Indexalapok vs. befektetési alapok: Mi a különbség és előnyeik?

Az új befektetők gyakran szeretnék tudni, mi a különbség az indexalapok és a befektetési alapok között. Valójában az indexalapok néha befektetési alapok, és a befektetési alapok között is találhatók indexalapok. Ismerje meg a főbb különbségeket és előnyöket.

Utolsó frissítés: 4. augusztus 2025, utoljára szakértő értékelte: 4. augusztus 2025.

Az új befektetők gyakran szeretnék tudni, mi a különbség az indexalapok és a befektetési alapok között. A helyzet az, hogy az indexalapok néha befektetési alapok, és néha a befektetési alapok indexalapok. Ez olyan, mintha azt kérdeznéd, mi a különbség az alma és az édes étel között. Az alma lehet édes vagy savanyú, míg az édes ételek nem csak almát tartalmaznak. Így van ez a befektetési alapokkal és az indexalapokkal is.

Íme a befektetési alapok és indexalapok legfontosabb jellemzői, valamint előnyei és hátrányai.

Indexalapok kontra befektetési alapok

Az indexalapok és a befektetési alapok egyaránt lehetőséget kínálnak a befektetőknek arra, hogy diverzifikált eszközökbe fektessenek be. Így rakódnak egymásra:

Az Ön számára javasolt: Aktív befektetés vs. passzív befektetés: Mi a különbség és melyiket válassza?

Amint láthatja, az indexalap néha befektetési alap, néha pedig egy befektetési alap indexalap.

Másképp fogalmazva, a befektetők vásárolhatnak olyan indexalapot, amely vagy ETF, vagy befektetési alap. Vásárolhatnak olyan befektetési alapot is, amely passzívan kezelt indexalap vagy aktívan kezelt.

Az indexalap előnyei és hátrányai

Egy indexalap számos előnyt és hátrányt kínálhat. Íme néhány a legfontosabbak közül.

Az Ön számára javasolt: Befektetési alap vs. ETF: Az ETF-ek jobb befektetések?

Az indexalap előnyei

Az indexalap hátrányai

A befektetési alap előnyei és hátrányai

Egy befektetési alap számos előnyt és hátrányt kínálhat. Íme néhány a legfontosabbak közül.

A befektetési alap előnyei

A befektetési alap hátrányai

Aktívan vagy passzívan fektessen be ezekbe az alapokba?

Akár profik csinálják, akár egyéni befektetők, az aktív menedzsment általában alulteljesítéshez vezet. A passzív befektetés vonzó megközelítés a legtöbb befektető számára, különösen azért, mert kevesebb időt, figyelmet és elemzést igényel, miközben még mindig magasabb hozamot eredményez.

Ha egy aktívan kezelt befektetési alapba fektet be, akkor szeretné hagyni, hogy a kezelő végezze a munkáját. Ha az alapban és kifelé kereskedik, akkor olyan professzionális befektetők között kereskedik, akiket ténylegesen bérelt fel pénze befektetésére. Ennek nincs sok értelme, és tőkenyereségadót vonhat ki, ha az alapot adóköteles számlán tartják, valamint a befektetési alap korai visszaváltásának díját.

Az Ön számára javasolt: Hogyan vásároljunk S&P 500 indexalapot egyszerűen

Az indexalapokkal való aktív kereskedésnek sem sok értelme van. Az indexalap természeténél fogva passzívan kezelt befektetés, ezért Ön azért vásárolja meg az indexet, hogy hosszú távú hozamot érjen el. Ha kereskedik az alappal és kifelé, még akkor is, ha ez egy alacsony költségű ETF, könnyen csökkentheti hozamát. Képzelje el, hogy 2020 márciusában ad el, amikor a piac összeomlott, csak hogy a következő évben az egekbe szökjön.

A passzív befektetés itt is felülmúlja az aktív befektetést az idő nagy részében, és még inkább az idő múlásával.

Alsó vonal

Az indexalapok és a befektetési alapok nem kizárólagos kategóriák, bár könnyen összetéveszthetők. Így végül a részvényindex befektetési alapokhoz köthet, és gyakran ezek a részvényalapok a legalacsonyabb költségű alapok közé tartoznak a piacon, még inkább, mint a rendkívül népszerű index ETF-ek. Függetlenül attól, hogy az Ön alapját hogyan kezelik, a befektetők jobban járnak, ha passzívan kezelik saját alapjukat.

Az Ön számára javasolt: Mik azok a befektetési alapok? Teljes útmutató

Ossza meg

További cikkek tetszhetnek

Azok, akik “Indexalapok vs. befektetési alapok: Mi a különbség és előnyeik?” olvasnak, szintén szeretik ezeket a cikkeket:

Böngésszen az összes cikk között