投資対取引：どちらがあなたにとって良いか?

最終更新日は 2023年4月14日、専門家による最終レビューは 2022年1月16日です。

株式市場に携わる人々はお金を稼ぐ方法がたくさんありますが、これらの戦略は、投資と取引という2つの大きな戦略に要約できます。それぞれの戦略の違いは、2つのことに帰着すると言えます。それは、期間（ポジションを保持する意思がある期間）と考え方（所有者のように考えるか、短期的な利益のためにフリッパーのように考えるか）です。).

ハリウッドの映画やテレビで見られるものとは対照的に、調査によると、市場参加者の大多数（事実上すべて）は、トレーダーの考え方ではなく投資家の考え方を採用した方がうまくいくでしょう。そして、それは取引の多くの微妙なコストと非効率性によるものです.

投資と取引の違いは次のとおりです。どちらがあなたにとってより効果的である可能性がありますか.

投資と取引：違いは何ですか?

“取引では、行動することでお金を稼ぎます。投資することで、待つことでお金を稼ぐことができます。」これは、投資と取引の重要な違いを要約するかもしれない1つのフレーズです。他の重要な違いを分析して、それらが互いにどのように比較されるかを見てみましょう。:

あなたへの提案：アクティブ投資とパッシブ投資。その違いとは？?

投資

あなたが投資している場合、あなたはあなたの投資についてより長期的な考え方を持っており、あなたは次のようなことをするでしょう:

あなたは所有者のように考えます。つまり、株式が何をするかではなく、ビジネスがどのように実行されるかについて考えます。.
あなたの長期的なリターンは、他のトレーダーよりも優れた売買のスキルではなく、基本的にビジネスのパフォーマンスに依存しています.
あなたはビジネスをビジネスとして考えます–その製品、それがどのように競争するか、そして進化する業界の競争.
特に会社の長期的な軌道が順調に進んでいる場合は、株価の日々の変動について心配する必要はありません。.
あなたはさらに考えているので、会社が四半期決算を発表するときなど、短期的な市場のネガティブな反応を振り払うことになります.
彼らが成長するにつれてあなたはあなたの投資に辛抱強く座ることができます.
株式やファンドの減少は、割引価格でより多くの優れたビジネスを所有する潜在的なチャンスであると考えています。.
ファンドに投資している場合は、市場のタイミングを計ろうとするのではなく、ポートフォリオに定期的にお金を追加する、より受動的なアプローチを取る傾向があります.
今週または月に好調だったという理由ではなく、プロセスと規律に基づいて投資を販売します。.

投資家であるということは、あなたがどれだけのお金を持っているか、または株式が今日何をしたかではなく、あなたの考え方とプロセス（長期的でビジネスに焦点を合わせたもの）についてです。あなたは良い投資を見つけ、それからあなたは会社の成功があなたの利益を時間とともに促進するようにします.

取引

あなたが取引しているなら、あなたは短期にもっと集中していて、あなたはビジネスとしてのビジネスにあまり興味がありません。次のようなことの一部またはすべてを実行する可能性があります。:

あなたは基礎となるビジネスが繁栄するかどうかにはあまり興味がありませんが、株があなたにお金を稼ぐことができるかどうかにもっと興味があります.
あなたは株式やファンドをプレイしているだけでなく、テーブルにいる他のプレイヤーもプレイしているので、他の人がトレードについてどう思っているか知りたいです.
短期的な価格変動を見て、チャートを分単位で見て、売買するのに最適な時期を予測することもできます。そして、あなたは「市場のタイミングを計っています。.”
株価は、ビジネスの基本ではなく、行動を促進します.
あなたは勢いのある株に乗って、安全マージンのある価格の株ではなく、今日上昇している株を探す傾向があります.
特定の戦略によっては、保有期間が短くなる傾向があります（デイトレーダーの場合は、おそらく1日、または数週間または数か月）。.
プロセスと規律に基づいて投資を売却することもできますが、これらの取引ルールは、ビジネス自体よりも、あなたがどれだけ稼いだか、失ったかと関係があります。.
頻繁に売買を決定する必要があるため、投資家としてよりも市場に注意を払う必要があるかもしれません。.

トレーダーは短期的な方向性を持つ傾向があります。トレーダーであるということは、ビジネスを分析することに依存することは、その株を金銭を稼ぐ方法として見ることよりも少なく、理想的には、より速く、より良いことです。ここでの成功は、必ずしも素晴らしいビジネスを見つけることではなく、次のトレーダーを推測することに依存しています.

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トレーダーの種類

デイトレーダー. これらのトレーダーは、彼らがしているように聞こえる通りに行動します：一日を通してポジションをトレードします。彼らは通常、一晩でポジションを保持しないため、同じ日に売買しています.
ポジショントレーダー. このタイプの取引では、長期チャートを使用して、トレーダーが対処できる傾向を特定します。これらのトレーダーは、市場が上昇しているときはポジティブで、下降しているときはネガティブであり、トレンドが確立された後にのみ売買します。物事が変化した場合、彼らは通常、彼らの立場を終了します.
スウィングトレーダー. スウィングトレーダーは、トレンドがいつ変化しようとしているのかを分析して特定し、その変化から利益を得る可能性のあるポジションを獲得しようとします。これらの取引は通常1日以上開催されますが、ポジショントレーダーの取引よりも少なくなります.
スキャルピング. これはトレーダーが採用している最速の方法の1つであり、証券の需要と供給の短期的な不均衡から利益を得ることが含まれます。これにより、ビッドアスクスプレッドが通常よりも広くまたは狭くなります。これらのトレーダーは、多数の小さな利益を上げることを期待しており、流動性の高い証券を扱うことを好みます.

投資はほとんどの取引よりもうまく機能します

投資とトレーディングの違いがアクティブ投資とパッシブ投資の違いによく似ているとしたら、そうすべきです。これらの投資アプローチのペアには多くの類似点があります.

パッシブ投資は、基礎となるビジネスの基本的なパフォーマンスに依存してリターンを高めるバイアンドホールド戦略です。したがって、株式を取得するときは、価格が急上昇したときや次の人が株式をオフロードする前に単に売却するのではなく、しばらくの間それを保持することを期待します.

ファンド（ETFまたはミューチュアルファンド）を介したパッシブ投資では、ターゲットインデックスのリターンを楽しむことができます。たとえば、Standard＆Poor's 500は、時間の経過とともに年間平均10％の収益を上げています。 S＆P 500インデックスファンドを購入し、売却しなかった場合、それはあなたのリターンになります.

アクティブ投資は、有利な時期に市場に出入りすることで市場を打ち負かそうとする戦略です。トレーダーは最良の機会を選び、株の下落を避けようとします.

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アクティブ投資は一貫した勝者のように見えますが、調査によると、パッシブ投資はほとんどの場合勝つ傾向があります。 S＆P 500ダウジョーンズインデックスの2018年の調査によると、大企業に投資しているファンドマネージャーの63％は、過去12か月間にベンチマークインデックスを上回っていませんでした。そして、時間の経過とともにそうすることができたのはほんの一握りであり、専門家の92％が15年間で市場を打ち負かすことができませんでした.

これらは、十分にテストされた方法論を備えたターボチャージャー付きの取引アルゴリズムが支配的な市場で卓越するのに役立つ経験、知識、および計算能力を備えたプロです。それはそれらすべての利点なしで個々のトレーダーのために非常に少数のパン粉を残します.

したがって、投資家は、個々の企業に投資するかファンドに投資するかにかかわらず、市場への受動的なアプローチを好む傾向があります。トレーダーは積極的なアプローチを好む傾向があります.

監視する取引の3つの隠れたコスト

トレーディングには多くの隠れたコストがあり、最終的には投資アプローチに固執するよりもほとんどのトレーダーにとって収益性が低くなります。これが最も一般的な3つです:

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1.取引はゼロサムゲームです

トレーディングは、いわゆるゼロサムゲームで動作します。つまり、誰かが勝った場合、それは他の誰かを失うことになります。たとえば、オプション取引は基本的に、株式のパフォーマンスに対するトレーダー間の一連のサイドベットです。契約が$ 1,000の金額である場合、勝ったトレーダーは正確にそのお金を受け取り、負けたトレーダーから効果的にそれを受け取ります.

したがって、取引はプレーヤーからプレーヤーへとお金をシャッフルするだけであり、最も鋭いプレーヤーは、時間の経過とともに、あまり熟練していないプレーヤーからより多くのお金をロールアップします。対照的に、投資家は複数の人が勝つことができるポジティブサムゲームをプレイしています。ビジネスが時間の経過とともに成功すると、投資家はお金を稼ぎます.

2.トレーダーとしての大事な日を逃しがちです

トレーダーは、ダッキングと回避によって巧妙になっていると思うかもしれませんが、市場から出ているか、部分的にしか投資されていないため、市場の最大の日を逃すことがよくあります.

Bank of Americaからの最近のレポートは、市場から出ていることがいかに損害を与える可能性があるかを明らかにしています。データは、1930年から2020年までのS＆P500のトータルリターンが17,715パーセントであることを示しています。しかし、10年ごとに市場のベスト10日だけを逃した場合、トータルリターンはどうなりますか？結果：合計100日未満の欠落から、全期間で合計わずか28％.

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市場の専門家は、「市場での時間は、市場のタイミングよりも重要です」と言っています。つまり、損失をかわして利益を獲得しようとするよりも、投資を続けることが重要です。そして、それは投資家の長期的な精神があなたが未来に集中するのを助けるところです。市場全体が長期的に上向きの軌道に乗っているので、あなたは悪い日を乗り越えます.

3.トレーダーは税金を使い果たします

資産売却で利益を実現するたびに、納税義務が発生します。したがって、市場に出入りするトレーダーは、常に利益（または損失）を実現しています。それは彼らが実現するすべての利益のスライスのためにIRSをカットしなければならないので、利益を複合する彼らの能力を減らします.

対照的に、投資家は投資を実行させる傾向があります。そして、政府はあなたが投資を売却するまであなたに税金を支払うことを要求しないので、投資家はより高いレートで合成することができます、他のすべては同じです。言い換えれば、彼らは効果的に政府に彼らの税金を延期することによって彼らに無利子のローンを与えることを強制し、そして彼らは税引き前の全額を合成し続けます.

たとえば、10,000ドルから始めて、5年間で毎年20％の利益を得たが、毎年売却し、毎年20％の税金が発生したとします。 5年間の終わりには、21,000ドルの資産があります。これは、年間の利益の約16％に相当します。悪くない!

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しかし、あなたが売っていなかったならば、あなたはさらに多くを持っているでしょう。販売しなければ、その10,000ドルを24,883ドル以上に変え、年間20％の利益を維持することになります。そして、あなたがそれを売ることに決めたなら？あなたはまだ税引き後21,906ドル、または期間中年間ほぼ17パーセントを持っているでしょう.

これは、投資家がトレーダーに対して持つ隠れた利点です。.