銀などの貴金属は、長い間、株式や債券などの伝統的な投資に代わるものでした。時代が厳しくなったり、連邦準備制度が積極的にお金を印刷しているように見えるとき、一部の投資家は賭けをヘッジしたり、より防御的に投資したりするために銀に目を向けます.
投資家は多くの理由で銀を好みますが、多くの人はそれを不確実な時代の価値のある店と見なし、他の人は銀や金などの他の貴金属をインフレからの保護と見なしています。この後者のグループにとって、銀への投資は、お金の印刷や持続的にゼロに近い金利によって膨らませることができない通貨を持っていることを確認する方法です.
銀を完全に所有することから、それを生産する会社の株式を所有することまで、銀に投資する方法はたくさんあります。シルバーに投資するための最良の方法の5つはここにあります.
シルバーを売買する5つの方法
銀に投資する方法にはそれぞれ、独自のリスクと見返りがあります.
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1.コインまたは地金
コインまたは地金のいずれかとして物理的な銀を所有することは、銀に投資するための心理的および感情的に満足のいく方法です。あなたはそれを所有しており、必要に応じてそれを使用することができます。また、実際には比較的簡単にアクセスできる場合もあります。たとえば、1964年より前に製造された米国のコインには、約90％の銀が含まれており、銀の含有量に応じて購入できます。.
銀の価格が上昇した場合、銀貨と地金で利益を得ることができますが、質の高いビジネスとは異なり、物理的な商品はキャッシュフローを生み出さないため、ここでお金を稼ぐ唯一の方法です.
シルバーは、地元のディーラーや質屋、またはAPMEXやJMBullionなどのオンラインディーラーから購入できます。より専門的なディーラーでは、コインだけでなくバー全体を購入できます.
リスク: 物理的な銀の代金を支払うのは簡単です。そのため、公正な価格を確実に得るために、スポット価格に注意してください。同様に、急いで現金が必要な場合、特にディーラーを経由する必要がある場合は、物理的なシルバーの価値を十分に得ることができない場合があります。.
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収集可能なコインを購入する場合は注意が必要です。コインの収集可能性に対して追加料金を支払う可能性があります。つまり、実際の銀の含有量に対して過剰に支払うことになります。最後に、すべての物理的資産と同様に、銀は盗難の対象となるため、銀を保護し、場合によっては保険をかける必要があります。.
2.銀先物
銀先物は、物理的な銀を所有する手間をかけずに、銀の価格の上昇または下降に賭ける簡単な方法です。銀の物理的な配達をすることさえできますが、それは先物市場で推測している人々の典型的な動機ではありません.
銀先物は、先物契約で利用できるレバレッジが高いため、銀市場を再生するための魅力的な方法です。言い換えれば、あなたは金属の中で比較的大きなポジションを所有するために比較的少ない資本を投入する必要があります。銀先物が正しい方向に進んでいれば、非常に早くたくさんのお金を稼ぐことができますが、間違っていれば同じようにすぐに失う可能性があります.
リスク: 先物契約のレバレッジは双方向に機能します。つまり、利益と損失が拡大します。市場があなたに反対する場合、あなたはその地位を維持するためにより多くのお金を投入しなければならないでしょう。そして、あなたができない場合、ブローカーはポジションをクローズし、あなたは損失で立ち往生するでしょう.
先物はリスクが高く、洗練されたトレーダーに適しています。通常、開始するには大きなアカウント残高も必要になります。最後に、一部のオンラインブローカーのみが先物取引を提供しています.
3.シルバーを所有するETF
現物の銀を直接所有したくないが、先物よりもリスクの低い方法が必要な場合は、現物の銀を所有する上場投資信託（ETF）を購入できます。価格が上昇した場合、シルバーを所有することで潜在的な報酬が得られますが、盗難などのリスクは少なくなります。現物のシルバーを所有するETFは、シルバー価格からETFの費用比率を差し引いたリターンを提供します.
ETFには別の利点もあります。あなたは市場価格であなたの銀を売ることができるでしょう、そして資金は非常に流動的です。したがって、あなたはおそらく最良の価格であなたの資金を売ることができるでしょう、そしてあなたは株式市場が開いている日ならいつでもそうすることができます.
物理的なシルバーを所有する2つの主要なETFは、iShares Silver Trust（SLV）とAberdeen Standard Physical Silver Shares ETF（SIVR）です。トレーダーは、ProShares Ultra Silver（AGQ）を通じて先物契約を所有するETFを介して銀市場に賭けることもできますが、ファンドの構造上、長期保有よりも短期的な賭けの方が適しています。.
リスク: 金や他の商品と同様に、銀は特に短期間に揮発性になる可能性があります。しかし、ETFを使用すると、物理的な銀を自分で所有することの大きなリスクのいくつか、つまり、取引時に盗難、非流動性、低価格のリスクを回避することができます。.
4.銀鉱山株
金属を採掘する会社の株を所有することで、上昇する銀市場を利用することもできます.
鉱山労働者を所有することにより、2つの方法で利益を得ることができます。まず、銀の価格が上がると、それに伴って会社の収益も上がるはずです。実際、銀鉱山労働者の利益は銀の価格よりも速く上昇し、他のすべては同じです。第二に、鉱夫は時間の経過とともに生産量を増やし、利益を増やすことができます。それは、価格自体に賭けるだけでなく、シルバーで勝つための追加の方法です.
リスク: あなたが個々の会社に投資するときはいつでも、あなたが成功することができる高品質の会社を購入していることを確認するために、それについて徹底的な分析をする必要があります。多くの鉱夫は危険な衣装であり、銀を採掘することは言うまでもなく、まだ地面に穴を掘っていない人もいます。さらに、彼らの利益は銀の変動する価格に依存するため、鉱業株も変動する可能性があります.
5.シルバーマイナーを所有するETF
銀鉱山労働者について多くの分析を行うつもりはないが、それでも鉱山会社を所有することの利点が必要な場合は、銀鉱山労働者を所有するETFに頼ることができます。鉱夫への露出が多様化し、1つまたは2つの個別の鉱業株を所有するよりもリスクが低くなります.
ETFデータベースによると、3つのETFがシルバーマイナーとして分類されています：グローバルXシルバーマイナーETF（SIL）、iShares MSCIグローバルシルバーマイナーETF（SLVP）、ETFMGプライムジュニアシルバーマイナーETF（SILJ）).
リスク: セクターETFは、業績の悪い単一の鉱山労働者のコストを削減しますが、銀の価格の下落など、業界全体に打撃を与えるものはすべて、ファンドを大幅に損なう可能性があります。そして、それらはすべて平等に作られているわけではないので、それらの資金に何が含まれているかに細心の注意を払ってください。より質の高い企業への露出を増やすものもあれば、よりリスクの高いジュニアマイナーに焦点を当てるものもあります.
銀は良い投資ですか?
投資家は、金や貴金属をより一般的に好むのと同じ理由で銀を好む。ここにいくつかの最も重要な理由があります:
- 戻り値: 一定期間にわたって、銀は株式などの高く評価されている資産クラスを上回りました。.
- 価値のある店: シルバーはその価値を保持し、時間の経過とともに利益を得ることができ、投資家が利益を生み出す方法を提供します.
- 流動性: 銀は一般的に流動性の高い市場であり、特定の種類の銀資産を購入する場合、それらは非常に流動性があります.
- 資産市場との相関性が低い: シルバーの魅力の一部は、株式などの他の市場との相関性が低いことです。つまり、これらの市場に対するヘッジとして機能することができます。.
- 多様化: 相関性が低いため、シルバーはポートフォリオを多様化する方法として機能し、リスクを軽減し、潜在的にリターンを増加させることができます.
もちろん、銀にはリスクや欠点がないわけではありません.
シルバー自体はキャッシュフローを生み出さないため、いつ購入するのが良いかが明確でない場合があります。これは、基礎となる会社がその収益または将来の見通しに基づいて安い可能性がある株式とは対照的です.
第二に、銀はビジネスのようにキャッシュフローを生み出さないので、利益を求めている投資家は、貴金属に対して彼らがしたよりも多くを支払う他の誰かに独占的に頼らなければなりません。対照的に、事業の所有者は、個別の株式またはETFのいずれかを通じて、商品の価格の上昇または事業の収益の増加を通じて利益を得ることができます。したがって、これらのタイプのビジネスに利害関係がある人は、シルバーで勝つための複数の方法があります.
いつシルバーに投資すべきですか?
投資家はさまざまなシナリオで銀への投資を検討できます:
- 需要と供給は接触していません: 銀の供給が需要に追いついていない場合、銀の価格が上昇する可能性があります.
- 魅力的な価格の会社が利用可能になります: 生産量を増やしている、または銀価格の上昇を利用できる会社を見つけた場合は、購入するのに良い時期かもしれません.
- インフレに対するヘッジが必要です: 一部の投資家は、インフレをヘッジする方法として銀などの商品に目を向けます
- ポートフォリオをヘッジしたい: ポートフォリオの銀価格の上昇に大きなエクスポージャーがある場合（たとえば、シルバーはビジネスの主要なインプットです）、シルバーを購入してそのエクスポージャーを相殺するのに役立ちます。.
- ポートフォリオに商品を追加したい: シルバーはポートフォリオ内の商品への割り当ての一部となり、保有の多様化とリスクの低減に役立ちます.
ポートフォリオにシルバーを追加することは、より高度な投資家にとって有用な戦略ですが、初心者は、最高の投資で構成されるバランスの取れたポートフォリオを構築することで、より良いサービスを受けることができます。.
結論
銀への投資はすべての人に適しているわけではなく、一部の投資家は金属自体に投資するよりもキャッシュフロービジネスに集中することを好みます。企業への投資家は勝つための複数の方法があり、ウォーレンバフェットなどのスーパー投資家が商品よりも企業を好むのはそのためです.
実際の光沢のあるものよりも流動性が高いとしても、物理的な銀よりも株式やETFを所有する方が簡単で費用もかかりません。それでも、地金を所有するということは、投資が保管のためにあなただけに依存しているにもかかわらず、（たとえば、取引所や会社で）カウンターパーティリスクがないことを意味します.
