A részvények és a befektetési alapok egyaránt népszerű befektetési formák, amelyek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy portfóliót építsenek és növeljék vagyonukat. Bár a befektetési alapok gyakran tartalmaznak részvényeket, a befektetési alapok és a részvények különböző tulajdonságokkal rendelkeznek, amelyek különböző célokkal rendelkező befektetők számára vonzóak lehetnek.
Íme a részvények és a befektetési alapok legfontosabb jellemzői, valamint előnyei és hátrányai.
Részvények vs. befektetési alapok
A részvények és a befektetési alapok egyaránt lehetőséget nyújtanak a portfólió felépítésére, de működésükben, valamint abban, hogy hosszú távon mire számíthat, vannak különbségek.
- A részvény egy vállalat tulajdonrészét jelenti. Amikor egy vállalat, például a Tesla (TSLA) vagy az Amazon (AMZN) jól teljesít, a részvénytulajdonosok részesülnek az előnyökből. Ahogy a vállalat növekszik, a részvények ára általában vele együtt emelkedik, így a befektetők lehetőséget kapnak arra, hogy a részvényeket többért adják el, mint amennyiért megvásárolták őket.
- A befektetési alap egy összevont befektetés, amely számos különböző eszköz részvényeit tartalmazza. Sok befektetési alap részvények és kötvények széles skáláját tartalmazza, gyakran több százat. Amikor egy befektetési alap részvényeit vásárolja meg, minden benne lévő eszközből kap egy szeletet. Emellett léteznek olyan indexalapú befektetési alapok, amelyek népszerű indexeket követnek, mint például az S&P 500. Más alapok lehetnek aktívan kezeltek, ahol egy szakember választja ki, hogy mi szerepeljen a befektetési alapban különböző célok, például növekedés vagy jövedelem alapján.
A részvények előnyei és hátrányai
A részvények potenciálisan értékes lehetőséget kínálnak a vagyon gyarapítására és a nagy árfolyammozgások kihasználására, de vannak hátrányaik is.
Az Ön számára javasolt: Mik azok a befektetési alapok? Teljes útmutató
Előnyök
- Könnyű kereskedni – Az egyes részvényekkel könnyű kereskedni a tőzsdén, és számos alkalmazás teszi a folyamatot intuitívvá.
- Nagy nyereség lehetősége – A részvények teljesítményétől függően nagy nyereséget érhet el, ami jelentős vagyonhoz vezethet.
- Alacsony kereskedési költségek – Sok esetben a részvények alacsony kereskedési költségekkel járnak. Valójában sok brókercég nem számít fel kereskedési díjat az egyes részvényekért.
Hátrányok
- Nagy veszteség lehetősége – Miközben nagy nyereségre van lehetőség, nagy veszteségeket is elszenvedhet, ha a részvények árfolyama csökken, és nem áll helyre.
- A kutatás időigényes – A részvények felkutatása és a portfóliójához legjobban illeszkedő eszközök kiválasztása időigényes lehet.
- Stressz – A részvénybefektetés érzelmi hullámvasútnak tűnhet, és a stressz miatt nehéz lehet éjszaka aludni.
A befektetési alapok előnyei és hátrányai
A befektetési alapok némi stabilitást biztosíthatnak a portfóliójában, de nem bolondbiztosak. A következőket kell tudnia.
Előnyök
- Alacsony költségű lehet – Sok befektetési alap, különösen a passzívan kezelt indexalapok, alacsony költségűek lehetnek, ami azt jelenti, hogy nem számítanak fel nagy költséghányadot. Emellett egyes brókercégek saját alapokat kínálnak kereskedési díj nélkül.
- Azonnali diverzifikáció – Mivel Ön egy eszközkosárba fektet, azonnali diverzifikációra és ezáltal alacsonyabb kockázatra tesz szert, így nem kell több egyedi részvényt vásárolnia portfóliója diverzifikálásához.
- Kevesebb stresszel járhat – Bizonyos esetekben a befektetési alapokba való befektetés kevésbé stresszes lehet, mint a részvénybefektetés. Különösen, ha indexalapot használ, akkor valószínűleg lépést tud tartani a piac egészével.
Hátrányok
- Egyes alapok értékesítési “terhekkel” járnak – Vannak olyan befektetési alapok, amelyek díjat számítanak fel, amikor részvényeket vásárol vagy ad el. Ezek az értékesítési díjak már azelőtt költséget jelentenek, hogy elkezdené a befektetést.
- Magas költségekkel járhat – Egyes alapok magas költséghányadot számítanak fel, gyakran az alapba történő befektetés évi 1 százaléka felett, de alacsonyabb költségű alapok is rendelkezésre állnak.
- Nem biztos, hogy adóhatékony – Ha a befektetési alap eszközöket adott el és nyereséget ért el, előfordulhat, hogy a kifizetések adóköteles nyereséget eredményeznek. Tehát még ha nem is adta el a befektetési jegyeit, akkor is lehet, hogy tőkenyereségadóval kell számolnia.
- Alulteljesítheti a piacot – Ha aktívan kezelt befektetési alapja van, előfordulhat, hogy nem teljesít olyan jól, mint a piac, és akár pénzt is veszíthet.
Melyik a jobb befektetés?
Az, hogy a részvények vagy a befektetési alapok jobbak-e az Ön portfóliója számára, az Ön céljaitól és kockázattűrő képességétől függ. Sok befektető számára érdemes lehet befektetési alapokat használni a hosszú távú nyugdíjas portfólióhoz, ahol a diverzifikáció és a csökkentett kockázat fontosabb lehet. Azok számára, akik értéket és potenciális növekedést remélnek, az egyedi részvények lehetőséget kínálnak a hozam növelésére, amennyiben érzelmileg képesek kezelni a hullámvölgyeket.
Kezdők számára, akiknek kis összegű befektetésük van: a portfólió felépítésének hatékony módja lehet az indexalapú befektetési alapokkal való indulás és a rendszeres befizetések. Később, miután tapasztaltabbá vált, fontolja meg, hogy egyéni részvényekbe fektessen. Gondosan fontolja meg céljait, és a befektetések segítségével hozzon létre egy olyan stratégiát, amely segít azok elérésében.
Az Ön számára javasolt: A 10 legjobb indexalap 2022-ben – Befektetési útmutató
A lényeg
A részvények egyes vállalatok részvényeit képviselik, míg a befektetési alapok több száz – vagy akár több ezer – részvényt, kötvényt vagy egyéb eszközt tartalmazhatnak. Nem kell azonban egyiket vagy a másikat választania. A befektetési alapok és a részvények egyaránt felhasználhatók egy portfólióban, hogy segítsenek vagyonának gyarapításában és pénzügyi céljainak elérésében. Gondosan mérlegelje, hogy melyik hogyan felel meg az Ön igényeinek és személyes befektetési stílusának.
