Untuk perusahaan publik, salah satu cara paling sederhana untuk mengkomunikasikan stabilitas keuangan kepada pemegang saham adalah melalui pembayaran dividen tunai. Perusahaan yang paling mapan sering berbagi sebagian dari keuntungan mereka dengan investor, menghadiahi mereka dengan dividen tunai. Bagi investor, dividen memberikan aliran pendapatan pasif yang stabil.
Memiliki perusahaan yang membayar dividen melalui dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) bisa sangat efisien. Dividen ETF adalah dana yang berinvestasi secara eksklusif di perusahaan yang membayar dividen. Manajer dana memilih perusahaan ini berdasarkan atribut tertentu seperti ukuran, industri, wilayah geografis, dan riwayat dividen. Selanjutnya, mereka mengelompokkannya ke dalam sekeranjang kepemilikan yang mewakili kategori investasi seperti "bangsawan dividen".”
Setelah Anda memilih gaya investasi dividen, setiap kepemilikan di ETF tersebut akan memiliki profil yang serupa.
Misalnya, Anda memilih reksa dana yang hanya berinvestasi di perusahaan besar dengan riwayat pembayaran dividen secara konsisten. Dalam hal ini, seorang fund manager tidak boleh menyimpang dari strategi investasi tersebut. Prinsip ini penting karena gaya investasi yang Anda pilih akan menentukan berbagai tingkat risiko dan potensi pengembalian.
Disarankan untuk Anda: Saham dividen: Apa itu dan bagaimana berinvestasi di dalamnya
Bagi investor ritel, ETF nyaman karena memberikan diversifikasi instan dengan biaya rendah. Manfaat tambahan ini membuat ETF dividen menarik bagi pelaku pasar, terutama ketika memilih saham membutuhkan tingkat pengetahuan investasi tertentu.
ETF dividen teratas
Di bawah ini adalah beberapa ETF dividen yang paling banyak dipegang di pasar.
Vanguard Dividen Apresiasi ETF (VIG)
VIG melacak kinerja NASDAQ AS Dividen Achievers Select Index. Strategi investasi berfokus pada pertumbuhan dividen, memilih perusahaan yang secara konsisten meningkatkan pembayaran dividen setidaknya selama satu dekade.
Disarankan untuk Anda: ETF terbaik untuk 2024
Hasil dividen dana: 1,7 persen
Kepemilikan teratas: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM), dan Johnson & Johnson (JNJ)
Rasio biaya: 0,06 persen
Aset yang dikelola: ~$62 miliar
Disarankan untuk Anda: 11 investasi terbaik di tahun 2024
Vanguard High Dividen Yield ETF (VYM)
VYM melacak kinerja Indeks Hasil Dividen Tinggi FTSE. Indeks memilih perusahaan pembayaran dividen hasil tinggi yang berbasis di AS, tidak termasuk REIT (perwalian investasi real estat).
Hasil dividen dana: 2,8 persen
Kepemilikan teratas: JPMorgan Chase (JPM), Johnson & Johnson dan Home Depot (HD)
Rasio biaya: 0,06 persen
Disarankan untuk Anda: Reksa dana vs. ETF: Apakah ETF merupakan investasi yang lebih baik?
Aset yang dikelola: ~$39 miliar
SPDR S&P Dividen ETF (SDY)
SDY melacak kinerja Indeks Aristokrat Dividen Hasil Tinggi S&P. Layar indeks untuk perusahaan yang secara konsisten meningkatkan pembayaran dividen setidaknya selama 20 tahun berturut-turut.
Hasil dividen dana: 2,6 persen
Disarankan untuk Anda: Apa itu reksa dana?
Kepemilikan teratas: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) dan Chevron (CVX)
Rasio biaya: 0,35 persen
Aset yang dikelola: ~$19 miliar
iShares Pilih Dividen ETF (DVY)
DVY melacak kinerja Dow Jones Select Dividen Index. Indeks tersebut memilih perusahaan dengan hasil dividen tinggi — sekitar 100 di antaranya — berbasis di Amerika Serikat.
Disarankan untuk Anda: Apa itu S&P 500?
Hasil dividen dana: 3,3 persen
Kepemilikan teratas: Altria Group (MO), ONEOK (OKE), dan AT&T (T)
Rasio biaya: 0,38 persen
Disarankan untuk Anda: 10 investasi jangka panjang terbaik di tahun 2024
Aset yang dikelola: ~$18 miliar
ProShares S&P 500 Dividen Aristokrat ETF (NOBL)
NOBL melacak kinerja Indeks Aristokrat Dividen S&P 500. Indeks menyaring nama-nama rumah tangga multinasional dengan riwayat peningkatan dividen setidaknya selama 25 tahun, dengan beberapa di antaranya melakukannya selama lebih dari 40 tahun.
Hasil dividen dana: 2,0 persen
Disarankan untuk Anda: 10 reksa dana indeks terbaik di tahun 2024
Kepemilikan teratas: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) dan West Pharmaceutical Services (WST)
Rasio biaya: 0,35 persen
Aset yang dikelola: ~$9 miliar
Disarankan untuk Anda: Reksa dana terbaik tahun 2024
Bagaimana dividen bekerja?
Pembayaran dividen biasanya diberikan kepada pemegang saham setiap kuartal, meskipun, dalam beberapa kasus, ada dividen khusus yang bertindak sebagai bonus satu kali. Agar berhak atas dividen yang akan datang, pemegang saham harus memiliki saham perusahaan hingga dan termasuk apa yang dikenal sebagai tanggal ex-dividen.
Investor memberikan perhatian khusus pada hasil dividen, menyoroti berapa banyak perusahaan atau dana membayar sehubungan dengan harga sahamnya. Hasil dividen dihitung dengan mengambil pembayaran dividen tahunan dan membaginya dengan harga saham. Hasil ditampilkan sebagai persentase. Hasil dapat dihitung berdasarkan pembayaran yang dilakukan selama setahun terakhir atau pembayaran yang diharapkan akan dilakukan selama tahun depan.
Misalnya, jika pembayaran dividen tahunan perusahaan adalah $4 dan harga sahamnya $100, Anda akan melihat hasil dividen sebesar 4 persen dengan distribusi triwulanan $1.
Disarankan untuk Anda: 6 investasi terbaik untuk pemula
Yang pasti, hasil yang tinggi tidak selalu berarti peluang investasi yang solid. Memang, banyak investor melihat hasil tertinggi sebagai bendera merah karena saham perusahaan mungkin telah terpukul, menyebabkan hasil meningkat. Atau, mungkin, sebuah perusahaan mungkin mencoba memikat investor dengan hasil tinggi.
Sebagai aturan, pastikan untuk melihat keseluruhan gambaran keuangan perusahaan sebelum berinvestasi. Pembayaran dividen hanyalah lapisan gula pada kue.
Cara berinvestasi dalam ETF dividen
Strategi dividen yang solid adalah komponen penting dari portofolio setiap investor. Sejak tahun 1930-an, dividen telah menyumbang 41 persen dari total pengembalian S&P 500, menurut penelitian oleh Hartford Funds. Dan ketika dividen diinvestasikan kembali, pengembaliannya bahkan lebih tinggi, terhitung 84 persen dari total pengembalian S&P sejak 1970.
Disarankan untuk Anda: Panduan bagi kaum milenial untuk mulai berinvestasi dengan percaya diri
Secara inheren, investasi dividen cenderung kurang berisiko. Perusahaan dalam posisi untuk mengeluarkan pembayaran rutin seringkali lebih kaya uang daripada mereka yang mencoba mengembangkan bisnis mereka dengan cepat. Nama-nama mapan juga memiliki sejarah meningkatkan pembayaran dividen mereka setiap tahun dan sangat bangga melakukannya.
Saat memilih ETF dividen, berikut adalah empat langkah yang perlu dipertimbangkan:
- Tentukan tujuan keuangan Anda: Jenis investasi yang Anda pilih tergantung pada apa yang ingin Anda capai. Misalnya, seseorang yang akan pensiun kemungkinan akan memiliki pendekatan investasi yang lebih konservatif. Jadi, selalu biarkan tujuan keuangan Anda mendorong pengambilan keputusan Anda.
- Riset dana dividen: Saat memilih ETF dividen, perhatikan faktor-faktor seperti riwayat dividen, hasil dividen, kinerja dana, rasio biaya, kepemilikan teratas, dan aset yang dikelola. Investor dapat menemukan informasi ini dalam prospektus reksa dana.
- Garis besar campuran aset Anda: Sebelum berinvestasi, lakukan inventarisasi apa yang Anda miliki dan bagaimana Anda ingin mengalokasikan aset Anda. Ingat, kuncinya adalah tetap terdiversifikasi.
- Ketahui apa yang Anda miliki: Dengan meninjau investasi Anda secara berkala, Anda dapat mengendalikan keuangan Anda dan membuat penyesuaian yang diperlukan. Manfaatkan sumber daya gratis dari broker Anda, seperti bertemu dengan perencana keuangan, dan selalu ajukan pertanyaan. Pada akhirnya, tidak ada yang namanya investasi lepas tangan.
Seperti investasi lainnya, ETF dividen rentan terhadap kerugian. Besarnya potensi kerugian terkait dengan tingkat risiko yang terkandung dalam portofolio. Jadi, reksa dana yang berinvestasi besar-besaran pada aset yang berpotensi berisiko seperti perusahaan di pasar negara berkembang akan memiliki profil risiko yang sangat berbeda dari reksa dana yang berinvestasi pada nama yang sudah mapan dan terbukti benar. Faktor ekonomi makro seperti lingkungan suku bunga juga berperan.
Disarankan untuk Anda: 5 strategi investasi populer untuk pemula
Apakah ETF dividen merupakan investasi yang baik untuk Anda?
Pendekatan investasi yang berfokus pada dividen dapat masuk akal bagi banyak orang di berbagai tahap kehidupan investasi mereka. Dividen dapat menjadi cara yang bagus untuk membangun kekayaan dari waktu ke waktu, karena perusahaan yang berkembang mendistribusikan pendapatan kepada pemegang saham mereka. Dividen juga masuk akal bagi mereka yang ingin menghasilkan pendapatan dari investasi mereka, seperti mereka yang telah mencapai usia pensiun. Selalu pikirkan tujuan keuangan Anda dan pertimbangkan apakah ETF dividen dapat membantu Anda mencapainya.
Apa yang harus dicari dalam ETF dividen
Berikut adalah beberapa hal yang perlu dipertimbangkan ketika memilih ETF dividen:
- Biaya: Anda harus memahami rasio pengeluaran ETF sebelum melakukan investasi. Beberapa ETF memiliki biaya yang sangat rendah, sementara yang lain dapat berjalan lebih tinggi dan memakan keuntungan Anda.
- Menghasilkan: Perhatikan hasil ETF dividen untuk memahami jenis pendapatan apa yang dapat Anda harapkan untuk diperoleh selama tahun depan. Ingatlah bahwa dividen masa depan tidak dijamin, tetapi hasil akan memberi Anda gambaran tentang apa yang diharapkan.
- Likuiditas: Beberapa ETF mungkin memiliki likuiditas lebih sedikit daripada dana populer yang ditawarkan oleh manajer ETF utama. Ketika saatnya tiba, ini bisa membuat penjualan lebih sulit.
- Riasan portofolio. Awasi kepemilikan dana dan lihat apakah ia memiliki banyak eksposur ke perusahaan atau industri tertentu. Jika suatu dana memiliki eksposur yang signifikan terhadap satu industri, kemungkinan Anda tidak akan mendapatkan manfaat diversifikasi yang ditawarkan oleh dana lain.
Bagaimana dividen dikenakan pajak?
Bergantung pada jenis akun investasi yang Anda miliki, distribusi dividen dikenakan pajak sebagai pendapatan reguler atau dengan tarif yang dikurangi berdasarkan pertimbangan khusus. Aturan ini hanya berlaku untuk kepemilikan di luar akun yang diuntungkan pajak seperti 401 (k) atau IRA, di mana Anda tidak akan membayar pajak atas dividen atau keuntungan modal.
Garis bawah
Sejarah menunjukkan bahwa dividen telah menjadi sumber pendapatan yang signifikan bagi investor. Ketika pembayaran dividen yang konsisten dan peningkatan nilai saham digabungkan, keduanya dapat menjadi alat yang kuat untuk membangun kekayaan.
Disarankan untuk Anda: 18 ide penghasilan pasif untuk membantu Anda menghasilkan uang di tahun 2024
