配当株：それらが何であるか、そしてそれらに投資する方法

配当株は、投資家が会社の利益から利益を得るのに最適な方法です。時間が経つにつれて、配当は投資家が稼ぐトータルリターンに大きな影響を与える可能性があります.

最終更新日は 2023年4月13日、専門家による最終レビューは 2022年1月14日です。

配当株は、配当を通じて株主と定期的に利益を共有する株式公開企業です。これらの企業は、一貫して利益を上げ、予見可能な将来に配当を支払うことを約束する傾向があります.

おそらく株式市場で最新のハイフライヤーを追いかけるほどエキサイティングではありませんが、配当は投資家のトータルリターンのかなりの部分を占める可能性があります.

配当株の仕組み

株式の配当金を徴収するには、証券口座またはIRAなどの退職金制度を通じて会社の株式を所有する必要があります。配当金が支払われると、現金は自動的に口座に入金されます.

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企業はさまざまな理由で配当を支払うことを選択できますが、通常、それは会社の利益を所有者または株主と共有する方法です。現金を再投資するのに十分なビジネスチャンスがない場合、企業は配当金の支払いを検討することもあります。.

配当金は通常四半期ごとに支払われますが、他のスケジュールも可能です。特別配当は一回限りの支払いであり、再発することを期待してはなりません。.

会社の取締役会は配当方針を承認し、プレスリリースまたは証券取引委員会への提出を通じて投資家にその計画を発表します。.

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投資家はいくつかの重要な日付を知っている必要があります:

配当貴族とは何ですか?

配当貴族とは、S＆P 500の企業グループで、少なくとも25年連続で1株あたりの配当が増加している企業を指します。 S＆P 500 Dividend Aristocrats ETF（NOBL）により、投資家は、株主に一貫して報いるこれらの企業を簡単に購入できます。.

配当貴族グループに含まれるためには、特定の基準が満たされている必要があります:

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配当貴族のリストは65社（2021年9月現在）で構成されており、コカ・コーラ（KO）、ウォルマート（WMT）、インターナショナルビジネスマシーン（IBM）などの有名なブランドと、イリノイなどのあまり知られていない企業が含まれています。 Tool Works（ITW）およびExpeditors International of Washington（EXPD).

配当株への投資方法

石油の巨人ジョン・D・ロックフェラー・シニアはかつて、彼の配当が入ってくるのを見ることが彼に喜びを与えた唯一のことであると言いました。ロックフェラーが何を指しているのかを自分で知りたいですか？配当金を支払う会社、投資信託、ETFの株式を購入する必要があります.

個々の会社: 配当金の受け取りを開始する1つの方法は、配当金を支払う会社の株式を購入することです。多くの企業が配当金を支払い、いくつかの企業は毎年配当金を調達してきた長い歴史があります。たとえば、ウォルマートは2021年2月に、48年連続で年間配当を引き上げると発表しました。ただし、将来の配当を計画する前に、会社の強さと耐久性に自信を持っておく必要があります。.

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会社の配当利回りは、1株当たりの年間配当金を株価で割ることで計算できます。このパーセンテージ、つまり利回りは、さまざまな会社、投資信託、またはETF間で比較し、お金を最大限に活用する場所を決定するのに役立ちます。.

ハイイールドミューチュアルファンドとETF: より多様なアプローチを探しているなら、高い配当利回りのファンドとETFは魅力的なオプションです。これらのファンドは、平均よりも高い配当利回りを持つ企業を保有する傾向があり、通常のポートフォリオよりも高い収入を生み出す方法になる可能性があります。 Vanguard High Dividend Yield ETFは、JPモルガンチェース、ジョンソン＆ジョンソン、ホームデポなどの一貫した配当支払者を抱えており、年間費用はわずか0.06％です。.

配当増価ファンドとETF: このアプローチには通常、時間の経過とともに配当金の支払いを増やしてきた歴史を持つ企業が含まれます。利回りは高額の支払いのみに焦点を当てたファンドよりも低くなる可能性がありますが、配当生産者は、より高い利益成長率に基づいて、長期的に株価の上昇が見られる可能性があります。配当の成長に焦点を当てたファンドは、多くの場合、マイクロソフト、ウォルマート、ビザ、さらにはアップルなどの企業を保有します.

配当は、収入と価格の上昇の両方を含む、投資家のトータルリターンの有意義な部分を占める可能性があります。 Hartford Fundsによる最近の調査によると、1970年以降、再投資された配当はS＆P 500インデックスのトータルリターンの84％を占めています。.

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注意点

税金: 株式が課税対象の証券口座に保有されている場合、配当所得は通常、通常の所得税率で課税されることを覚えておくことが重要です。これを回避するには、従来のIRAやRothIRAなどの税制優遇口座を通じて株式を所有することを検討してください。.

配当を削減することができます: 配当は保証されておらず、財政難により企業が配当を削減または完全に廃止することを余儀なくされる場合があります。そのため、会社が非常に高い配当を支払う場合は注意が必要です。時々、その高利回りは本当に真実ではないほど良いです、そして高利回りは投資家が会社が支払いを削減することを期待しているという合図かもしれません.

しかし、インデックスファンドを通じて多様な企業グループを所有することは、間違った企業を選ぶリスクを回避するための優れた方法です。過去50年間で、S＆P 500インデックスの1株当たり配当金の唯一の有意義な減少は、多くの銀行が支払いの削減を余儀なくされた2008年と2009年の金融危機の間に起こりました。その期間中、配当は21％減少しましたが、それ以降、前回のピークを大幅に上回っています。.

金利の上昇: 金利が上昇すると、配当利回りの高いファンドやETFにもリスクをもたらす可能性があります。金利が上昇すると、収入を増やすために配当ファンドを購入した投資家は、高利回り株から債券やその他の資産に転向し、株価が下落する可能性があります.

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配当株はどのように課税されますか?

配当株の課税方法は、保有する口座の種類によって異なります。個人口座または共同口座で株式または配当金を保有する場合は、受け取った配当金およびその他の配当金に対して税金を支払うことになります。実現した利益。配当は通常、経常利益と同じ税率で課税されますが、キャピタルゲインの税率は、資産を保有している期間と所得レベルによって異なります。.

従来のIRAやRothIRAなどの税制優遇口座に配当株やファンドを保有している場合、配当や実現利益に税金を支払うことはありません。.

配当株投資戦略

配当投資戦略に関心のある方は、一般的に2つのアプローチを検討する必要があります:

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配当株と配当ファンド

投資家が下さなければならない重要な決定の1つは、配当株と配当ファンドのどちらを購入するかです。配当株は、配当を支払う上場企業にすぎませんが、配当に焦点を当てた投資信託またはETFは、いくつかの配当を支払う株のバスケットです。ファンドアプローチを採用する主な利点は、自分で少数の個別の株を選ぶのではなく、より多くの企業にリスクを分散させることです。これが多様化のメリットです.

一方、経験豊富な投資家であり、企業の調査を行うのが好きな場合は、よく知っていて理解している少数の企業に投資を集中することで、より高いリターンを達成できる可能性があります。一部の高配当株は特定のビジネス上の課題に直面している可能性があり、その問題を徹底的に調査することで魅力的な投資を特定することができます。しかし、ほとんどの投資家にとって、配当ファンドはより安全なアプローチでなければなりません.

結論

配当は、時間の経過とともにポートフォリオに大きな影響を与える可能性があります。彼らは、引退中またはそれ以前に収入を生み出すのを助けることができ、またあなたの総投資収益を増やすために再投資することができます。長期投資計画の一環として、税制優遇口座で低コストのファンドまたはETFを介して配当を支払う会社を所有することを検討してください.

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