株式市場の基本：初心者のための8つのヒント

最終更新日は 2023年4月12日、専門家による最終レビューは 2022年1月13日です。

ニュース番組、ハリウッド映画、テレビはすべて、株式市場とは何か、そしてそれがどのように機能するかを知っていることを前提としています。自分が何をしているのかを知っていれば、株式市場で大金を稼ぐことができることは誰もが知っていますが、初心者は市場がどのように機能し、なぜ株式が上下するのかを正確に理解していないことがよくあります。市場でお金を稼ぐ方法を理解している人はさらに少なくなります.

株式市場とは?

人々が株式市場に言及するとき、彼らは株式が売買されるいくつかの事柄といくつかの取引所を指します。大まかに言って、株式市場は、誰もが取引所で簡単に購入できる、公開取引されている株式の総計です。.

株式は株式とも呼ばれ、株主に公開会社の所有権を与える証券です。それはビジネスの本当の利害関係であり、あなたがビジネスのすべての株式を所有している場合、あなたはビジネスの運営方法を管理します。すべての株式を所有していなくても、多くの株式を所有している場合は、映画の会議室での戦いでわかるように、会社の運営方法を指示するのに役立ちます。.

在庫はどこから来るのですか？公開会社は、事業に資金を提供できるように株式を発行します。将来的にビジネスが繁栄すると考える投資家は、これらの株式発行を購入します。株主は、配当と株式価格の上昇を受け取ります。彼らはまた、会社がお金を使い果たした場合、投資が縮小または完全に消滅するのを見ることができます.

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株式市場は、実際には一種のアフターマーケットであり、会社の株式を所有している人々は、それらを購入したい投資家にそれらを売ることができます。この取引は、ニューヨーク証券取引所やナスダックなどの証券取引所で行われます。過去数年間、トレーダーは取引のために物理的な場所（取引所のフロア）に行っていましたが、現在では事実上すべての取引が電子的に行われます。.

ニュースの人々が「今日の市場は上昇した」と言うとき、彼らは通常、スタンダード＆プアーズ500またはダウジョーンズ工業株30種平均のパフォーマンスを指しています。 S＆P 500は、米国で約500の大規模な上場企業で構成されており、ダウには30の大企業が含まれています。これらは、株式のコレクションのパフォーマンスを追跡し、取引のその日と時間の経過とともにどのように進んだかを示します.

しかし、人々はダウとS＆P 500を「市場」と呼んでいますが、これらは実際には株式の指標です。これらのインデックスは、米国で最大の企業の一部を表していますが、数千の株式公開企業を含む市場全体ではありません。.

株式市場の仕組み

株式市場は、実際には投資家やブローカーが株式をお金と交換したり、その逆を行ったりするための方法です。株を買いたい人は誰でもそこに行って、株を持っている人から提供されているものは何でも買うことができます。買い手は株が上がることを期待していますが、売り手は株が下がるか、少なくともそれほど上がらないことを期待しているかもしれません。.

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したがって、株式市場は投資家が会社の将来に賭けることを可能にします。全体として、投資家は会社の価値を彼らが売買する意思のある価格で設定します.

“そして、その価格は、需要の大きさ、供給の大きさに応じて、上がることも下がることもあります」とユタ大学のジェシーX.ファン教授は言います。「そして基本的に、それは毎日、毎秒…株式市場で変動します。これが価格の変化です.”

市場の株価は、需要や供給される株式数によって変動する可能性がありますが、時間の経過とともに、市場は企業の業績や将来の見通しを評価します。売上と利益が増加している企業は在庫が増加する可能性がありますが、縮小している企業は少なくとも時間の経過とともに在庫が減少する可能性があります。ただし、短期的には、株式のパフォーマンスは市場の需要と供給だけに関係しています。.

民間企業は、投資家がどの株を好むかを知ると、株を売って現金を調達することで事業に資金を提供することを決定するかもしれません。彼らは、投資家に株式を販売する投資銀行を使用して、新規株式公開（IPO）を実施します。その後、投資家は、必要に応じて株式市場で後で株式を売却することができます。または、株式が公開取引されているときはいつでもさらに購入することができます。.

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重要なポイントはこれです：投資家は会社のビジネスが将来どのように実行されるかについての彼らの期待に従って株を値付けします。したがって、市場は前向きであり、一部の専門家は、市場は約6〜9か月先のイベントを予測していると述べています.

株式への投資のリスクとメリット

株式市場は、個人投資家が世界最高の企業のいくつかの株式を所有することを可能にし、それは非常に儲かる可能性があります。全体として、株式はリーズナブルな価格で購入されている限り、長期的な投資として適しています。たとえば、S＆P 500は、時間の経過とともに、素晴らしい現金配当も含めて、年間約10％の収益を生み出しています。.

株式への投資はまた、長期投資家にとってもう一つの素晴らしい税制上の利点を提供します。あなたがあなたの株を売らない限り、あなたは利益に対していかなる税金も負わないでしょう。配当金など、受け取ったお金のみが課税対象になります。だからあなたはあなたの株を永久に保持することができ、あなたの利益に税金を払う必要はありません.

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ただし、株式を売却して利益を実現した場合は、キャピタルゲイン税を支払う必要があります。株式を保有している期間によって、課税方法が決まります。 1年以内に資産を売買すると、短期のキャピタルゲインに該当し、通常の所得税率で課税されます。資産を1年保有した後に売却する場合は、通常は低い長期キャピタルゲイン率を支払うことになります。投資損失を記録する場合は、税金から、または利益に対してそれを帳消しにすることができます.

市場全体は好調ですが、市場の多くの株は好調ではなく、破産する可能性さえあります。これらの株は最終的にゼロの価値があり、それらは全損です。一方、AmazonやAppleなどの一部の株は何年にもわたって急上昇を続けており、投資家は初期投資の数百倍を稼いでいます。.

したがって、投資家は株式市場で勝つための2つの大きな方法があります:

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S＆P 500などのインデックスに基づいて株式ファンドを購入し、それを保持してインデックスの長期的なリターンを獲得します。ただし、その収益は、ある年の30％の減少から、別の年の30％の増加まで、著しく変動する可能性があります。インデックスファンドを購入することで、インデックス内の株式の加重平均パフォーマンスを得ることができます.
個々の株を購入し、平均を上回る株を見つけてみてください。ただし、このアプローチには膨大なスキルと知識が必要であり、単にインデックスファンドを購入するよりもリスクが高くなります。ただし、途中でAppleまたはAmazonを見つけることができれば、リターンはインデックスファンドよりもはるかに高くなる可能性があります.

もちろん、株式への投資を開始する前に、仲介口座が必要になります。あなたが始めているように、ここに株式市場に投資するための8つのガイドラインがあります.

1.適切な投資を購入する

適切な株を購入することは、口で言うほど簡単ではありません。過去に好調だった株は誰でも見ることができますが、将来の株のパフォーマンスを予測することははるかに困難です。個々の株に投資して成功したいのなら、会社を分析して投資を管理するために多くの仕事をする準備をしなければなりません.

“統計を見始めるとき、専門家はおそらく個人としてできるよりもはるかに厳密にそれらの会社のすべてを見ていることを覚えておく必要があります。したがって、個人が勝つことは非常に難しいゲームです。時間」とTIAAのチーフファイナンシャルプランニングストラテジストであるCFPのDanKeadyは述べています。.

会社を分析している場合は、会社のファンダメンタルズ（たとえば、1株当たり利益（EPS）や株価収益率（P / E比））を確認する必要があります。しかし、もっと多くのことをしなければなりません。会社の経営陣を分析し、競争上の優位性を評価し、貸借対照表や損益計算書を含む財務を研究します。これらのアイテムでさえ、ほんの始まりに過ぎません.

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キーディは、外出してお気に入りの製品や会社の株を買うのは、投資を始める正しい方法ではないと言います。また、将来を保証するものではないので、過去のパフォーマンスをあまり信頼しないでください.

あなたは会社を研究し、次に何が起こるかを予測する必要があります。良い時期には大変な仕事です。.

2.初心者の場合は、個別の株を避けてください

誰もが誰かが大きな株の勝利や素晴らしい株の選択について話すのを聞いたことがあります.

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“彼らが忘れているのは、彼らが所有している特定の投資について話しているのではないということです。「そのため、株式市場で得られる収益の種類について、非現実的な期待を抱く人もいます。そして時々彼らは運とスキルを混同します。あなたは時々個々の株を選ぶ幸運を得ることができます。時間の経過とともに幸運に恵まれ、これらの大きな不況を回避することも困難です.”

個々の株で一貫してお金を稼ぐには、将来を見据えた市場がまだ株価に値を付けていないことを知っておく必要があることを忘れないでください。市場のすべての売り手には、同じ株の買い手がいて、同じように利益を得ると確信していることを覚えておいてください。.

“ミネソタ州レッドウッドフォールズのNewLeafFinancialGuidanceの創設者であるCFPのTonyMadsenは、次のように述べています。.

個々の株式に代わるものは、ミューチュアルファンドまたは上場投資信託（ETF）のいずれかであるインデックスファンドです。これらのファンドは、数十または数百の株式を保有しています。そして、あなたがファンドを購入する各株は、インデックスに含まれるすべての会社を所有しています.

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株式とは異なり、投資信託やETFには年会費がかかる場合がありますが、一部のファンドは無料です。.

3.分散ポートフォリオを作成します

インデックスファンドの主な利点の1つは、ファンドにさまざまな株式をすぐに保有できることです。たとえば、S＆P 500に基づいて幅広く分散されたファンドを所有している場合、さまざまな業界の何百もの企業の株式を所有することになります。しかし、1つまたは2つの業界に焦点を当てた狭く分散されたファンドを購入することもできます.

分散投資は、ポートフォリオ内の1つの株式が全体的なパフォーマンスを大きく損なうリスクを軽減し、実際に全体的なリターンを向上させるため、重要です。対照的に、個別の株を1つだけ購入する場合は、実際にはすべての卵が1つのバスケットに入っています。.

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幅広いポートフォリオを作成する最も簡単な方法は、ETFまたは投資信託を購入することです。製品には分散投資が組み込まれており、インデックスファンドに保有されている企業の分析を行う必要はありません。.

“それは最もエキサイティングではないかもしれませんが、始めるのに最適な方法です」とキーディは言います。「繰り返しになりますが、これはあなたがとても賢くなり、上昇する株を選ぶことができ、下降せず、いつ入るかを知ることができると考えることからあなたを解放します。それらのうち.”

分散投資に関して言えば、それは単に多くの異なる株を意味するのではありません。また、同じ理由で同様のセクターの株式が同様の方向に移動する可能性があるため、異なる資産クラスに分散する投資も意味します。.

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4.不況に備える

ほとんどの投資家にとって最も難しい問題は、投資の損失を食い止めることです。また、株式市場は変動する可能性があるため、時折損失が発生します。あなたはこれらの損失を処理するために自分自身を鍛える必要があるでしょう、さもなければあなたはパニックの間に高く買いそして低く売る傾向があります.

ポートフォリオを多様化する限り、所有する単一の株式が全体的な収益に大きな影響を与えることはありません。もしそうなら、個々の株を買うことはあなたにとって正しい選択ではないかもしれません。インデックスファンドでさえ変動するので、すべてのリスクを取り除くことはできません。.

“市場が変化するときはいつでも、引き戻そうとしたり、参加する意欲を二度と推測したりする傾向があります」とNewLeafのMadsenは述べています。.

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そのため、2020年のように、どこからともなく発生する可能性のある景気後退に備えることが重要です。魅力的な長期リターンを得るには、短期的なボラティリティを乗り切る必要があります。.

株式には元本保証がないため、投資の際には、お金を失う可能性があることを知っておく必要があります。保証付きの返品をお探しの場合は、高利回りのCDの方が適している可能性があります.

市場のボラティリティの概念は、新規の投資家や経験豊富な投資家でさえ理解するのが難しい場合がある、とキーディは警告します.

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“興味深いことの1つは、市場が下落しているために市場が不安定になることです」とキーディ氏は言います。「もちろん、上昇すると、少なくとも統計的な観点からは不安定になり、あちこちを移動します。ですから、人々が上向きに見ているボラティリティは下向きにも見られると言うことが重要です.”

5.リアルマネーを投資する前に、株式市場シミュレーターを試してください

リスクを冒さずに投資の世界に参入する1つの方法は、株式シミュレーターを使用することです。仮想ドルでオンライン取引口座を使用しても、実際のお金が危険にさらされることはありません。また、これが本当にあなたが獲得または失ったあなたのお金である場合、あなたがどのように反応するかを決定することができます.

“これは、人々が市場よりも賢いという信念を克服するのに役立つため、非常に役立ちます」とKeady氏は言います。「彼らは常に最高の株を選び、常に適切なタイミングで市場で売買することができます。.”

なぜ投資しているのかを自問することは、株式への投資があなたに適しているかどうかを判断するのに役立ちます.

“どういうわけか市場をアウトパフォームし、最高の株をすべて選ぶと彼らが考えている場合は、ある種のシミュレーターを試すか、いくつかの株を見て、実際にそれができるかどうかを確認することをお勧めします」とキーディは言います。「それなら、時間をかけて投資することを真剣に考えているなら、ミューチュアルファンドや上場投資信託によって提供されるような多様なポートフォリオを持つことは、私を含むほとんどすべての人にとってはるかに良いことだと思います。.”

6.長期的なポートフォリオにコミットし続ける

キーディは、投資は長期的な活動であるべきだと言います。彼はまたあなたが毎日のニュースサイクルから自分自身を離婚するべきだと言います.

毎日の金融ニュースをスキップすることで、忍耐力を養うことができます。これは、投資ゲームに長期間とどまりたい場合に必要です。また、ポートフォリオをめったに見ないようにして、神経質になりすぎたり、高揚したりしないようにすることも役立ちます。これらは、投資するときにまだ感情を管理していない初心者のための素晴らしいヒントです.

“ニュースサイクルの一部は、時には100％ネガティブになり、人々にとって圧倒的になる可能性があります」とKeady氏は言います。.

初心者向けの戦略の1つは、カレンダーを設定し、ポートフォリオを評価する時期を事前に決定することです。このガイドラインに固執することで、ボラティリティのある時期に株が売り切れたり、パフォーマンスの良い投資のメリットを十分に享受できなくなったりするのを防ぐことができます、とキーディ氏は言います。.

7.今すぐ開始

株式市場に飛び込んで投資する絶好の機会を選択することは、通常、うまく機能しません。参加するのに最適な時期を100％確実に知る人は誰もいません。そして投資は長期的な活動を意味します。始めるのに最適な時期はありません.

“投資の核となるポイントの1つは、それについて考えるだけでなく、始めることです」とKeady氏は言います。「そして今から始めましょう。あなたが今、そしてしばしば時間をかけて投資するならば、その複利はあなたの結果を本当に動かすことができるものだからです。投資したい場合は、実際に開始して…継続的な貯蓄プログラムを実施することが非常に重要です。そうすることで、時間の経過とともに目標を達成できるようになります。.”

8.短期間の取引を避ける

長期的な将来に投資するのか短期的な投資をするのかを理解することも、戦略を決定するのに役立ちます。そして、投資するべきかどうかを判断するのにも役立ちます。時々、短期投資家は彼らのお金を増やすことについて非現実的な期待を持つことができます。また、調査によると、デイトレーダーなどのほとんどの短期投資家はお金を失っています。あなたは、市場をよりよく理解する可能性のある強力な投資家や十分にプログラムされたコンピューターと競争しています.

新しい投資家は、株の売買が頻繁に高額になる可能性があることに注意する必要があります。ブローカーのヘッドライン取引手数料がゼロであっても、税金やその他の手数料が発生する可能性があります.

短期的に投資している場合は、必要なときにお金がないリスクがあります.

“私がクライアントにアドバイスしているとき…数年以内、時には3年後でも、私はそれらのドルであまりにも多くの市場リスクを取ることを躊躇しています」とマドセンは言います.

財務目標によっては、普通預金口座、マネーマーケット口座、または短期CDが、短期資金のより良い選択肢となる場合があります。専門家は、投資家に、投資したお金を少なくとも3〜5年間維持できる場合にのみ、株式市場に投資すべきであるとアドバイスすることがよくあります。今後数年間に特定の目的のために必要なお金は、おそらく、高利回りの普通預金口座や高利回りのCDなどの低リスクの投資に投資する必要があります。.