Aktív befektetés vs. passzív befektetés: Mi a különbség?

A passzív befektetés hatalmas nyereség lehet a befektetők számára, és nem csak alacsonyabb költségeket kínál, de jobban is teljesít, mint a legtöbb aktív befektető.

Utolsó frissítés: 12. július 2023, utoljára szakértő értékelte: 14. július 2022.

Az aktív befektetés jobb megközelítésnek tűnhet, mint a passzív befektetés. Végül is hajlamosak vagyunk az aktív dolgokat erőteljesebbnek, dinamikusabbnak és alkalmasabbnak látni. Az aktív és a passzív befektetésnek egyaránt vannak pozitív és negatív tulajdonságai, de a befektetők túlnyomó többségének a passzív befektetés előnyeit egy indexalapon keresztül a legjobban szolgálja.

Íme, miért a passzív befektetés az aktív befektetés fölé kerekedik, és egy rejtett tényező, ami miatt a passzív befektetők nyernek.

Mi az aktív befektetés?

Az aktív befektetés az, amit gyakran látunk filmekben és tévéműsorokban. Ez azt jelenti, hogy egy elemző vagy kereskedő azonosít egy alulértékelt részvényt, megvásárolja azt, és meglovagolja, hogy gazdaggá váljon. Ez igaz - a részvények szénakazalában az alulértékelt tűk felkutatásának nagy a varázsa. De ez elemzéssel és rálátással, a piac ismeretével és sok munkával jár, különösen, ha rövid távú kereskedő vagy.

Az Ön számára javasolt: Indexalapok vs. befektetési alapok: Mi a különbség?

Az aktív befektetés előnyei

Az aktív befektetés hátrányai

Mi a passzív befektetés?

Ezzel szemben a passzív befektetés a hosszú távú buy-and-hold megközelítésről szól, jellemzően egy indexalap megvásárlásával. Az indexalapot használó passzív befektetéssel elkerülhető az egyes részvények elemzése és a piacra való be- és kiszállás. Ezeknek a passzív befektetőknek a célja az index hozamának elérése, ahelyett, hogy megpróbálnák megelőzni az indexet.

A passzív befektetés előnyei

A passzív befektetés hátrányai

Aktív befektetés vs. passzív befektetés: Melyik stratégiát válassza?

Az Ön számára valószínűleg jobban működő kereskedési stratégia nagyban függ attól, hogy mennyi időt kíván szentelni a befektetésre, és őszintén szólva, hogy a legjobb esélyt szeretné-e a sikerre az idő múlásával.

Mikor jobb Önnek az aktív befektetés:

Mikor jobb Önnek a passzív befektetés:

Az Ön számára javasolt: Befektetés vs. kereskedés: Melyik a jobb az Ön számára?

Természetesen lehetséges mindkét megközelítést használni egyetlen portfólióban. Például a portfóliójának mondjuk 90 százalékát indexalapok segítségével vásárolja és tartja, míg a fennmaradó részt néhány olyan részvénybe fektetheti, amelyekkel aktívan kereskedik. Így a passzív megközelítés legtöbb előnyét az aktív megközelítés némi ösztönzésével együtt élvezheti. A végén több időt tölt aktív befektetéssel, de nem kell sokkal több időt töltenie.

A passzív befektetés egyszerű módja az Ön számára

Az egyik legnépszerűbb index a Standard & Poor’s 500, amely Amerika több száz vezető vállalatának gyűjteménye. Más ismert indexek közé tartozik a Dow Jones Industrial Average és a Nasdaq 100. Több száz egyéb index létezik, és minden iparágnak és alágazatnak van egy indexe, amely az adott iparág részvényeiből áll. Egy indexalap - akár tőzsdén kereskedett alapként, akár befektetési alapként - gyors módja lehet az iparági.

A tőzsdén kereskedett alapok nagyszerű lehetőséget jelentenek a passzív befektetés előnyeit kihasználni kívánó befektetők számára. A legjobbak rendkívül alacsony költséghányaddal rendelkeznek, vagyis azokkal a díjakkal, amelyeket a befektetők az alap kezeléséért fizetnek. És ez a rejtett kulcsa a kiemelkedő teljesítményüknek.

Az ETF-ek jellemzően egy adott részvényindex teljesítményét igyekeznek követni, nem pedig legyőzni azt. Ez azt jelenti, hogy az alap egyszerűen mechanikusan lemásolja az index állományát, bármi legyen is az. Így az alaptársaságok nem fizetnek drága elemzőknek és portfóliómenedzsereknek.

Az Ön számára javasolt: 5 népszerű befektetési stratégia kezdőknek

Mit jelent ez az Ön számára? A legolcsóbb alapok némelyike kevesebb mint 10 dollárt számít fel évente minden egyes 10 000 dollár után, amelyet az ETF-be fektetett. Ez hihetetlenül olcsó az indexalapok előnyeihez képest, beleértve a diverzifikációt, amely növelheti a hozamot, miközben csökkenti a kockázatot.

Ezzel szemben a befektetési alapok jellemzően aktívabb befektetők. Az alaptársaság nagy pénzeket fizet a menedzsereknek és az elemzőknek, hogy megpróbálják legyőzni a piacot. Ez magas költséghányadot eredményez, bár a díjak hosszú távon csökkenő tendenciát mutatnak legalább az elmúlt évtizedekben.

Azonban nem minden befektetési alap aktívan kereskedik, és a legolcsóbbak passzív befektetést alkalmaznak. Ezek az alapok költségben versenyképesek az ETF-ekkel, ha nem is jó néhány esetben olcsóbbak. A Fidelity Investments négy olyan befektetési alapot kínál, amelyek nulla kezelési díjat számítanak fel Önnek.

Az Ön számára javasolt: Hogyan vásároljunk S&P 500 indexalapot

Tehát a passzív befektetés azért is teljesít jobban, mert egyszerűen olcsóbb a befektetők számára.

Összefoglaló

A passzív befektetés hatalmas nyereség lehet a befektetők számára: Nemcsak alacsonyabb költségeket kínál, de jobban is teljesít, mint a legtöbb aktív befektető, különösen hosszú távon. Lehet, hogy Ön már most is végez passzív befektetéseket egy munkáltató által támogatott nyugdíjprogramon, például a 401(k) programon keresztül. Ha még nem, ez az egyik legegyszerűbb módja annak, hogy elkezdje és élvezze a passzív befektetés előnyeit.

Ossza meg

További cikkek tetszhetnek

Azok, akik “Aktív befektetés vs. passzív befektetés: Mi a különbség?” olvasnak, szintén szeretik ezeket a cikkeket:

Böngésszen az összes cikk között