A részvénytársaságok esetében a pénzügyi stabilitás kommunikálásának egyik legegyszerűbb módja a részvényesek felé a készpénzfizetés. A legbefolyásosabb vállalatok gyakran megosztják nyereségük egy részét a befektetőkkel, készpénzosztalékkal jutalmazva őket. A befektetők számára az osztalékok folyamatos passzív jövedelmet biztosítanak.
Az osztalékfizető vállalatok tőzsdén kereskedett alapokon (ETF) keresztül történő birtoklása rendkívül hatékony lehet. Az osztalék ETF olyan alap, amely kizárólag osztalékfizető vállalatokba fektet. Az alapkezelők ezeket a vállalatokat meghatározott jellemzők, például méret, iparág, földrajzi régió és osztaléktörténet alapján választják ki. Ezután egy olyan befektetési kategóriát képviselő részvénykosárba csoportosítják őket, mint például az “osztalék arisztokraták”.”
Ha egyszer kiválaszt egy osztalékos befektetési stílust, akkor az adott ETF-ben minden részesedés hasonló profillal rendelkezik.
The World's most trusted place to buy and sell cryptocurrency
Tegyük fel például, hogy olyan alapot választ, amely csak olyan nagy tőkeértékű vállalatokba fektet, amelyek korábban folyamatosan osztalékot fizettek. Ebben az esetben az alapkezelő nem térhet el ettől a befektetési stratégiától. Ez az elv azért fontos, mert az Ön által választott befektetési stílus határozza meg a különböző mértékű kockázatot és a lehetséges hozamokat.
A kisbefektetők számára az ETF-ek azért kényelmesek, mert alacsony költséggel azonnali diverzifikációt biztosítanak. Ez a hozzáadott előny vonzóvá teszi az osztalék ETF-eket a piaci szereplők számára, különösen akkor, ha a részvények kiválasztása bizonyos szintű befektetési ismereteket igényel.
Legjobb osztalékos ETF-ek
Az alábbiakban bemutatunk néhányat a piacon legelterjedtebb osztalék ETF-ek közül.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
A VIG a NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select Index teljesítményét követi. A befektetési stratégia az osztaléknövekedésre összpontosít, olyan vállalatok kiválasztásával, amelyek legalább egy évtizede folyamatosan növelik az osztalékfizetést.
Az alap osztalékhozama: 1,7 százalék
Legnagyobb részesedések: JPMorgan Chase (JPM) és Johnson & Johnson (JNJ).)
Költséghányad: 0,06 százalék
Kezelt vagyon: ~$62 milliárd
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
A VYM az FTSE High Dividend Yield Index teljesítményét követi. Az index magas hozamú osztalékot fizető, amerikai székhelyű vállalatokat választ ki, kivéve a REIT-eket (ingatlanbefektetési társaságok).).
Az alap osztalékhozama: 2,8 százalék
Legnagyobb részesedések: Johnson & Johnson és a Home Depot (HD).)
Költséghányad: 0,06 százalék
Kezelt vagyon: ~39 milliárd dollár
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Az SDY az S&P High Yield Dividend Aristocrats Index teljesítményét követi. Az index olyan vállalatokat szűr, amelyek legalább 20 egymást követő évben folyamatosan növelték az osztalékfizetést.
Az alap osztalékhozama: 2,6 százalék
Legnagyobb részesedések: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) és Chevron (CVX).)
Költséghányad: 0,35 százalék
Kezelt vagyon: ~19 milliárd dollár
iShares Select Dividend ETF (DVY)
A DVY a Dow Jones Select Dividend Index teljesítményét követi. Az index magas osztalékhozamú vállalatokat választ ki - körülbelül 100-at -, amelyek székhelye az Egyesült Államokban található.
Az alap osztalékhozama: 3,3 százalék
Legnagyobb részesedések: Altria Group (MO), ONEOK (OKE) és AT&T (T)
Költséghányad: 0,38 százalék
Kezelt vagyon: ~$18 milliárd
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)
A NOBL az S&P 500 Dividend Aristocrats Index teljesítményét követi. Az index olyan multinacionális háztartási neveket szűr, amelyek legalább 25 éve, és némelyikük több mint 40 éve növeli osztalékát.
Az alap osztalékhozama: 2,0 százalék
Legnagyobb részesedések: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) és West Pharmaceutical Services (WST).)
Költséghányad: 0,35 százalék
Kezelt vagyon: ~9 milliárd dollár
Hogyan működik az osztalék
Az osztalékfizetés általában negyedévente történik a részvényesek számára, bár egyes esetekben előfordulhatnak különleges osztalékok, amelyek egyszeri bónuszként szolgálnak. Ahhoz, hogy a részvényes jogosult legyen a következő osztalékra, a részvényesnek a vállalat részvényeivel kell rendelkeznie az úgynevezett ex-dividend date-ig bezárólag.
A befektetők különös figyelmet fordítanak az osztalékhozamra, kiemelve, hogy egy vállalat vagy alap mennyit fizet a részvényárfolyamához képest. Az osztalékhozamot úgy számítják ki, hogy az éves osztalékfizetést elosztják a részvények árfolyamával. A hozamot százalékban adják meg. A hozamokat az elmúlt évben történt kifizetések vagy a következő évben várható kifizetések alapján lehet kiszámítani.
Például, ha egy vállalat éves osztalékfizetése 4 dollár, és a részvények ára 100 dollár, akkor 4 százalékos osztalékhozamot látunk 1 dollár negyedéves osztalékfizetés mellett.
Az biztos, hogy a magas hozam nem mindig jelent biztos befektetési lehetőséget. Sőt, sok befektető a legmagasabb hozamot vörös zászlónak tekinti, mivel a vállalat részvényei esetleg visszaestek, ami a hozamok emelkedését eredményezte. Vagy esetleg a vállalat magas hozamokkal próbálja a befektetőket elcsábítani.
Általános szabály, hogy a befektetés előtt mindenképpen nézze meg egy vállalat teljes pénzügyi képét. Az osztalékfizetés csak hab a tortán.
Hogyan fektessünk be osztalék ETF-ekbe
A szilárd osztalékstratégia minden befektető portfóliójának alapvető eleme. A Hartford Funds kutatása szerint az 1930-as évek óta az osztalékok az S&P 500 teljes hozamának 41 százalékát tették ki. Ha pedig az osztalékokat újra befektetik, a hozam még magasabb, 1970 óta az S&P teljes hozamának 84 százalékát teszi ki.
Az osztalékbefektetés természeténél fogva kevésbé kockázatos. A rendszeres kifizetések kibocsátására képes vállalatok gyakran készpénzben gazdagabbak, mint azok, amelyek gyorsan próbálják növelni vállalkozásukat. A jól bejáratott nevek emellett minden évben növelik az osztalékfizetésüket, és erre büszkék is.
Az osztalék ETF-ek kiválasztásakor az alábbi négy lépést kell figyelembe vennie:
- Meghatározza pénzügyi céljait: A választott befektetések típusa attól függ, hogy mit szeretne elérni. Például, ha valaki nyugdíj előtt áll, valószínűleg konzervatívabb megközelítést alkalmaz a befektetésekhez. Tehát mindig hagyja, hogy pénzügyi céljai vezéreljék a döntéshozatalban.
- Osztalékalapok kutatása: Az osztalék ETF-ek kiválasztásakor figyeljen az olyan tényezőkre, mint az osztaléktörténet, az osztalékhozam, az alap teljesítménye, a költséghányadok, a legfontosabb részesedések és a kezelt vagyon. A befektetők ezeket az információkat az alap tájékoztatójában találhatják meg.
- Vagyonösszetétel meghatározása: A befektetés előtt készítsen leltárt arról, hogy mi van a tulajdonában, és hogyan szeretné elosztani a vagyonát. Ne feledje, a legfontosabb, hogy diverzifikált maradjon.
- Tudja, hogy mit birtokol: Ha rendszeresen felülvizsgálja a befektetéseit, akkor kezébe veheti a pénzügyeit, és elvégezheti a szükséges kiigazításokat. Használja ki a brókere által biztosított ingyenes forrásokat, például találkozzon egy pénzügyi tervezővel, és mindig tegyen fel kérdéseket. Végső soron nem létezik olyan, hogy “hands-off” befektetés.
Mint minden más befektetés, az osztalék ETF-ek is hajlamosak a veszteségekre. A potenciális veszteségek nagysága a portfólióban lévő kockázat szintjéhez kötött. Így egy olyan alap, amely nagymértékben fektet potenciálisan kockázatosabb eszközökbe, például a feltörekvő piacokon működő vállalatokba, egészen más kockázati profillal rendelkezik, mint egy olyan alap, amely bevált, jól bevált nevekbe fektet. A makrogazdasági tényezők, mint például a kamatkörnyezet, szintén szerepet játszanak.
Az osztalék ETF-ek jó befektetés az Ön számára?
Az osztalékra összpontosító befektetési megközelítés sok ember számára lehet ésszerű a befektetési élet különböző szakaszaiban. Az osztalék remek módja lehet az idővel történő vagyongyarapodásnak, mivel a növekvő vállalatok osztják ki a bevételt a részvényeseiknek. Az osztaléknak azok számára is van értelme, akik jövedelmet szeretnének szerezni befektetéseikből, például azok számára, akik már elérték a nyugdíjkorhatárt. Mindig gondolja át pénzügyi céljait, és fontolja meg, hogy az osztalékos ETF-ek segíthetnek-e azok elérésében.
Mit kell keresni egy osztalék ETF-ben?
Íme néhány dolog, amit figyelembe kell venni az osztalék ETF kiválasztásakor:
- Díjak: A befektetés előtt meg kell ismernie az ETF költséghányadát. Egyes ETF-ek nagyon alacsony díjakkal rendelkeznek, míg mások magasabbak lehetnek, és felemészthetik a hozamot.
- Hozam: Figyeljen az osztalék ETF hozamára, hogy megértse, milyen jövedelemre számíthat a következő évben. Ne feledje, hogy a jövőbeni osztalékok nem garantáltak, de a hozam képet ad arról, hogy mire számíthat.
- Liquiditás: Egyes ETF-ek kevésbé likvidek lehetnek, mint a nagyobb ETF-kezelők által kínált népszerűbb alapok. Ha eljön az idő, ez megnehezítheti az eladást.
- Portfólió összetétele. Tartsa szemmel az alap részesedését, és nézze meg, hogy az alapnak van-e nagy kitettsége bizonyos vállalatokban vagy iparágakban. Ha egy alap jelentős mértékben kitett egy iparágnak, akkor valószínűleg nem fogja élvezni a más alapok által kínált diverzifikációs előnyöket.
Hogyan adózik az osztalék?
Az Ön tulajdonában lévő befektetési számla típusától függően az osztalékfizetés rendes jövedelemként vagy speciális megfontolások alapján csökkentett adókulccsal adózik. Ezek a szabályok csak az olyan adókedvezményes számlákon kívüli állományokra vonatkoznak, mint a 401(k) vagy az IRA, ahol Ön nem fizet adót az osztalékok vagy a tőkenyereség után.
A lényeg
A történelem azt mutatja, hogy az osztalékok jelentős jövedelemforrást jelentenek a befektetők számára. Ha a következetes osztalékfizetés és a részvények növekvő értéke együttesen jelenik meg, akkor ez egy erőteljes vagyongyarapító eszköz lehet.
