初心者に人気の5つの投資戦略

最終更新日は 2023年8月7日、専門家による最終レビューは 2022年9月4日です。

独力で投資を始めると、投資の世界は広大で、しばしば広すぎるように見えるかもしれません。しかし、定評のあるいくつかの戦略で物事を単純化することができます。堅実な投資戦略は、時間の経過とともに良好な収益をもたらす可能性があり、投資プロセスの他の部分に集中することができます。また、投資が非常に簡単になり、好きなことにより多くの時間を費やすことができます。.

ここでは、初心者向けの 5 つの一般的な投資戦略と、いくつかの利点とリスクを紹介します。.

初心者向けのトップ投資戦略

健全な投資戦略は、潜在的なリターンを最適化しながら、リスクを最小限に抑えます。しかし、どの戦略でも、株式や債券などの市場ベースの証券に投資している場合、短期的にはお金を失う可能性があることを覚えておいてください.優れた投資戦略には時間がかかることが多く、「一攫千金」スキームと見なすべきではありません。そのため、達成できることと達成できないことについて現実的な期待を持って投資を開始することが不可欠です。.

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1.バイアンドホールド

バイ・アンド・ホールド戦略は、それ自体が何度も証明されてきた古典です。この戦略では、まさにその名前が示すとおりのことを行います。つまり、投資を購入し、それを無期限に保持します。理想的には、投資を売却することはありませんが、少なくとも 3 ～ 5 年間は所有することを検討する必要があります。.

利点: バイアンドホールド戦略では、長期的な視点に立ち、所有者のように考えることに集中できるため、ほとんどの投資家のリターンを損なうアクティブな取引を避けることができます。あなたの成功は、根底にあるビジネスが長期的にどのように機能するかにかかっています。そして、これが最終的に株式市場の最大の勝者を見つけ、元の投資の数百倍を獲得する方法です。.

このアプローチの優れた点は、絶対に売らないことを約束すれば、二度とそのことを考える必要がないことです。決して売却しない場合は、リターンキラーであるキャピタルゲイン税を回避できます。長期的なバイアンドホールド戦略とは、トレーダーとは異なり、常に市場に集中しているわけではないことを意味します。そのため、一日中市場を監視することに縛られるのではなく、好きなことをすることに時間を費やすことができます。.

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リスク: この戦略で成功するには、市場が荒れたときに売りたいという誘惑を避ける必要があります。市場の急落に耐える必要があり、50% 以上の大幅な下落が発生する可能性があり、個々の株はさらに下落する可能性があります。言うは易く行うは難し.

2. 指数を購入する

この戦略は、魅力的な株価指数を見つけて、それに基づいてインデックスファンドを購入することです。 Standard & Poor's 500 と Nasdaq Composite は 2 つの人気のあるインデックスです。それぞれが市場のトップ株を多数保有しているため、所有する唯一の投資であっても、十分に分散された投資のコレクションを提供します。市場を打ち負かそうとするのではなく、単にファンドを通じて所有し、そのリターンを得る.

利点: インデックスの購入は、特にバイアンドホールドの考え方と組み合わせると、優れた結果をもたらすシンプルなアプローチです。あなたのリターンは、インデックスの資産の加重平均になります。また、分散ポートフォリオを使用すると、少数の株式を所有するよりもリスクが低くなります。さらに、投資するために個々の株を分析する必要がないため、労力がはるかに少なくて済みます。つまり、お金があなたのために働いている間、他の楽しいことに費やす時間があることを意味します。.

リスク: 株式への投資はリスクを伴いますが、分散ポートフォリオを所有することはより安全な方法です。しかし、市場の長期的なリターン (S&P 500 の場合、年間平均 10%) を達成したい場合は、厳しい時期を乗り切り、売らないようにする必要があります。また、株のコレクションを購入しているため、最も人気のある株のリターンではなく、平均リターンを得ることができます。とはいえ、ほとんどの投資家は、プロでさえも、時間の経過とともにインデックスを打ち負かすのに苦労しています.

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3. 索引といくつか

「インデックスといくつかの」戦略は、インデックスファンド戦略を使用して、ポートフォリオにいくつかの小さなポジションを追加する方法です。たとえば、資産の 94% をインデックスファンドに、3% を Apple と Amazon にそれぞれ保有しているとします。これは、初心者が低リスクのインデックス戦略を維持しながら、好きな個々の株式へのエクスポージャーを少し追加するための良い方法です。.

利点: この戦略は、インデックスファンド戦略 (リスクが低く、作業が少なく、潜在的なリターンが高い) を最大限に活用し、より野心的な投資家がいくつかのポジションを追加できるようにします。個々のポジションは、初心者が株式の分析と投資に足を踏み入れるのに役立ちますが、これらの投資がうまくいかない場合でもあまり費用がかかりません。.

リスク: 個々のポジションがポートフォリオの比較的小さな部分にとどまっている限り、ここでのリスクはインデックスを購入するのとほぼ同じです。優良または劣悪な個別株を多数所有していない限り、市場の平均リターンを回避する傾向があります。もちろん、個々の株式のポジションを取ることを計画している場合は、投資する前にそれらを分析する方法を理解することに時間と労力を費やしたいと思うでしょう.そうしないと、ポートフォリオが打撃を受ける可能性があります.

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4. インカム投資

インカム投資とは、多くの場合、配当株や債券など、現金支払いを生み出す投資を所有することです。あなたのリターンの一部は、あなたが望むものに使用したり、支払いをより多くの株式や債券に再投資したりできる現金から得られます.インカム株を所有している場合でも、キャピタルゲインと現金収入のメリットを享受できます.

利点: インデックスファンドやその他のインカム重視のファンドを使用してインカム投資戦略を簡単に実装できるため、ここで個々の株式や債券を選択する必要はありません。インカム投資は、他の種類の投資よりも変動が少ない傾向があり、投資からの定期的な現金支払いの安全性があります。さらに、高品質の配当株は、時間の経過とともに配当が増加する傾向があり、余分な作業なしで支払われる金額が増加します.

リスク：一般的に株式よりもリスクは低いですが、インカム株は依然として株であるため、下落する可能性もあります。また、個々の株式に投資している場合、配当がゼロになることもあり、配当がなく、キャピタルロスが発生します。多くの債券はペイアウトが低いため魅力的ではありません。したがって、債券のリターンはインフレに勝てず、購買力が低下する可能性があります。また、通常の証券口座で債券や配当株を所有している場合、所得に対して税金を支払う必要があるため、IRA などの退職金口座にこれらの資産を保持することをお勧めします。.

5.ドルコスト平均法

ドルコスト平均法は、定期的に投資にお金を追加することです。たとえば、月に 500 ドルを投資できると判断したとします。したがって、市場の動きに関係なく、毎月 500 ドルを投資します。または、代わりに毎週 125 ドルを追加することもできます。投資を定期的に購入することで、購入ポイントを広げています.

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利点: 購入ポイントを分散することで、「市場のタイミングを計る」リスク、つまりすべての資金を一度に投入するリスクを回避できます。ドルコスト平均法とは、時間の経過とともに平均的な購入価格が得られることを意味し、高すぎないようにします。ドルコスト平均法は、定期的な投資規律を確立するのにも適しています。アプローチに規律があったからといって、時間が経つにつれて、より広範なポートフォリオにたどり着く可能性があります.

リスク: ドルコスト平均法の一貫した方法は、間違ったタイミングでオールインすることを回避するのに役立ちますが、適切なタイミングでオールインしないことも意味します。そのため、投資に対して最高のリターンが得られる可能性は低いです.

投資を始める方法

投資は広大な世界であり、新しい投資家はスピードを上げるために学ぶことがたくさんあります。良いニュースは、初心者はいくつかの基本的なステップで投資を比較的簡単にすることができ、複雑なことはすべてプロに任せることができるということです.

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ここに新しい投資家のためのいくつかのリソースがあります:

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