Logam mulia seperti perak telah lama menjadi alternatif investasi tradisional seperti saham dan obligasi. Ketika masa menjadi sulit atau sepertinya Federal Reserve secara aktif terlibat dalam pencetakan uang, beberapa investor beralih ke perak untuk melindungi nilai taruhan mereka atau untuk berinvestasi lebih defensif.
Investor menyukai perak karena berbagai alasan, tetapi banyak yang melihatnya sebagai penyimpan nilai di saat yang tidak pasti, sementara yang lain melihat perak dan logam mulia lainnya seperti emas sebagai perlindungan terhadap inflasi. Untuk kelompok yang terakhir ini, berinvestasi dalam perak adalah cara untuk memastikan bahwa mereka memiliki mata uang yang tidak dapat digelembungkan oleh pencetakan uang atau suku bunga yang terus-menerus mendekati nol.
Ada beberapa cara untuk berinvestasi dalam perak, mulai dari memilikinya secara langsung hingga memiliki saham di perusahaan yang memproduksinya. Berikut adalah lima cara terbaik untuk berinvestasi dalam perak.
Disarankan untuk Anda: Cara berinvestasi emas: 5 cara untuk membeli dan menjualnya
5 cara untuk membeli dan menjual perak
Setiap cara untuk berinvestasi dalam perak memiliki risiko dan imbalannya sendiri.
1. Koin atau emas batangan
Memiliki perak fisik, baik sebagai koin atau emas batangan, adalah cara yang memuaskan secara psikologis dan emosional untuk berinvestasi dalam perak. Anda memilikinya dan dapat menggunakannya, jika perlu. Dan dalam beberapa kasus, sebenarnya relatif mudah untuk diakses. Misalnya, koin AS yang dibuat sebelum tahun 1964 mengandung sekitar 90 persen perak, dan Anda dapat membelinya sesuai dengan nilai kandungan peraknya.
Jika harga perak naik, Anda bisa mendapat untung dari koin perak dan emas batangan, tetapi itulah satu-satunya cara Anda menghasilkan uang di sini, karena komoditas fisik tidak menghasilkan arus kas, tidak seperti bisnis yang berkualitas.
Disarankan untuk Anda: Cara berinvestasi dalam komoditas: Pelajari dasar-dasarnya
Anda dapat membeli perak melalui dealer lokal dan pegadaian atau dealer online seperti APMEX atau JM Bullion. Dealer yang lebih khusus memungkinkan Anda untuk membeli seluruh batangan daripada hanya koin.
Resiko: Mudah untuk membayar lebih untuk perak fisik, jadi pastikan untuk mencatat harga spot untuk memastikan bahwa Anda mendapatkan harga yang wajar. Demikian pula, jika Anda membutuhkan uang tunai dengan tergesa-gesa, Anda mungkin tidak bisa mendapatkan nilai penuh untuk perak fisik Anda, terutama jika Anda harus melalui dealer.
Hati-hati jika Anda membeli koin koleksi, karena Anda mungkin akan membayar ekstra untuk koleksi koin, yang berarti Anda membayar lebih untuk konten perak yang sebenarnya. Akhirnya, seperti semua aset fisik, perak dapat dicuri, jadi Anda harus menjaganya dan bahkan mungkin mengasuransikannya.
Disarankan untuk Anda: ETF terbaik untuk 2024
2. Perak berjangka
Perak berjangka adalah cara mudah untuk bertaruh pada naik atau turunnya harga perak tanpa kerumitan memiliki perak fisik. Anda bahkan dapat menerima pengiriman fisik perak, meskipun itu bukan motivasi khas dari mereka yang berspekulasi di pasar berjangka.
Perak berjangka adalah cara yang menarik untuk memainkan pasar perak karena tingginya jumlah leverage yang tersedia dalam kontrak berjangka. Dengan kata lain, Anda harus mengeluarkan modal yang relatif kecil untuk memiliki posisi yang relatif besar di logam. Jika perak berjangka bergerak ke arah yang benar, Anda akan menghasilkan banyak uang dengan sangat cepat, meskipun Anda bisa kehilangannya dengan cepat jika Anda salah.
Resiko: Leverage dalam kontrak masa depan bekerja dua arah, artinya memperbesar keuntungan dan kerugian Anda. Jika pasar bergerak melawan Anda, Anda harus menyediakan lebih banyak uang untuk mempertahankan posisi. Dan jika tidak bisa, broker akan menutup posisi dan Anda akan terjebak kerugian.
Disarankan untuk Anda: 11 investasi terbaik di tahun 2024
Futures berisiko, dan lebih cocok untuk pedagang yang canggih. Anda biasanya juga memerlukan saldo akun yang besar untuk memulai. Akhirnya, hanya beberapa broker online yang menawarkan perdagangan berjangka.
3. ETF yang memiliki perak
Jika Anda tidak ingin memiliki perak fisik secara langsung tetapi juga menginginkan metode berisiko lebih rendah daripada berjangka, Anda dapat membeli dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang memiliki perak fisik. Anda akan mendapatkan imbalan potensial karena memiliki perak jika harganya naik, tetapi risikonya lebih kecil seperti pencurian. ETF yang memiliki perak fisik akan memberikan pengembalian harga perak dikurangi rasio pengeluaran ETF.
ETF juga menawarkan keuntungan lain. Anda akan dapat menjual perak Anda pada harga pasar, dan dananya sangat likuid. Jadi, Anda akan dapat menjual dana Anda dengan kemungkinan harga terbaik, dan Anda dapat melakukannya kapan saja pasar saham buka.
Disarankan untuk Anda: Apa itu cryptocurrency?
Dua ETF utama yang memiliki perak fisik adalah iShares Silver Trust (SLV) dan Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Pedagang juga dapat bertaruh di pasar perak melalui ETF yang memiliki kontrak berjangka melalui ProShares Ultra Silver (AGQ), meskipun lebih baik sebagai taruhan jangka pendek daripada jangka panjang, karena bagaimana dana tersebut terstruktur.
Resiko: Seperti emas dan komoditas lainnya, perak bisa berubah-ubah, terutama dalam waktu singkat. Tetapi dengan ETF Anda akan dapat menghindari beberapa risiko yang lebih besar dari memiliki perak fisik sendiri, yaitu risiko pencurian, tidak likuid, dan harga yang buruk saat tiba waktunya untuk berdagang.
4. Saham pertambangan perak
Anda juga dapat memanfaatkan pasar perak yang sedang naik daun dengan memiliki saham perusahaan yang menambang logam.
Dengan memiliki penambang, Anda bisa mendapatkan keuntungan dalam dua cara. Pertama, jika harga perak naik, pendapatan perusahaan harus naik bersamaan dengan itu. Faktanya, keuntungan penambang perak akan naik lebih cepat dari harga perak, semuanya sama. Kedua, penambang dapat meningkatkan produksi dari waktu ke waktu, juga meningkatkan keuntungannya. Itu cara ekstra untuk menang dengan perak, di atas dan di atas hanya bertaruh pada harga itu sendiri.
Disarankan untuk Anda: Saham vs. reksa dana: Mana yang harus Anda investasikan?
Resiko: Setiap kali Anda berinvestasi di perusahaan individual, Anda perlu melakukan analisis ekstensif untuk memastikan bahwa Anda membeli perusahaan berkualitas tinggi yang dapat berhasil. Banyak penambang adalah pakaian yang berisiko, dan beberapa belum menggali lubang di tanah, apalagi menambang perak darinya. Plus, karena keuntungan mereka bergantung pada harga perak yang fluktuatif, saham pertambangan juga bisa bergejolak.
5. ETF yang memiliki penambang perak
Jika Anda tidak ingin melakukan banyak analisis tentang penambang perak tetapi tetap menginginkan keuntungan memiliki perusahaan pertambangan, Anda dapat beralih ke ETF yang memiliki penambang perak. Anda akan mendapatkan eksposur yang beragam kepada penambang dan risiko yang lebih rendah daripada memiliki satu atau dua saham pertambangan individu.
Tiga ETF diklasifikasikan sebagai penambang perak, menurut Basis Data ETF: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) dan ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
Disarankan untuk Anda: Reksa dana vs. ETF: Apakah ETF merupakan investasi yang lebih baik?
Resiko: ETF sektor mengurangi biaya penambang tunggal yang berkinerja buruk, tetapi apa pun yang menimpa seluruh industri, seperti penurunan harga perak, kemungkinan akan menghabiskan dana secara signifikan. Dan perhatikan baik-baik apa yang ada di dana itu, karena tidak semuanya diciptakan sama. Beberapa mungkin menawarkan lebih banyak eksposur ke perusahaan berkualitas lebih tinggi, sementara yang lain lebih fokus pada penambang junior yang lebih berisiko.
Apakah perak adalah investasi yang bagus?
Investor menyukai perak karena banyak alasan yang sama seperti mereka menyukai emas dan logam mulia secara lebih umum. Berikut adalah beberapa alasan yang paling penting:
- Kembali: Selama periode waktu tertentu, perak telah mengungguli kelas aset yang sangat dihormati seperti saham.
- Sebuah penyimpan nilai: Perak dapat mempertahankan nilainya dan bahkan mendapatkan keuntungan dari waktu ke waktu, menyediakan cara bagi investor untuk menghasilkan keuntungan.
- Likuiditas: Perak umumnya merupakan pasar yang likuid, dan jika Anda membeli jenis aset perak tertentu, aset tersebut sangat likuid.
- Kurang berkorelasi dengan pasar aset: Bagian dari daya tarik perak adalah bahwa perak kurang berkorelasi dengan pasar lain seperti saham, yang berarti dapat bertindak sebagai lindung nilai terhadap pasar tersebut.
- Diversifikasi: Karena kurang berkorelasi, perak dapat bertindak sebagai cara untuk mendiversifikasi portofolio, mengurangi risiko, dan berpotensi meningkatkan pengembalian.
Tentu saja, perak bukannya tanpa risiko atau kerugian.
Disarankan untuk Anda: Apa itu reksa dana?
Perak sendiri tidak menghasilkan arus kas, jadi mungkin tidak jelas kapan waktu yang tepat untuk membeli. Itu berbeda dengan saham, di mana perusahaan yang mendasarinya mungkin murah berdasarkan pendapatan atau prospek masa depannya.
Kedua, karena perak tidak menghasilkan arus kas seperti bisnis, investor yang mencari keuntungan harus bergantung secara eksklusif pada orang lain yang membayar lebih untuk logam mulia daripada yang mereka lakukan. Sebaliknya, pemilik bisnis – baik melalui saham individu atau ETF – dapat memperoleh keuntungan melalui kenaikan harga komoditas atau peningkatan pendapatan bisnis. Jadi mereka yang memiliki saham dalam jenis bisnis ini memiliki banyak cara untuk menang dengan perak.
Kapan sebaiknya Anda berinvestasi dalam perak?
Investor dapat mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam perak dalam berbagai skenario:
- Pasokan dan permintaan tidak tersentuh: Jika pasokan perak tidak sesuai dengan permintaan, itu dapat menyebabkan harga perak naik.
- Perusahaan dengan harga menarik tersedia: Jika Anda menemukan perusahaan yang sedang meningkatkan produksi atau dapat memanfaatkan kenaikan harga perak, mungkin ini saat yang tepat untuk membeli.
- Anda membutuhkan lindung nilai terhadap inflasi: Beberapa investor beralih ke komoditas seperti perak sebagai cara untuk melakukan lindung nilai terhadap inflasi
- Anda ingin melindungi portofolio Anda: Jika Anda memiliki eksposur yang signifikan terhadap kenaikan harga perak dalam portofolio Anda (misalnya, perak adalah input utama untuk bisnis Anda), Anda dapat membeli perak dan membantu mengimbangi eksposur tersebut.
- Anda ingin menambahkan komoditas ke portofolio Anda: Perak dapat menjadi bagian dari alokasi komoditas dalam portofolio Anda, membantu mendiversifikasi kepemilikan Anda dan menurunkan risiko Anda.
Sementara menambahkan perak ke portofolio Anda bisa menjadi strategi yang berguna bagi investor yang lebih maju, pemula mungkin lebih baik dilayani dengan membangun portofolio menyeluruh yang terdiri dari investasi terbaik.
Disarankan untuk Anda: Cara berinvestasi di real estat
Garis bawah
Berinvestasi dalam perak tidak cocok untuk semua orang, dan beberapa investor lebih memilih untuk fokus pada bisnis arus kas daripada berinvestasi dalam logam itu sendiri. Investor dalam bisnis memiliki banyak cara untuk menang, dan itulah sebabnya superinvestor seperti Warren Buffett lebih memilih bisnis daripada komoditas.
Lebih mudah dan lebih murah untuk memiliki saham atau ETF daripada perak fisik, meskipun mereka lebih cair daripada barang mengkilap yang sebenarnya. Namun, memiliki emas batangan berarti Anda tidak memiliki risiko rekanan (dengan bursa atau perusahaan, misalnya), meskipun investasi hanya bergantung pada Anda untuk diamankan.
Disarankan untuk Anda: 8 investasi jangka pendek terbaik di tahun 2024
