不動産への投資方法

消費者は、家主になるだけでなく、多くのオプションを含め、不動産に投資するさまざまな方法を持っていますが、それは自分で不動産を管理したい人にとっては長年の実績のあるオプションです。.

最終更新日は 2023年4月13日、専門家による最終レビューは 2022年1月15日です。

不動産投資は人気があり、住宅ローンの金利が低いために不動産をより手頃な価格で始めることができるようになったため、おそらく今まで以上に人気があります。実際、アメリカ人は不動産が大好きで、2021年の調査では、不動産を打ち負かすことさえあり、それが彼らのお気に入りの長期投資であることが示されました。.

消費者は、家主になるだけでなく、多くのオプションを含め、不動産に投資するさまざまな方法を持っていますが、それは自分で不動産を管理したい人にとっては長年の実績のあるオプションです。さらに、新しいビジネスプラットフォームにより、数万以上の現金を考え出すことなく、不動産への投資がこれまでになく簡単になります。.

以下は、不動産に投資するための5つの実績のある方法と注意すべき点です。.

不動産に投資するための5つの最良の方法

多くの人が投資収益率を生み出すために不動産に関与しますが、それは単に住む場所を見つけることでもあります。だから多くの人にとって、不動産投資は彼らの家です.

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1.自分の家を買う

通常、最初の住居を投資とは思わないかもしれませんが、多くの人がそう考えています。それはあなたが不動産に投資するための最良の方法の1つであり、多くの利点を提供します.

最初の利点は、毎年毎年上昇しているように見える家賃を支払うのではなく、毎月の支払いから家の公平性を構築することです。あなたの毎月の住宅ローンの一部は、いわばあなた自身のポケットに入ります。しかし、専門家はあなた自身の家を所有することの賛否両論に分かれたままであり、2000年代の住宅購入者が学んだように、家はいかなる価格でも購入ではありません.

ある地域に長期滞在することを計画している場合は、家賃と同じくらい手頃な月々の支払いを固定できるので、家を購入するのが理にかなっています。さらに、銀行は持ち家が所有する不動産をより優遇し、借り手に住宅ローンの利率を下げ、頭金を低く抑える必要があります。また、税金の支払利息を差し引くことができる場合があります.

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住宅ローンの利率は歴史的な最低水準に近く、住宅を最近よりも手頃な価格にするのに役立っています。当然のことながら、需要は急増しています.

“フロリダ州デルレイビーチのコンパス不動産の主任代理人であるクリス・フランシオサは、所有者と占有者にとって、住宅ローンの支払いがこれほど低くなることはなく、価格に見合った面積を増やすことができるため、投資するのに最適な時期です」と述べています。.

利点: 家賃を払う代わりに自分の財産に住む、住宅価格の高騰、レバレッジによる収益の拡大、住宅ローンの利子に対する潜在的な減税、長期の固定支払い.

短所: 不動産メンテナンスの継続的な費用、多額の頭金が必要になる場合があり、住宅ローンを支払うことができない場合は差し押さえの可能性があります.

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お金を稼ぐ方法: 資本の増価、資本の構築、評価額に対する潜在的な減税.

2.賃貸物件を購入し、家主になります

次のレベルにステップアップする準備ができている場合は、一軒家やデュプレックスなどの住宅賃貸物件を試してみてください。この種の不動産の大きな利点の1つは、ショッピングセンターなどの商業用不動産とは対照的に、市場の基準を知っていることと、市場を測定しやすいことです。.

もう1つの利点は、たとえば一戸建て住宅を始めるのにかかる投資が少なくて済むことです。商業用不動産に必要となる可能性のある数十万ドルの代わりに、2万ドルまたは3万ドルで不動産に入ることができるかもしれません。あなたが差し押さえを介して魅力的な不良物件を見つけることができれば、あなたはそれをさらに安く買うことができるかもしれません.

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通常、開始するにはかなりの頭金を支払う必要があります。多くの場合、購入価格の30％にもなります。ですから、始めたばかりで、まだ巨額の資金を持っていない場合、それは法外なことかもしれません。これを回避する1つの方法は、あなたも住んでいる賃貸物件を購入することかもしれません。.

もう1つの欠点は、たとえば、プロパティを管理し、何をアップグレードする必要があるかを決定する必要があることです。財産を所有することは税務上の受動的な活動と見なされますが、家主として受動的ではなくなる可能性があります。そして、テナントが家賃を払う場合でも、ローンのデフォルトに陥らないように、毎月の支払いを考え出す必要があります.

また、不動産は比較的流動性が低く、通常はかなりの仲介手数料が必要であり、多くの場合、売却価格の6％であるため、通常、すぐに売却することはできません。これらは大きな欠点の一部ですが、家主には他の方法で混乱させることもできます.

歴史的に低い住宅ローン金利は、この道を最近よりも手頃な価格にする可能性があります。 1031取引所は、投資を非課税の新しい投資に転嫁するのにも役立ちます.

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利点: 住宅用不動産、実践的な管理（適切なタイプの人向け）、減価償却の償却により、不動産は非課税のキャッシュフロー、価格の上昇、レバレッジによる収益の拡大、住宅ローンの利子の減税を行うことができます。.

短所: 実践的な管理、テナントに関係なく住宅ローンの支払いに追いつく必要がある、不動産のメンテナンスの継続的なコスト、持ち家の不動産よりも頭金が多い、高額の手数料.

お金を稼ぐ方法: 資本の増価、時間の経過に伴う賃料と資本の増加、1031の非課税取引所.

3.家をひっくり返すことを検討してください

ハウスフリッピングは、不動産投資の人気のある手段になりましたが、長期的な家主になるよりも、価値と運用に関する専門知識に鋭敏な目を向ける必要があります。しかし、この道は、あなたがそれを正しく行えば、家主になるよりも早く利益を実現するのに役立つかもしれません.

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このアプローチの最大の利点は、自分の資産を管理するよりも早く利益を上げることができることですが、必要な専門知識も高くなります。通常、家のフリッパーは、クリーンアップまたは完全に改装する必要がある過小評価されたプロパティを見つけます。彼らは必要な変更を加えてから、住宅の市場価格を請求し、彼らのオールイン価格（購入価格、リハビリ費用など）と販売価格の差で利益を得ます.

ハウスフリッパーは、リーズナブルな価格で固定できるものと固定できないものに鋭い目を向ける必要があります。彼らはまた、家が後で何のために売られることができるかを見積もる必要があります。計算を誤ると、彼らの利益はすぐに蒸発するか、さらに悪いことに、完全な損失に変わる可能性があります。または、家がすぐに売れない可能性があり、その後、買い手が見つかるまで、家のフリッパーがローンの利息を払って立ち往生しています.

家をひっくり返す人は、家を数年ではなく数ヶ月間保持することを好むことが多いため、従来とは異なる資金源に頼ることがあります。さらに、従来の住宅ローンのクロージングコストは高いです.

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家をめくると、家主になることは受動的な活動のように感じられます。すべてではないにしても多くの修理を行う乗組員を管理する必要があります。また、すべてのトランザクションで、予算以下で完了し、確実に実行されるようにするための原動力となる必要があります。そして、あなたは常に別の取引を探しています、なぜならあなたはあなたが財産を好転させたときにのみ支払われるからです.

ハウスフリッパーは、特定の期間内に特定のルールに従って、ある投資からの収益を別の投資に転嫁する場合、1031の免税取引所を利用することもできます。.

利点: 住宅用不動産、実践的な管理（適切な種類の人向け）、レバレッジによる大幅な収益、潜在的に迅速な投資利益（スキルがある場合）から始めることができます).

短所: 実践的な管理、収入が発生していない場合でも住宅ローンの支払いに遅れずについていく必要がある、不動産改修の初期費用、価値に対する鋭い目と専門家のチームを編成および管理する能力が必要です.

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お金を稼ぐ方法: 過小評価されている不動産の購入とリハビリ、より多くの販売と繰り返し、1031の免税取引所.

4.REITを購入する

以前のオプションとは異なり、不動産に投資する次の2つの方法は実際には受動的です。 REIT、または不動産投資信託を購入することは、株式を所有することの流動性と比較的単純な不動産のリターンを望む人々にとって素晴らしいオプションです。そして、あなたも配当を集めることができます.

REITには、従来の不動産投資に比べて多くの利点があり、プロセスがはるかに簡単になる可能性があります:

しかし、REITへの投資にはそれ自体の欠点がないわけではありません。他の株式と同様に、REITの価格は市場が変動するにつれて変動する可能性があります。したがって、市場が下落した場合、REITの価格はそれに伴う可能性があります。それはディップを乗り切ることができる長期投資家にとってはそれほど問題ではありませんが、あなたがあなたの株を売る必要があるならば、あなたはそれがどの時点でも価値があるものを手に入れることができないかもしれません.

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個別のREIT株を購入する場合は、プロのアナリストのツールを使用して、それらを注意深く分析する必要があります。ただし、このマイナス面を回避する1つの方法は、多くのREITを所有するREITファンドを購入することです。これにより、1つの企業またはセクターへのエクスポージャーが多様化されます。.

REITに投資することは、少額の現金で初心者を始めるのに最適な方法ですが、REITへの投資を台無しにする方法はまだいくつかあるので、それに取り組む必要もあります。.

利点: ほぼすべての金額から始めることができ、実践的な管理なし、流動的な投資、定期的な配当、保有を容易に分散する能力、資産が保有されている場合のキャピタルゲインに対する繰延税金.

短所: REITの株式は変動する可能性があり、REITは多くの債務を維持し、投資の透明性を欠いています.

お金を稼ぐ方法: 資本の増価、配当の増加.

5.オンライン不動産プラットフォームを使用する

FundriseやCrowdstreetなどのオンライン不動産プラットフォームは、取引で数十万、さらには数百万を下落させることなく、より大きな商取引で不動産に参入するのに役立ちます。これらのプラットフォームは、開発者と不動産への資金提供を検討している投資家を結び付け、非常に魅力的な潜在的利益を活用するのに役立ちます.

ここでの投資家にとっての大きな利点は、他の方法ではアクセスできなかった可能性のある有利な取引を削減できる可能性があることです。投資家は、特定の取引条件に応じて、負債投資または株式投資に参加できる場合があります。これらの投資は現金分配を支払う可能性があり、経済とは無相関のリターンの可能性を提供し、投資家に市場ベースの資産へのポートフォリオのエクスポージャーを多様化する方法を提供する可能性があります.

ただし、これらのプラットフォームにはいくつかの欠点があります。認定投資家（純資産が100万ドル以上の個人など）のみを受け入れる場合もあるため、まだお金がない場合は、それらを使用することさえできない場合があります。それでも、一部のプラットフォームでは25,000ドルの最小投資が必要になる場合がありますが、他のプラットフォームでは500ドルでドアに入ることができます。.

プラットフォームはまた、毎年、多くの場合1％の管理料金を請求し、それに加えて他の料金を追加する場合があります。これは、ETFやミューチュアルファンドが株式や債券の分散ポートフォリオを構築するためにわずかゼロパーセントを請求する可能性がある世界では高価に見えるかもしれません.

プラットフォームは投資を精査する可能性がありますが、同じことを行う必要があります。つまり、機会を分析するためのスキルが必要になります。多くの場合、投資は比較的流動性が低く、特定のプロジェクトが完了するまで償還の機会は限られています。また、REITやあなた自身の賃貸物件への投資とは異なり、取引が完了して投資が返還されたら、ポートフォリオを成長させ続けるために別の取引を見つける必要があるかもしれません。.

利点: 実践的な管理はなく、通常、直接の不動産投資よりも少ない前払い金、定期的な配当、保有を容易に多様化する能力、資産が保有されている場合のキャピタルゲインに対する繰延税金から始めることができます.

短所: 流動性の欠如、上場REITに投資するよりも高い初期費用、投資の透明性の欠如、投資に対する高額の手数料.

お金を稼ぐ方法: 資本の増価、配当または利息の支払い.

不動産は投資するのに良い場所ですか?

不動産への投資はあなたにとって意味がありますか？あなたはあなたがどんな種類の投資家になりたいかを自問する必要があるでしょう。あなたはそれぞれの種類の不動産投資でたくさんのお金を稼ぐことができるので、それはあなたの財政状態と必要なことをするあなたの意欲の問題です。投資の種類は、可能であれば、気質とスキルに一致する必要があります.

特に、潜在的な投資家は、3つの広い領域にわたって自分自身に質問する必要があります:

“引退が間近に迫っている場合は、「憶測」を専門家に任せて、投資の進捗状況を簡単に追跡できるように、より深く理解している業界に焦点を当てるのが最善です」と、CEOのJamesRichmanは述べています。アセットマネージャー、JJリッチマン.

どのような投資が最適かを評価するために、自分のスキル、能力、意欲を理解する必要があります。そして、うまくいくために資産ポートフォリオに不動産を追加する必要はありません。多くの投資家は、市場の年間約10％の長期リターンに匹敵することを目標に、株式のみに固執し、パッシブ投資のメリットを享受しています。.

不動産投資の最高の税制上のメリット

不動産に対する税制上の優遇措置は、投資方法によって大きく異なりますが、不動産への投資は、かなりの税制上の優遇措置を提供する可能性があります。投資の種類に基づいてそれらを実行してみましょう:

あなた自身の住居

あなたの賃貸物件

ハウスフリッピング

REIT

オンライン不動産取引

結論

不動産ゲームに参入しようとしている投資家は、さまざまな種類の予算に対してさまざまなオプションを利用できます。不動産は魅力的な投資になる可能性がありますが、投資家は、投資の種類と、時間の約束を含め、投資を管理する意欲と能力を確実に一致させたいと考えています。.

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