経済状況が厳しくなったり、株式市場が不安定に見える場合、投資家は安全な避難所として金に目を向けることがよくあります。インフレが急上昇し、株式市場が過去最高を記録している中、一部の投資家は、利益の実績があり、それが金である安全な資産を探しています。.
貯蓄者や投資家は多くの理由で金を好みます。金は、株式や債券などの従来の証券との対比として商品を優れたものにする属性を備えています。金はキャッシュフローを生み出さない資産ですが、彼らは金を価値のあるものとして認識しています。一部の人々は、ゼロ金利に近いなど、FRBが経済を刺激する行動をとることや政府支出がインフレ競争をさらに高める可能性があることを懸念しているため、金をインフレに対するヘッジと見なしています。.
金を売買する5つの方法
金を所有するための5つの異なる方法と、それぞれに伴うリスクのいくつかを見てみましょう。.
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1.金地金
金を所有するためのより感情的に満足のいく方法の1つは、バーまたはコインでそれを購入することです。あなたはそれを見て、それに触れることに満足するでしょうが、あなたがほんの少し以上を所有しているなら、所有権にも深刻な欠点があります。最大の欠点の1つは、物理的な金を保護して保険をかける必要があることです。.
利益を上げるために、物理的な金の所有者は商品の価格上昇に完全に依存しています。これは、企業がより多くの金を生産し、したがってより多くの利益を生み出し、その事業への投資を促進できる事業の所有者（金鉱会社など）とは対照的です。.
金地金は、APMEXやJM Bullionなどのオンラインディーラー、または地元のディーラーやコレクターを通じて、さまざまな方法で購入できます。質屋も金を売っているかもしれません。公正な取引ができるように、購入する際の金のスポット価格（現在市場に出回っているオンスあたりの価格）に注意してください。金の含有量だけでなく、コインのコレクターの価値に対して価格を支払う可能性が高いため、コインではなくバーで取引することをお勧めします。.
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リスク: 最大のリスクは、あなたがあなたの持ち株を保護し続けなければ、誰かがあなたから金を物理的に奪う可能性があるということです。 2番目に大きなリスクは、金を売る必要がある場合に発生します。特にそれらがコインであり、あなたがすぐにお金を必要とする場合、あなたの持ち株の完全な市場価値を受け取るのは難しいかもしれません。したがって、国内市場で他の方法で命令するよりもはるかに少ない金額で保有物を売却するために解決しなければならない場合があります.
2.金先物
金先物は、金の上昇（または下降）の価格を推測するための良い方法であり、必要に応じて金の物理的な配達を行うこともできますが、物理的な配達は投機家を動機付けるものではありません.
先物を使用して金に投資する最大の利点は、使用できるレバレッジの量が非常に大きいことです。言い換えれば、あなたは比較的少ない金額でたくさんの金先物を所有することができます。金先物があなたが思う方向に動くなら、あなたは非常に速くたくさんのお金を稼ぐことができます.
リスク: ただし、先物契約における投資家のレバレッジは、両方の方法を削減します。金があなたに反対する場合、あなたは契約を維持するためにかなりの金額を支払うことを余儀なくされます（マージンと呼ばれます）、またはブローカーはポジションを閉じてあなたは損失を被ります。したがって、先物市場では多くのお金を稼ぐことができますが、同じようにすぐに失う可能性があります.
一般的に、先物市場は洗練された投資家向けであり、先物取引を可能にするブローカーが必要ですが、すべての主要なブローカーがこのサービスを提供しているわけではありません.
3.金を所有するETF
現物の金を所有したり、先物市場の速いペースと証拠金の要件に対処したりする煩わしさを望まない場合は、商品を追跡する上場投資信託（ETF）を購入することをお勧めします。最大のETFの3つには、SPDRゴールドシェアーズ（GLD）、iシェアーズゴールドトラスト（IAU）、アバディーンスタンダードフィジカルゴールドシェアーズETF（SGOL）が含まれます。このようなETFの目標は、金の価格パフォーマンスからETFの年間経費率を差し引いたものと一致させることです。上記のファンドの費用比率は、2021年9月現在、それぞれわずか0.4パーセント、0.25パーセント、0.17パーセントです。.
地金よりもETFを所有することのもう1つの大きな利点は、市場価格でより簡単に現金と交換できることです。株式を売るのと同じように、市場が開いている日ならいつでも実勢価格でファンドを取引することができます。したがって、金ETFは物理的な金よりも流動性が高く、自宅の快適さから取引することができます。.
リスク: ETFは金の価格にさらされるため、金が上昇または下降した場合でも、ファンド自体のコストを差し引いて、ファンドは同様に機能するはずです。株式のように、金は時々不安定になる可能性があります。しかし、これらのETFを使用すると、物理的な商品を所有することの最大のリスクを回避できます。つまり、金を保護し、保有する価値を最大限に引き出すことができます。.
4.マイニングストック
金価格の上昇を利用する別の方法は、金を生産する鉱業を所有することです.
彼らは金で2つの方法で利益を得ることができるので、これは投資家にとって最良の選択肢かもしれません。まず、金の価格が上がると、鉱夫の利益も上がります。第二に、鉱夫は時間の経過とともに生産量を増やす能力を持っており、二重のワミー効果をもたらします.
リスク: 個々の株式に投資するときはいつでも、ビジネスを注意深く理解する必要があります。世の中には非常に危険な鉱夫がたくさんいるので、業界で実績のあるプレーヤーを選ぶ際には注意が必要です。小さな鉱山労働者やまだ生産鉱山を持っていない鉱山労働者は避けるのがおそらく最善です。最後に、すべての株と同様に、鉱業株は変動する可能性があります.
5.マイニングストックを所有するETF
個々の金会社を深く掘り下げたくないですか？次に、ETFを購入することは非常に理にかなっています。金鉱夫ETFは、市場で最大の金鉱夫へのエクスポージャーを提供します。これらの資金はセクター全体に分散されているため、単一の鉱夫の業績不振から大きな打撃を受けることはありません。.
このセクターのより大きなファンドには、VanEck Vectors Gold Miners ETF（GDX）、VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF（GDXJ）、iShares MSCI Global Gold Miners ETF（RING）が含まれます。これらのファンドの費用比率は、2021年7月現在、それぞれ0.51パーセント、0.52パーセント、0.39パーセントです。これらのファンドは、分散の安全性を備えた個々の鉱夫を所有するという利点を提供します。.
リスク: 多様化したETFは、1つの企業の業績が悪いことからあなたを守りますが、金価格の低迷が続くなど、業界全体に影響を与えるものからあなたを守ることはできません。また、ファンドを選択するときは注意してください。すべてのファンドが同じように作成されるわけではありません。一部のファンドは鉱夫を設立しましたが、他のファンドはよりリスクの高いジュニアマイナーを持っています.
投資家が金を好む理由
“ゴールドは、リターン、流動性、および低い相関関係について確かな実績があり、非常に効果的な分散投資を行っています」と、ワールドゴールドカウンシルの投資調査ディレクターであるフアンカルロスアルティガスは述べています。.
これらの資質は投資家にとって特に重要です:
- 戻り値: 金は特定の範囲で株式や債券を上回っていますが、必ずしもそれらを上回っているわけではありません。.
- 流動性: 特定の種類の金ベースの資産を購入している場合は、それらを簡単に現金に変換できます.
- 低い相関: 金は株式や債券とは異なるパフォーマンスを示すことがよくあります。つまり、金が上がると下がる、またはその逆の場合があります。.
さらに、金には他の潜在的な利点があります:
- 多様化: 金は一般的に他の資産との相関性が高くないため、ポートフォリオの多様化に役立ち、ポートフォリオ全体の変動が少なくなります。.
- 価値のある防御的な店: 投資家は、経済への脅威を認識したときに金に後退することが多く、それを防御的な投資にします.
これらは金の主なメリットのいくつかですが、すべての投資と同様に、投資にはリスクとデメリットがないわけではありません。.
金は時々うまく機能しますが、いつ購入するかは必ずしも明確ではありません。金自体はキャッシュフローを生み出さないため、いつ安いかを判断するのは困難です。これは、会社の収益に基づいてより明確なシグナルが存在する株式には当てはまりません。.
さらに、金はキャッシュフローを生み出さないため、金で利益を上げるために、投資家は他の誰かが彼らよりも多くの金属にお金を払うことに頼らなければなりません。対照的に、金鉱夫などの事業の所有者は、金の価格の上昇だけでなく、事業の収益を増やすことからも利益を得ることができます。したがって、金で投資して勝つには複数の方法があります.
結論
金への投資はすべての人に適しているわけではなく、一部の投資家は、光沢のある金属にもっとお金を払うために他の誰かに頼るのではなく、キャッシュフロービジネスに賭けることに固執します。これが、ウォーレンバフェットなどの伝説的な投資家が金への投資に注意を払い、代わりにキャッシュフロービジネスの購入を提唱する理由の1つです。さらに、株式やファンドを所有するのは簡単で、流動性が高いため、必要に応じてポジションをすばやく現金に変換できます。.
