A Standard & Poor's 500 index alapjai napjaink legnépszerűbb befektetései közé tartoznak – és nem csoda, hogy miért. Az S&P 500 index, amelyen ezek az alapok alapulnak, idővel átlagosan körülbelül 10 százalékos hozamot hozott évente, és Amerika legjobb vállalatainak százait képviseli. Az S&P 500 indexalappal az Öné a piac, ahelyett, hogy megpróbálná legyőzni azt.
Valójában a legendás befektető, Warren Buffett már régóta azt tanácsolja a befektetőknek, hogy vásároljanak és tartsanak S&P 500 indexalapot. Tehát, ha portfóliójához szeretne egyet, a következőket kell tudnia a kezdéshez.
Ezen az oldalon tárgyalt témák
- Index alapok magyarázata
- Hogyan vásároljunk S&P 500 indexalapot
- Mi az S&P 500?
- Miért szeretik a befektetők az S&P 500 indexalapokat?
Index alapok magyarázata
Az indexalap egyfajta befektetési alap – akár befektetési alap, akár ETF –, amely egy adott indexen alapul. Az index a részvények előre beállított gyűjteménye, és az indexalap csupán utánozza az indexben szereplő részvények összetételét, ahelyett, hogy megpróbálná kiválasztani, hogy mely részvények teljesítenek jobban. Az indexalap tehát passzívan kezelt befektetés, amely csak akkor módosítja állományát, ha az alapul szolgáló index változik.
Az indexalapot általában egy adott téma köré hozzák létre. Például léteznek olyan indexek a vállalatok számára, amelyek földrajzi elhelyezkedésük (például az Egyesült Államok), méretük (nagyvállalatok, mint az S&P 500-ban), szektoruk (például félvezetőgyártás vagy egészségügy), vagy hogy fizetnek-e osztalékot. Az index állhat csak kötvényekből, vagy csak bizonyos minőségű és futamidejű kötvényekből.
Az Ön számára javasolt: Indexalapok vs. befektetési alapok: Mi a különbség és előnyeik?
Hogyan fektess be egy S&P 500 index alapba
Meglepően könnyű S&P 500-as alapot vásárolni. Beállíthatja számláját az indexalap megvásárlásához automatikus pilóta üzemmódban, így szinte soha nem kell figyelnie a számlát, vagy manuálisan is megadhatja a kereskedéseit.
1. Keresse meg S&P 500 indexalapját
Valójában könnyű S&P 500 indexalapot találni, még akkor is, ha éppen most kezdi a befektetést.
Az indexalapok szépségéhez hozzátartozik, hogy egy indexalap pontosan ugyanolyan részvényekkel és súlyokkal rendelkezik, mint egy másik, ugyanazon indexen alapuló alap. Ebben az értelemben olyan lenne, mintha öt McDonald's étterem közül választana, amelyek pontosan ugyanazt az ételt szolgálják fel: melyikkel mennél el? Valószínűleg a legalacsonyabb árú éttermet választaná, és ez általában az indexalapoknál is így van.
Íme két kulcsfontosságú szempont az alap kiválasztásához:
Az Ön számára javasolt: A 10 legjobb indexalap 2022-ben – Befektetési útmutató
- Költségarány: Annak megállapításához, hogy egy alap olcsó-e, érdemes megnézni a kiadási arányát. Ez az a költség, amelyet az alapkezelő az év során felszámít Önnek az alap kezeléséért.
- Értékesítési terhelés: Ha befektetési alapokba fektet be, akkor azt is látnia kell, hogy az alapkezelő felszámít-e értékesítési terhelést, ami az értékesítési jutalék fantázianeve. Érdemes teljesen elkerülni az ilyen jellegű kiadásokat, különösen indexalap vásárlásakor. Az ETF-ek nem számítanak fel értékesítési terhelést.
Az S&P 500 indexalapok a legalacsonyabb költséghányaddal rendelkeznek a piacon. Az indexbefektetés máris olcsóbb, mint szinte bármely más befektetés, még akkor is, ha nem a legolcsóbb alapot választja. Sok S&P 500 indexalap kevesebb mint 0,10 százalékot számít fel évente. Más szavakkal, ezen az árfolyamon évente csak 10 dollárt kell fizetnie minden 10 000 dollárért, amelyet az alapba fektetett.
Egyes alapok még ennél is olcsóbbak. Íme az öt legjobb S&P 500 indexalap, köztük egy teljesen ingyenes.
A befektetések során a magasabb díjak nem mindig eredményeznek jobb megtérülést. Valójában a díjak és a hozamok közötti kapcsolat gyakran fordított. Mivel ezek az alapok nagyrészt azonosak, az Ön választása nem egy „make or break” döntés – számíthat arra, hogy az index teljesítményét megkapja, bármi legyen is az, levonva a ráfordítási arányt vagy az Ön által fizetett díjakat. Tehát itt fontos szempont a költségek.
Az Ön számára javasolt: Hogyan vásároljunk részvényeket: Útmutató lépésről lépésre
Válassza ki az alapot, és jegyezze fel annak ticker szimbólumát, egy három-öt betűs alfabetikus kódot.
2. Nyissa meg befektetési számláját, vagy nyisson egy újat
Miután kiválasztotta az indexalapot, hozzá szeretne férni befektetési számlájához, legyen az 401(k), IRA vagy szokásos adóköteles brókerszámla. Ezek a számlák lehetőséget adnak befektetési alapok vagy ETF-ek vásárlására, és később akár részvényeket és kötvényeket is vásárolhat, ha úgy dönt.
Ha nincs fiókja, akkor nyitnia kell egyet, amit legfeljebb 15 perc alatt megtehet. Olyanra lesz szüksége, amely megfelel a tervezett befektetéseknek. Ha befektetési alapot vásárol, próbáljon meg olyan brókert találni, aki lehetővé teszi, hogy tranzakciós díj nélkül kereskedjen befektetési alapjával. Ha ETF-et vásárol, keressen olyan brókert, aki jutalék nélkül kínál ETF-eket, ez a gyakorlat már megszokottá vált.
Az Ön számára javasolt: A legjobb ETF-ek 2024-re: Top tőzsdén kereskedett alapok
A legjobb brókerek több ezer ETF-et és befektetési alapokat kínálnak kereskedési díj nélkül.
3. Határozza meg, mennyit engedhet meg magának a befektetés
Nem kell gazdagnak lennie a befektetés megkezdéséhez, de rendelkeznie kell egy tervvel. És ez a terv azzal kezdődik, hogy kitalálja, mennyit tud befektetni. Érdemes rendszeresen pénzt hozzáadni a számlához, és legalább három-öt évig ott kell tartania, hogy elegendő ideje legyen a piacnak az emelkedéshez és a nagyobb visszaesésekből való kilábaláshoz.
Minél kevesebbet tud befektetni, annál fontosabb, hogy olyan brókert találjon, aki alacsony díjakat kínál, mert ez a pénz egyébként bekerülhetne a befektetéseibe.
Miután kitalálta, mennyit fektethet be, helyezze át ezt a pénzt a brókerszámlájára. Ezután állítsa be fiókját úgy, hogy hetente vagy havonta rendszeresen átutaljon a kívánt összeget a bankjából. Vagy beállíthatja 401(k) számláját, hogy pénzt mozgasson minden egyes fizetésből.
Az Ön számára javasolt: Aktív befektetés vs. passzív befektetés: Mi a különbség és melyiket válassza?
4. Vásárolja meg az indexalapot
Miután tudja, hogy melyik S&P indexalapot szeretne vásárolni, és mennyit tud befektetni, látogasson el brókerje webhelyére, és indítsa el a kereskedést.
Ragaszkodjon a bróker egyszerű kereskedési űrlapjához, amely gyakran megjelenik a képernyő alján. Adja meg az alap ticker szimbólumát és azt, hogy hány részvényt szeretne vásárolni, attól függően, hogy mennyi pénzt helyezett el a számlán.
Ha rendszeresen tud pénzt mozgatni a brókerszámlára, sok bróker lehetővé teszi, hogy befektetési ütemtervet állítson fel az indexalap ismétlődő vásárlásához. Ez egy nagyszerű lehetőség azoknak a befektetőknek, akik nem akarnak emlékezni a szokásos kereskedésre. Beállíthatja és elfelejtheti.
Ennek eredményeként kihasználhatja a dollárköltség-átlagolás előnyeit, amely segíthet csökkenteni a kockázatot és növelni a hozamot.
Az Ön számára javasolt: Hogyan fektess be részvényekbe: lépésről lépésre szóló útmutató kezdőknek
Mi az S&P 500?
Bár szinte bármennyi index létezhet, a leghíresebbek a Dow Jones Industrial Average, a Standard & Poor's 500 és a Nasdaq 100 indexeken alapulnak.
Ezek közül az S&P 500 index az amerikai tőzsde harangjátéka. Az Egyesült Államok mintegy 500 legnagyobb vállalatát tartalmazza, és amikor a befektetők a „piac legyőzéséről” beszélnek, gyakran az S&P 500-at tekintik a viszonyítási alapnak.
Ezzel szemben a Dow Jones Industrials mindössze 30, míg a Nasdaq 100 körülbelül 100 vállalatot tartalmaz. Noha ezeknek az indexeknek az állománya átfedésben van, az S&P 500 a vállalatok legszélesebb választékát tartalmazza az ágazatok között, és e három index közül a legszélesebb körben diverzifikált.
Miért szeretik a befektetők az S&P 500 indexalapokat?
Az S&P 500 indexalapok hihetetlenül népszerűvé váltak a befektetők körében, és az okok egyszerűek:
Az Ön számára javasolt: Mik azok a befektetési alapok? Teljes útmutató
- Sok cége van: Ezek az alapok lehetővé teszik, hogy több száz részvényben legyen részesedése, még akkor is, ha csak egy részvénye van az indexalapból.
- Diverzifikáció: A cégeknek ez a széles gyűjteménye azt jelenti, hogy a diverzifikáció révén csökkentheti a kockázatot. Egy cég gyenge teljesítménye nem fog annyira fájni Önnek, ha több cég tulajdonosa.
- Alacsony költségű: Az indexalapok általában alacsony költségűek (alacsony költséghányad), mert passzívan kezelik őket, nem pedig aktívan. Ennek eredményeként a nehezen megkeresett dollárjából többet fektetnek be, ahelyett, hogy az alapkezelőknek fizetnék ki díjként.
- Szilárd teljesítmény: Az Ön hozama gyakorlatilag megegyezik az S&P 500 teljesítményével, amely hosszú időszakok óta átlagosan évi 10 százalék volt.
- Könnyű vásárolni: Sokkal egyszerűbb indexalapokba fektetni, mint egyedi részvényeket vásárolni, mivel kevés időt és befektetési szakértelmet igényel.
Ezek a legnagyobb okok, amiért a befektetők tömegesen az S&P 500 felé fordultak.
Az S&P 500 index alap jó befektetés?
Mindaddig, amíg az Ön időhorizontja három-öt év vagy hosszabb, egy S&P 500 indexalap jó kiegészítője lehet portfóliójának. Bármely befektetés azonban gyenge megtérülést eredményezhet, ha túlértékelt áron vásárolja meg. De ez nem bizonyult problémának ezeknél az alapoknál, mivel a befektetők átlagosan körülbelül 10 százalékos éves hozamot élveznek hosszú időn keresztül.
Fontolja meg az alapba történő vásárlást egy bizonyos időszakon keresztül a dollárköltség-átlagolásaként ismert módszerrel. Ezzel a vásárlási pontokat szétosztja, és elkerüli a „piac időzítésének” gyakorlatát. Ez a megközelítés segíthet kihasználni az alkalmanként előforduló piaci visszaeséseket.
Az Ön számára javasolt: Befektetési alap vs. ETF: Az ETF-ek jobb befektetések?
Alsó vonal
Az S&P 500 indexalap vásárlása bölcs döntés lehet portfóliója szempontjából, és ez az egyik oka annak, hogy Warren Buffett következetesen ezt ajánlotta a befektetőknek. Valójában könnyű olcsó alapot találni és brókerszámlát létrehozni, még akkor is, ha csak alapvető ismeretekkel rendelkezik arról, hogy mit kell tennie. Ezután élvezheti az S&P 500 stabil teljesítményét az idő múlásával.
