I metalli preziosi come l'argento sono da tempo un'alternativa agli investimenti tradizionali come azioni e obbligazioni. Quando i tempi si fanno difficili o sembra che la Federal Reserve sia attivamente impegnata nella stampa di denaro, alcuni investitori si rivolgono all'argento per coprire le proprie scommesse o per investire in modo più difensivo.
Gli investitori amano l'argento per molte ragioni, ma molti lo vedono come una riserva di valore in tempi incerti, mentre altri vedono l'argento e altri metalli preziosi come l'oro come protezione contro l'inflazione. Per quest'ultimo gruppo, investire in argento è un modo per essere sicuri di avere una valuta che non può essere gonfiata dalla stampa di denaro o da tassi di interesse costantemente prossimi allo zero.
Esistono diversi modi per investire in argento, dal possederlo a titolo definitivo al possedere azioni in società che lo producono. Ecco cinque dei modi migliori per investire in argento.
5 modi per comprare e vendere argento
Ciascuno dei modi per investire in argento ha i suoi rischi e vantaggi.
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1. Monete o lingotti
Possedere argento fisico, sia come monete che come lingotti, è un modo psicologicamente ed emotivamente soddisfacente per investire in argento. Ne sei in possesso e puoi usarlo, se necessario. E in alcuni casi, in realtà è relativamente facile accedervi. Ad esempio, le monete statunitensi prodotte prima del 1964 contengono circa il 90% di argento e puoi acquistarle al valore del loro contenuto di argento.
Se il prezzo dell'argento aumenta, puoi realizzare un profitto su monete d'argento e lingotti, ma questo è l'unico modo per guadagnare qui, poiché la merce fisica non produce flusso di cassa, a differenza di un'attività di qualità.
Puoi acquistare argento tramite rivenditori locali e banchi dei pegni o rivenditori online come APMEX o JM Bullion. Rivenditori più specializzati ti consentono di acquistare lingotti interi anziché solo monete.
Rischi: può essere facile pagare più del dovuto per l'argento fisico, quindi assicurati di prendere nota del prezzo spot per assicurarti di ottenere un prezzo equo. Allo stesso modo, se hai bisogno di contanti in fretta, potresti non essere in grado di ottenere l'intero valore del tuo argento fisico, specialmente se devi passare da un dealer.
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Fai attenzione se stai acquistando monete collezionabili, poiché probabilmente pagherai un extra per la collezionabilità della moneta, il che significa che stai pagando in eccesso per il contenuto effettivo di argento. Infine, come tutti i beni fisici, l'argento è soggetto a furto, quindi dovrai salvaguardarlo e magari assicurarlo.
2. Futures argento
I futures sull'argento sono un modo semplice per scommettere sull'aumento o sulla diminuzione del prezzo dell'argento senza il fastidio di possedere argento fisico. Potresti anche ricevere la consegna fisica dell'argento, anche se questa non è la motivazione tipica di coloro che speculano sui mercati dei futures.
I futures sull'argento sono un modo interessante per giocare sul mercato dell'argento a causa dell'elevata quantità di leva disponibile nei contratti futures. In altre parole, devi mettere un capitale relativamente piccolo per possedere una posizione relativamente ampia nel metallo. Se i futures sull'argento si muovono nella giusta direzione, guadagnerai molti soldi molto rapidamente, anche se puoi perderli altrettanto rapidamente se sbagli.
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Rischi: la leva nei contratti futuri funziona in entrambi i modi, il che significa che amplifica i tuoi guadagni e le tue perdite. Se il mercato si muove contro di te, dovrai accumulare più soldi per mantenere la posizione. E se non puoi, il broker chiuderà la posizione e rimarrai bloccato con una perdita.
I futures sono rischiosi e sono più adatti a trader sofisticati. Di solito avrai anche bisogno di un grande saldo del conto per iniziare. Infine, solo alcuni broker online offrono trading di futures.
3. ETF che possiedono argento
Se non vuoi possedere direttamente argento fisico ma desideri anche un metodo a rischio inferiore rispetto ai futures, puoi acquistare un fondo negoziato in borsa (ETF) che possiede argento fisico. Avrai la potenziale ricompensa per possedere l'argento se il prezzo aumenta, ma meno rischi come il furto. Un ETF che possiede argento fisico fornirà il ritorno dei prezzi dell'argento meno il rapporto di spesa dell'ETF.
Gli ETF offrono anche un altro vantaggio. Sarai in grado di vendere il tuo argento al prezzo di mercato e i fondi sono altamente liquidi. Così sarai in grado di vendere i tuoi fondi a quello che è probabilmente il prezzo migliore e potrai farlo in qualsiasi giorno in cui il mercato azionario è aperto.
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I due principali ETF che possiedono argento fisico sono iShares Silver Trust (SLV) e Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). I trader possono anche scommettere sul mercato dell'argento tramite un ETF che possiede contratti future tramite ProShares Ultra Silver (AGQ), anche se è meglio come scommessa a breve termine che come attesa a lungo termine, a causa della struttura del fondo.
Rischi: come l'oro e altre materie prime, l'argento può essere volatile, soprattutto per brevi periodi. Ma con un ETF sarai in grado di schivare alcuni dei maggiori rischi del possedere argento fisico da solo, vale a dire il rischio di furto, l'illiquidità e il prezzo scadente quando è il momento di fare trading.
4. Azioni minerarie d'argento
Puoi anche trarre vantaggio da un mercato dell'argento in aumento possedendo le azioni di società che estraggono il metallo.
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Possedendo un minatore puoi trarre vantaggio in due modi. In primo luogo, se il prezzo dell'argento aumenta, i guadagni dell'azienda dovrebbero aumentare di pari passo. In effetti, i profitti dei minatori d'argento aumenteranno più velocemente del prezzo dell'argento, a parità di condizioni. In secondo luogo, il minatore può aumentare la produzione nel tempo, aumentando anche i suoi profitti. Questo è un modo in più per vincere con l'argento, oltre alla semplice scommessa sul prezzo stesso.
Rischi: ogni volta che investi in una singola azienda, devi fare un'analisi approfondita su di essa, per essere sicuro di acquistare un'azienda di alta qualità che possa avere successo. Molti minatori sono abiti rischiosi e alcuni devono ancora scavare un buco nel terreno, per non parlare di estrarre argento da esso. Inoltre, poiché i loro profitti dipendono dal prezzo volatile dell'argento, anche le azioni minerarie possono essere volatili.
5. ETF che possiedono minatori d'argento
Se non stai cercando di fare molte analisi sui minatori d'argento ma desideri comunque i vantaggi di possedere una società mineraria, puoi rivolgerti a un ETF che possiede minatori d'argento. Otterrai un'esposizione diversificata ai minatori e un rischio inferiore rispetto al possesso di uno o due singoli titoli minerari.
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Tre ETF sono classificati come minatori d'argento, secondo il database ETF: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) e ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
Rischi: un ETF settoriale riduce i costi di ogni singolo minatore che va male, ma tutto ciò che colpisce l'intero settore, come un prezzo in calo dell'argento, probabilmente danneggerà significativamente il fondo. E presta molta attenzione a cosa c'è in quei fondi, dal momento che non sono tutti uguali. Alcuni possono offrire una maggiore esposizione a società di qualità superiore, mentre altri si concentrano maggiormente sui minatori più rischiosi.
L'argento è un buon investimento?
Gli investitori amano l'argento per molte delle stesse ragioni per cui amano l'oro e i metalli preziosi più in generale. Ecco alcuni dei motivi più importanti:
- ritorna: In determinati periodi di tempo l'argento ha sovraperformato classi di attività molto apprezzate come le azioni.
- Una riserva di valore: l'argento può mantenere il suo valore e persino guadagnare nel tempo, fornendo agli investitori un modo per generare profitti.
- Liquidità: l'argento è generalmente un mercato liquido e se stai acquistando determinati tipi di attività in argento, sono altamente liquidi.
- Meno correlato ai mercati degli asset: Parte del fascino dell'argento è che è meno correlato ad altri mercati come le azioni, il che significa che può fungere da copertura contro quei mercati.
- Diversificazione: poiché è meno correlato, l'argento può fungere da modo per diversificare un portafoglio, riducendo i rischi e aumentando potenzialmente i rendimenti.
Certo, l'argento non è privo di rischi o svantaggi.
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L'argento stesso non produce flusso di cassa, quindi potrebbe non essere chiaro quando è il momento giusto per acquistare. Ciò è in contrasto con le azioni, in cui la società sottostante può essere economica in base ai suoi guadagni o alle prospettive future.
In secondo luogo, poiché l'argento non produce flusso di cassa come un business, gli investitori che cercano di trarre profitto devono fare affidamento esclusivamente su qualcun altro che paga di più per il metallo prezioso di loro. Al contrario, i proprietari di un'azienda, attraverso singoli titoli o ETF, possono trarre profitto dall'aumento del prezzo della merce o dall'aumento dei guadagni dell'azienda. Quindi coloro che hanno un interesse in questi tipi di attività hanno diversi modi per vincere con l'argento.
Quando dovresti investire in argento?
Gli investitori possono considerare di investire in argento in una varietà di scenari:
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- Domanda e offerta sono fuori contatto: Se l'offerta d'argento non sta al passo con la domanda, può causare un aumento del prezzo dell'argento.
- Diventa disponibile un'azienda a prezzi interessanti: se trovi un'azienda che sta aumentando la produzione o è in grado di trarre vantaggio dall'aumento dei prezzi dell'argento, potrebbe essere un buon momento per acquistare.
- Hai bisogno di una copertura contro l'inflazione: alcuni investitori si rivolgono a materie prime come l'argento come un modo per proteggersi dall'inflazione
- Vuoi coprire il tuo portafoglio: se hai un'esposizione significativa all'aumento dei prezzi dell'argento nel tuo portafoglio (ad esempio, l'argento è un input importante per le tue attività), potresti acquistare argento e contribuire a compensare tale esposizione.
- Vuoi aggiungere materie prime al tuo portafoglio: l'argento può far parte di un'allocazione alle materie prime nel tuo portafoglio, aiutando a diversificare le tue partecipazioni e a ridurre il rischio.
Mentre l'aggiunta di argento al tuo portafoglio può essere una strategia utile per gli investitori più avanzati, i principianti potrebbero essere meglio serviti costruendo un portafoglio a tutto tondo composto dai migliori investimenti.
La linea di fondo
Investire in argento non va bene per tutti e alcuni investitori preferiscono concentrarsi su attività che generano flussi di cassa piuttosto che investire nel metallo stesso. Gli investitori nelle imprese hanno diversi modi per vincere, ed è per questo che i superinvestitori come Warren Buffett preferiscono le imprese alle materie prime.
È più facile e meno costoso possedere azioni o ETF rispetto all'argento fisico, anche se sono più liquidi della roba luccicante. Tuttavia, possedere lingotti significa che non hai alcun rischio di controparte (con una borsa valori o una società, ad esempio), sebbene l'investimento dipenda solo da te per la custodia.
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