投資の10の黄金ルールで成功する秘訣

最終更新日は 2025年8月6日、専門家による最終レビューは 2025年8月4日です。

投資は、多くの場合、投資家が成功するために従うことができるいくつかの単純なルールに分解できます。しかし、成功とは、何をしないかということと同じくらい、何をするかということでもあります。その上、私たちの感情はプロセス全体にレンチを投げかけます。「安く買って高く売る」必要があることは誰もが知っていますが、私たちの気質はしばしば私たちを安く売って高く買うように導きます。

そのため、困難な時期を乗り切るための一連の「ゴールデンルール」を作成することが重要です。市場が上昇しているときは、誰でもお金を稼ぐことができます。しかし、市場が不安定になったときに成功して繁栄する投資家は、有効な長期計画を持っている投資家です。

より成功し、できれば裕福な投資家になるための10の黄金の投資ルールをご紹介します。

ルール 1 – お金を失うことはありません

伝説の投資家であるウォーレン・バフェットの時代を超越したアドバイスから始めましょう。彼は次のように述べています。「ルール1は絶対にお金を失わないこと。ルール2は、ルール1を決して忘れないこと。」オマハのオラクルのアドバイスは、ポートフォリオの損失を回避することの重要性を強調しています。ポートフォリオに多くのお金があれば、より多くのお金を稼ぐことができます。だから、損失はあなたの将来の収益力を傷つけます。

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もちろん、お金を失うなと言うのは簡単です。バフェットの法則が本質的に意味することは、投資の潜在的な利益に魅了されるのではなく、その欠点を探すことです。リスクに対して十分なアップサイドが得られない場合、投資に見合う価値がない可能性があります。これが、多くの投資家が現在長期債を避けている理由の1つです。バフェット氏は、まずマイナス面に焦点を当てることを勧めています。

ルール 2 – 所有者のように考える

「所有者のように考えてください」と、RMB Capitalの共同最高投資責任者であるChris Graff氏は言います。「株式だけでなく、ビジネスに投資していることを忘れないでください。」

多くの投資家は株式をギャンブルのように扱っていますが、実際の企業はそれらの株式を支持しています。株式は、ビジネスにおける部分的な所有権です。

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時間の経過とともに事業の業績が良くなったり悪くなったりするため、会社の株価は収益性の方向に追従する可能性があります。

「投資するときは、自分の動機に注意してください」と、カリフォルニア州ラホーヤにあるVivaris CapitalのCEOであるChristopher Mizerは言います。「あなたは投資をしていますか、それともギャンブルをしていますか？投資には、ファンダメンタルズの分析、評価、およびビジネスが将来どのように実行されるかについての意見が含まれます。」

「経営陣が強力で、株主の利益と一致していること、そして会社が強力な財務的および競争的立場にあることを確認してください」とGraff氏は言います。

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ルール 3 – プロセスに固執する

「最高の投資家は、多くの市場サイクルにわたって一貫した成功するプロセスを開発します」と、イースタリーインベストメントパートナーズのサム・ヘンデル社長は述べています。「自分自身を疑うような短期的な課題があっても、実証済みの真実から逸脱しないでください。」

投資家にとって最良の戦略の1つは、長期的なバイアンドホールドアプローチです。たとえば、401(k)で定期的に株式ファンドを購入し、その後何十年も保持することができます。しかし、一時的にお金を失っているため、市場が不安定になると、計画から簡単に逸脱する可能性があります。やらないでください。

ルール 4 – 誰もが恐れているときに購入する {#buy-when%E2%80%93everyone-is-fearful}

市場が下落すると、投資家はしばしば売却するか、単に市場に注意を払うのをやめます。しかし、それは掘り出し物が大量に出ているときです。確かに、株式市場は商品が売りに出される唯一の市場であり、誰もが怖くて買うことができません。バフェットの有名な言葉「他人が貪欲なときは恐れ、他人が恐れているときは貪欲になれ」。

あなたが401(k)の投資家である場合の朗報は、アカウントを設定したら、購入を続けるために他に何もする必要がないということです。この構造により、ゲームから感情を排除できます。

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ルール 5 – 投資の規律を守る

投資家は、たとえ少ししか貯蓄できなくても、荒れた気候の中で、時間をかけて貯蓄し続けなければなりません。定期的に投資を続けることで、時間の経過とともにポートフォリオに資産の巣の卵を積み上げ、収入を下回る生活をする習慣を身につけることができます。

401(k)は、あなたが決定しなくても自動的に給料からお金を差し引くため、この規律に最適です。投資を巧みに選択することも不可欠です。401(k)投資を選択する方法は次のとおりです。

ルール 6 – 多様化を維持する

ポートフォリオの分散を維持することは、リスクを軽減するために不可欠です。ポートフォリオを1つか2つの銘柄だけに持つことは、その銘柄のパフォーマンスがどれだけ優れていても安全ではありません。したがって、専門家は、分散ポートフォリオで投資を分散することをお勧めします。

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「投資する際に心に留めておくべき戦略を1つ選択する必要があるとすれば、それは分散化です」と、Stashの元投資ディレクターであるMindy Yu氏は言います。「分散化は、株式市場の浮き沈みを乗り切るのに役立ちます。」

良いニュース: 多様化は簡単に実現できます。アメリカのトップ企業に何百もの投資を行っているスタンダード＆プアーズ500インデックスファンドへの投資は、ポートフォリオの分散化を即座に実現します。さらに多様化したい場合は、さまざまな経済環境で異なるパフォーマンスを発揮する可能性がある不動産ファンドなど、債券ファンドやその他の選択肢を追加できます。

ルール 7 – 市場のタイミングを避ける

専門家は、テレビや映画でよく知られているように、市場のタイミングを計ろうとすること、つまり、適切なタイミングで売買しようとすることを避けるようにクライアントに定期的にアドバイスしています。代わりに、彼らは「市場での時間は市場のタイミングよりも重要である」ということわざを日常的に参照しています。しっかりしたリターンを得るために投資を続け、市場への出入りを避ける必要があるという考え方です。

ウェルズ・ファーゴ・インベストメント・インスティテュートの投資戦略アナリストであるヴェロニカ・ウィリスは、次のように推奨しています。「投資家は、ある日市場に出て、翌日市場から出て、翌日再び市場に戻るには、専門家の正確さが必要です。」

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専門家は通常、ドルコスト平均法を利用するために定期的に購入することをお勧めします。

ルール 8 – 投資するものすべてを理解する

「理解していない製品に投資しないでください。また、投資する前にリスクが開示されていることを確認してください」と、農業への投資のためのフィンテックマーケットプレイスであるHarvest Returnsの創設者兼CEOであるChris Rawley氏は述べています。

何に投資するにしても、その仕組みを理解する必要があります。株式を購入する場合は、なぜそうするのが理にかなっているのか、いつその株式が利益を得る可能性があるのかを知る必要があります。ファンドを購入する場合は、その実績とコストなどを理解しておく必要があります。年金を購入する場合は、年金の仕組みと自分の権利について理解することが重要です。

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ルール 9 – 投資計画を定期的に見直す

堅実な投資計画を立てて、いじくり回すだけでもいいのですが、計画を定期的に見直して、それでも自分のニーズに合っているかどうかを確認することをお勧めします。税務目的でアカウントをチェックするときはいつでもこれを行うことができます。

「ただし、最初の財務計画が最後ではないことを忘れないでください」と、ペンサコーラ地域の海軍連邦金融グループの顧問サービス担当副社長であるケビン・ドリスコルは言います。「計画を確認し、毎年見直す必要があります。特に、家族を始めたり、引っ越したり、転職したりするなどのマイルストーンに達したときに。」

ルール No. 10 – ゲームにとどまり、緊急資金を用意する

困難な時期に乗り切るだけでなく、長期的に投資を続けることができるように、緊急資金を用意する必要があります。

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「人生には困難が伴うため、資産の5%を現金で保管してください」と、フロリダ州ポンパノビーチにあるStuart Estate Planning Wealth Advisorsの退職計画サービス担当プレジデントであるCraig Kirsner氏は述べています。彼は次のように付け加えています。

投資の一部を荒れた時期に売却しなければならない場合、それは多くの場合、それらがダウンしているときに発生する可能性があります。緊急資金は、投資ゲームに長くとどまるのに役立ちます。短期的に(3年未満)、現金、理想的には高利回りのオンライン普通預金口座、またはCDで維持する必要があるかもしれないお金。最良の取引を得るために買い物をする。