Osztalék részvények: Mik ezek, és hogyan lehet beléjük fektetni

Az osztalék részvények nagyszerű lehetőséget jelenthetnek a befektetők számára, hogy részesüljenek a vállalat nyereségéből. Idővel az osztalékok nagy hatással lehetnek a befektetők teljes hozamára.

Utolsó frissítés: 29. január 2023, utoljára szakértő értékelte: 14. január 2022.

Az osztalék részvény egy nyilvánosan jegyzett társaság, amely rendszeresen osztalékon keresztül osztja meg nyereségét a részvényesekkel. Ezek a vállalatok általában folyamatosan nyereségesek és elkötelezettek a belátható jövőbeni osztalékfizetés iránt.

Bár talán kevésbé izgalmas, mint a tőzsdén a legfrissebb csúcstartót üldözni, az osztalékok a befektetők teljes hozamának jelentős részét az idő múlásával tehetik ki.

Hogyan működnek az osztalék részvények

A részvények osztalékának beszedéséhez egyszerűen csak részvényeket kell birtokolnia a társaságban egy brókerszámlán vagy egy nyugdíjazási programon, például egy IRA-n keresztül. Az osztalék kifizetésekor a készpénz automatikusan bekerül a számlájára.

Az Ön számára javasolt: A legjobb osztalék ETF-ek és hogyan fektessenek be beléjük

A vállalatok számos okból választhatnak osztalékfizetést, de általában ez egy módja annak, hogy a cég nyereségét megosszák tulajdonosaival vagy részvényeseivel. A vállalatok osztalékfizetésre is törekedhetnek, ha nincs elég üzleti lehetőségük a készpénz újrabefektetésére.

Az osztalék kifizetése általában negyedévente történik, de más ütemezés is lehetséges. A speciális osztalékok egyszeri kifizetések, amelyek megismétlődésével nem kell számolni.

A társaság igazgatótanácsa jóváhagyja osztalékpolitikáját, és terveit sajtóközleményben vagy az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelethez benyújtott bejelentésben jelenti be a befektetőknek.

Az Ön számára javasolt: Mik azok a készletek és hogyan működnek?

A befektetőknek tisztában kell lenniük néhány fontos dátummal:

Mik azok az osztalékarisztokraták?

Az osztalékarisztokraták az S&P 500-as listán szereplő vállalatok azon csoportjára utalnak, amelyek legalább 25 egymást követő évben növelték az egy részvényre jutó osztalékot. Az S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) lehetővé teszi a befektetők számára, hogy könnyen megvásárolják ezeket a társaságokat, amelyek folyamatosan jutalmazták a részvényeseket.

Az osztalékarisztokrata csoportba való bekerüléshez bizonyos feltételeknek meg kell felelniük:

Az Ön számára javasolt: Mi az S&P 500?

Az osztalékarisztokraták listája 65 vállalatot foglal magában (2021 szeptemberében), és olyan jól ismert márkákat tartalmaz, mint a Coca-Cola (KO), a Walmart (WMT) és az International Business Machines (IBM), valamint olyan kevésbé ismert cégeket, mint az Illinois. Tool Works (ITW) és Expeditors International of Washington (EXPD).

Hogyan fektess be osztalékrészvényekbe

Idősebb John D. Rockefeller olajtitán egyszer azt mondta, hogy az egyetlen dolog, ami örömet okozott neki, amikor látta, hogy befolyik az osztalék. Szeretnéd magad kideríteni, mire utalt Rockefeller? Olyan vállalatok, befektetési alapok vagy ETF-ek részvényeit kell vásárolnia, amelyek osztalékot fizetnek.

Egyéni cégek: Az osztalékfizetés megkezdésének egyik módja az, ha részvényeket vásárol egy olyan cégben, amelyik fizeti az osztalékot. Sok vállalat fizet osztalékot, és többen hosszú múltra tekintenek vissza az éves kifizetések emelésére. Például a Walmart 2021 februárjában bejelentette, hogy 48. egymást követő évben emeli az éves osztalékot. A jövőbeli osztalékok tervezése előtt azonban meg kell bíznia a vállalat erejében és tartósságában.

Az Ön számára javasolt: A 10 legjobb hosszú távú befektetés 2022-ben

A társaság osztalékhozama kiszámítható úgy, hogy az éves részvényenkénti osztalékot elosztjuk a részvény árfolyamával. Ez a százalék vagy hozam felhasználható a különböző vállalatok, befektetési alapok vagy ETF-ek összehasonlítására, és segít meghatározni, hol kaphatja meg a legtöbbet a pénzéért.

Magas hozamú befektetési alapok és ETF-ek: Ha diverzifikáltabb megközelítést keres, a magas osztalékhozamú alapok és ETF-ek vonzó lehetőséget jelenthetnek. Ezek az alapok általában az átlagosnál magasabb osztalékhozamú társaságokat tartanak, és egy tipikus portfóliónál magasabb bevételt eredményezhetnek. A Vanguard High Dividend Yield ETF olyan következetes osztalékfizetőkkel rendelkezik, mint a JPMorgan Chase, a Johnson & Johnson és a Home Depot, és mindössze 0,06 százalékos éves kiadással jár.

Osztaléknövelő alapok és ETF-ek: Ez a megközelítés jellemzően olyan társaságokat foglal magában, amelyeknél az osztalékfizetés az idő múlásával nőtt. Bár a hozam valószínűleg alacsonyabb lesz, mint a kizárólag magas kifizetésekre összpontosító alapok hozama, az osztaléktermesztők hosszabb távon a részvények árfolyamának felértékelődését láthatják a magasabb bevételnövekedési ráták miatt. Az osztaléknövekedésre összpontosító alapok gyakran olyan vállalatokat tartalmaznak, mint a Microsoft, a Walmart, a Visa vagy akár az Apple.

Az Ön számára javasolt: 11 legjobb befektetés 2022-ben

Az osztalék a befektetők teljes hozamának jelentős részét teheti ki, amely magában foglalja a bevételt és az áremelkedést is. A Hartford Funds legújabb tanulmánya szerint 1970 óta az újra befektetett osztalékok tették ki az S&P 500 index teljes hozamának 84 százalékát.

Amikre figyelni kell

Adók: Fontos megjegyezni, hogy az osztalékjövedelem általában szokásos jövedelemkulcs szerint adózik, ha a részvényeket adóköteles közvetítői számlákon tartják. Ennek elkerülése érdekében érdemes lehet a részvényeket adókedvezményes számlán (például hagyományos vagy Roth IRA-n) keresztül birtokolni.

Az osztalék csökkenthető: Az osztalékot nem garantálják, és néha a vállalatok kénytelenek csökkenteni vagy teljesen megszüntetni azokat pénzügyi nehézségek miatt. Ezért kell figyelni, ha egy vállalat nagyon magas osztalékot fizet. Néha ez a magas hozam túl szép ahhoz, hogy igaz legyen, és a magas hozam azt jelezheti, hogy a befektetők azt várják a vállalattól, hogy csökkentse a kifizetést.

De egy diverzifikált vállalatcsoport birtoklása egy indexalap révén nagyszerű módja annak, hogy elkerülje a rossz vállalat kiválasztásának kockázatát. Az elmúlt 50 évben az S&P 500 index egy részvényre jutó osztalékának egyetlen jelentős csökkenése a 2008-as és 2009-es pénzügyi válság idején következett be, amikor sok bank kénytelen volt csökkenteni a kifizetéseit. Az osztalékok 21 százalékkal csökkentek ezalatt az idő alatt, de azóta jócskán túlszárnyalták a korábbi csúcsot.

Az Ön számára javasolt: Mik azok a blue chip részvények?

Emelkedő kamatok: Ha a kamatok emelkednek, az a magas osztalékhozamú alapok és ETF-ek számára is kockázatot jelenthet. A kamatlábak emelkedésével azok a befektetők, akik jövedelmük növelése érdekében osztalékalapot vásároltak, a magas hozamú részvények közül kötvények vagy egyéb eszközök felé fordulhatnak, ami a részvények árfolyamának esését okozhatja.

Hogyan adóznak az osztalékrészvények?

Az osztalékrészvények megadóztatásának módja a számla típusától függ. Ha a részvényeket vagy az osztalékfizető alapokat egyéni vagy közös számlán tartja, akkor adót kell fizetnie a kapott osztalékok után, valamint az összes osztalék után. realizált nyereség. Az osztalékot általában a szokásos jövedelem adókulccsal kell megadóztatni, míg a tőkenyereség mértéke attól függ, hogy mennyi ideig tartja az eszközt, és a jövedelmi szinttől.

Ha osztalékrészvényeket vagy alapokat adókedvezményes számlákon, például hagyományos vagy Roth IRA-ban tart, nem kell adót fizetnie az osztalék vagy a realizált nyereség után.

Az Ön számára javasolt: Útmutató az ezredfordulósoknak, hogy magabiztosan kezdjenek befektetést

Osztalék részvénybefektetési stratégiák

Az osztalék-befektetési stratégiák iránt érdeklődők számára általában két megközelítést kell figyelembe venni:

Osztalék részvények kontra osztalékalapok

Az egyik legfontosabb döntés, amelyet a befektetőknek meg kell hozniuk, hogy osztalékrészvényeket vagy osztalékalapokat szeretnének-e vásárolni. Az osztalékrészvény csak egy nyilvánosan jegyzett társaság, amely osztalékot fizet, míg az osztalékközpontú befektetési alap vagy ETF több osztalékfizető részvényből álló kosár. Az alap megközelítésének fő előnye, hogy a kockázatot több vállalat között osztja meg, szemben azzal, hogy csak egy maroknyi egyedi részvényt választ magának. Ez a diverzifikáció előnye.

Másrészt, ha Ön tapasztaltabb befektető, és szeretne cégekről kutatásokat végezni, akkor magasabb hozamot érhet el, ha befektetéseit néhány olyan cégre összpontosítja, amelyeket jól ismer és ért. Előfordulhat, hogy egyes magas osztalékkal járó részvények sajátos üzleti kihívással néznek szembe, és a probléma alapos kutatása segíthet vonzó befektetés azonosításában. De a legtöbb befektető számára az osztalékalapok biztonságosabb megközelítést jelentenek.

Alsó vonal

Az osztalékok idővel nagy hatással lehetnek portfóliójára. Hozzájárulhatnak a bevételszerzéshez nyugdíjba vonuláskor vagy korábban, és újra befektethetők a teljes befektetés megtérülése érdekében. Fontolja meg, hogy a hosszú távú befektetési terv részeként adókedvezményes számlán, alacsony költségű alapon vagy ETF-en keresztül osztalékfizető cégeket tulajdonoljon.

Az Ön számára javasolt: A legjobb befektetési alapok 2022-ben

Ossza meg

További cikkek tetszhetnek

Azok, akik “Osztalék részvények: Mik ezek, és hogyan lehet beléjük fektetni” olvasnak, szintén szeretik ezeket a cikkeket:

Böngésszen az összes cikk között