I migliori fondi comuni di investimento nel 2024

Con letteralmente migliaia di fondi comuni di investimento disponibili, come trovi quelli migliori per il tuo portafoglio? Bankrate ha messo in evidenza alcuni dei migliori fondi comuni di investimento basati sulla ricerca Morningstar.

Ultimo aggiornamento il 16 aprile 2023 e ultima revisione da parte di un esperto il 21 gennaio 2022.

I fondi comuni di investimento sono uno dei modi più popolari per investire nei mercati azionari e obbligazionari, in particolare nell'ambito dei piani 401 (k) sponsorizzati dai datori di lavoro e degli IRA autodiretti. I fondi comuni consentono di acquistare una raccolta diversificata di attività in un unico fondo, spesso a basso costo. Così sarai in grado di creare un portafoglio diversificato in modo rapido, semplice ed economico.

Ma con letteralmente migliaia di fondi disponibili, come trovi quelli migliori per il tuo portafoglio? Di seguito abbiamo evidenziato alcuni dei migliori fondi comuni di investimento basati sulla ricerca Morningstar.

Fondi comuni di investimento a basso costo con le migliori prestazioni

Abbiamo selezionato i fondi migliori in base ai seguenti criteri e abbiamo incluso solo i fondi che erano investibili per investitori regolari (cioè non quelli con investimenti minimi di $ 5 milioni):

Di seguito sono riportati alcuni dei migliori fondi comuni di investimento, con dati sulla performance al 31 dicembre 2021.

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Schwab Fundamental US Large Company Index Fund (SFLNX)

Questo fondo investe in grandi società quotate in borsa e replica il rendimento totale del Russell RAFI US Large Company Index.

Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX)

Questo fondo indicizzato replica la performance dell'indice Russell Top 200 Growth, che comprende grandi titoli.

Azioni per gli investitori Vanguard Windsor II Fund (VWNFX)

Questo fondo investe in grandi società quotate in borsa che hanno un prezzo value.

Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Questo fondo investe in grandi società quotate in borsa e può assomigliare molto a un fondo indicizzato S&P 500.

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Shelton NASDAQ-100 Indice diretto (NASDX)

Questo fondo cerca di replicare la performance dell'indice Nasdaq-100.

I migliori fondi comuni di investimento a lungo termine

Usando gli stessi criteri di prima, abbiamo setacciato i fondi che avevano ottimi risultati decennale. Di seguito sono riportati alcuni dei migliori fondi comuni di investimento, con dati sulla performance al 31 dicembre 2021.

Shelton NASDAQ-100 Indice diretto (NASDX)

Questo fondo cerca di replicare la performance dell'indice Nasdaq-100.

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Indice composito fedeltà NASDAQ (FNCMX)

Questo fondo indicizzato replica la performance dell'intera borsa valori Nasdaq, che comprende oltre 3.000 titoli.

Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX)

Questo fondo indicizzato replica la performance dell'indice Russell Top 200 Growth, che comprende grandi titoli.

Hartford Core Equity R5 (HGITX)

Questo fondo investe principalmente in grandi società quotate in borsa che sono incentrate sulla crescita e valutate.

Portafoglio indice Voya Russell Large Cap (IIRLX)

Il fondo punta a rendimenti che corrispondono al rendimento totale dell'indice Russell Top 200.

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Come dare una spinta ai tuoi investimenti attraverso i fondi comuni di investimento

Uno dei principali vantaggi del possesso di fondi comuni di investimento è la diversificazione che sono in grado di offrire per importi e commissioni di investimento relativamente bassi. Con un investimento di poche migliaia di dollari, i fondi comuni di investimento possono darti una partecipazione in centinaia di aziende in diversi settori, permettendoti di costruire un portafoglio diversificato.

In definitiva, farai soldi con i fondi comuni di investimento se i titoli sottostanti in quei fondi si comportano bene. Per i fondi comuni di investimento azionario, avrai bisogno che le azioni detenute nel fondo apprezzino di valore al fine di trarre vantaggio come investitore di fondi. Ne trarrai vantaggio anche quando quelle società pagano dividendi.

Come scegliere i migliori fondi comuni di investimento per il tuo portafoglio

La scelta del miglior fondo comune di investimento per te dipende molto da ciò di cui hai bisogno, in particolare dalla tua tolleranza al rischio e dall'orizzonte temporale. Ma dipende anche da cos'altro hai già nel tuo portafoglio. Ecco alcune domande chiave da considerare per trovare il miglior fondo comune di investimento per te:

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È importante conoscere il tuo portafoglio e la tua situazione finanziaria in modo da poter valutare quale fondo comune di investimento potrebbe essere il migliore per te. Ma anche quando trovi un tipo di fondo che ti piace, vorrai anche valutare quali fondi sono migliori in alcune dimensioni.

Porsi le seguenti domande:

Alcuni fondi (come i fondi indicizzati) investono letteralmente nelle stesse azioni o obbligazioni di altri fondi simili. Quindi puoi trovare lo stesso "prodotto" per un rapporto di spesa inferiore cercando in giro. Ad esempio, qualsiasi fondo basato sull'indice Standard & Poor's 500 avrà sostanzialmente le stesse partecipazioni di un altro, quindi la vera base di confronto sono le commissioni del fondo. Come dice il vecchio detto dell'investitore, "Le commissioni sono certe ma i rendimenti no.”

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Tipi di fondi comuni di investimento

I fondi comuni sono disponibili in una varietà di tipi e sono classificati in base al tipo di investimenti che possiedono: fondi azionari, fondi obbligazionari, fondi del mercato monetario, fondi bilanciati e fondi con data target.

Fondi comuni di investimento azionario

I fondi comuni di investimento azionari possiedono esclusivamente azioni, offrendo loro il potenziale per una maggiore volatilità, sia rendimenti complessivi più elevati che rendimenti complessivi inferiori rispetto ad altri tipi di fondi comuni di investimento. Tra i fondi comuni di investimento azionari sono inclusi alcuni dei fondi indicizzati più popolari, in cui il fondo si basa sull'indice Standard & Poor's 500 delle principali società con sede negli Stati Uniti. Da qui possono essere ulteriormente suddivisi in fondi focalizzati su titoli growth, titoli value o una combinazione dei due.

Fondi comuni obbligazionari

I fondi comuni obbligazionari possiedono esclusivamente obbligazioni, il che li rende generalmente meno volatili dei fondi azionari. Ma è anche probabile che forniscano nel tempo rendimenti inferiori rispetto alle loro controparti basate su azioni.

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Fondi comuni di mercato monetario

Questi fondi comuni di investimento possiedono titoli sicuri come contanti e debito a brevissimo termine, il che li rende generalmente più sicuri dei fondi comuni di investimento azionari o obbligazionari ma anche con rendimenti inferiori. Detto questo, a differenza dei conti del mercato monetario garantiti dalla FDIC presso una banca, i fondi comuni di investimento del mercato monetario possono perdere il capitale, il che significa che è possibile, anche se non probabile, che non riavrai indietro l'intero investimento.

Fondi comuni di investimento equilibrati

Questi fondi comuni di investimento possono investire in azioni, obbligazioni e strumenti del mercato monetario e generalmente possono offrire una volatilità inferiore in cambio di rendimenti complessivi inferiori. L'importo allocato a ciascun tipo di classe di attività dipende dal gestore degli investimenti del fondo e dalle sue aspettative di rendimento.

Fondi comuni di investimento a data target

I fondi comuni di investimento con data target sono popolari nei conti 401 (k) e in genere investono in azioni, obbligazioni e strumenti del mercato monetario. Gli investitori scelgono quando vogliono accedere ai loro soldi (ad esempio, al momento del pensionamento) e quindi il fondo della data target seleziona gli investimenti appropriati per quel periodo di tempo, riducendo il rischio man mano che l'investitore si avvicina alla data target. Di solito questo significa che il fondo sposta gli investimenti da azioni a rischio più elevato (ma ad alto rendimento) a obbligazioni a rischio inferiore nel tempo.

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