2023年の10の最高のインデックスファンド

今年ポートフォリオに追加することを検討するために、インデックスファンドとトップインデックスファンドの10について知っておく必要があるすべてがここにあります.

最終更新日は 2023年1月29日、専門家による最終レビューは 2022年1月14日です。

インデックスファンドは、多種多様な株式の所有、より大きな分散、より低いリスクを約束するため、投資家に人気があります。通常、すべて低コストです。そのため、多くの投資家、特に初心者は、インデックスファンドが個々の株式よりも優れた投資であると考えています。.

Standard＆Poor's 500（S＆P 500）、ナスダック総合指数、ダウジョーンズ工業株30種平均など、最も注目されているインデックスのいくつかは、毎晩金融ニュースを埋め尽くしています。これらのインデックスは、多くの場合、市場のパフォーマンスの省略形であり、投資家は、株式全体がどのように進んでいるかを読み取るためにそれらを追跡します.

今年ポートフォリオに追加することを検討するトップインデックスファンドの10を含む、インデックスファンドについて知っておくべきすべてがここにあります.

2024年のベストインデックスファンド

以下のリストには、さまざまな分散型インデックスを追跡しているさまざまな企業のインデックスファンドが含まれており、公的市場で取引されている最も低コストのファンドの一部が含まれています。このようなインデックスファンドに関して言えば、トータルリターンの最も重要な要素の1つはコストです。 3つの投資信託と7つのETFが含まれています:

1.フィデリティゼロラージキャップインデックス（FNILX)

フィデリティゼロラージキャップインデックスミューチュアルファンドは、投資会社の費用比率のないミューチュアルファンドへの進出の一部であり、したがってそのゼロモニカです。このファンドはS＆P 500を公式に追跡していません。技術的には、Fidelity US Large Cap Indexに準拠していますが、違いは学術的なものです。本当の違いは、投資家に優しいFidelityは、S＆P名を使用するためにライセンス料を支払う必要がなく、投資家のコストを低く抑えることができるということです。.

経費率: 0パーセント。つまり、10,000ドルを投資するごとに、年間0ドルの費用がかかります。.

2.シェルトンNASDAQ-100インデックスダイレクト（NASDX)

Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETFは、主にテクノロジー企業を含むNasdaq-100Indexの最大の非金融企業のパフォーマンスを追跡します。この投資信託は2000年に取引を開始し、過去5年と10年にわたって強力な記録を持っています.

経費率: 0.5パーセント。つまり、1万ドルを投資するごとに年間50ドルの費用がかかるということです。.

3. Invesco QQQ Trust ETF（QQQ)

Invesco QQQ Trust ETFは、ナスダック100指数で最大の非金融会社のパフォーマンスを追跡するもう1つのインデックスファンドです。このETFは1999年に取引を開始し、ファンドの巨人であるインベスコによって管理されています。リッパーによると、このファンドは、2021年9月までの15年間のトータルリターンの点で最高のパフォーマンスを誇る大型株ファンドです。.

経費率: 0.2パーセント。つまり、10,000ドルを投資するごとに、年間20ドルの費用がかかります。.

4.ヴァンガードS＆P 500 ETF（VOO)

その名前が示すように、Vanguard S＆P 500はS＆P 500インデックスを追跡しており、ファンドに数千億ドルを投じている市場最大のファンドの1つです。このETFは2010年に取引を開始し、ファンド業界の原動力の1つであるバンガードに支えられています。.

経費率: 0.03パーセント。つまり、1万ドルを投資するごとに年間3ドルの費用がかかるということです。.

5. SPDR S＆P 500 ETFトラスト（SPY)

SPDR S＆P 500 ETFは、1993年に設立されたETFの祖父です。これは、今日非常に人気のあるETF投資の波を開始するのに役立ちました。ファンドには数千億ドルがあり、最も人気のあるETFの1つです。このファンドは、業界のもう1つのヘビー級であるステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズによって後援されており、S＆P500を追跡しています。.

経費率: 0.09パーセント。つまり、1万ドルを投資するごとに年間9ドルの費用がかかるということです。.

6.ヴァンガードラッセル2000ETF（VTWO)

バンガードラッセル2000ETFは、米国で最小の公的取引会社の約2,000社のコレクションであるラッセル2000インデックスを追跡します。このETFは2010年に取引を開始し、バンガードファンドであるため、投資家のコストを低く抑えることに重点を置いています。.

経費率: 0.10パーセント。つまり、10,000ドルを投資するごとに、年間10ドルの費用がかかります。.

7. iシェアーズコアS＆P 500 ETF（IVV)

iシェアーズコアS＆P 500 ETFは、最大のファンド会社の1つであるブラックロックが後援するファンドです。このiシェアーズファンドは最大のETFの1つであり、S＆P 500を追跡します。開始日が2000年であるこのファンドは、長期にわたってインデックスを綿密に追跡しているもう1つの長年のプレーヤーです。.

経費率: 0.03パーセント。つまり、10,000ドルを投資するごとに、年間3ドルの費用がかかります。.

8. Schwab S＆P 500インデックスファンド（SWPPX)

数百億の資産を持つシュワブS＆P 500インデックスファンドは、このリストのヘビーウェイトの小さい側にありますが、それは投資家にとって実際には懸念事項ではありません。この投資信託は1997年にさかのぼる強力な記録を持っており、業界で最も尊敬されている名前の1つであるチャールズシュワブによって後援されています。シュワブは、このファンドの非常に薄い費用比率からも明らかなように、投資家に優しい商品を作ることに重点を置いていることで特に注目されています。.

経費率: 0.02パーセント。つまり、10,000ドルを投資するごとに、年間2ドルの費用がかかります。.

9.ヴァンガードトータルストックマーケットETF（VTI)

バンガードはまた、バンガードトータルストックマーケットETFとして知られる、米国で上場されている株式の全世界を効果的にカバーするファンドを提供しています。これは、すべてのセクターにわたる中小企業と大企業で構成されています。ファンドは2001年に取引を開始してからしばらく経ちました。そして、スポンサーとしてVanguardを使用すると、コストが低くなることがわかります。.

経費率: 0.03パーセント。つまり、10,000ドルを投資するごとに、年間3ドルの費用がかかります。.

10. SPDRダウジョーンズ工業平均ETFトラスト（DIA)

ダウジョーンズ工業株30種平均を追跡するETFに関しては、多くの選択肢はありませんが、ステートストリートグローバルアドバイザーズは、大型株の30株指数を追跡するこのファンドを利用しています。このファンドは間違いなく初期のETFの1つであり、1998年にデビューし、数百億の運用が行われています。.

経費率: 0.16パーセント。つまり、10,000ドルを投資するごとに、年間16ドルの費用がかかります。.

なぜインデックスファンドはとても人気があるのですか?

主要なインデックスに基づくインデックスファンドは、多くの理由で人気があります。これらのファンドは、時間の経過とともに良好なリターンを提供し、分散されており、株式に投資するための比較的リスクの低い方法です。.

S＆P 500やNasdaq-100インデックスファンドなどの一部のファンドでは、さまざまな業界の企業を所有できますが、他のファンドは、特定の業界、国、さらには投資スタイル（配当株など）のみを所有しています。).

3つの簡単なステップでインデックスファンドに投資する方法

インデックスファンドに投資するのは驚くほど簡単ですが、あなたはあなたがほとんど知らないランダムなファンドを単に購入するのではなく、あなたが何に投資しているのかを知りたいでしょう。.

1.インデックスファンドの調査と分析

最初のステップは、投資したいものを見つけることです。S＆P 500インデックスファンドは最も人気のあるインデックスファンドですが、さまざまな業界、国、さらには投資スタイルにも存在します。だからあなたはあなたが正確に何に投資したいのか、そしてなぜそれが機会を保持するのかを考える必要があります:

ファンドが何に投資しているのかを注意深く調べて、実際に何を所有しているのかをある程度把握する必要があります。インデックスファンドのラベルが誤解を招く場合があります。しかし、あなたはインデックスの保有をチェックして、ファンドに何が入っているかを正確に見ることができます.

2.購入するインデックスファンドを決定します

あなたが好きなファンドを見つけたら、あなたはそれをあなたのポートフォリオにうまく適合させるかもしれない他の要因を見ることができます。ファンドの費用は、時間の経過とともに数万ドルを稼ぐ、または費用をかける可能性のある大きな要因です。.

3.インデックスファンドを購入する

どのファンドがポートフォリオに適合するかを決定したら、簡単な部分、つまり実際にファンドを購入する時が来ました。投資信託会社から直接購入することも、ブローカーを通じて購入することもできます。しかし、通常、ブローカーを通じて投資信託を購入する方が簡単です。また、ETFを購入する場合は、ブローカーを経由する必要があります.

インデックスファンドに投資する際の考慮事項

あなたがインデックスファンドを見ているとき、あなたは以下の要因を考慮したいと思うでしょう:

インデックスファンドの投資家はすべてを失う可能性があります?

株式や債券などの市場ベースの投資に資金を投入するということは、証券を発行する企業や政府が深刻な問題に直面した場合、投資家がすべてを失う可能性があることを意味します。ただし、インデックスファンドは分散投資が多いため、状況は少し異なります。.

インデックスファンドは通常、少なくとも数十の証券を所有しており、潜在的に数百の証券を所有している可能性があります。つまり、非常に分散されています。たとえば、株価指数ファンドの場合、すべてを失うには、すべての株式がインデックスファンド、つまり投資家のためにゼロになる必要があります。したがって、理論的にはすべてを失う可能性はありますが、標準的なファンドでは起こりません。.

とは言うものの、インデックスファンドは、投資対象によっては、何年にもわたってパフォーマンスが低下し、お金を失う可能性があります。しかし、インデックスファンドがすべてを失う可能性は非常に低いです。.

良い経費率と考えられるもの?

投資信託とETFは、平均費用比率が最も安いものの1つであり、この数字は、債券と株式のどちらに投資しているかによっても異なります。 2020年には、平均株価指数ミューチュアルファンドは0.06％（資産加重ベース）、つまり10,000ドルの投資ごとに6ドルを請求しました。平均株価指数ETFは0.18パーセント（資産加重）、つまり投資額10,000ドルごとに18ドルを請求しました.

インデックスファンドは平均的なファンドよりもはるかに安い傾向があります。上記の数値を、0.54パーセントを請求した平均株式投資信託（資産加重ベース）、または0.18パーセントを請求した平均株式ETFと比較してください。 ETFの費用比率はいずれの場合も同じですが、投資信託の費用は一般的に高くなります。多くの投資信託はインデックスファンドではなく、投資運用チームのより高い費用を支払うためにより高い手数料を請求します.

したがって、平均を下回るものはすべて、適切な費用比率と見なす必要があります。しかし、これらのコストを視野に入れておくことが重要であり、0.10パーセントと0.05パーセントの費用比率の差は、10,000ドルの投資ごとに年間わずか5ドルであることを理解することが重要です。それでも、同じインデックスを追跡するインデックスファンドにもっと支払う理由はありません.

今はインデックスファンドを購入する良い時期です?

株式インデックスファンドや、ナスダック100などのほぼすべての分散型株式ファンドを購入する場合、長期保有の準備ができていれば、購入するのに良い時期です。それは、経済が成長し、企業の利益が増加するにつれて、市場は時間とともに上昇する傾向があるためです。この点で、時間はあなたの親友です。なぜなら、それはあなたがあなたのお金を複利にし、あなたのお金がお金を稼ぐことを可能にするからです。とは言うものの、狭く分散されたインデックスファンド（1つの業界に焦点を合わせたファンドなど）は、何年もの間うまくいかない可能性があります.

これが、投資家が短期的なボラティリティを乗り切るために忍耐強いアプローチに固執することが重要である理由の1つです。専門家は、ドルコスト平均法を利用してリスクを下げるために、定期的に市場に資金を追加することを推奨しています。強力な投資規律は、時間の経過とともに市場でお金を稼ぐのに役立ちます。投資家は、市場のタイミングをとるのを避ける必要があります。つまり、利益を獲得して損失をかわすために市場に飛び込んだり、市場から飛び出したりすることは避けてください。.

インデックスファンドに関するFAQ:

あなたがインデックスファンドに入ろうとしているなら、あなたはまだいくつかの質問があるかもしれません。投資家がそれらについて持っている最もよくある質問のいくつかへの答えはここにあります.

インデックスファンドはどのように機能しますか?

インデックスファンドは、投資信託（ミューチュアルファンドまたは上場投資信託（ETF））のいずれかであり、事前に設定された株式バスケットまたはインデックスに基づいています。このインデックスは、ファンドマネージャー自身、または投資銀行や証券会社などの別の会社によって作成される場合があります。.

次に、これらのファンドマネージャーはインデックスを模倣し、ファンドを積極的に管理することなく、インデックスにできるだけ似たファンドを作成します。企業が追加および削除されると、時間の経過とともにインデックスが変化し、ファンドマネージャーはそれらの変更をファンドに機械的に複製します。.

このアプローチのため、インデックスファンドは、ファンドマネージャーが株式を分析して最高のパフォーマンスを発揮するものを選択しようとするアクティブ投資ではなく、一種のパッシブ投資と見なされます。.

この受動的なアプローチは、インデックスファンドの費用比率が低くなる傾向があり、市場に参入する投資家にとってインデックスファンドを安価に保つことを意味します.

最もよく知られているインデックスには、S＆P 500、ダウジョーンズ工業株30種平均、ナスダック100などがあります。インデックス作成はETFが使用する一般的な戦略であり、ほとんどのETFはインデックスに基づいています.

インデックスファンドにはどのような手数料がかかりますか?

インデックスファンドには、インデックスファンドの種類に応じて、いくつかの異なる種類の手数料が関連付けられている場合があります:

ミューチュアルファンド

投資信託会社が後援するインデックスファンドは、販売負荷と費用比率の2種類の手数料を請求する場合があります。.

ETF

ETF会社が後援するインデックスファンド（その多くは投資信託も運営しています）は、1種類の手数料、つまり費用比率のみを請求します。ミューチュアルファンドの場合と同じように機能し、ファンドを保有する毎日、ごく一部がシームレスに差し引かれます。.

ETFは、投資家が投資信託に関連する高額な手数料の一部を回避するのに役立つため、最近人気が高まっています。 ETFは、ミューチュアルファンドに比べて他の重要な利点を提供するため、人気が高まっています。.

結論

これらは市場で最高のインデックスファンドの一部であり、投資家に分散投資と低リスクのメリットを享受しながら、低コストで幅広い株式コレクションを所有する方法を提供します。これらのメリットがあるため、これらが市場で最大のファンドの一部であることは当然のことです。.

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