- Mik azok a részvények?
- A tőkebefektetések előnyei
- Részvények és osztalékok
- Mik az elsőbbségi részvények?
- Saját tőke megszerzése a munkád révén
A részvények ugyanazok, mint a részvények, amelyek egy vállalat részvényei. Ez azt jelenti, hogy ha részvényeket veszel, akkor részvényeket veszel. Akkor is kaphatsz “részvényt”, amikor munkavállalóként csatlakozol egy új vállalathoz. Ez azt jelenti, hogy a vállalat részvényeinek résztulajdonosa vagy.
Mivel a részvények nem fizetnek fix kamatot, nem nyújtanak garantált jövedelmet. Más szóval, a részvények természetüknél fogva kockázattal járnak.
Mik azok a részvények?
A saját tőke kifejezésnek a kontextustól függően különböző definíciói vannak. Amikor a részvénypiacról beszélünk, a részvények egyszerűen egy vállalat tulajdonában lévő részesedések. Amikor tehát egy vállalat részvényeket kínál, akkor a vállalatban való részleges tulajdonjogot ad el. Másrészt, amikor egy vállalat kötvényeket bocsát ki, akkor kölcsönöket vesz fel a vevőktől.
Az Ön számára javasolt: Mik azok a befektetési alapok? Teljes útmutató
Az emberek azért fektetnek részvényekbe, mert magas hozamot ígérnek. Befektetési portfóliójában a “részvénykitettség” egy másik módja annak a kockázatnak való kitettségnek a leírására, hogy Ön pénzt veszít, ha a részvények értéke csökken.
A hagyományos bölcsesség szerint a fiatalok megengedhetik maguknak a nagyobb részvénykitettséget, és valószínűleg több részvényt szeretnének, mivel azok idővel jelentős hozamot hozhatnak. Ahogy közeledik a nyugdíjhoz, a részvénykitettség egyre nagyobb kockázatot jelent. Ezért sokan a kor előrehaladtával befektetéseik legalább egy részét részvényekből kötvényekbe helyezik át.
A tőkebefektetések előnyei
Mint minden befektetés, a részvények is számos olyan előnnyel járnak, amelyek miatt a befektetők pénzt akarnak tenni az eszközbe. A részvények elérhetőségétől kezdve a magas hozamlehetőségekig számos ok van arra, hogy a befektetők szívesen veszik portfóliójukba a részvényeket. Íme néhány a befektetők által a befektetés során keresett fő előnyök közül.
- Jutalmazási potenciál: Egy korlátozott befektetési összegért hatalmas potenciális kifizetéshez juthat hozzá, ha egy vállalkozás értéke exponenciálisan növekszik.
- Osztalékfizetés: Egyes részvények a tőkenyereségből osztalékot fizetnek, amely a vállalkozás által a részvényeseknek termelt nyereségből származó kifizetés. Ez jövedelmet biztosít, miközben a vállalkozás összértéke növekszik.
- Diverzifikáció: A portfólió diverzifikálása érdekében befektetési alapokon, ETF-eken vagy indexalapokon keresztül több iparág számos részvényébe fektethet.
- Elérhetőség: Mivel a részvényekbe számos különböző csatornán keresztül lehet befektetni, ezekhez a befektetésekhez és a velük járó előnyökhöz rendkívül könnyű hozzáférni.
Bár a részvények komoly előnyöket kínálnak, ezek a befektetések nem minden portfólióhoz megfelelőek. Fontos, hogy a megfelelő stratégiát szem előtt tartva fektessen be, hogy a részvények segítsék Önt pénzügyi céljai elérésében. A pénzügyi tanácsadóval való együttműködés lehet a legjobb megoldás a stratégia vagy pénzügyi terv kidolgozására, amely segíthet Önnek ebben.
Az Ön számára javasolt: Mik azok a készletek és hogyan működnek? – Részvények bemutatása
Részvények és osztalékok
Ha Ön részvénytulajdonos, akkor a részvényeinek értéke akkor növekszik, amikor a tulajdonában lévő részvények értéke meghaladja azt, amit Ön fizetett értük. De a részvénytulajdonlás nem az egyetlen módja annak, hogy jól járjon.
A vállalatok például a saját nyereségükből fizetnek osztalékot a részvényeseknek. Ezek az időszakos kifizetések nem garantáltak, de jelentős előnyökkel járhatnak, ha rendelkezésre állnak. Befektetőként vagy újra befektetheti az osztalékokat, vagy jövedelemként veheti fel őket.
Ha Ön részvénytulajdonos, fontos, hogy megértse a tőkenyereség és az osztalék közötti különbséget. A tőkenyereség a részvények vételi és eladási ára közötti különbség. Léteznek hosszú és rövid távú tőkenyereségek, mindegyikhez saját adókulcs tartozik.
Az osztalékok a hosszú távú tőkenyereséghez hasonlóan adóznak, amennyiben “minősített osztalékról” van szó. Ha Önnek részvényei vannak, a brókerének vagy az alapkezelő társaságának el kell küldenie Önnek az IRS 1099-DIV nyomtatványt, amely az adóévre vonatkozó osztalékokat és tőkenyereségeket lebontja.
Az Ön számára javasolt: Tőzsdei alapismeretek: 8 tipp kezdőknek a sikeres befektetéshez
Mik az elsőbbségi részvények?
Az elsőbbségi részvények tulajdonosai jobban hozzáférnek a nyereséghez és az eszközökhöz, mint a “törzsrészvények” tulajdonosai. Az elsőbbségi részvényesek nagyobb valószínűséggel részesülnek rendszeres osztalékfizetésben (általában rögzített arányban), és előbb kapnak fizetést, mint a törzsrészvények tulajdonosai. A bökkenő az, hogy mivel az elsőbbségi részvényesek osztalékrátája általában rögzített, az elsőbbségi részvények tulajdonosai nem látják, hogy az osztalékuk megugrik, ahogy a vállalat nyereségesebbé válik.
Ha a vállalat csődbe megy vagy felszámolásra kerül, az elsőbbségi részvényesek előbb jutnak hozzá az eszközökhöz és a nyereséghez, mint a törzsrészvényesek. A kötvénytulajdonosok állnak a hierarchia csúcsán annak tekintetében, hogy ki kapja meg a vállalat vagyonát, ha az összeomlik, mivel ők adtak kölcsönt a vállalatnak. Az elsőbbségi részvényesek következnek, őket követik a törzsrészvényesek.
Saját tőke megszerzése a munkád révén
Tegyük fel, hogy kap egy állásajánlatot fizetéssel, egészségbiztosítással, 401(k)-val és tőkével. Mit jelent ebben az esetben pontosan a “saját tőke”? Azt jelenti, hogy vagy most van tulajdonrésze az új vállalatában, vagy akkor lesz, amikor a tőkéje “megszűnik”. Más szóval, amikor hivatalossá válik azáltal, hogy Ön még mindig a vállalatnál van. Bizonyos esetekben a saját tőkéjét egyenesen Önnek adják. Máskor a részvények kedvezményes áron történő megvásárlására vonatkozó opcióból áll.
Az Ön számára javasolt: A 10 legjobb alacsony kockázatú befektetés 2022-ben – Biztonságos lehetőségek
A méltányosság önmagában azonban még nem jelent nagyszerű állásajánlatot. A saját tőkéje nem fogja kitölteni a bankszámláját, hacsak a vállalat nem kerül a tőzsdére vagy nem kerül eladásra (ez az úgynevezett “kilépési esemény”). Ráadásul, mivel a fizetése már a vállalat sorsához van kötve, minél több vállalati részvényt birtokol, annál több pénzügyi tojást tesz a kosárba.
Összefoglaló
Amikor részvényekbe fektet, fontos, hogy tisztában legyen a vállalt kockázattal. Az is jó ötlet, hogy küzdjön a természetes előítéletei ellen.
A legtöbb ember ösztönösen akkor vásárol részvényeket, amikor azok értéke már emelkedett, amit “magasan vásárolnak” neveznek. Aztán a tőzsdei visszaesés során az emberek pánikba esnek, és eladják a részvényeiket, amit “alacsonyan eladásnak” neveznek. Ahhoz azonban, hogy sikeres legyen a részvénypiacon, a helyes érzéssel ellentétesen kell cselekednie, ami gyakran azt jelenti, hogy alacsonyan vásárol és magasan ad el.
Az Ön számára javasolt: Útmutató ezredfordulósoknak a magabiztos befektetéshez
