株式・株式投資とは?

株式は、企業の株式である株と同じです。つまり、株を買うということは、エクイティを買うということなのです。ここで、必要なことを説明します。.

最終更新日は 2023年10月24日、専門家による最終レビューは 2023年2月6日です。

株式は、企業の株式である株と同じです。つまり、株を買うということは、エクイティを買うということです。また、社員として新しい会社に入社すると、「エクイティ」を手に入れることができます。つまり、あなたは会社の株式の一部を所有することになるのです.

株式は固定金利ではないので、収入が保証されているわけではありません。つまり、株式にはもともとリスクがあるのです。.

エクイティとは?

エクイティという言葉は、文脈によって異なる定義を持っています。株式市場について話す場合、エクイティは単に企業の所有権の株式である。つまり、企業が株式を提供するということは、その企業の所有権の一部を売るということだ。一方、企業が社債を発行する場合、買い手から融資を受けていることになる。.

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人々が株式に投資するのは、高いリターンが期待できるからです。投資ポートフォリオにおいて、「株式エクスポージャー」とは、株式の価値が下落した場合に損失を被るリスクへのエクスポージャーの別の表現方法である.

従来の常識では、若年層は株式へのエクスポージャーを増やす余裕があり、長期的に大きなリターンが期待できるため、株式をより多く保有することを望むとされてきた。しかし、リタイアメントが近づくにつれ、株式への投資はより大きなリスクとなる。そのため、多くの人は年齢が上がるにつれて、少なくとも投資の一部を株式から債券に移行しています。.

株式投資のメリット

他の投資と同様、株式には、投資家が資金を投入したくなるようないくつかの利点があります。株式へのアクセスのしやすさから、高いリターンが期待できることまで、投資家が株式をポートフォリオに組み入れる理由はたくさんあります。以下は、投資家が投資する際に求める主なメリットの例です。.

株式はいくつかの強力な利点を提供しますが、これらの投資はすべてのポートフォリオに適しているわけではありません。株式があなたの経済的目標を達成するのに役立つように、正しい戦略を持って投資することが重要です。ファイナンシャル・アドバイザーとの協力は、その戦略やファイナンシャル・プランを作成する上で最善の方法となります。.

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株式および配当金

株式を保有している場合、保有する株式の価値が購入時の価格より高くなれば、保有する株式の価値は上昇します。しかし、株式を保有することだけが、利益を得るための唯一の方法ではないのです。.

例えば、企業は自社の利益から配当を支払い、株主の懐に入れています。これらの定期的な支払いは保証されていませんが、利用できれば大きな利益を得ることができます。配当金は再投資することも、投資家として収入として受け取ることもできます.

株式を保有している場合、キャピタルゲインと配当金の違いを理解することが重要です。キャピタルゲインとは、株を買ったときの値段と売ったときの値段の差のことです。キャピタルゲインには長期的なものと短期的なものがあり、それぞれに税率が設定されています.

配当金は、“適格配当 “である限り、長期キャピタルゲインと同様に課税されます。株式を保有している場合、証券会社やファンド会社は、課税年度の配当金とキャピタルゲインの内訳を記載したIRSフォーム1099-DIVを提供しているはずです。.

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優先株とは?

優先株の所有者は、「普通株」の所有者が主張できるよりも収益や資産へのアクセスを得ることができます。優先株主は、定期的な配当金（通常は固定レート）を取得し、普通株式の所有者の前に支払われる可能性が高くなります。キャッチは、優先株主の配当率は、一般的に固定されているため、優先株式の所有者は、会社がより有益になるように彼らの配当金のジャンプを見ることはありません、ということです。.

会社が倒産したり清算された場合、優先株主は普通株主よりも先に資産や利益を手にすることができる。社債権者は、会社にお金を貸しているので、会社が倒産した場合、その資産を誰が手に入れるかというヒエラルキーのトップにいる。その次が優先株主、その次が普通株主です。.

仕事を通じてのエクイティの取得

例えば、給与、健康保険、401(k)、そしてエクイティを含む仕事のオファーを受けたとします。この場合、「エクイティ」とは一体何を意味するのでしょうか。それは、あなたが今、新しい会社の所有権を持つか、あるいは所有権が「確定」したときに所有権を持つことになるという意味です。つまり、あなたが会社に残っているという事実によって、それが正式なものになるときです。場合によっては、株式はそのままあなたに渡されます。また、株式を優待価格で購入できるオプションが付与される場合もあります。.

しかし、エクイティだけで良い仕事ができるわけではありません。株式は、会社が上場するか売却されない限り、あなたの銀行口座に入ることはありません（「出口イベント」と呼ばれます）。さらに、あなたの給料は会社の運命と結びついているため、会社の株を持てば持つほど、そのカゴに入れる卵の数が増えることになります。.

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概要

株式に投資する場合、自分が負っているリスクを理解することが重要です。また、自分の自然な偏見と闘うのも良い考えです。.

多くの人は、株価が上昇したときに、本能的に株を買う。これを “Buy High “という。そして、株式市場が低迷すると、人々はパニックになって株を売る。これを “Sell Low “という。しかし、株式市場で成功するためには、正しい感覚とは逆のことをする必要があるのです。.

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