedu, i to je razlog zašto superinvestitori poput Warrena Buffetta preferiraju poslovanje u odnosu na robu.
Lakše je i jeftinije posjedovati dionice ili ETF-ove od fizičkog srebra, iako su likvidnije od stvarnih sjajnih stvari. Ipak, posjedovanje poluga znači da nemate rizik druge ugovorne strane (na primjer kod burze ili tvrtke), iako se ulaganje oslanja samo na vas za čuvanje.
Predlaže se za vas: Zajednički fond u odnosu na ETF: Jesu li ETF-ovi bolja investicija?
