Az olyan nemesfémek, mint az ezüst, régóta alternatívát jelentenek a hagyományos befektetésekhez, például részvényekhez és kötvényekhez. Amikor az idők nehézzé válnak, vagy úgy tűnik, hogy a Federal Reserve aktívan részt vesz a pénznyomtatásban, egyes befektetők az ezüsthöz folyamodnak, hogy fedezzék téteiket vagy védekező befektetéseket hajtsanak végre.
A befektetők több okból is kedvelik az ezüstöt, de sokan értéktárolónak tekintik a bizonytalan időkben, míg mások az ezüstben és más nemesfémekben, például az aranyban az infláció elleni védelmet látják. Ez utóbbi csoport számára az ezüstbe történő befektetés egy módja annak, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy olyan valutával rendelkeznek, amelyet nem lehet felfújni a pénznyomtatással vagy a tartósan nullához közeli kamatlábbal.
Számos módja van az ezüstbe való befektetésnek, a teljes tulajdonlástól az azt előállító vállalatok részvényeinek birtoklásáig. Íme az öt legjobb módja az ezüstbe való befektetésnek.
Az Ön számára javasolt: Hogyan fektess be aranyba: 5 vételi és eladási mód
5 módja az ezüst vásárlásának és eladásának
Az ezüstbe való befektetés mindegyik módja megvan a maga kockázatai és hasznai.
1. Érmék vagy nemesfém
A fizikai ezüst birtoklása, akár érme, akár nemesfém formájában, pszichológiailag és érzelmileg kielégítő módja az ezüstbe való befektetésnek. Ön birtokában van, és szükség esetén használhatja. És bizonyos esetekben viszonylag könnyen elérhető. Például az 1964 előtt készült amerikai érmék körülbelül 90 százalékban ezüstöt tartalmaznak, és ezüsttartalmuk értékén vásárolhatók meg.
Ha az ezüst ára emelkedik, akkor az ezüstérméken és a nemesfémeken profitálhat, de itt csak így lehet pénzt keresni, mivel a fizikai áru nem termel készpénzt, ellentétben egy minőségi vállalkozással.
Vásárolhat ezüstöt a helyi kereskedőktől és zálogházaktól vagy online kereskedőktől, például az APMEX-től vagy a JM Bullion-tól. A szakosodott kereskedők lehetővé teszik, hogy egész rudakat vásároljon, nem pedig csak érméket.
Az Ön számára javasolt: Hogyan fektess be árukba: Tanuld meg az alapokat
Kockázatok: Könnyű lehet túlfizetni a fizikai ezüstért, ezért ügyeljen arra, hogy jegyezze fel az azonnali árat, hogy tisztességes árat kapjon. Hasonlóképpen, ha sietve van szüksége készpénzre, előfordulhat, hogy nem tudja megszerezni a fizikai ezüst teljes értékét, különösen, ha egy kereskedőn keresztül kell átmennie.
Vigyázzon, ha gyűjthető érméket vásárol, mivel valószínűleg külön kell fizetnie az érme gyűjthetőségéért, ami azt jelenti, hogy túlfizet a tényleges ezüsttartalomért. Végül, mint minden fizikai eszköz, az ezüst is ki van téve a lopásnak, ezért óvnod kell, és talán még biztosítanod is kell.
2. Ezüst határidős ügyletek
Az ezüst határidős ügyletek egyszerű módja annak, hogy fogadást tegyen az ezüst emelkedő vagy csökkenő árára, anélkül, hogy a fizikai ezüst birtoklásával kellene bajlódnia. Akár fizikailag is átveheti az ezüstöt, bár nem ez a tipikus motiváció a határidős piacokon spekulálóknak.
Az ezüst határidős ügyletek vonzó módja az ezüstpiaci játéknak, mivel a határidős kontraktusokban nagy tőkeáttétel áll rendelkezésre. Más szóval, viszonylag kevés tőkét kell felhalmozni ahhoz, hogy viszonylag nagy pozíciót szerezzen a fémben. Ha az ezüst határidős ügyletek jó irányba mozdulnak el, akkor nagyon gyorsan sok pénzt fog keresni, bár ugyanilyen gyorsan elveszítheti, ha téved.
Az Ön számára javasolt: A legjobb ETF-ek 2022-re
Kockázatok: A jövőbeli szerződések tőkeáttétele mindkét irányban működik, vagyis növeli a nyereséget és a veszteséget. Ha a piac ellened mozdul, több pénzt kell feltennie a pozíció megtartásához. És ha nem tudja, a bróker lezárja a pozíciót, és Ön veszteségben ragad.
A határidős ügyletek kockázatosak, és jobban megfelelnek a kifinomult kereskedőknek. Általában nagy számlaegyenlegre is szüksége lesz a kezdéshez. Végül csak néhány online bróker kínál határidős kereskedést.
3. ETF-ek, amelyek ezüsttel rendelkeznek
Ha nem szeretne közvetlenül fizikai ezüstöt birtokolni, hanem a határidős ügyleteknél alacsonyabb kockázatú módszert is szeretne, vásárolhat egy tőzsdén kereskedett alapot (ETF), amely fizikai ezüsttel rendelkezik. Ha az ára emelkedik, meglesz az ezüst birtoklásáért járó jutalom, de kevesebb kockázat, például lopás. A fizikai ezüsttel rendelkező ETF az ezüst árának megtérülését biztosítja, levonva az ETF költséghányadát.
Az ETF-ek egy másik előnyt is kínálnak. Ezüstjét piaci áron tudja eladni, és az alapok rendkívül likvidek. Így eladhatja alapjait valószínűleg a legjobb áron, és ezt bármelyik napon megteheti, amikor a tőzsde nyitva van.
Az Ön számára javasolt: 11 legjobb befektetés 2022-ben
A fizikai ezüstöt birtokló két fő ETF az iShares Silver Trust (SLV) és az Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). A kereskedők az ezüstpiacon is fogadhatnak egy olyan ETF-en keresztül, amely a ProShares Ultra Silveren (AGQ) keresztüli határidős kontraktusokat birtokolja, bár ez jobb rövid távú fogadásként, mint hosszú távú tartás, az alap felépítése miatt.
Kockázatok: Az aranyhoz és más árukhoz hasonlóan az ezüst is ingadozó lehet, különösen rövid ideig. De egy ETF segítségével elkerülheti a fizikai ezüst birtoklásával járó nagyobb kockázatok egy részét, nevezetesen a lopás kockázatát, az illikviditást és a rossz árat, amikor eljött a kereskedés ideje.
4. Ezüstbányászati készletek
Az emelkedő ezüstpiac előnyeit is kihasználhatja, ha birtokolja a fémet bányászó cégek részvényeit.
Egy bányász birtoklása kétféleképpen járhat előnyökkel. Először is, ha az ezüst ára emelkedik, azzal együtt a cég bevételének is növekednie kell. Valójában az ezüstbányászok nyeresége gyorsabban fog emelkedni, mint az ezüst ára, minden más egyenlő. Másodszor, a bányász idővel növelheti a termelést, ezzel is növelve nyereségét. Ez egy extra módja annak, hogy nyerjen az ezüsttel, azon túl, hogy magára az árra fogad.
Az Ön számára javasolt: 5 népszerű befektetési stratégia kezdőknek
Kockázatok: Bármikor, amikor befektet egy egyedi vállalatba, alaposan elemeznie kell azt, hogy megbizonyosodjon arról, hogy egy jó minőségű céget vásárol, amely sikeres lehet. Sok bányász kockázatos viselet, és néhánynak még lyukat kell ásnia a földbe, nemhogy ezüstöt bányászni belőle. Ráadásul, mivel nyereségük az ezüst ingadozó árától függ, a bányászati részvények is ingadozóak lehetnek.
5. ETF-ek, amelyek ezüstbányászokat birtokolnak
Ha nem szeretne sok elemzést végezni az ezüstbányászokkal kapcsolatban, de továbbra is szeretné a bányászati vállalat birtoklásának előnyeit, forduljon egy ezüstbányászokat birtokló ETF-hez. Diverzifikált kitettséget kap a bányászokkal szemben, és alacsonyabb kockázatot kap, mintha egy vagy két bányászati részvény birtokában lenne.
Három ETF minősül ezüstbányásznak az ETF adatbázis szerint: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) és ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
Az Ön számára javasolt: Mi az a kriptovaluta?
Kockázatok: Egy ágazati ETF csökkenti bármely egyes bányász költségeit, amelyek rosszul teljesítenek, de bármi, ami az egész iparágat érinti, például az ezüst árfolyamának zuhanása, valószínűleg jelentősen lecsökkenti az alapot. És nagyon figyeljen arra, hogy mi van ezekben az alapokban, mivel nem mindegyik egyenlő. Egyesek nagyobb kitettséget kínálnak jobb minőségű vállalatoknak, míg mások inkább a kockázatosabb, fiatalabb bányászokra összpontosítanak.
Az ezüst jó befektetés?
A befektetők sok más okból szeretik az ezüstöt, mint általában az aranyat és a nemesfémeket. Íme néhány a legfontosabb okok közül:
- Visszatér: Bizonyos időszakokban az ezüst felülmúlta az olyan nagy tekintélyű eszközosztályokat, mint a részvények.
- Értéktár: Az ezüst megtarthatja értékét, sőt idővel még nyerhet is, így a befektetők profitot termelhetnek.
- Likviditás: Az ezüst általában likvid piac, és ha bizonyos típusú ezüsteszközöket vásárol, azok nagyon likvidek.
- Kevésbé korrelál az eszközpiacokkal: Az ezüst vonzerejének része, hogy kevésbé korrelál más piacokkal, például a részvényekkel, ami azt jelenti, hogy fedezetként szolgálhat azokkal a piacokkal szemben.
- Diverzifikáció: Mivel kevésbé korrelál, az ezüst alkalmas lehet a portfólió diverzifikálására, csökkentve a kockázatokat és potenciálisan növelve a hozamot.
Természetesen az ezüst nem mentes a kockázatoktól és a hátrányoktól.
Az Ön számára javasolt: Mik azok a befektetési alapok?
Az ezüst önmagában nem termel készpénzforgalmat, így nem biztos, hogy egyértelmű, hogy mikor jön el a vásárlás. Ez ellentétben áll a részvényekkel, ahol a mögöttes vállalat olcsó lehet a bevételei vagy a jövőbeli kilátásai alapján.
Másodszor, mivel az ezüst nem termel cash flow-t, mint egy üzlet, a profitra törekvő befektetőknek kizárólag arra kell támaszkodniuk, hogy valaki más többet fizet a nemesfémért, mint ők. Ezzel szemben a vállalkozás tulajdonosai – akár egyéni részvényeken, akár ETF-eken keresztül – profitálhatnak az áru árának emelkedéséből vagy a vállalkozás megnövekedett bevételéből. Tehát azoknak, akiknek részesedésük van az ilyen típusú vállalkozásokban, többféleképpen is nyerhetnek ezüstöt.
Mikor érdemes ezüstbe fektetni?
A befektetők különféle forgatókönyvek esetén fontolhatják meg az ezüstbe való befektetést:
- A kereslet és a kínálat nem érinti egymást: Ha az ezüst kínálata nem tart lépést a kereslettel, az az ezüst árának emelkedését okozhatja.
- Vonzó árú cég válik elérhetővé: Ha talál egy vállalatot, amely felpörgeti a termelést, vagy ki tudja használni az emelkedő ezüstárakat, jó alkalom lehet vásárolni.
- Biztosítani kell az inflációt: Egyes befektetők az infláció elleni védekezés érdekében olyan nyersanyagokhoz fordulnak, mint az ezüst
- Szeretné fedezni a portfólióját: Ha a portfóliójában jelentős mértékben ki van téve az emelkedő ezüstáraknak (például az ezüst fontos input vállalkozása számára), vásárolhat ezüstöt, és segíthet ellensúlyozni ezt a kitettséget.
- Nyersanyagokat szeretne hozzáadni portfóliójához: Az ezüst része lehet a portfóliójában lévő árucikkekhez való allokációnak, elősegítve a részesedések diverzifikálását és a kockázat csökkentését.
Míg az ezüst hozzáadása a portfóliójához hasznos stratégia lehet a haladóbb befektetők számára, a kezdőknek jobban szolgálhat, ha a legjobb befektetésekből álló, jól lekerekített portfóliót építenek fel.
Az Ön számára javasolt: Részvények vs. befektetési alapok: Melyikbe fektessen be?
Alsó vonal
Az ezüstbe való befektetés nem mindenki számára megfelelő, és egyes befektetők szívesebben összpontosítanak a pénzforgalmi üzletekre, ahelyett, hogy magába a fémbe fektetnének be. A vállalkozásokba befektetőknek többféle módon is nyerhetnek, és ez az oka annak, hogy az olyan szuperbefektetők, mint Warren Buffett, a vállalkozásokat részesítik előnyben az árucikkek helyett.
Könnyebb és olcsóbb részvényeket vagy ETF-eket birtokolni, mint a fizikai ezüstöt, még akkor is, ha azok folyékonyabbak, mint a valódi fényes cuccok. Ennek ellenére a veretlen birtoklás azt jelenti, hogy nincs partnerkockázata (például egy tőzsdével vagy egy céggel), bár a befektetés csak Önre támaszkodik a megőrzésben.
