暗号通貨は、特に過去数年間、世界を席巻しました。ブルームバーグによると、これらすべてのデジタル通貨の総額は2兆ドルを超えるまでに膨れ上がっています。 CoinMarketCap.comによると、これらの中でビットコインが最も人気があり、1兆ドル以上の価値があります。投資家はこのデジタルゴールドラッシュに群がっており、多くの場合、知識はほとんどなく、多くの希望があります。.
暗号通貨の急速な上昇により、多くの投資家がポートフォリオ内の株式の位置を疑問視しています。しかし、株式と暗号通貨の間には多くの違いがあります。最も重要なのは、株式は（会社の資産とキャッシュフローに裏打ちされた）ビジネスの所有権であるのに対し、暗号通貨はほとんどの場合何にも裏付けられていないということです.
あなたが暗号通貨を購入している場合、あなたが購入しているものと、それらが確かな長期的な実績を持つ株式などの伝統的な投資とどのように比較されるかを理解することが重要です.
あなたは暗号通貨または株式に投資する必要があります?
知識のある投資家は、自分が何に投資しているのかを正確に知る必要があります。投資のリスクと見返り、そして何が投資の成功を促進するかを比較検討することが重要です。このような情報がないと計算できません。この場合、それは実際には投資ではありません—それはギャンブルのようなものです.
投資家が株式と暗号通貨について知っておくべき重要なことは次のとおりです.
株式
株式は、事業の所有権の一部です。株価の変動と利益の可能性に圧倒されると、これを見失うことは簡単です。事業の法的所有権として、株式は株主に事業の資産とキャッシュフローに対する請求権を与えます。これらはあなたの投資を裏付け、その評価の基礎を提供します.
株価が上下する理由：投資家が会社の将来の成功を評価するにつれて、株価は変動します。投資家は短期的には株式について過度に楽観的になるかもしれませんが、株価は最終的には長期的に利益を伸ばす企業の能力に依存します。つまり、原企業の成功により、長期的には株価が上昇します。.
株式が投資を成功させるためには、原企業は長期にわたって良好なパフォーマンスを発揮する必要があります.
暗号通貨
一般的に、暗号通貨はハードアセットによって支えられていません（特殊なステーブルコインは例外です）。これは、ビットコインや$ ethereum $などの最も人気のある暗号コインの場合です。暗号通貨を使用すると、他の人に送金したり、特定の条件が満たされた後に自動的に実行されるスマートコントラクトを使用したりするなど、特定の機能を実行できる場合があります.
暗号通貨が上下する理由：暗号通貨は資産やキャッシュフローに支えられていないため、暗号価格を動かす唯一のものは感情に基づく投機です。感情が変化するにつれて、価格は変化します—時には劇的に。したがって、暗号通貨は、誰かが将来もっと購入するという希望によってのみ推進されます-いわゆる「投資のより大きな馬鹿理論」.”
暗号通貨が成功する投資であるためには、あなたはあなたがそれに対して支払ったよりも多くのためにあなたからそれを購入する誰かを得る必要があります。つまり、市場はあなたよりも楽観的でなければなりません.
暗号通貨と株式：考慮すべきこと
リスクと安全性
暗号通貨や株式などの市場ベースの投資に投資することを考えている場合は、リスク許容度を慎重に検討する必要があります。この種の資産のボラティリティに対処できますか？投資の利益と損失にどの程度対応しますか?
株式
- 株式は会社の所有権であるため、長期にわたる株式のパフォーマンスは、原企業の成功に依存します.
- 投資家が株を好まない場合、彼らはそれを売って価格を下げることができますが、最終的には株が無価値になるために会社は廃業しなければなりません.
- 株式のボラティリティは高く、多くの株式は1年で100％以上上昇する可能性があり、同じように急速に下落する可能性があります.
- 株式市場は、一般的に、強力な実績を持つ投資するための確立された方法です.
- 個別の株式を購入したくない投資家は、スタンダード＆プアーズ500に基づくファンドなどのファンドを所有することができます。これは、時間の経過とともに年平均10％上昇しています。.
暗号通貨
- 暗号通貨は一般的に資産やキャッシュフローに支えられていないため、価格を押し上げるために感情がより有利になることにのみ依存しています.
- トレーダーが暗号通貨を所有したくないと判断した場合、それは何にも裏付けられていないため、ゼロに急落する可能性があります.
- ここではボラティリティが特に劇的であり、暗号は1年で50％以上上昇または下降します。.
- 中国が2021年に行ったように、各国は暗号通貨を完全に禁止することができます.
- それは比較的新しいため、暗号通貨はまだ資産クラスとしてしっかりと確立されていません.
株式はリスクを伴う可能性がありますが、暗号通貨はさらに投機的です.
タイムホライズン
投資からの資金が必要な場合の期間は、重要な基準です。タイムラインが短いほど、アセットの安全性が高まり、必要なときにアセットを利用できるようになります。資産の変動性が高いほど、タイムラインが短い人には適していません。一般的に、専門家は、株式などのリスクの高い資産への投資家は、ボラティリティを乗り切るために少なくとも3年は必要であると示唆しています.
株式
- 株式はしばしば変動しますが、暗号よりも変動が少ない傾向があります。個々の株式は、分散投資の恩恵を受ける傾向がある株式ポートフォリオよりも変動性が高い.
- 株式は、お金をそのままにしておくことができ、それにアクセスする必要がない投資家に適しています。一般的に、投資を続けることができる期間が長いほど、より良い.
- 一部の株式は、他の株式よりも変動しやすい場合があります。たとえば、成長株はバリュー株や配当株よりもはるかに大きく変動する傾向があります.
- 投資家は、引退に近づくときなど、お金を稼ぐ必要があるため、より積極的な株（成長株）からより安全な株（配当株）にシフトする可能性があります.
暗号通貨
- 株式は不安定ですが、暗号通貨は途方もなく不安定です。たとえば、2021年の間に、ビットコインは数か月でその価値の半分以上を失い、その後100パーセント増加しました。このようなボラティリティにより、暗号は短期投資家には不向きになります.
- Cryptoは、お金を縛り付けたままにして、お金が回復するのを待つことができるトレーダーに適しています。数週間ではなく数年を考える.
ポートフォリオ管理
ポートフォリオの構築を検討しているときは、暗号通貨と株式のどちらかを選択する必要はありません。また、債券やファンドなどの他の種類の資産も選択する必要はありません。それはすべて、リスクと期間に適合する方法でポートフォリオに重みを付けることです。.
株式
- 株式の強力な長期記録を考えると、株式の多様なコレクションがポートフォリオの大部分を占めるはずです。特に、それを利用する必要が生じるまでに数十年かかる場合はなおさらです。.
- 個々の株式に投資している場合は、良いリターンを達成するために慎重に株式を調査する必要があります.
- ファンドに投資している場合は、S＆P 500インデックスファンドなどの幅広く分散されたファンドを、重要な調査なしで購入でき、高リターンの可能性を享受できます。.
暗号通貨
- その固有のリスクを考えると、暗号通貨は、ポートフォリオ全体の小さな割り当てでよりうまく機能します。 5パーセント以下だと思う.
- 暗号通貨が実際に普及した場合、わずかな割り当てでもポートフォリオに不思議をもたらす可能性があります。また、小さな割り当てに制限することで、暗号がどこにも行かない場合の完全な損失からあなたを守ります.
- 暗号通貨がポートフォリオの重要な部分に成長した場合、ポートフォリオの全体的なリスクを下げるために、より多くのお金を株式に再配分することができます.
結論
暗号通貨の価格は高騰していますが、投資家は他のトレーダーが急いでいるのではなく、自分が何に投資しているのかを理解する必要があります。暗号通貨に出資することにした場合は、それがあなた自身のリスク許容度と経済的ニーズにどのように適合するかを検討してください。投資家は暗号通貨に投資しなくても良いリターンを得ることができ、ウォーレンバフェットなどの伝説を含む一部の投資家は暗号通貨に触れません.
