Saham dividen adalah perusahaan publik yang secara teratur membagikan keuntungan dengan pemegang saham melalui dividen. Perusahaan-perusahaan ini cenderung secara konsisten menguntungkan dan berkomitmen untuk membayar dividen di masa mendatang.
Meskipun mungkin kurang menarik daripada mengejar selebaran terbaru di pasar saham, dividen dapat menjelaskan sebagian besar total pengembalian investor dari waktu ke waktu.
Cara Kerja Saham Dividen
Untuk mengumpulkan dividen pada saham, Anda hanya perlu memiliki saham di perusahaan melalui akun pialang atau rencana pensiun seperti IRA. Ketika dividen dibayarkan, uang tunai akan secara otomatis disetorkan ke akun Anda.
Perusahaan dapat memilih untuk membayar dividen karena sejumlah alasan, tetapi biasanya ini adalah cara berbagi keuntungan perusahaan dengan pemiliknya, atau pemegang saham. Perusahaan mungkin juga membayar dividen jika mereka tidak memiliki peluang bisnis yang cukup untuk menginvestasikan kembali uangnya sendiri.
Disarankan untuk Anda: ETF Dividen Terbaik dan Cara Berinvestasi di Dalamnya
Dividen biasanya dibayarkan setiap tiga bulan, tetapi jadwal lain juga dimungkinkan. Dividen khusus adalah pembayaran satu kali yang tidak boleh diperhitungkan untuk terulang kembali.
Dewan direksi perusahaan akan menyetujui kebijakan dividennya dan mengumumkan rencananya kepada investor melalui siaran pers atau pengajuan ke Securities and Exchange Commission.
Investor perlu mengetahui beberapa tanggal penting:
Disarankan untuk Anda: Apa itu saham dan bagaimana cara kerjanya?
- Tanggal pengumuman: Hari dimana perusahaan mengumumkan rencana dividennya.
- Tanggal rekaman: Investor yang tercatat sebagai pemegang saham mulai hari ini akan menerima pembayaran dividen.
- Tanggal ex-dividen: Hari ketika pemegang saham yang membeli saham tidak akan lagi menerima pembayaran dividen berikutnya.
- Tanggal pembayaran: Hari dimana investor akan menerima pembayaran dividen.
Apa Itu Aristokrat Dividen?
Aristokrat Dividen mengacu pada sekelompok perusahaan dari S&P 500 yang telah meningkatkan dividen per saham setidaknya selama 25 tahun berturut-turut. S&P 500 Dividen Aristocrats ETF (NOBL) memungkinkan investor untuk dengan mudah membeli perusahaan-perusahaan ini yang secara konsisten memberi penghargaan kepada pemegang saham.
Untuk dimasukkan dalam kelompok Aristokrat Dividen, kriteria tertentu harus dipenuhi:
- Perusahaan harus menjadi anggota S&P 500.
- Harus telah meningkatkan total dividen per saham tahunan setidaknya selama 25 tahun berturut-turut.
- Harus memiliki kapitalisasi pasar yang disesuaikan dengan float minimal $3 miliar.
- Harus memiliki jumlah perdagangan harian rata-rata minimal $5 juta.
Daftar Aristokrat Dividen terdiri dari 65 perusahaan (per September 2021) dan termasuk merek terkenal seperti Coca-Cola (KO), Walmart (WMT), dan International Business Machines (IBM), serta perusahaan yang kurang dikenal seperti Illinois Tool Works (ITW) dan Expeditors International of Washington (EXPD).
Disarankan untuk Anda: Apa itu S&P 500? Penjelasan Lengkap dan Perusahaan Terbesar
Cara Berinvestasi dalam Saham Dividen
Titan minyak John D. Rockefeller Sr. pernah berkata bahwa melihat dividennya masuk adalah satu-satunya hal yang memberinya kesenangan. Ingin mencari tahu sendiri apa yang dimaksud Rockefeller? Anda harus membeli saham di perusahaan, reksa dana, atau ETF yang membayar dividen.
Perusahaan individu: Salah satu cara untuk mulai menerima dividen adalah dengan membeli saham di perusahaan yang membayarnya. Banyak perusahaan membayar dividen dan beberapa memiliki sejarah panjang dalam meningkatkan pembayaran setiap tahun. Misalnya, Walmart mengumumkan pada Februari 2021 bahwa mereka menaikkan dividen tahunannya selama 48 tahun berturut-turut. Namun, Anda harus yakin dengan kekuatan dan daya tahan perusahaan sebelum merencanakan dividen di masa mendatang.
Hasil dividen perusahaan dapat dihitung dengan mengambil dividen per saham tahunan dan membaginya dengan harga saham. Persentase, atau hasil ini, dapat digunakan untuk membandingkan berbagai perusahaan, reksa dana, atau ETF yang berbeda dan membantu Anda menentukan di mana mendapatkan hasil maksimal untuk uang Anda.
Disarankan untuk Anda: 10 Investasi Jangka Panjang Terbaik di Tahun 2024
Reksa dana hasil tinggi dan ETF: Jika Anda mencari pendekatan yang lebih beragam, dana dan ETF dengan hasil dividen tinggi bisa menjadi pilihan menarik. Dana ini cenderung menahan perusahaan dengan hasil dividen yang lebih tinggi daripada rata-rata dan dapat menjadi cara untuk menghasilkan pendapatan yang lebih tinggi daripada portofolio biasa. Vanguard High Dividend Yield ETF memegang pembayar dividen yang konsisten seperti JPMorgan Chase, Johnson & Johnson, dan Home Depot dengan pengeluaran tahunan hanya 0,06 persen.
Dana apresiasi dividen dan ETF: Pendekatan ini biasanya mencakup perusahaan yang memiliki riwayat peningkatan pembayaran dividen dari waktu ke waktu. Sementara imbal hasil kemungkinan lebih rendah daripada dana yang hanya berfokus pada pembayaran tinggi, penanam dividen mungkin melihat lebih banyak apresiasi harga saham dalam jangka panjang berdasarkan tingkat pertumbuhan pendapatan yang lebih tinggi. Dana yang berfokus pada pertumbuhan dividen sering menahan perusahaan seperti Microsoft, Walmart, Visa, atau bahkan Apple.
Dividen dapat menjelaskan porsi yang berarti dari total pengembalian investor, yang mencakup pendapatan dan apresiasi harga. Sejak 1970, dividen yang diinvestasikan kembali menyumbang 84 persen dari total pengembalian indeks S&P 500, menurut sebuah studi oleh Hartford Funds.
Disarankan untuk Anda: Apa itu saham blue chip? Pengertian dan Contohnya
Hal-hal yang Harus Diperhatikan
Pajak: Penting untuk diingat bahwa pendapatan dividen biasanya dikenai pajak dengan tarif pendapatan biasa jika saham disimpan dalam rekening pialang kena pajak. Untuk menghindari hal ini, Anda dapat mempertimbangkan memiliki saham melalui akun yang diuntungkan pajak seperti IRA tradisional atau Roth.
Dividen Bisa Dipotong: Dividen tidak dijamin dan terkadang perusahaan terpaksa memotong atau menghilangkannya sepenuhnya karena kesulitan keuangan. Oleh karena itu, perlu diwaspadai ketika perusahaan membayar dividen sangat tinggi. Terkadang hasil yang tinggi terlalu bagus untuk menjadi kenyataan dan dapat menjadi sinyal bahwa investor mengharapkan perusahaan memotong pembayaran.
Namun, memiliki grup perusahaan yang terdiversifikasi melalui dana indeks dapat menjadi cara yang bagus untuk menghindari risiko memilih perusahaan yang salah. Dalam 50 tahun terakhir, satu-satunya penurunan signifikan dalam dividen per saham dari indeks S&P 500 terjadi selama krisis keuangan 2008-2009 ketika banyak bank memotong pembayaran mereka. Dividen turun 21 persen selama periode itu, tetapi sejak itu telah melampaui puncak sebelumnya dengan selisih yang lebar.
Naiknya Suku Bunga: Ketika suku bunga naik, hal ini juga dapat menimbulkan risiko bagi dana dan ETF dengan hasil dividen tinggi. Saat suku bunga naik, investor yang membeli dana dividen untuk meningkatkan pendapatan dapat beralih dari saham dengan imbal hasil tinggi ke obligasi atau aset lainnya, menyebabkan harga saham turun.
Disarankan untuk Anda: 5 Strategi Investasi Populer dan Efektif untuk Pemula
Bagaimana Saham Dividen Dikenakan Pajak?
Cara pajak dividen saham bergantung pada jenis akun tempat Anda menyimpannya. Jika Anda memegang saham atau dana pembayaran dividen di rekening individu atau bersama, Anda akan membayar pajak atas dividen yang diterima serta keuntungan yang direalisasikan. Dividen biasanya dikenakan pajak pada tingkat pendapatan biasa, sedangkan tingkat keuntungan modal bergantung pada lamanya Anda memegang aset dan tingkat pendapatan Anda.
Jika Anda memegang saham dividen atau dana di akun yang diuntungkan pajak seperti IRA tradisional atau Roth, Anda tidak akan membayar pajak atas dividen atau keuntungan yang direalisasikan.
Strategi Investasi Saham Dividen
Bagi yang tertarik dengan strategi investasi dividen, umumnya ada dua pendekatan:
- Hasil dividen: Membeli saham atau dana yang menawarkan hasil dividen tinggi saat ini. Perusahaan-perusahaan ini mungkin undervalued atau menghadapi tantangan yang menekan harga saham dan mendorong hasil dividen lebih tinggi. Dalam beberapa kasus, dividen dapat dipotong atau dihilangkan untuk mengatasi kesulitan keuangan.
- Pertumbuhan dividen: Memiliki perusahaan atau dana yang secara konsisten meningkatkan dividen mereka dari waktu ke waktu. Saham-saham ini biasanya memiliki hasil lebih rendah daripada saham dengan dividen tinggi, tetapi biasanya memiliki bisnis dasar sehat dengan riwayat pendapatan yang meningkat.
Saham Dividen vs. Dana Dividen
Salah satu keputusan penting bagi investor adalah memilih antara saham dividen atau dana dividen. Saham dividen adalah perusahaan publik yang membayar dividen, sedangkan reksa dana yang berfokus pada dividen atau ETF adalah kumpulan saham yang membayar dividen. Manfaat utama dana adalah penyebaran risiko ke banyak perusahaan dibandingkan memilih beberapa saham individu. Inilah manfaat diversifikasi.
Disarankan untuk Anda: Reksa Dana Terbaik Tahun 2024: Panduan Investasi
Sebaliknya, jika Anda investor berpengalaman yang suka meneliti perusahaan, Anda mungkin memperoleh pengembalian lebih tinggi dengan memusatkan investasi pada beberapa perusahaan yang Anda kenal dan pahami. Beberapa saham dividen tinggi mungkin menghadapi tantangan bisnis tertentu, dan riset mendalam dapat membantu mengidentifikasi investasi menarik. Namun, bagi sebagian besar investor, dana dividen adalah pendekatan yang lebih aman.
Garis Bawah
Dividen dapat berdampak besar pada portofolio Anda dari waktu ke waktu. Mereka dapat membantu menghasilkan pendapatan selama masa pensiun atau lebih awal dan juga dapat diinvestasikan kembali untuk meningkatkan total pengembalian investasi. Pertimbangkan memiliki perusahaan yang membayar dividen melalui dana murah atau ETF di akun yang diuntungkan pajak sebagai bagian dari rencana investasi jangka panjang Anda.
