Az olyan nemesfémek, mint az ezüst, régóta alternatívát jelentenek a hagyományos befektetésekhez, például részvényekhez és kötvényekhez. Amikor az idők nehézzé válnak, vagy úgy tűnik, hogy a Federal Reserve aktívan részt vesz a pénznyomtatásban, egyes befektetők az ezüsthöz folyamodnak, hogy fedezzék téteiket vagy védekező befektetéseket hajtsanak végre.
A befektetők több okból is kedvelik az ezüstöt, de sokan értéktárolónak tekintik a bizonytalan időkben, míg mások az ezüstben és más nemesfémekben, például az aranyban az infláció elleni védelmet látják. Ez utóbbi csoport számára az ezüstbe történő befektetés egy módja annak, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy olyan valutával rendelkeznek, amelyet nem lehet felfújni a pénznyomtatással vagy a tartósan nullához közeli kamatlábbal.
Számos módja van az ezüstbe való befektetésnek, a teljes tulajdonlástól az azt előállító vállalatok részvényeinek birtoklásáig. Íme az öt legjobb módja az ezüstbe való befektetésnek.
Az Ön számára javasolt: Hogyan fektess be aranyba: 5 vételi és eladási mód
5 módja az ezüst vásárlásának és eladásának
Az ezüstbe való befektetés mindegyik módjának megvannak a maga kockázatai és előnyei.
1. Érmék vagy nemesfém
A fizikai ezüst birtoklása, akár érme, akár nemesfém formájában, pszichológiailag és érzelmileg kielégítő módja az ezüstbe való befektetésnek. Ön birtokában van, és szükség esetén használhatja. Bizonyos esetekben viszonylag könnyen elérhető. Például az 1964 előtt készült amerikai érmék körülbelül 90 százalékban ezüstöt tartalmaznak, és ezüsttartalmuk értékén vásárolhatók meg.
Ha az ezüst ára emelkedik, akkor az ezüstérméken és a nemesfémeken profitálhat, de itt csak így lehet pénzt keresni, mivel a fizikai áru nem termel készpénzt, ellentétben egy minőségi vállalkozással.
Vásárolhat ezüstöt helyi kereskedőktől és zálogházaktól vagy online kereskedőktől, például az APMEX-től vagy a JM Bullion-tól. A szakosodott kereskedők lehetővé teszik, hogy egész rudakat vásároljon, nem csak érméket.
Az Ön számára javasolt: Hogyan fektess be árukba: Tanuld meg az alapokat
Kockázatok: Könnyű lehet túlfizetni a fizikai ezüstért, ezért ügyeljen arra, hogy jegyezze fel az azonnali árakat, hogy tisztességes árat kapjon. Hasonlóképpen, ha sietve van szüksége készpénzre, előfordulhat, hogy nem tudja megszerezni a fizikai ezüst teljes értékét, különösen, ha egy kereskedőn keresztül kell átmennie.
Vigyázzon, ha gyűjthető érméket vásárol, mivel valószínűleg külön kell fizetnie az érme gyűjthetőségéért, ami azt jelenti, hogy túlfizet a tényleges ezüsttartalomért. Végül, mint minden fizikai eszköz, az ezüst ki van téve a lopásnak, ezért óvnia kell, és talán még biztosítania is kell.
2. Ezüst határidős ügyletek
Az ezüst határidős ügyletek egyszerű módja annak, hogy fogadást tegyen az ezüst emelkedő vagy csökkenő árára anélkül, hogy a fizikai ezüst birtoklásával kellene bajlódnia. Akár fizikailag is átveheti az ezüstöt, bár nem ez a tipikus motiváció a határidős piacokon spekulálóknak.
Az Ön számára javasolt: A legjobb ETF-ek 2024-re: Top tőzsdén kereskedett alapok
Az ezüst határidős ügyletek vonzó módját kínálják az ezüstpiaci kereskedésnek, mivel a határidős kontraktusok nagy tőkeáttételt biztosítanak. Más szóval, viszonylag kevés tőkét kell felhalmozni ahhoz, hogy viszonylag nagy pozíciót szerezzen a fémben. Ha az ezüst határidős ügyletek jó irányba mozdulnak el, akkor nagyon gyorsan sok pénzt kereshet, ugyanakkor ugyanilyen gyorsan veszteséget is elszenvedhet, ha téved.
Kockázatok: A határidős szerződések tőkeáttétele mindkét irányban működik, vagyis növeli a nyereséget és a veszteséget is. Ha a piac ellened mozdul, több pénzt kell befizetnie a pozíció megtartásához. Ha nem tudja, a bróker lezárja a pozíciót, és Ön veszteséget szenved.
A határidős ügyletek kockázatosak, és inkább a kifinomult kereskedők számára alkalmasak. Általában nagy számlaegyenlegre is szükség van a kezdéshez. Végül csak néhány online bróker kínál határidős kereskedést.
Az Ön számára javasolt: 11 legjobb befektetés 2024-ben – Top befektetési lehetőségek
3. ETF-ek, amelyek fizikai ezüsttel rendelkeznek
Ha nem szeretne közvetlenül fizikai ezüstöt birtokolni, de a határidős ügyleteknél alacsonyabb kockázatú módszert keres, vásárolhat egy tőzsdén kereskedett alapot (ETF), amely fizikai ezüstöt tart.
Ha az ezüst ára emelkedik, meglesz az ezüst birtoklásáért járó jutalom, de kevesebb kockázattal, például lopás nélkül. A fizikai ezüstöt tartó ETF az ezüst árának megtérülését biztosítja, levonva az ETF kezelési költségeit.
Az ETF-ek másik előnye, hogy az ezüstjét piaci áron tudja eladni, és az alapok rendkívül likvidek. Így eladhatja alapjait valószínűleg a legjobb áron, és ezt bármelyik napon megteheti, amikor a tőzsde nyitva van.
Az Ön számára javasolt: Mi az a kriptovaluta? – Teljes útmutató és alapfogalmak
A fizikai ezüstöt birtokló két fő ETF az iShares Silver Trust (SLV) és az Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). A kereskedők az ezüstpiacon fogadhatnak olyan ETF-en keresztül is, amely a ProShares Ultra Silveren (AGQ) keresztül határidős kontraktusokat birtokol, bár ez inkább rövid távú fogadásra alkalmas, mint hosszú távú tartásra az alap felépítése miatt.
Kockázatok: Az aranyhoz és más árucikkekhez hasonlóan az ezüst is ingadozó lehet, különösen rövid távon. Egy ETF segítségével azonban elkerülheti a fizikai ezüst birtoklásával járó nagyobb kockázatok egy részét, mint például a lopás kockázatát, az illikviditást és a rossz árazást eladáskor.
4. Ezüstbányászati részvények
Az emelkedő ezüstpiac előnyeit kihasználhatja, ha birtokolja a fémet bányászó cégek részvényeit.
Az Ön számára javasolt: Részvények vs. befektetési alapok: Melyikbe fektessen be?
Egy bányász részvény birtoklása kétféleképpen járhat előnnyel. Először is, ha az ezüst ára emelkedik, a cég bevétele is növekednie kell. Valójában az ezüstbányászok nyeresége gyorsabban emelkedhet, mint az ezüst ára, minden más egyenlő feltételezés mellett. Másodszor, a bányász idővel növelheti a termelést, ezzel is növelve nyereségét. Ez egy extra módja annak, hogy nyerjen az ezüstön azon túl, hogy magára az árra fogad.
Kockázatok: Bármikor, amikor befektet egy egyedi vállalatba, alaposan elemeznie kell, hogy megbizonyosodjon arról, hogy jó minőségű céget vásárol, amely sikeres lehet. Sok bányász kockázatos, és néhánynak még lyukat kell ásnia a földbe, mielőtt ezüstöt bányászhatna. Ráadásul, mivel nyereségük az ezüst ingadozó árától függ, a bányászati részvények is ingadozóak lehetnek.
5. ETF-ek, amelyek ezüstbányászokat birtokolnak
Ha nem szeretne sok elemzést végezni az ezüstbányászokkal kapcsolatban, de szeretné élvezni a bányászati vállalatok birtoklásának előnyeit, forduljon egy ezüstbányászokat tartó ETF-hez. Diverzifikált kitettséget kap a bányászokkal szemben, és alacsonyabb kockázatot vállal, mint ha egy vagy két bányászati részvényt birtokolna.
Három ETF minősül ezüstbányásznak az ETF adatbázis szerint: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) és ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
Az Ön számára javasolt: Mik azok a befektetési alapok? Teljes útmutató
Kockázatok: Egy ágazati ETF csökkenti az egyes bányászok rossz teljesítményének kockázatát, de ha az egész iparágat érinti valami, például az ezüst árfolyamának zuhanása, az jelentősen lecsökkentheti az alap értékét. Nagyon figyeljen arra, hogy milyen vállalatok vannak ezekben az alapokban, mert nem mindegyik egyenlő. Egyesek nagyobb kitettséget kínálnak jobb minőségű cégeknek, míg mások inkább a kockázatosabb, fiatalabb bányászokra fókuszálnak.
Az ezüst jó befektetés?
A befektetők sok okból kedvelik az ezüstöt, különösen az aranyhoz és más nemesfémekhez képest. Íme néhány legfontosabb ok:
- Visszatérési potenciál: Bizonyos időszakokban az ezüst felülmúlta az olyan nagy tekintélyű eszközosztályokat, mint a részvények.
- Értéktárolás: Az ezüst megtarthatja értékét, sőt idővel akár növekedhet is, így a befektetők profitot termelhetnek.
- Likviditás: Az ezüst általában likvid piac, és bizonyos típusú ezüsteszközök nagyon likvidek.
- Alacsonyabb korreláció az eszközpiacokkal: Az ezüst kevésbé korrelál más piacokkal, például részvényekkel, ezért fedezetként szolgálhat velük szemben.
- Diverzifikáció: Az alacsony korreláció miatt az ezüst hasznos lehet a portfólió diverzifikálására, csökkentve a kockázatot és növelve a hozamot.
Természetesen az ezüst sem mentes a kockázatoktól.
Az ezüst nem termel készpénzáramot, így nem mindig egyértelmű, mikor érdemes vásárolni. Ez ellentétben áll a részvényekkel, ahol a vállalat értékelése bevétel vagy jövőbeli kilátások alapján történik.
Az Ön számára javasolt: Befektetés vs. kereskedés: Melyik stratégia a jobb az Ön számára?
Másodszor, mivel az ezüst nem generál cash flow-t, a profitra törekvő befektetőknek kizárólag arra kell támaszkodniuk, hogy valaki más többet fizet a nemesfémért. Ezzel szemben a vállalkozások tulajdonosai – akár egyéni részvényeken, akár ETF-eken keresztül – profitálhatnak az áru árának emelkedéséből vagy a vállalkozás bevételeinek növekedéséből.
Mikor érdemes ezüstbe fektetni?
A befektetők különféle helyzetekben fontolhatják meg az ezüstbe való befektetést:
- Kereslet-kínálat egyensúlyhiánya: Ha az ezüst kínálata nem tart lépést a kereslettel, az áremelkedést okozhat.
- Vonzó árú vállalat megjelenése: Ha talál olyan céget, amely növeli a termelést vagy kihasználja az emelkedő ezüstárakat, jó alkalom lehet vásárolni.
- Infláció elleni védekezés: Egyes befektetők az infláció elleni védekezés érdekében nyersanyagokat, például ezüstöt vásárolnak.
- Portfólió fedezése: Ha portfóliója jelentős mértékben ki van téve az ezüst árának, az ezüstvásárlás segíthet ellensúlyozni ezt a kockázatot.
- Nyersanyagok hozzáadása: Az ezüst része lehet a portfólió nyersanyag-allokációjának, elősegítve a diverzifikációt és a kockázat csökkentését.
Bár az ezüst hozzáadása hasznos stratégia lehet haladó befektetőknek, kezdőknek inkább egy jól diverzifikált portfólió felépítését javasoljuk.
Alsó vonal
Az ezüstbe való befektetés nem mindenki számára ideális, és egyes befektetők inkább pénzáramló vállalkozásokra koncentrálnak, mint magára a fémre. A vállalkozásokba történő befektetés többféleképpen is nyereséges lehet, ezért olyan szuperbefektetők, mint Warren Buffett, gyakran a vállalkozásokat részesítik előnyben az árucikkek helyett.
Az Ön számára javasolt: Hogyan fektess be ingatlanba – Tippek és befektetési lehetőségek
Könnyebb és olcsóbb részvényeket vagy ETF-eket birtokolni, mint fizikai ezüstöt, még akkor is, ha ezek az eszközök likvidebbek, mint a tényleges fényes fém. Ugyanakkor a fizikai birtoklás azt jelenti, hogy nincs partnerkockázata (például egy tőzsde vagy vállalat), bár a befektetés megőrzése teljes mértékben Öntől függ.
