インデックスファンドと上場投資信託（ETF）はどちらも、さまざまな投資シナリオでうまく機能する優れた資産形成ツールです。ただし、インデックスファンドは多くの場合ETFであり、ETFはほとんどの場合インデックスファンドであることに注意することが重要です。.
インデックスファンドとETFはどちらも低コストで受動的に管理されていることが多く、「設定して忘れる」ソリューションになる可能性があります。さらに、どちらの投資ビークルも組み込みの分散投資を提供できます。これらの品質などにより、平均的な投資家にとって理想的なものになります.
ここでは、これら2種類の投資を比較して、どちらか（または両方）が自分に適しているかどうかを判断するのに役立てます。.
ETFとインデックスファンド：類似点は次のとおりです
ETFとインデックスファンドは非常によく似ており、投資家にとって同じ役割を果たすことができます。彼らの共通点を見てみましょう.
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多様化
インデックスファンドとETFの両方の最大の利点の1つは、ポートフォリオの多様化がいかに簡単かということです。たとえば、株式市場のファンドの合計は、米国で上場しているすべての企業のパフォーマンスを追跡します。つまり、現時点では、4,000近くの米国企業を追跡しています。バンガードファンドVTSAXとVTIはこの同じインデックスを追跡しますが、前者はミューチュアルファンドであり、後者はETFですが、どちらも依然としてインデックスファンドです。.
低料金
インデックスファンドとETFの両方の手数料は、特にアクティブ運用のファンドと比較した場合、低くなっています。多くのETFはインデックスを追跡しており、この投資スタイルは手数料を低く抑えています。ファンドはインデックスの変更のみに基づいて変更されるため（パッシブアプローチ）、インデックスファンドに関連する人件費はほとんどありません。.
インベストメントカンパニーインスティテュートの最新のレポートによると、2020年のインデックスエクイティミューチュアルファンドの平均費用比率は0.06パーセントでした。エクイティETFの場合、0.18％でした。一方、積極的に運用されている投資信託とETFの2020年の平均手数料はそれぞれ0.71％と0.69％でした。.
パッシブ投資
インデックスファンドとほとんどのETFは、単に株式やその他の資産のインデックスを複製しようとします。彼らは積極的な取引決定を下さず、市場を打ち負かそうとしません。代わりに、彼らはインデックスを模倣し、時間の経過とともにその平均リターンを取得しようとします.
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また、投資家は、パッシブ投資戦略としてインデックスファンドとETFを使用できます。たとえば、給与控除を使用して投資できる、雇用主が後援する退職金制度があるとします。給与の一定の割合を支払い期間ごとにインデックスファンドに投資する場合、ポートフォリオは継続的なメンテナンスをほとんどまたはまったく必要としません。.
証券会社の口座でETFやインデックスファンドに投資する場合も同様です。たとえば、S＆P 500インデックスファンドを購入する場合、ほとんどのブローカーは自動的に投資するオプションがあります.
強力な長期パフォーマンス
インデックスファンドとETFの両方のもう1つの利点は、強力な長期パフォーマンスです。アクティブなファンドマネージャーや株式ピッカーは、あちこちでいくつかの勝ちトレードを行う可能性があります。しかし、持続的にそうして市場を打ち負かすことができる人はほとんどいません。 5年間で、アクティブなファンドマネージャーの80％近くがベンチマークを満たしていないか、それを上回っていません。.
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一方、インデックスファンドとETFは、長期的に見れば、より一貫したパフォーマンスを提供します。たとえば、S＆P 500は、歴史的に平均して年間約10％の収益を上げています。.
ETFとインデックスファンドの主な違い
ETFとインデックスファンドは、投資家が知っておく必要のあるいくつかの違いを示しています.
どこで買う
雇用主を通じて401（k）または403（b）に投資する場合、投資オプションとしてインデックスミューチュアルファンドを利用できる可能性は高くなりますが、ETFは利用できません。.
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ETFを購入したい場合、最善の策は通常、IRA、Roth IRA、または課税対象の証券口座を開設することです。これらの口座を開設する場所によっては、さまざまな投資信託やETFなど、はるかに幅広い資金にアクセスできる可能性があります。.
最終的に、オンラインブローカーはインデックスファンドを購入するためのオプションの最大数を提供します。主要なブローカーは、すべての一般的なタイプのインデックスファンドを提供しています.
投資の最低額
投資の最低額は、インデックスファンドの種類によって異なります。たとえば、投資信託には、一部の投資家にとって障壁となる可能性のある投資の最低額があります。 VanguardのVTSAXには、過去に10,000ドルの最小投資がありました。その後、最低額は$ 3,000に引き下げられました。これははるかに優れていますが、手元にそれほど多くの現金を持っていない人の中には、それでも脇に置くことができます。.
オンラインブローカーの口座をお持ちの場合、ETFの1株を購入できることがよくあります。さらに良いことに、いくつかのオンラインブローカーは現在、端株の取引を提供しています。これらの端株は、場合によっては1株の1 / 100,000程度しか購入できないため、必要なだけ投資することができます。.
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取引手数料
投資信託とETFでは取引手数料の働きが異なります。最近では、大手ブローカーと取引する場合、株式やETFの取引手数料はほとんどありません。.
ただし、インデックスミューチュアルファンドには多額の取引手数料がかかる場合があり、販売手数料の一種であるロードフィーがかかる場合もあります。 ETFには、フロントエンドでもバックエンドでもロード料金はかかりません.
ここでの教訓は、ミューチュアルファンドの費用比率が同等のETFよりも低い場合でも、取引手数料で相殺できるため、手数料の観点から全体像を確認することです。.
税務戦略
頻繁に売買する場合、税金に関してはETFが明らかに勝者です。 ETFの株式が売却されると、売り手だけがキャピタルゲイン税を支払います.
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これらの株式をファンドマネージャーに売却するため、インデックスミューチュアルファンドとは異なります。その後、ファンドマネージャーが原資産を売却して利益を得る場合、それらの利益はファンドの株式を所有するすべての投資家に分散されます。.
結論
あなたがETFまたはインデックスファンドに投資するかどうかにかかわらず、あなたはあなたの将来に投資することを選択しています。 2つの違いは小さい傾向があります。実際、インデックスファンドはしばしば（常にではありませんが）同じものです。したがって、どちらを選択するかは、投資を開始するための選択よりも重要ではありません。そうすることで、あなたは低料金と多様化、そして時間とともに成長する投資を利用します.
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