最高の配当ETFとその投資方法

配当ETFは、配当金を支払う企業のみに投資するファンドです。Bankrateのヒントを参考に、配当金ETFへの投資方法について詳しくご紹介します。.

最終更新日は 2023年4月23日、専門家による最終レビューは 2022年2月4日です。

公開企業にとって、株主に財務の安定性を伝える最も簡単な方法の一つは、現金配当です。多くの企業は、利益の一部を投資家に還元し、現金配当を行っています。投資家にとって、配当金は安定したパッシブ・インカムとなります。.

ETF（上場投資信託）で配当付き企業を保有することは、非常に効率的です。配当ETFは、配当金を支払っている企業のみに投資するファンドです。ファンドマネージャーは、規模、業種、地域、配当歴などの属性に基づいて企業を選択します。次に、これらの企業を「配当貴族」などの投資カテゴリーを表す保有株式のバスケットに分類します。.”

配当投資のスタイルを選択すると、そのETFに含まれるすべての銘柄が同じようなプロファイルになります。.

例えば、配当金を継続的に支払ってきた歴史のある大型企業のみに投資するファンドを選んだとします。その場合、ファンドマネージャーはその投資戦略から逸脱することはできません。この原則は、選択した投資スタイルによって、さまざまなリスクの度合いと潜在的なリターンが決まるため、重要です。.

あなたへの提案： 配当株：それらが何であるか、そしてそれらに投資する方法

個人投資家にとって、ETFは低コストで瞬時に分散投資ができる便利なものです。また、市場参加者にとっても、ある程度の投資知識が必要な銘柄選択の際に、配当付きETFは魅力的な存在です。.

上位の配当ETF

以下は、市場で最も広く保有されている配当ETFの一部です。.

バンガード・ディビデンド・アプreciation ETF (VIG)

VIGは、NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select Indexのパフォーマンスを追跡しています。この投資戦略は、配当成長に焦点を当て、少なくとも10年間、一貫して配当金を増加させている企業を選択しています。.

ファンドの配当利回り：1.7

上位の持ち株。マイクロソフト(MSFT)、JPモルガン・チェース(JPM)、ジョンソン・エンド・ジョンソン(JNJ)

エクスペンス率：0.06パーセント

運用資産~62億ドル

バンガード高配当利回りETF（VYM)

VYMは、FTSE High Dividend Yield Indexのパフォーマンスを追跡します。このインデックスは、米国に拠点を置く高利回りの配当企業を選択したもので、REIT（不動産投資信託）は含まれていません。).

ファンドの配当利回り：2.8

上位の持ち株。JPモルガン・チェース（JPM）、ジョンソン・エンド・ジョンソン、ホーム・デポ（HD)

エクスペンス率：0.06パーセント

運用資産~39億ドル

SPDR S&P ディビデンド ETF（SDY)

SDYは、S&P High Yield Dividend Aristocrats Indexのパフォーマンスを追跡します。S&P High Yield Dividend Aristocrats Indexは、20年以上連続して配当金が増加している企業を対象としています。.

ファンドの配当利回り：2.6

上位の持ち株。AT&T(T)、エクソンモービル(XOM)、シェブロン(CVX)

エクスペンス率：0.35

運用資産~19億ドル

iシェアーズ・セレクト・ディビデンドETF（DVY)

DVYは、Dow Jones Select Dividend Indexのパフォーマンスを追跡します。このインデックスは、米国に拠点を置く高配当利回りの企業（約100社）を選択しています。.

ファンドの配当利回り：3.3

持ち株数上位。アルトリア・グループ（MO）、ONEOK（OE）、AT&T（T)

エクスペンス率：0.38

運用資産~18億ドル

プロシェアーズ S&P 500 ディビデンド・アリストクラッツ ETF（NOBL)

NOBLは、S&P 500 Dividend Aristocrats Indexのパフォーマンスを追跡しています。このインデックスは、25年以上にわたって配当を増加させてきた多国籍企業を対象としており、中には40年以上にわたって配当を増加させてきた企業もあります。.

ファンドの配当利回り：2.0

上位の持ち株。Nucor (NUE), Albemarle (ALB), West Pharmaceutical Services (WST)

エクスペンス率：0.35

運用資産~90億ドル

配当の仕組み

配当金は通常、四半期ごとに株主に支払われますが、場合によっては、1回限りのボーナスとなる特別配当もあります。次の配当金を受け取るためには、株主は配当落ち日と呼ばれる日までにその会社の株式を所有していなければなりません。.

投資家が特に注目するのは、企業やファンドが株価に対してどれだけの配当を支払っているかを示す「配当利回り」です。配当利回りは、年間の支払配当金を株価で割って算出されます。利回りはパーセンテージで表示されます。利回りは、過去1年間に支払われた配当金、または今後1年間に支払われると予想される配当金に基づいて計算されます。.

例えば、ある企業の年間配当金が4ドルで、株価が100ドルの場合、四半期ごとの配当金が1ドルの場合、配当利回りは4％となります。.

確かに、利回りが高いからといって、必ずしも堅実な投資機会とは言えません。実際、多くの投資家は、利回りが高いことは、その企業の株式が打撃を受けて利回りが上昇している可能性があるため、赤信号だと考えています。あるいは、高い利回りで投資家を呼び込もうとしているのかもしれません。.

原則として、投資の前にはその企業の全体的な財務状況を確認してください。配当金はケーキの上に乗っているようなものです。.

配当付きETFへの投資方法

堅実な配当戦略は、すべての投資家のポートフォリオに不可欠な要素です。ハートフォード・ファンドの調査によると、1930年代以降、配当金はS&P500のトータルリターンの41%を占めています。また、配当金を再投資した場合のリターンはさらに高く、1970年以降のS&Pの総リターンの84%を占めています。.

本来、配当投資はリスクが低いものです。定期的に配当金を出せる企業は、急成長を目指す企業よりもキャッシュリッチであることが多いからです。また、老舗企業は毎年のように配当金を増やしてきた歴史があり、そのことに誇りを持っています。.

配当付きETFを選ぶ際には、以下の4つのステップを考慮してください。:

他の投資と同様に、配当ETFは損失を被る可能性があります。潜在的な損失の大きさは、ポートフォリオに含まれるリスクのレベルに関連しています。したがって、新興市場の企業などリスクの高い資産に重点的に投資するファンドと、実績のある企業に投資するファンドとでは、リスクプロファイルが大きく異なります。また、金利環境などのマクロ経済的な要因も影響します。.

配当ETFはあなたにとって良い投資ですか？?

配当金に着目した投資アプローチは、投資人生のさまざまな段階において、多くの人にとって意味のあるものです。配当金は、成長した企業が株主に利益を分配することで、長期的に資産を形成するのに最適な方法です。また、配当金は、退職年齢に達した人など、投資から収入を得たいと考えている人にとっても意味のあるものです。自分の経済的な目標を常に考え、その達成に配当金ETFが役立つかどうかを検討しましょう。.

配当付きETFの見極めポイント

配当型ETFを選ぶ際の注意点は以下の通りです。:

配当金への課税方法?

お客様が所有する投資口座の種類に応じて、配当金の分配は通常の所得として課税されるか、特別な配慮のもとでは軽減税率が適用されます。このルールは、401(k)やIRAのような税制優遇措置のある口座以外で保有している場合にのみ適用され、配当金やキャピタルゲインには税金がかかりません。.

ボトムライン

歴史を振り返ると、配当金は投資家にとって重要な収入源となっています。安定した配当金と株価の上昇が組み合わさると、強力な資産形成の手段となります.

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