A részvényekbe történő befektetés nagyszerű módja annak, hogy a növekvő vállalatok erejét kihasználva gazdagodjon. A kezdés azonban ijesztő lehet sok kezdő számára, aki a potenciális hosszú távú nyereség ellenére is be szeretne kerülni a tőzsdére.
Tehát pontosan hogyan fektessen be részvényekbe? Valójában nagyon egyszerű, és többféleképpen is megteheti. Az egyik legegyszerűbb módja egy online brókerszámla nyitása és részvények vagy részvényalap vásárlása. Ha nem elégedett ezzel, szakemberrel együtt kezelheti portfólióját, gyakran ésszerű díj ellenében. Akárhogy is, online fektethet be részvényekbe, és kevés pénzzel kezdheti.
Íme, hogyan fektessen be részvényekbe, és hogyan induljon el a tőzsdén, még akkor is, ha jelenleg nem tud sokat a befektetésről.
Befektetés részvényekbe: 5 egyszerű lépés az induláshoz
Tehát szeretne részvényekbe fektetni? Íme egy öt lépésből álló ellenőrző lista, amely segít az indulásban:
Az Ön számára javasolt: 6 legjobb befektetés kezdőknek – tippek új befektetőknek
- Válassza ki, hogyan szeretne befektetni
- Nyisson befektetési számlát
- Döntse el, mibe fektet be
- Határozza meg, mennyit fektethet be, majd vásároljon
- Kövesse nyomon portfólióját
1. Válassza ki, hogyan szeretne befektetni
Manapság több lehetőség közül választhat a befektetés terén, így valóban össze tudja egyeztetni befektetési stílusát tudásával és azzal, hogy mennyi időt és energiát szeretne befektetésre fordítani. Annyi vagy kevés időt tölthet befektetéssel, amennyit csak akar.
Itt van az első nagy döntési pont:
- Szeretné, ha egy profi tanácsadó kezelné a pénzét? Ez a „csináld nekem” lehetőség nagyszerű választás azok számára, akik évente csak néhány percet szeretnének a befektetés miatt aggódni. Jó választás azoknak is, akik korlátozott ismeretekkel rendelkeznek a befektetésekről.
- Szeretné saját maga kezelni a befektetéseit? Ez a „csináld magad” lehetőség nagyszerű választás azoknak, akik nagyobb tudással rendelkeznek, vagy akik időt tudnak szánni a befektetési döntésekre. Ha saját részvényeit vagy alapjait szeretné kiválasztani, brókerszámlára lesz szüksége.
Az Ön választása határozza meg, hogy a következő lépésben milyen típusú számlát nyit meg.
2. Nyisson befektetési számlát
Tehát milyen számlát szeretne nyitni? Itt vannak a lehetőségek:
Az Ön számára javasolt: Hogyan vásároljunk részvényeket: Útmutató lépésről lépésre
Ha azt szeretné, hogy egy profi kezelje a pénzét
- Egy emberi pénzügyi tanácsadó segíthet részvényportfólió kialakításában, és más vagyontervezési lépésekben, például a főiskolai költségek megtervezésében is. Egy humán tanácsadó általában évente körülbelül 1 százalékot számít fel vagyonának, magas befektetési minimum mellett. Egy nagy előny: egy jó emberi tanácsadó segíthet a pénzügyi terv betartásában. Íme hat tipp a legjobb tanácsadó megtalálásához – és mire kell figyelnie.
- A robo-tanácsadó olyan részvényportfóliót készíthet, amely megfelel az Ön időhorizontjának és kockázati toleranciájának. Általában olcsóbbak, mint egy emberi tanácsadó, gyakran az ár negyede vagy kevesebb. Ráadásul sokan olyan tervezési szolgáltatásokat kínálnak, amelyek segítségével maximalizálhatja vagyonát.
Ha saját pénzével akar gazdálkodni
- Az online bróker lehetővé teszi részvények és sok más befektetés vásárlását, beleértve a kötvényeket, a tőzsdén kereskedett alapokat (ETF-ek), a befektetési alapokat, az opciókat és még sok mást. A legjobb brókerek díjmentes jutalékot kínálnak a részvényekre, valamint rengeteg oktatást és kutatást nyújtanak további költségek nélkül, így Ön gyorsan felpörgetheti a játékot.
Ha robo-tanácsadót vagy online brókercéget választ, szó szerint percek alatt megnyithatja számláját, és elkezdheti a befektetést. Ha humán tanácsadót választ, meg kell interjúztatnia néhány jelöltet, hogy megtalálja az Ön igényeinek legmegfelelőbbet, és tartsa a pályán.
3. Döntse el, hogy mibe fektet be
A következő nagy lépés annak meghatározása, hogy mibe szeretne befektetni. Ez a lépés sok kezdő számára ijesztő lehet, de ha robo-tanácsadót vagy humán tanácsadót választott, akkor ez könnyű lesz.
Tanácsadó segítségével
Ha tanácsadót használ – akár embert, akár robo-t –, akkor nem kell eldöntenie, hogy mibe fektessen be. Ez része a szolgáltatás által kínált értéknek. Például, amikor megnyit egy robo-tanácsadót, általában válaszol a kockázattűrő képességével kapcsolatos kérdésekre, és arra, hogy mikor van szüksége a pénzére. Ezután a robo-tanácsadó létrehozza az Ön portfólióját, és kiválasztja a befektetni kívánt alapokat. Önnek mindössze annyit kell tennie, hogy pénzt ad a számlához, és a robo-tanácsadó létrehozza a portfóliót.
Az Ön számára javasolt: A 10 legjobb hosszú távú befektetés 2024-ben
Ügynökség igénybevétele
Ha brókert vesz igénybe, minden befektetést ki kell választania, és kereskedési döntéseket kell hoznia. Befektethet egyedi részvényekbe vagy részvényalapokba, sok más eszköz mellett. A legjobb brókerek ingyenes kutatást kínálnak, hogy segítsenek ebben a folyamatban, és rengeteg erőforrást nyújtanak a kezdőknek.
Ha saját portfóliót kezel, dönthet úgy is, hogy aktívan vagy passzívan fektet be. A legfontosabb különbség a kettő között az, hogy Ön határozza meg, mennyi ideig kíván befektetni. A passzív befektetők általában hosszú távú perspektívát vesznek, míg az aktív befektetők gyakrabban kereskednek. A kutatások azt mutatják, hogy a passzív befektetők általában sokkal jobban teljesítenek, mint az aktív befektetők.
Tehát akár robo-tanácsadót, akár brókercéget használ, több módja van a befektetésnek.
4. Határozza meg, mennyit fektethet be – majd vásároljon
A gazdagság felépítésének kulcsa, hogy idővel pénzt adjon számlájára, és hagyja, hogy az összevonás ereje kifejtse varázsát. Ez azt jelenti, hogy a költségvetésben pénzt kell befektetni a havi vagy heti terveibe. A jó hír az, hogy rendkívül egyszerű az indulás.
Az Ön számára javasolt: Mik azok a befektetési alapok? Teljes útmutató
Mennyit érdemes befektetni?
Az, hogy mennyit fektet be, teljes mértékben a költségvetésétől és az időkeretétől függ. Bármit befektethet, amit kényelmesen megengedhet magának, a szakértők azt javasolják, hogy hagyja a befektetett pénzét legalább három évre, de ideális esetben öt vagy több évre, hogy kiküszöbölhesse a piac esetleges ingadozásait.
Ha nem tudja elkötelezni magát amellett, hogy legalább három évig megtartja befektetett pénzét anélkül, hogy hozzányúlna, először fontolja meg egy sürgősségi alap létrehozását. A sürgősségi alap megóvhatja Önt attól, hogy korán ki kelljen állnia egy befektetésből, lehetővé téve ezzel a részvényei értékének ingadozásait.
Mennyivel érdemes kezdeni?
Manapság a legtöbb nagyobb online brókercégnél nincs számlaminimum (vagy a számlaminimum rendkívül alacsony), így nagyon kevés pénzzel kezdheti el. Sok bróker lehetővé teszi részvények és ETF-ek töredékrészesedésének vásárlását. Ha nem tud teljes részvényt vásárolni, akkor is vásárolhat egy részt, így gyakorlatilag bármilyen összeggel elkezdheti.
Ugyanilyen egyszerű ez a robo-tanácsadókkal is. Kevésnek van minimális számlája, és mindössze annyit kell tennie, hogy befizeti a pénzt – a robo-tanácsadó minden mást intéz. Állítson be automatikus befizetést robo-tanácsadó számlájára, és csak évente egyszer kell gondolkodnia a befektetésen (például adózáskor).
Az Ön számára javasolt: 7 legjobb befektetési mód főiskolai tanulmányok közben
Miután megnyitotta számláját, helyezzen be pénzt, és kezdje el a befektetést.
5. Kövesse nyomon portfólióját
Létrehozott egy brókerszámlát vagy tanácsadói számlát, így itt az ideje, hogy figyelje portfólióját. Ez egyszerű, ha emberi tanácsadót vagy robo-tanácsadót használ. Az Ön tanácsadója elvégzi az összes nehéz munkát, hosszú távon kezeli portfólióját, és betartja a tervet.
Ha saját portfólióját kezeli, meg kell hoznia a kereskedési döntéseket. Ideje eladni egy részvényt vagy alapot? Befektetése utolsó negyedéve jelzés volt arra, hogy többet adjon el vagy vásároljon? Ha a piac zuhan, többet vesz vagy elad? Ezek nehéz döntések az új és a tapasztalt befektetők számára egyaránt. Ha aktívan fektet be, akkor a legjobb döntések meghozatalához naprakésznek kell maradnia a hírekkel.
A passzívabb befektetőknek azonban kevesebb döntést kell meghozniuk. A hosszú távú összpontosítás miatt gyakran rögzített, rendszeres menetrend szerint vásárolnak, és nem aggódnak túl sokat a rövid távú piaci mozgások miatt.
Az Ön számára javasolt: Aktív befektetés vs. passzív befektetés: Mi a különbség és melyiket válassza?
Tippek kezdő befektetőknek
Akár brókerszámlát, akár tanácsadó által kezelt számlát nyitott, a saját viselkedése az egyik legnagyobb tényező a sikerében, valószínűleg ugyanolyan fontos, mint a megvásárolt részvény vagy alap.
Íme három fontos tipp kezdőknek:
- Bár Hollywood a befektetőket aktív kereskedőként mutatja be, Ön sikeres lehet – még a legtöbb befektetőt is legyőzheti – a passzív vétel-megtartás megközelítés alkalmazásával. Egy stratégia: rendszeresen vásároljon S&P 500 indexalapot, amely Amerika legnagyobb vállalatait tartalmazza, és tartsa ki magát.
- Értékes lehet a portfólió nyomon követése, de legyen óvatos, ha a piac zuhan. Kísértést érezhet, hogy eladja részvényeit, és eltér a hosszú távú tervétől, ezzel veszélyeztetve a hosszú távú nyereséget, hogy ma biztonságban érezze magát. Gondolkodjon hosszú távon.
- Hogy ne ijedjen meg, hasznos lehet, ha portfólióját csak meghatározott időpontokban (például a hónap elején) vagy csak az adózás időpontjában nézi.
Ahogy elkezdi a befektetést, a pénzügyi világ ijesztőnek tűnhet. Sokat kell tanulni. A jó hír az, hogy a saját tempójában haladhat, fejlesztheti készségeit és tudását, majd folytathatja, amikor jól érzi magát és készen áll.
Az Ön számára javasolt: Mikrobefektetés: mi az, és hogyan kezdjük el?
Részvénybefektetési GYIK
Az Egyesült Államokban kell élnem ahhoz, hogy tőzsdei brókerszámlát nyithassak?
Nem, a nem egyesült államokbeli befektetők is nyithatnak brókerszámlákat és fektethetnek be amerikai vállalatokba, de előfordulhat, hogy további akadályokba ütköznek az indulás során. Előfordulhat, hogy az Egyesült Államokon kívüli befektetőknek további személyazonossági okmányokat kell bemutatniuk a számlanyitáskor, és több nyomtatványt is ki kell tölteniük a megfelelő adóbevallás biztosítása érdekében. Ügyeljen arra, hogy az országon kívüli befektetéssel kapcsolatos útmutatásért forduljon brókeréhez.
Mennyi pénzre van szükségem a befektetés megkezdéséhez?
Nem sokra. A legtöbb online brókernek nincs minimális befektetési követelménye, és sokan töredékrészesedést kínálnak azok számára, akik kis összegekkel kezdenek. Győződjön meg arról, hogy a befektetett pénzre nem lesz szükség rendszeres kiadásokra, és legalább három évig befektetett marad. A befektetés megkezdése előtt jó ötlet megtakarításokat felhalmozni egy sürgősségi alapban.
Kell-e adót fizetnem a részvényekből származó jövedelmem után?
Ha ezeket a részvényeket brókerszámlán tartja, az osztalékot és a részvények nyereségét valószínűleg megadóztatják. A tőkenyereség mértéke attól függ, hogy mennyi ideig tartja a befektetést, és a jövedelmi szintjétől. Ha adókedvezményes számlákon, például Roth IRA-ban tart részvényeket, nem kell adót fizetnie a nyereség vagy az osztalék után, így ezek a járművek ideálisak a nyugdíjcélú megtakarításokhoz.
Melyek a legjobb részvények a kezdőknek a befektetéshez?
Ha még csak most kezdi, érdemes lehet kerülni az egyedi részvényekbe való befektetést. Ehelyett vegye fontolóra a részvénykosarakat tartalmazó befektetési alapokat és ETF-eket, amelyek segítenek megőrizni portfóliója diverzifikációját. Az S&P 500 ETF segítségével nagyon alacsony áron vásárolhatja meg az Egyesült Államok legnagyobb vállalatainak kosarát. Az ehhez hasonló alapok között olyan népszerű részvények is szerepelnek majd, mint az Apple, az Amazon és a Tesla, de így diverzifikáltabb lesz, mintha egyedül viselné ezeket a pozíciókat.
Az Ön számára javasolt: Hogyan kezdjünk el befektetést 2022-ben – Útmutató kezdőknek
Alsó vonal
Manapság az a nagyszerű a befektetésben, hogy nagyon sokféleképpen teheti meg saját feltételei szerint, még akkor is, ha kezdetben nem sokat tud. Lehetősége van arra, hogy saját maga kezelje befektetéseit, vagy szakértőre bízza azt. Befektethet részvényekbe vagy részvényalapokba, kereskedhet aktívan vagy fektethet be passzívan. Bármelyik utat is választja, válassza ki az Önnek legmegfelelőbb befektetési stílust, és növelje vagyonát.
